神秘人“X”找到了

富家女鐘小琴沉迷賭博，負債累累。為籌集賭資，她在社交平臺廣交男友并帶對方“投資”，騙取錢財，最終案發。面對兩個極為相似的詐騙情形，鐘小琴對其中一筆的101萬元供認不諱，卻對另外一筆93萬元拒不認罪，辯稱自己也是被害人。檢察官積極引導偵查，找出了鐘小琴口中的神秘人“X”，最終還原案件真相。

沉迷賭博的富家女

鐘小琴是一名富家女，家里做鋼材生意，平時的工作就是幫家族企業打點生意。2018年，生完孩子后的鐘小琴賦閑在家，就在這個時候，她開始接觸上了網絡賭博，生活奢靡的她在賭局中常常一擲千金。短短兩年時間，鐘小琴因賭博負債幾百萬元，不僅與父母的關系鬧僵了，婚姻也因此走到了盡頭。

最后，父母為鐘小琴還清了賭債，她也承諾自己不再賭博。隨后的幾年里，母親每個月會給鐘小琴5000元用于日常開銷，但對習慣了花錢大手大腳的鐘小琴來說，這筆錢可謂杯水車薪，她越發懷念曾經可以肆意揮霍的日子。很快，鐘小琴想到了一條賺錢的“路子”。

2023年11月，鐘小琴以“95后、單身未婚、家里做鋼材生意”的人設在某交友網站上認識了做生意的祝赫。祝赫被這個“富家女”深深吸引。鐘小琴對祝赫說：“我家里的鋼材生意很賺錢，投資10萬元，一周便有8000元的利潤。”隨后，她向祝赫陸續借款10萬元，不僅如期還款，還大方地給出了2萬元利息，這讓祝赫對她富家女的身份更加深信不疑。

之后，鐘小琴謊稱帶祝赫投資，憑借之前的從業經驗，通過虛構投資款、押金、物流費，偽造廠家聊天記錄、出貨單，讓祝赫多次轉賬至其提供的數個銀行賬戶，短短5天內，連續騙取祝赫101萬元。這些錢最后都被鐘小琴用在了網絡賭博上。祝赫眼看投資遲遲沒有等來回報，鐘小琴也開始對自己的質疑含糊其詞，意識到自己是被鐘小琴騙了。2023年12月13日，祝赫向公安機關報案。次日，公安機關將鐘小琴抓獲。

涉案不止這一起

公安機關查獲了鐘小琴的網絡賭博賬戶、充值記錄以及與客服聊天記錄，上述銀行賬戶均為賭博網站提供的充值賬戶。充值記錄雖然不能直接顯示銀行賬戶，但是比對充值和轉賬的時間、數額，二者—一一對應、相互印證。鐘小琴對此也供認不諱。然而，后續偵查過程中，公安機關發現鐘小琴涉及的案件不止這一樁。

2023年7月，鐘小琴因欠93萬元未按期歸還，被一個名叫金德寶的人提起民事訴訟。法院在審理過程中發現鐘小琴已被公安機關抓獲，其涉及的刑事案件與這起民事案件極為相似，因此向公安機關移交線索。為此，民警先找金德寶了解情況。據金德寶介紹，早在2023年3月，金德寶就在社交平臺上認識了鐘小琴。鐘小琴朋友圈分享的日常動態讓金德寶感覺“這個朋友可交”。熟悉之后，鐘小琴就向金德寶介紹自己家里是做鋼材生意的，并以周轉資金為由陸續向金德寶借了40萬元，到期后連本帶利還給金德寶42萬元。

2023年4月24日至5月18日，鐘小琴用相同的套路連續讓金德寶轉賬至其提供的數個銀行賬戶共計93萬，并屢次承諾馬上能夠回款，但均未兌現。直到6月初，當金德寶再次討要錢款時，鐘小琴稱她實際上一直跟著一個微信昵稱為“X”的人投資，“X”現在聯系不上，她也被騙了十幾萬元。為表明自己說的都是事實，2023年6月5日，鐘小琴來到派出所報了案。金德寶無奈，只好對鐘小琴提起民事訴訟。

面對民警的訊問，鐘小琴對詐騙祝赫的事實無異議，但是拒不承認詐騙金德寶，堅稱自己和金德寶一樣都是被“X”騙了。鐘小琴稱，“X”是鋼材界的大佬，之前金德寶賺的2萬元就是跟著“X”一起投資得到的。鐘小琴到底是犯罪嫌疑人，還是被害人？這個神秘人“X”是否存在？由于鐘小琴是“零口供”，民警希望檢察機關予以支持。

神秘人“X”究竟是誰

由于鐘小琴和金德寶的往來與既往詐騙手法高度相似，江蘇省無錫市梁溪區檢察院檢察官提前介入案件，建議偵查人員進一步固定和完善證據。

經全面審查卷宗，檢察官仔細梳理了鐘小琴與金德寶的聊天記錄，并與鐘小琴詐騙祝赫的過程進行了對比，發現兩者存在諸多相似之處：都有前期借款還款過程，都是投資鋼材生意并承諾馬上回款，都有廠家聊天記錄和出貨單，收款賬戶都是鐘小琴所提供的不同銀行賬戶，其中兩名被害人都轉過賬的兩個銀行賬戶已經通過賭博平臺客服的聊天記錄證實為賭博平臺的收款賬戶。在聊天過程中，鐘小琴也從未向金德寶提及過“X”，一直聲稱是父母從中幫忙。綜合以上證據材料，檢察官初步判斷鐘小琴有詐騙金德寶的重大嫌疑，且錢款可能用于賭博。但是該賭博平臺只留存近3個月的充值記錄，如今錢款去向已無法證實，她和“X”的聊天記錄也找不到了，想借此認定鐘小琴詐騙金德寶的思路行不通。究竟是被騙還是騙人？現有證據尚未達到確實、充分以及排除其他可能性的程度。為探尋真相，檢察官從兩個方面建議公安機關繼續開展偵查工作：一是務必查明“X”的身份，做好調查核實；二是對鐘小琴作案期間使用的手機數據進行取證，深入梳理幾人關系。經過補充偵查，公安機關終于找到了神秘人“X”。

“X”名叫盛強，他稱自己和鐘小琴也是在社交平臺上結識的，鐘小琴一直讓其跟自己投資，但是其對投資一竅不通就沒答應。2023年5月11日，盛強向鐘小琴借款3000元，承諾次日歸還，但是此后一直未還。他們之間的錢款交易只涉及3000元，盛強提供了轉賬記錄，確實只有3000元的來往，但無法提供和鐘小琴的聊天記錄。

由于鐘小琴與盛強各執一詞，檢察官引導公安機關繼續補充偵查，獲得了鐘小琴手機上網瀏覽記錄、微信截圖、微信聊天記錄等證據材料。檢察官通過對鐘小琴的手機數據梳理發現了幾條重要線索。鐘小琴于2023年4月至12月一直有登錄同一個賭博網站的記錄。此外，檢察官發現，在鐘小琴與朋友的聊天記錄中，鐘小琴將自己于2023年5月12日向“X”催討3000元的聊天記錄截圖發送給了朋友。根據截圖內容，鐘小琴根據約定問“X”討要3000元，“X”表示目前沒錢。這一發現彌補了原本缺失的關鍵證據，印證了盛強的說法。根據上述新證據，再結合、比對鐘小琴與金德寶的聊天記錄，盛強連3000元都無力償還，鐘小琴不可能在后續的5月12日至18日按照盛強的要求繼續投資，鐘小琴所辯解的跟著盛強投資而被盛強詐騙既無證據支撐，也違背邏輯和經驗法則。

2024年10月26日，梁溪區檢察院以涉嫌詐騙罪對鐘小琴提起公訴。法院根據證據、邏輯和常理，采納了檢察機關的指控，認定鐘小琴詐騙祝赫101萬元、詐騙金德寶93萬元。2024年12月14日，法院以詐騙罪判處鐘小琴有期徒刑十二年三個月，并處罰金50萬元。2025年2月13日，經檢察機關監督，公安機關依法撤銷了鐘小琴的虛假報案。后續，梁溪區檢察院依托偵查監督辦公室對此類虛假報案情形開展了立案監督專項排查。

（文中涉案人員均為化名）