“日結(jié)7000元”的誘惑

“檢察官，我目前在北京的一家公司工作，剛剛升職到經(jīng)理了。我以后一定遵紀(jì)守法，不會再將銀行卡、身份證等輕易給他人使用了。”2025 年5月30日，為跟蹤了解案件辦理后的社會效果，北京市昌平區(qū)檢察院檢察官再次撥通了2名被不起訴人的電話，被不起訴人張英旭向檢察官講述了自己的近況。

被不起訴人宋一明也表示會提高警惕，不會輕信“輕松來錢快”的工作了。目前宋一明已經(jīng)在河北省找了一份工作，近期就要結(jié)婚了。通話中，昌平區(qū)檢察院檢察官再次提醒二人，犯罪分子的套路層出不窮，一定要提高警惕性，避免再次誤入歧途。

回憶起那段不堪回首的經(jīng)歷，宋一明、張英旭一致覺得：“大學(xué)生在實(shí)習(xí)、兼職時，一定要對公司的資質(zhì)、業(yè)務(wù)等做充分的了解，防止被不法分子利用，成為詐騙團(tuán)伙的‘工具人’。”

覺得不對勁，但沒有深究

宋一明是“00后”，河北人。2023年初，臨近大學(xué)畢業(yè)的宋一明留意著各種實(shí)習(xí)、兼職的招聘信息，希望積累經(jīng)驗(yàn)，為步入社會做準(zhǔn)備。他還特意加入了一些用來發(fā)布實(shí)習(xí)、兼職等信息的微信群。

2023年3月中旬，宋一明在一個微信群中看到了這樣一條消息，“日結(jié)3500元至7000元，公司直營，要求持有中國建設(shè)銀行或中國銀行等一系列銀行卡”。

這條招聘信息讓宋一明眼前一亮，信息中提到的高額報酬讓他對這份工作心生期待。他覺得利用大四的空余時間找份工作做，既能積累社會經(jīng)驗(yàn)，還能賺點(diǎn)零花錢，是一件一舉兩得的事情。懷著這樣的想法，宋一明主動添加了發(fā)布信息的人為好友，詢問對方自己是否有機(jī)會從事這份工作。

在宋一明向?qū)Ψ皆儐柧唧w工作內(nèi)容時，對方介紹道：“我們公司位于海南省海口市，業(yè)務(wù)主要是代人從海南的免稅店購物，但是每個人的免稅額度有限，我們需要用到你的免稅額度。如果你想加入我們，就去銀行預(yù)約一下，我們就可以使用你的免稅額度了。”

宋一明聽到對方說“去銀行預(yù)約”，就覺得“既然都去銀行了，肯定比較靠譜”，于是決定從事此份工作。

宋一明還將這一招聘信息分享給了他的舍友張英旭和萬曉新。聽宋一明介紹了工作的具體內(nèi)容和待遇后，張英旭和萬曉新都心動了，于是決定和宋一明一同前往海口從事這份工作。宋一明與對方聯(lián)系并說明人員情況后，對方表示他們?nèi)诵枰巴？谑泄ぷ鳎⑿枰獢y帶各自的身份證和銀行卡。

2023年3月28日，宋一明、張英旭和萬曉新一行三人從大學(xué)所在地三亞市出發(fā)前往海口市。到達(dá)海口后，接站的人讓他們上了一輛黑色轎車，并將他們帶到了一家酒店。下車前對方表示，三人需要將銀行卡和身份證交給他們。

這時，三人心里隱約覺得不太對勁，但也沒有深究，還是按照對方的要求上交了身份證和銀行卡。之后，對方給了他們600元，說是他們用來住宿和吃飯的錢。

稀里糊涂成了洗錢“工具人”

2023年3月29日，三人一早就被通知開工。宋一明和張英旭一起上了對方的黑色轎車，而萬曉新則上了對方的另外一輛白色SUV轎車。

上車后，宋一明和張英旭很快發(fā)現(xiàn)，包括司機(jī)在內(nèi)的另外三人都戴著帽子和口罩，且身上都有文身，這讓他們覺得有些害怕。在車輛行駛過程中，對方還收走了二人的手機(jī)。這時，二人的身份證、銀行卡和手機(jī)等關(guān)鍵物品都在對方的手里。

很快，他們被帶到酒店附近的一家中國銀行。對方先用宋一明的手機(jī)登錄了他的手機(jī)銀行，自顧自地進(jìn)行操作，并對宋一明說：“公司剛給你的銀行卡里打了8萬元，我們公司的員工已經(jīng)用你的銀行卡從ATM機(jī)里取走了2萬元，其余的6萬元需要你到柜臺去取現(xiàn)。”

此時，宋一明已經(jīng)對對方的身份和目的產(chǎn)生了懷疑，但由于缺乏社會經(jīng)驗(yàn)，他仍然心存僥幸，選擇繼續(xù)按照對方的要求行事。

將取出的6萬元交到對方手里后，對方又帶宋一明二人來到了附近另外一家中國銀行，這一次，宋一明幫他們?nèi)〕隽?萬元。之后，對方給了宋一明6700元，并表示其中的5200元是他的工作報酬，另外1500元是給萬曉新的。

給完錢后，對方把宋一明“丟”在了一個陌生的路口，隨后開車帶著張英旭走了。和宋一明相比，張英旭的取錢經(jīng)歷出現(xiàn)了一個小波折，在先后幫對方取出2萬元和12萬元后，正想要取另外的7.8萬余元時，張英旭發(fā)現(xiàn)這筆錢被凍結(jié)了。之后，對方給了張英旭4900元作為報酬。

當(dāng)天晚上，宋一明等3人在酒店會合，宋一明、張英旭發(fā)現(xiàn)，萬曉新的經(jīng)歷與他倆差不多。后來，三人就回到了位于三亞市的學(xué)校，準(zhǔn)備畢業(yè)相關(guān)事宜。

事實(shí)上，三人幫助對方取出、轉(zhuǎn)移的錢款，根本不是所謂的“公司貨款”，而是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人的錢財。帶宋一明、張英旭等人賺錢的人，也并非正規(guī)公司的職工，而是詐騙團(tuán)伙的成員。詐騙團(tuán)伙的成員先是使用各種話術(shù)對被害人實(shí)施詐騙，之后，使用宋一明、張英旭等人的銀行卡將詐騙所得轉(zhuǎn)移出來。這樣一來，宋一明、張英旭等人就成了詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移錢款的“工具人”。

30多歲的王雨澤就是被害人之一。她是一家公司的老板，有人盜用了她的QQ賬號頭像、昵稱，并以她的口吻在QQ上通知公司財務(wù)人員向某賬戶轉(zhuǎn)賬170萬元，而財務(wù)人員在接到通知后，在未細(xì)致核實(shí)對方身份信息的情況下，直接就向?qū)Ψ教峁┑你y行卡上轉(zhuǎn)了170萬元。事后，這170萬元中的7萬元被犯罪分子轉(zhuǎn)入了宋一明的銀行卡，之后被宋一明提取。

方茜茜和陳曉靜同樣是被害人。2023年3月29日，她們分別被詐騙團(tuán)伙人員詐騙了118萬余元、7.8萬余元。其中，方茜茜被詐騙的118萬余元中的14萬元，被詐騙分子轉(zhuǎn)賬到了張英旭的銀行卡中，張英旭幫助詐騙分子將14萬元轉(zhuǎn)移。而陳曉靜被詐騙的7.8萬余元也被詐騙分子轉(zhuǎn)賬到了張英旭的銀行卡中，這7.8萬余元則被凍結(jié)，沒有被取現(xiàn)、轉(zhuǎn)移。

檢察建議促推學(xué)校開展實(shí)習(xí)安全教育

2023年3月29日，王雨澤向北京市公安局昌平分局報案。4月11日，昌平公安分局對此案立案偵查。同日，民警將宋一明、張英旭抓獲。萬曉新被四川警方另案處理。

2023年5月12日，昌平公安分局以宋一明、張英旭涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪向昌平區(qū)檢察院提請批準(zhǔn)逮捕。

昌平區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，宋一明、張英旭二人為牟取非法利益，明知銀行卡內(nèi)錢款系犯罪所得，仍通過取現(xiàn)的方式幫助他人轉(zhuǎn)移，二人的行為涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。宋一明、張英旭犯罪金額較大，其中張英旭犯罪數(shù)額已達(dá)情節(jié)嚴(yán)重，但考慮到二人均為大四學(xué)生，即將面臨畢業(yè)和就業(yè)，犯罪系在找實(shí)習(xí)過程中因一時失察和被人利用，且具有自首、從犯情節(jié)，社會危險性不大，2023年5月19日，昌平區(qū)檢察院對二人因無逮捕必要作出不批捕決定。

2023年6月，昌平區(qū)檢察院檢察官辦案組赴位于三亞市的宋一明、張英旭的大學(xué)進(jìn)行社會調(diào)查，詳細(xì)了解了宋一明、張英旭的在校表現(xiàn)情況，確保后續(xù)對二人的處理準(zhǔn)確適當(dāng)。同時，檢察官還向校方反饋了案件的處理情況。

隨后，昌平區(qū)檢察院向校方制發(fā)了社會治理檢察建議，建議校方積極開展法治宣傳，完善思想政治、法律常識公共課程內(nèi)容，引導(dǎo)學(xué)生增強(qiáng)風(fēng)險防控意識；加強(qiáng)制度建設(shè)，完善勤工助學(xué)制度，引導(dǎo)學(xué)生理性選擇兼職崗位，并對學(xué)生兼職活動進(jìn)行實(shí)時監(jiān)管；開展職業(yè)規(guī)劃教育，搭建相關(guān)平臺、促進(jìn)就業(yè)資源精準(zhǔn)對接，對于畢業(yè)生應(yīng)給予及時、有效的升學(xué)、職業(yè)規(guī)劃指導(dǎo)，引導(dǎo)學(xué)生規(guī)劃和選擇合適的人生發(fā)展路徑。2023年6月20日，校方對檢察建議進(jìn)行書面回復(fù)，并逐步積極落實(shí)了建議內(nèi)容。

辦案中，檢察官辦案組本著以教育挽救為主的原則，一方面，持續(xù)關(guān)注著宋一明、張英旭的畢業(yè)和就業(yè)情況；另一方面，在保證刑事訴訟順利進(jìn)展的情況下適當(dāng)把握進(jìn)程，建議公安機(jī)關(guān)可在取保候?qū)徠谙迣脻M前移送審查起訴。

2024年5月16日，昌平公安分局偵查終結(jié)，將此案移送至昌平區(qū)檢察院審查起訴。

經(jīng)審查，昌平區(qū)檢察院認(rèn)為，宋一明、張英旭的行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，但鑒于二人在校期間表現(xiàn)良好，取保候?qū)徠陂g無違法違紀(jì)情況，在審查起訴過程中不僅退賠違法所得，還積極聯(lián)系了涉案電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人退賠損失，并取得對方諒解。綜合考慮二人的犯罪情節(jié)、社會調(diào)查表現(xiàn)、退贓退賠等情況，2024年6月12日，昌平區(qū)檢察院對二人作出相對不起訴決定，同時要求二人積極參加反詐宣傳等公益活動。

此外，因宋一明、張英旭主動退還被害人損失的錢款數(shù)額均超過違法所得數(shù)額的十倍，且羈押期限均已超過十五日，依法可以不予行政處罰。昌平區(qū)檢察院綜合考慮本案情節(jié)，經(jīng)公開聽證，認(rèn)定二人已無行政處罰必要性，故依法作出不再移送行政處罰意見的決定。案件中其他涉案人員公安機(jī)關(guān)正在偵查中。

受此案啟發(fā)，昌平區(qū)檢察院赴轄區(qū)多個高校開展反詐和預(yù)防“兩卡”犯罪普法宣傳，并針對昌平區(qū)高校集中的特點(diǎn)，聯(lián)合昌平公安分局反詐中心，與高校共商聯(lián)治，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的校園防線。

之后，昌平區(qū)檢察院與昌平公安分局協(xié)作，通過開展組織涉“兩卡”犯罪人員參加反詐宣傳等公益活動，加強(qiáng)對涉“兩卡”犯罪人員的教育挽救和犯罪預(yù)防，強(qiáng)化罪后治理的社會效果。

2024年9月，宋一明、張英旭參加了昌平公安分局組織的反詐宣傳公益活動，走進(jìn)大學(xué)校園，講述了親身經(jīng)歷，提醒廣大應(yīng)屆畢業(yè)生等學(xué)生在找實(shí)習(xí)、兼職的過程中，一定要做好公司的背景調(diào)查，不要輕信對方，走上違法犯罪的道路。

辦案檢察官王丹丹告訴《方圓》記者：“從辦案經(jīng)驗(yàn)看，大學(xué)生涉‘兩卡’犯罪，往往是因?yàn)樯鐣啔v不足、法治觀念淡薄，受實(shí)習(xí)、兼職誘惑，輕易將自己的銀行卡、電話卡提供給他人，淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙‘工具人’。一張卡看似不起眼，卻可能讓大學(xué)生卷入違法犯罪，給自己帶來難以挽回的后果。大學(xué)生要提高警惕，保護(hù)好個人信息，不被蠅頭小利迷惑，筑牢法律防線 ，別因一時糊涂毀了美好前程。”

“同時，建議在校大學(xué)生要增強(qiáng)自己的法律意識，多了解法律常識，多關(guān)注常見的犯罪手法和法律后果，做到知法、懂法，在實(shí)習(xí)、就業(yè)等社會活動中保護(hù)好自己，不跟隨不法分子走上歧途；建議大學(xué)生不要輕信各種群組中‘高薪’‘輕松來錢快’的招聘信息，通過正規(guī)的機(jī)構(gòu)、專業(yè)網(wǎng)站找尋實(shí)習(xí)、兼職工作，充分了解工作的內(nèi)容和崗位的要求，通過合法、正規(guī)的工作，為自己未來的發(fā)展積累經(jīng)驗(yàn)。”王丹丹如是說。

（文中涉案人員均為化名）