國有企業貿易活動方向及主要風險點管控策略

當今在全球經濟一體化和國際貿易環境日益復雜的背景下，國有企業作為中國經濟的支柱力量，其貿易活動的開展方向和風險管理顯得尤為重要。國有企業不僅承擔著促進經濟增長和產業升級的重任，還需在激烈的國際競爭中保持穩健和可持續發展。本文將深人探討國有企業開展貿易活動的方向及其面臨的主要風險點，并提出相應的風險管理策略。

一、國有企業貿易活動的方向

1.商品貿易。商品貿易是國有企業貿易活動的核心組成部分。國有企業通過在國內外市場買賣各類商品，如原材料、零部件、設備、能源產品、農產品等，實現資源的優化配置和經濟效益的提升。例如，石油、天然氣、金屬礦產等大宗商品的貿易不僅關乎國家能源安全，也對國有企業的經濟效益產生重大影響。

在國內貿易方面，國有企業通過供應鏈合作、定制化服務等模式，與國內其他企業建立緊密的合作關系，實現資源共享和優勢互補。同時，國有企業還利用電子商務平臺進行線上交易，拓展銷售渠道，提高交易效率。

在國際貿易方面，國有企業積極參與國際市場競爭，通過參與國際招標、設立海外分支機構等方式，拓展海外市場。此外，國有企業還通過參與自由貿易協定、建立國際貿易聯盟等方式，加強與國際合作伙伴的聯系，提升國際競爭力。

2.技術貿易。技術貿易涉及專利、商標、版權等知識產權的許可和轉讓。隨著全球科技創新的加速發展，技術貿易在國有企業貿易活動中的地位日益凸顯。國有企業通過引進國外先進技術、開展國際合作研發等方式，提升自身技術水平和創新能力。同時，國有企業還積極向國際市場輸出自主知識產權，推動技術創新和知識產權保護。

在技術引進方面，國有企業注重引進與自身產業發展密切相關的關鍵技術，并通過消化吸收再創新，實現技術的本土化應用。在技術輸出方面，國有企業通過參與國際技術轉移、設立海外研發中心等方式，推動自主知識產權的國際化布局。

3.服務貿易。服務貿易是國有企業貿易活動的重要組成部分。國有企業通過提供專業化的服務，如咨詢服務、金融服務、運輸服務、通信服務等，促進國內外市場的互聯互通。服務貿易的發展不僅有助于提升國有企業的國際競爭力，還能帶動相關產業的協同發展。

在咨詢服務方面，國有企業利用自身在行業內的專業優勢和經驗積累，為客戶提供戰略規劃、市場分析、項目管理等咨詢服務。在金融服務方面，國有企業通過設立金融子公司、參與金融市場交易等方式，為國內外客戶提供全方位的金融服務。在運輸服務和通信服務方面，國有企業通過優化物流網絡、提升通信技術水平等方式，提高服務質量和效率。

二、國有企業貿易活動的主要風險點

1.市場風險。市場風險是指由于市場供需變化、商品價格波動而產生的損失風險。國有企業在開展貿易活動時，面臨的市場風險主要包括價格風險、利率風險和匯率風險等。

價格風險是指商品價格波動可能給國有企業帶來的經濟損失。在代理進口業務中，如遇市場價格下跌，業務的委托方可能存在逾期付款的情況。如果作為代理方的國有企業沒有及時要求追加保證金，后續的市場價格一旦跌破保證金，可能會出現委托方棄貨的情況。如果國有企業沒有做好轉售貨物給下家的準備，會錯過處置貨物的有利時機，將承擔貨物貶值的損失。

利率風險是指利率變動對國有企業融資成本的影響。在國際貿易中，國有企業通常需要借入外幣資金進行融資。如果國際金融市場利率上升，國有企業的融資成本將增加，從而壓縮利潤空間。

匯率風險是指匯率變動對國有企業貿易結算的影響。在國際貿易中，國有企業通常以美元、歐元等國際貨幣進行結算。如果匯率波動較大，可能導致國有企業的結算收入或支出發生較大變化，進而影響財務狀況和經營成果。

2.信用風險。信用風險是指貿易業務的上下游合作方不履行合約，從而給國有企業造成損害的風險。在貿易業務中，國有企業需要充分評估合作方的經營情況、信用狀況、償付能力等，以降低信用風險。

一方面，資信審核不嚴具有潛在風險。特別是與中小企業合作的過程中，如果對合作方的資金情況、信用狀況、擔保情況等資信審核不嚴，可能給予其過多的授信額度。當市場環境變化或其自身經營出現問題時，因自身抗風險能力較弱，容易出現逾期、違約的情況，給國有企業帶來諸多風險。另一方面，需要謹防故意欺詐帶來巨大風險。不排除有些企業故意騙取國有企業資金，采用上下游聯合串通的方式，將國有企業卷入他們的圈套中，造成國有資產流失。例如，一些不法企業可能通過偽造合同、虛報庫存等手段，騙取國有企業的預付款或信用證款項。一旦這些企業違約或破產，國有企業將面臨無法收回款項的風險。

3.貨權風險。貨權風險是指國有企業開展貿易業務時，由于上游供應商的原產地及下游客戶的目的地不一致，從而產生在途或儲運風險。貨權風險可能導致國有企業在貿易過程中失去對貨物的控制權，進而面臨貨物損失或貶值的風險。

在儲運環節，國有企業需要選擇信譽良好的倉儲單位和物流供應商，確保貨物在運輸和儲存過程中的安全。然而，在實際操作中，一些倉儲單位和物流供應商可能存在管理不善、違規操作等問題，導致貨物損壞、丟失或被盜。此外，如果合同存在瑕疵，缺乏實質證據和關鍵資料，一旦被法院認定為無效合同，那么國有企業的訴求將難以得到法院的支持。

在在途環節，國有企業需要密切關注貨物的運輸動態，確保貨物能夠按時、安全地到達目的地。然而，由于運輸過程中可能受到天氣、交通、政治等多種因素的影響，貨物的運輸時間和路線可能發生變化。如果國有企業未能及時掌握這些信息并采取相應措施，可能導致貨物延誤或丟失。

4.法律風險。法律風險指的是企業的法律制度不完善、員工缺乏法律合規意識、未掌握有效的法律憑證等因素導致的風險。即使通過訴訟形式也難以形成有利裁決的風險，法律風險可能給國有企業帶來經濟損失和聲譽損害。

一方面，法律訴訟的程序較長、成本較高。即使國有企業最終勝訴，也可能面臨對方不執行或沒有可執行資金的情況。這導致國有企業在維護自身權益的過程中需要投入大量的人力、物力、財力。另一方面，如果合同存在瑕疵或違規操作等問題，可能導致國有企業的訴求無法得到法院的支持。例如，在簽訂合同時未明確約定違約責任、管轄法院等關鍵條款，或者在合同履行過程中存在違規操作等問題，都可能導致國有企業在訴訟中處于不利地位。

此外，國有企業還需要關注國際貿易規則和國際法律環境的變化。隨著國際貿易保護主義的抬頭和國際法律環境的復雜化，國有企業在開展國際貿易活動時可能面臨更多的法律風險和挑戰。

5.操作風險。操作風險主要是指企業在進行貿易業務時，由于內部運營體系不規范、流程存在缺陷、制度存在漏洞、員工在操作過程中的風險意識淡薄而造成損失的風險。操作風險可能源于人為失誤、系統故障、欺詐行為等多種因素。例如，由于缺乏有效的內部監管機制，內部員工可能出現不合規操作，如虛假報銷、挪用資金等。這些行為不僅可能導致國有企業面臨經濟損失，還可能損害企業的聲譽和信譽。此外，如果國有企業的信息系統存在漏洞或受到黑客攻擊，可能導致敏感信息泄露或業務中斷，進而給國有企業帶來重大損失。

三、國有企業貿易風險管控策略

1.市場風險的管控。 ① 加強對市場變化的分析研判。國有企業應當加強對國家政策的梳理和解讀，定期跟蹤市場價格變化，深入分析商品價格變化可能對生產商、供應商、客戶造成的影響。對于風險大的業務模式和貿易品類及時預警，建立觸及止損條件的風險處理和報告機制，及時合理地調整交易策略和交易模式。 ② 規避大宗商品的價格風險。對于大宗商品的價格風險，國有企業應要求客戶必須預交履約保證金。在確定保證金的比例時，應充分考慮貿易市場大幅跌價的情況，防止價格跌幅超過保證金比例而導致客戶違約和資金被套的風險。此外，還應當加強價格風險的預案化、定量化、動態化的控制，適時要求客戶追補保證金。 ③ 積極組建產業研究團隊。國有企業可以配備既熟悉行業又熟悉期貨、期權等金融工具的研究人員，運用期貨、期權等金融工具為貿易業務賦能。通過建立客商評價模型，實施分類、分級的簽約限額管理，針對違約風險可能產生的損失建立預案機制，幫助國有企業規避風險，提升競爭力和盈利水平。

2.信用風險的管控。 ① 充分調查客戶資信。國有企業在開展貿易業務前，必須對貿易業務涉及的行業、貨物、供應商、客商等進行深入了解，盡量選擇行業排名靠前、信譽較好的交易對象。同時，建立健全客商資質信用調查和后續跟蹤管理制度，預防由于上下游聯合串通而產生國有企業資金被套取的情況。國有企業應拓寬信息收集渠道，完善信用信息反饋機制，建立自動預警體系。 ② 合同條款規避風險。國有企業應當在合同條款中注意規避風險，防止虛假合同詐騙，優化貿易合同的會簽和審批制度。在采購合同中，應嚴格控制預付款，原則上對于一般供應商采用貨到付款結算，對于實力較強的供應商應建立預付款授信管理制度，加強對預付款信用額度的審批控制。在銷售合同中，謹慎使用信用條款，注意避免回款賬期過長。如果客戶未按合同規定按時履行付款義務，除應按合同約定支付利息外，還應承擔相應的違約金。 ③ 引入擔保措施。在貿易業務中，國有企業可以引入保險、抵押或其他擔保措施，以降低信用風險。通過加強實地考察和嚴格審核增信抵押物的變現價值和變現可能性，確保擔保措施的有效性。同時，管理客商檔案，定期評估資信，重點關注短期內交易量劇增、首次合作即需大額授信、交易賬期過長等異常的業務，并及時備案異常事項，設立不良客商提醒。

3.貨權風險的管控。 ① 健全貨權管理制度。國有企業在貿易全過程中應注重“控制貨權”，審慎選擇信譽好的倉儲單位，例如將貨物主要存放于自管倉庫或大型國有倉庫。建立完善的貨物驗收、入庫、盤庫、出倉制度，對存貨實時動態監控，防止倉庫貨物缺倉或被倉儲方私自變賣等風險。 ② 嚴格控制貨物單據。國有企業須控制倉單、運輸發票等單據，確保單據的真實性和完整性。在貨物交接過程中，應嚴格核對單據信息，確保貨物與單據相符。同時，建立完善的單據管理制度，對單據進行分類、歸檔和保管，以便在需要時能夠及時查閱和提供證明。 ③ 加強在途貨物監控。對于在途貨物，國有企業應加強與運輸公司和保險公司的合作，確保貨物在運輸過程中的安全。通過實時跟蹤貨物的運輸動態，及時了解貨物的位置和狀態，以便在發生異常情況時能夠迅速采取措施。此外，還應建立完善的應急預案，以應對可能出現的貨物損失或延誤等風險。

4.法律風險的管控。 ① 完善法律合規體系。國有企業應建立完善的法律合規體系，包括制定法律合規政策、流程和標準，加強法律合規培訓和教育，提高員工的法律合規意識和能力。同時，設立專門的法律合規部門或崗位，負責監督和管理企業的法律合規工作，確保企業在開展貿易活動時遵守相關法律法規和國際貿易規則。 ② 加強合同管理和審核。國有企業在簽訂貿易合同時，應加強對合同條款的審核和管理，確保合同條款的合法性和有效性。對于關鍵條款如違約責任、管轄法院等，應明確約定并加強風險防范。同時，建立完善的合同管理制度和流程，對合同的簽訂、履行和變更等環節進行全程監控和管理，確保合同的合法性和有效性。 ③ 積極應對法律糾紛。在面臨法律糾紛時，國有企業應積極應對，加強與相關部門的溝通和協調，尋求法律支持和幫助。同時，建立完善的法律糾紛處理機制和流程，對法律糾紛進行分類、歸檔和跟蹤管理，以便在需要時能夠及時查閱和提供證明。此外，還應加強對法律糾紛的分析和總結，以便在未來的貿易活動中避免類似風險的發生。

5.操作風險的管控。 ① 加強內部監管和控制。國有企業應建立完善的內部監管和控制機制，包括制定內部管理制度和流程、加強內部審計和檢查、建立風險預警和應對機制等。通過加強對內部員工的行為規范和操作流程的監控和管理，確保員工在工作中遵守相關規定和流程，降低操作風險的發生概率。 ② 提升員工素質和技能。國有企業應加強對員工的培訓和教育，提升員工的素質和技能水平。通過定期開展培訓課程、組織內部交流和分享等活動，提高員工對貿易業務和相關法律法規的認識和理解。同時，鼓勵員工積極參與學習和實踐，不斷提升自身的業務能力和風險防范意識。 ③ 加強信息系統安全保障。國有企業應加強對信息系統的安全保障工作，確保信息系統的穩定性和安全性。通過加強網絡安全防護、定期備份和恢復數據、建立完善的權限管理制度等措施，防止信息系統受到黑客攻擊或內部員工的惡意破壞。同時，加強對信息系統的監控和管理，及時發現并處理可能存在的安全隱患和風險。

四、結論與展望

國有企業在開展貿易活動時面臨著市場風險、信用風險、貨權風險、法律風險和操作風險等多種風險點。為了有效管控這些風險，國有企業需要加強對市場變化的分析研判、充分調查客戶資信、健全貨權管理制度、完善法律合規體系以及加強內部監管和控制等方面的工作。通過這些措施的實施，國有企業可以降低貿易活動中的風險水平，提高經濟效益和競爭力。

未來，隨著全球經濟一體化和國際貿易環境的不斷變化，國有企業將面臨更多的挑戰和機遇。因此，國有企業需要不斷適應新的市場環境和發展趨勢，加強風險管理和防范工作，不斷提升自身的綜合實力和核心競爭力。同時，政府和社會各界也應加強對國有企業的支持和關注，為國有企業的發展創造更加有利的環境和條件。

（作者單位：太倉市水務集團有限公司）