我是這樣陷入詐騙泥潭的

“看到很多人都按時拿到錢就放心了”

山西的陳女士提起當初“集資”植樹造林的事就有些失而復得的興奮，“損失了3萬元，但畢竟還拿回了1萬多元。”

2001年，陳女士周邊的朋友向她推薦了一個“賺錢”的好辦法，投資該公司的產品生產，每月有10%的回報。如果投1萬元，以15個月為期，10月后就是純收益。遠遠高于銀行存款利息的回報讓陳女士動了心，“我起初還擔心這個公司卷了錢跑掉，但看到很多人都按時拿到錢就放心了。”

這個公司就是山西省璞真酒業有限公司，而陳女士的選擇只不過是公司宣傳的種種營利方式的一種，此外它還有諸如植樹造林、建房等等“營利”項目。

“公司有正規的營業執照，還有很多政府部門頒發的榮譽證書。”陳女士說，“公司組織龐大，很正規，還給你測算收益情況。”就拿植樹造林來講，陳女士看到的“美好藍圖”是這樣的：種樹成林，引進德國進口設備，加工成紙漿，出口國外。具體分紅要根據公司效益情況而定，但投資25年以上的，最低能有10倍以上的收益。

陳女士毫不懷疑地掏了5萬元，直到2003年司法機關介入，她才如夢初醒。2004年7月14日，有“北方第一大案”之稱的山西璞真公司特大非法集資詐騙案，在山西省晉中市中級人民法院依法進行了公開審理。

“銀行轉賬更可信”

在公安部通報的9起典型案件中，遼寧省營口東華經貿（集團）公司非法集資金額最多，近20億元人民幣。

東華公司吸引投資者的手法依然是高回報，名目是其下屬企業東華生態養殖有限公司發展養殖螞蟻。投資者以租養或代養的方式，以每組最低1萬元的價格購買蟻種，并承諾以35%至60%的年利息回收蟻種，每37天返還本息一次，10次返清本息。

東華公司一般是這樣進行運作的，如果你同意“養殖螞蟻”，那么設在當地的分公司會給你提供一個指定的銀行賬戶，投資者將投資款存入該指定賬戶后，就可以與該分公司簽訂《螞蟻購銷合同代辦授權委托書》，約定由該分公司代表投資者與東華養殖公司簽訂《螞蟻購銷合同書》及《獎勵蟻種投養人補充協議》。

陳女士當時也是這樣把錢匯給了璞真公司，而通過銀行轉賬的方式在她看來更“可信”，因為“我是把錢交給銀行，而不是放在他自己兜里。”

投資者與東華公司簽訂的合同期限是一年，約定由東華養殖公司向投資者出售一定數量的蟻種，經養殖后，東華公司于一年內回收蟻干，并以獎金的形式付給養殖戶35%至60%的利息。自投資者購買蟻種之日起，每37天為一個周期，由東華養殖公司向投資者返還十分之一的本金及利息，全年為10個周期。

2004年12月，東華集團資金鏈斷裂，陸續停止向養殖戶返款付息，各地養殖戶紛紛圍堵各分公司索要本息，并到公安機關報案。

2005年12月，營口市公安局對此案偵查終結。2006年5月，營口市人民檢察院以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪將該案起訴至營口市中級人民法院；6月，營口市中級人民法院開庭審理了此案。

公安、檢察機關查明，30億元的巨額資金除用于償還部分本金及高額利息近22億元外，有近8億元被用于揮霍性投資項目、廣告宣傳、企業慶典、贊助、償還個人貸款、借給個人或單位使用等。東華公司提供的蟻種的實際成本連同包裝盒在內僅有200元。

以“消費返利”為名非法集資

山東省濟南南洋學校以“消費返利”教育儲備金辦學等名目搞非法集資。今天，公安部經濟偵查局副局長高峰提

到了這個曾經被看作民營教育神話的學校。

南洋教育集團曾經是中國民辦教育的翹楚，最“火”時，在全國擁有12所幼兒園至高中一貫制學校，2003年時總資產價值人民幣13億元，在2004年年底被中國教育聯合會授予唯一的“中國民辦教育最佳品牌”。

2005年冬天，南洋學校衰象顯現，問題就出在曾經備受推崇的“教育儲備金”。

所謂“教育儲備金”是指家長一次性地交一筆錢給學校，根據孩子就學的不同階段分別繳納不等額的費用，此外不再繳納學費和伙食費。而收取的儲備金，則由學校開設新校，或用于投資其他領域。待學生畢業之后，學校以投資獲得的利潤，或新生繳納的新儲備金，將教育儲備金全額不加利息如數還給家長。

當時的南洋還有7所學校，分布于全國5省。但各校情況幾乎完全一樣：到期的教育儲備金無法償還，家長不停追討；欠供貨商大量貨款，連暖氣和水電都無法保證；教學秩序無法維持，教師為拖欠工資罷課。

濟南南洋自2002年開始辦學，3年來，采取按年收費和一次性繳納教育保證金兩種繳費方式，向部分學生家長一次性收取15萬元至32萬元不等的教育保證金，承諾學習期滿還款，共收取教育儲備金1.12億元。可是，當該校五十多名高中學生畢業離校時，學校按合同應該返還家長們1336萬元儲備金，學校卻拿不出錢來。

2005年12月，因抽逃資金、挪用辦學經費，該校《辦學許可證》被濟南市教育局吊銷。

2006年6月，濟南市歷城區人民法院一審判決，認定濟南南洋學校兩任校長呂軍、韓福江及學校財務負責人袁國霞犯非法吸收公眾存款罪。法院判處山東新南洋教育發展有限公司罰金50萬元；判處呂軍有期徒刑3年，罰金5萬元；判處袁國霞有期徒刑3年，罰金5萬元；判處韓福江拘役6個月，罰金兩萬元。

先給甜頭再騙錢

這樣“大規模”的騙局在各地都有不同的版本，手段也是千變萬化。在廣東省公安機關2005年7月偵破的西安重陽生物科技公司集資詐騙案中，嫌疑人兜售的是根本不存在的股權。這也是公安部今天通報的9起典型案件之一。

這很像陳女士所說的植樹造林，她和其他眾多的投資者從沒真正看到過林地，“只見過照片，是稀稀拉拉的小樹苗”，她相信璞真公司給他們的收益分析報告。

這個案件中的犯罪嫌疑人說自己擁有西安重陽公司450萬股名為“重陽生物”的股權，為此還招聘了一批專門從事傳銷活動的人員，一個帶一個地“說服”廣州地區的群眾認購這些并不存在的股權。

業務員要去群眾聚集較多的地方派發宣傳資料，熱情地邀請群眾到公司辦事處收看西安重陽公司的宣傳光碟。利用老百姓貪小便宜的心理，召開免費茶話會，吹噓公司的實力和經營狀況，免費組織投資超過3萬股的投資人到西安重陽公司考察、旅游，再為投資者勾勒出一片美好的發展前景。

重陽公司采用的是傳銷手法，負責銷售股權的副總經理積極發展下線業務經理，業務經理再發展下線業務員，他們的銷售報酬收入主要是上線從下線的營銷業績中提取，提取率為22%～50%，同時還在公司辦事處的當天銷售收入里瓜分提成款。重陽公司還不忘對投資群眾宣稱，該股權很快可以在國內和美國上市，回報豐厚，誘使群眾相互介紹購買股權，不斷擴大銷售網絡。

同時，重陽公司還對早期認購了股權的群眾以分紅送股的手段為誘餌，鼓動這些群眾加大投資金額，歡迎他們介紹新的投資人購買股權。而后期投資人所購股權交付的部分錢款就用來支付其向早期投資者許諾的分紅送股費用。

此案被騙對象多為離退休老年人，人數達900多人，涉案金額1500萬元。

部分履行合同，制造如實履約的假相是很多涉眾經濟型犯罪案件眾嫌疑人慣用的伎倆。陳女士告訴記者，就在今年，璞真公司案結案后，公安機關通知去取錢。“很多人還同情公司董事長聶玉聲，說如果讓他繼續經營，肯定是能賺錢的。”

世上沒有白吃的午餐

在新聞發布會上，公安部經濟偵查局副局長高峰總結了涉眾型經濟犯罪的6種新手段：以養殖、種植、合作造林等名目進行“聯營入股返利”、租養、代養、托管、代管；以投資展位、鋪位、公寓式酒店經營權等為名的“購后返租”；以促銷為名的“消費返利”教育儲備金辦學、造林投資“綠色銀行”等名目的集資；以名為專賣、代理，實則拉人頭搞傳銷，甚至利用互聯網為中介的“網絡傳銷”；以即將在國內或海外上市，屆時可獲得成倍投資收益為名非法公開銷售“原始股”；以互聯網炒匯平臺，大肆實施非法外匯買賣活動。

高峰認為，涉眾型經濟犯罪的多發有著復雜的因素。當前，群眾投資渠道相對不足，不法分子采用誘惑性極強的虛假宣傳手法，使得經營者和投資者處于信息嚴重不對稱的地位。由于群眾缺乏對企業經營狀況和資信進行印證并深入了解的渠道，很難準確判斷。特別是部分群眾法制意識、防范意識不強，有的明知是投資陷阱，仍幻想“一夜暴富”，抱著僥幸心理冒險參與，從而上當受騙。

“當有人問你兜售所謂原始股并描繪這家未上市公司的前景的時候，你不妨捂緊口袋，這個世界上很少有白吃的午餐，也許你能吃一頓，試過一次，但你再不想吃第二頓。”高峰說。

中國政法大學刑法學教授曲新久表示，涉眾型經濟犯罪短時間內不能杜絕，只能不斷打擊，有所抑制。“這里面有制度的原因，也有民眾驅利心理的因素。”曲新久說，銀行存款利率低，他就會去找回報高的；傳銷行為以前沒有定性為非法，很多人在做，如今他們在利益的驅使下轉入了地下，甚至網絡化。

“老百姓要提高辨別能力，選擇合法的投資渠道。”曲新久說，對高利潤項目不要貿然投資，要看它的資質、項目的審批程序、經營模式等是否合法，做到“理性投資，合法營利”。

摘自《中國青年報》2006.11.24