金融理論與實踐筆談（７篇）

基層人民銀行反洗錢工作機制初探高 鑫(中國人民銀行齊齊哈爾市中心支行，黑龍江 齊齊哈爾 1．61006)中圖分類號：F832．31 文獻標識碼：A 文章編號：1009——2234(2004)04——0098——02

新《中國人民銀行法》以法律的形式賦予了中國人民銀行負責“指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測。有權對違反反洗錢規定的行為進行處罰”的職責。當前，我國的洗錢犯罪已經非常猖獗，嚴重威脅著我國的國家安全，導致社會財富大量流失境外，給社會經濟造成了不可估量的危害。鑒于此，處在反洗錢工作第一線的基層人民銀行如何克服諸多不利因素、努力構建高效的反洗錢工作機制、肩負起反洗錢工作的重任顯得尤為重要。