與國際接軌扼住跨境洗錢

9月29日，中國政府簽署的《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》正式生效。這一公約涉及參加有組織犯罪集團、洗錢、腐敗和妨礙司法四大類犯罪，其中有關洗錢和腐敗行為的條款，比中國現行相關法律的規定范圍更寬且標準更加嚴格。加入這一公約，一方面表明中國政府高度重視打擊跨國有組織犯罪，并愿意同國際社會在這一領域加強合作；同時意味著中國今后將在國際公約的保障下，對潛逃國外的腐敗分子和恐怖分子以及販毒、洗錢等跨國犯罪實施更有效的打擊。

國家外匯管理局一份研究報告曾對1997年至1999年中國資本外逃情況做了估算，結果顯示三年累計外逃資金約500多億美元。這其中有相當一部分資金是通過洗錢方式流到境外。由最高人民檢察院和公安部聯合發布的數字顯示，中國至少有4000名涉嫌貪污和賄賂的犯罪嫌疑人在逃，其中有一些已經逃到了境外。而他們所攜帶的資金總額已經超過了人民幣50億元。

今年1月13日至15日，中國人民銀行連續發布了三項反洗錢規定——《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，這也是中國第一次頒布明確肩負反洗錢任務的專門規章。其中，因腐敗所產生的行賄、受賄款以及股市莊家二級市場非法所得等的通過洗錢合法化的行為得以納入有關部門的監督范圍。

在2002年7月，央行成立了專門的反洗錢機構后，為“加大對外匯洗錢活動特別是跨境洗錢活動的打擊力度，進一步完善反洗錢工作機制”，今年3月，國家外匯管理局也在管理檢查司設立了專門的反洗錢處。

日前，管理檢查司反洗錢工作負責人接受了《財經》的專訪。

這位負責人告訴記者，跨境洗錢涉及跨境匯兌和跨境外匯轉移，因此，防范和打擊跨境洗錢是外匯領域反洗錢工作的重點。根據外匯局的實地調查發現，在中國跨境洗錢主要有三條重要途徑——通過“地下錢莊”、現金走私（非法途徑進行的跨境洗錢）和利用合法金融機構進行的跨境洗錢活動。

這位負責人指出，盡管中國一直以來實行較為有效的外匯管理，但作為近些年來在我國新表現出的犯罪行為，洗錢犯罪活動的發展速度卻是驚人的，并呈現出以下一些特點。

首先，近年來，中國國家公職人員的貪污腐敗犯罪與洗錢活動越來越緊密地結合在一起，相生相伴，構成一條完整的上下游犯罪鏈，洗錢成為貪官們將貪污受賄的黑錢披上合法外衣的最常用的手段。楊德驊認為，這一問題已經成為洗錢活動在中國發展的一個主要特點。

其次，存取、搬運和藏匿大額現金是中國洗錢犯罪的重要渠道。由于通過現金洗錢不留痕跡，而目前現金結算還是中國個人消費使用最多的結算方式，因此，攜帶大額現金跨境匯兌或轉移成為洗錢犯罪的一個突出的特征。

此外，通過銀行的支付結算體系洗錢呈現發展趨勢。由于銀行是資金運作的中介和樞紐，通過銀行的支付結算系統短期內轉移巨額資金并使之合法化，無疑越來越成為洗錢的首要選擇。

據外匯局反洗錢負責人介紹，中國人民銀行今年發布的《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）是外匯領域反洗錢的專門法規。為了使外匯指定銀行能夠按照要求進行全面報告，外匯局下發了《管理辦法》報告表格及其電子模板文件，并制定了數據匯總規范和數據篩選標準以及配套的電腦程序。目前，銀行數據的上報和外匯局的數據匯總和篩選都初步實現了電子化操作。

同時，這位負責人指出，外匯局下一步的工作重點之一是鼓勵銀行從自身原始數據庫會計數據中，直接采集大額和可量化可疑外匯資金交易數據進行上報，保證銀行采集數據的完整、規范和真實。

這位負責人認為，目前，外匯局已經初步履行了國際上通行的“金融情報分析中心（簡稱FIU）”功能。外匯局對銀行報告數據進行匯總、篩選、分析、甄別并初步核查后對涉及外匯違規的，由外匯局查處，涉及洗錢犯罪的移交公安部門，形成外匯非現場監管與現場檢查相結合的工作機制。半年來，外匯局不僅發現涉及“地下錢莊”和非法買賣外匯的主要線索，其中還有多個案件涉及國家金融安全問題。她沒有透露具體案件數量，但指出“效果明顯”。目前，這些案件已經移交包括公安部在內的有關部門并正在處理過程中。

這位負責人強調指出，反洗錢是一項涉及全社會的系統工程，特別需要各個部門和機構緊密合作，形成合力，“建立我國統一的‘FIU’是大勢所趨”。同時她認為，目前，中國金融領域的反洗錢工作主要涉及到央行、銀監會、外匯局和公安部門的合作問題。

據悉，FIU通常指的是一個國家的金融情報機構，該機構將同相關金融部門、監管部門和執法部門等單位聯網，負責收集、分析和提供有關信息，及時了解洗錢手法的新變化，對洗錢的特點、規律、趨勢進行分析、研究、預測，并提出對策，為領導決策提供參考；指導、協調國家的反洗錢工作，經常同國際反洗錢組織和有關國家的反洗錢機構聯系，了解國際上洗錢的新手法和反洗錢的最新進展，有效地開展反洗錢的國際合作，打擊跨國洗錢犯罪。

這位負責人指出，《管理辦法》的實施要求達到全方位的外匯監管，不僅監管外匯資金的流出，而且對外匯資金的流入實施同樣嚴格的監督，不僅涉及資本項目下的資金流動，也涉及經常項目下的資金流動。對大額和可疑外匯資金的跟蹤檢查，不僅可以嚴厲打擊跨境洗錢及其原生罪（即上游犯罪），包括“洗”過了的“熱錢”；而且可以查處外匯違規資金的異動，包括違反外匯管理規定的所謂投機性“熱錢”。

據悉，目前國家外匯管理局正在抓緊建立大額可疑外匯資金交易監測系統，以實現對大額和可疑外匯資金流動的及時監控。外匯局反洗錢負責人還透露，在適當時候，外匯局將把《管理辦法》的實施范圍擴大到證券、保險等非銀行金融機構。