邯鄲農(nóng)行：５１００萬巨款失蹤的背后

4月16日上午11時許，邯鄲市公安局110指揮中心的報警電話突然響起，市農(nóng)業(yè)銀行報稱：銀行金庫被盜，現(xiàn)金巨大……

接到報案后，邯鄲市公安局局長、副局長立刻帶領(lǐng)刑偵技術(shù)人員趕往現(xiàn)場。隨后，邯鄲市委、市政府的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)也相繼趕到現(xiàn)場。現(xiàn)場勘察發(fā)現(xiàn)，金庫沒有撬盜的痕跡，監(jiān)守自盜跡象明顯，金庫地上散扔著大量的體育彩票。而庫管員任曉峰、馬向景卻不知去向，打電話尋找，手機關(guān)機，詢問相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，沒有人知道。種種跡象表明，不知去向的金庫管理員任曉峰、馬向景有重大作案嫌疑。于是，追捕任、馬二人的行動立刻全面展開。公安部隨后發(fā)出A級通緝令，緝拿特大盜竊案件犯罪嫌疑人任曉峰、馬向景。

各地布控追捕疑犯

根據(jù)現(xiàn)場散扔的大量體育彩票及提取的相關(guān)證據(jù)，專案指揮部經(jīng)綜合分析判斷：這是一起兩名金庫管理員利用職務(wù)之便盜取巨額現(xiàn)金的特大案件。犯罪嫌疑人任曉峰、馬向景犯罪作案的主要動機，在于購買彩票、中大獎。愿望落空之后，畏罪潛逃。

本刊記者趕赴邯鄲對此案進行調(diào)查采訪時發(fā)現(xiàn)，等候在火車站外的出租車司機人手一份邯鄲市公安局16日印發(fā)的緊急協(xié)查通報，要在全市設(shè)卡盤查，發(fā)現(xiàn)情況及時上報。“現(xiàn)在整個邯鄲都在討論任曉峰等盜竊銀行金庫這件事，通緝令滿大街派發(fā)。”一位姓王的市民對記者說。

在短短兩天時間里，甘肅、安徽、山西等地接到緊急指令，對疑犯有可能逃至該省這一情況，當(dāng)?shù)鼐骄o急行動。連夜對各主要道口進行布控，全面清查嫌犯下落。同時，公安廳印發(fā)大量通緝令，在人口密集處、車站、廣場、巷道等地張貼。并通過媒體向市民發(fā)出通告，希望廣大市民積極配合，發(fā)現(xiàn)線索及時向公安部門舉報。

疑犯落網(wǎng)疑團重重

4月17日下午，專案指揮部獲取重要線索：在北京做生意的河北臨漳縣人宋常海與馬向景是同鄉(xiāng)，倆人關(guān)系密切。經(jīng)進一步工作得知，二人曾于近日在北京會過面。

獲悉這一重要情況后，專案指揮部立即派出邯鄲市公安局刑警大隊的精干警力奔赴北京跟蹤追捕，并在北京警方的大力協(xié)助下，對馬向景、宋常海及宋常海妻子崔秀芝進行嚴(yán)密布控。

4月18日，追捕民警獲悉馬向景要與宋常海的妻子崔秀芝在大興縣一小區(qū)超市門口會面，立即跟蹤追捕到大興縣。下午2點50分許，在北京警方的協(xié)助下，馬向景在大興縣某小區(qū)其租住房屋附近被追捕的專案民警成功抓獲，在其租房處繳獲現(xiàn)金60余萬元。

根據(jù)群眾舉報，4月19日上午8點20分，江蘇公安機關(guān)在連云港市新浦區(qū)海連中路一出租屋內(nèi)將犯罪嫌疑人任曉峰成功抓獲，當(dāng)場繳獲其隨身攜帶的340萬元贓款。任曉峰對伙同馬向景盜竊邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫案供認(rèn)不諱。

犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)，但是對于偵破此案來說，卻是剛剛開始。

為什么邯鄲農(nóng)行在發(fā)現(xiàn)被盜后沒有及時報案?

金融系統(tǒng)積重難返

4月17日中午1點多鐘，邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行員工、原金庫管理員張強，在其父的陪伴下到專案組投案自首。張強供述，去年10月左右，在任曉峰的多次勸說和引誘下，伙同時任金庫管理員的趙學(xué)楠曾兩次從金庫盜取現(xiàn)金20萬元給任曉峰購買彩票，后任曉峰還給張強18萬元，張強害怕事情敗露，自掏2萬元入庫平賬，后因工作調(diào)整不再擔(dān)任庫管員。

根據(jù)張強交代的情況，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自去年以來，任曉峰多次用大量現(xiàn)金向邯鄲市兩個體彩投注站購買過大量彩票，曾一天投入現(xiàn)金上千萬元。4月14日下午，任曉峰在該行一樓營業(yè)大廳，分15筆，每筆40萬元，共向省體彩中心打款600萬元用于購買彩票。

除任、馬兩名主要嫌犯，原金庫管理員張強、趙學(xué)楠之外，還有三名涉案嫌犯，但對于這三人的情況，警方?jīng)]有透露。

記者來到出事農(nóng)行進行采訪，走進該行營業(yè)大廳，看到只有寥寥儲戶在柜臺前辦理業(yè)務(wù)。對于記者的到來，銀行的工作人員均以“工作時間不方便回答”為由拒絕記者的任何問題。在記者的一再堅持下，一位不愿意透露姓名的員工道出了他們的顧慮：“自從行里出了事，整個農(nóng)行上下都人心惶惶的，最近又聽說任曉峰他們是通過行里轉(zhuǎn)賬買的彩票，大家都擔(dān)心自己也會被卷入此案中，對此事能不談就不談吧。”對于兩個嫌疑人輕易盜走5100萬元，銀行員工說感到挺納悶兒：“14日雖然正好是周六，但按道理都有不定的時檢查，奇怪的是，據(jù)說周一才發(fā)現(xiàn)失竊。”后據(jù)記者調(diào)查了解到，出事的農(nóng)行行長當(dāng)時希望通過自查抓到案犯，所以沒在第一時間通知公安部門。

對于該工作人員提到任曉峰等人通過銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬這一說法，記者與當(dāng)?shù)亟鹑谙到y(tǒng)的相關(guān)人士訪談時得到了相同的說法：“任曉峰、馬向景等人從金庫盜出的5100萬元中的大部分錢款并不是直接從金庫帶到外面的，而是通過銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬到河北體彩中心的。”

另據(jù)一位辦案人員透露，任曉峰、馬向景二人既掌握金庫鑰匙，又掌握相關(guān)密碼，缺少制約環(huán)節(jié)，加上檢查監(jiān)督不力，客觀上容易形成安全隱患，此外，按照有關(guān)規(guī)定，銀行金庫與營業(yè)廳之間不得另設(shè)通道，但邯鄲農(nóng)行卻違反了此規(guī)定，為任曉峰從金庫進入營業(yè)廳作案提供了便利。任曉峰、馬向景實施作案時銀行金庫的監(jiān)控設(shè)施曾先后3次自動報警，但并未引起銀行方面的重視。

以上種種不正常的現(xiàn)象均暴露了農(nóng)業(yè)銀行邯鄲分行在金庫管理上的脆弱。

此前，中國農(nóng)行曾對操作風(fēng)險進行了大檢查，全行檢查了營業(yè)機構(gòu)26924個，揭露了805起違法違紀(jì)案件，處理了1904名人員，掌握了風(fēng)險防范的重點。但邯鄲農(nóng)行大案，對這次操作風(fēng)險大檢查的效果提出了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

我國銀行界幾乎形成了一種規(guī)律，每隔一兩年就會曝出大案，一旦大案出現(xiàn)，上上下下立即進行檢查并強化監(jiān)管，使銀行保持一段時間的安全和平靜。隨后，又麻痹大意，大案又接連發(fā)生，又是上上下下的檢查和監(jiān)管。現(xiàn)在，雖然不少銀行都制定了比較完善的制度，但疏于 執(zhí)行，許多制度成了擺設(shè)，無法有效地制約員工的行為，也無法有效控制風(fēng)險和實施監(jiān)管。

另外，目前許多銀行的分支行權(quán)力很大，上級銀行對下級銀行的監(jiān)控難度很大，至今未找到有效措施。因而，還必須促使分支行自身加強監(jiān)管和風(fēng)險控制。2005年3月，由于大案頻發(fā)，中國銀監(jiān)會特別強調(diào)，對反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員的法律責(zé)任。

事發(fā)一周后，中國農(nóng)業(yè)銀行通報對邯鄲農(nóng)行盜竊案的處理決定，責(zé)令中國農(nóng)行河北省分行行長瞿建耀引咎辭職；對主管會計和保衛(wèi)工作的兩名副行長予以免職；邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工下崗接受審查。同時受到免職處理的還有邯鄲分行行長、主管會計的副行長以及主管保衛(wèi)工作的副行長；邯鄲分行現(xiàn)金管理中心正、副主任也被免職。

問責(zé)是否真的能夠促使銀行高管提高管理水平、加強監(jiān)管?這一問題目前還無法回答，不過，監(jiān)管層確有必要揮下問責(zé)利劍，給銀行高管們一個真正的教訓(xùn)，促使他們把流于形式的制度變成人人必須遵守的剛性制度，在日常的風(fēng)險控制和監(jiān)管方面不敢有絲毫懈怠。

據(jù)公安部新聞發(fā)言人武和平介紹：案發(fā)后，中央領(lǐng)導(dǎo)作出重要批示，要求公安機關(guān)全警動員，廣泛發(fā)動群眾開展工作。發(fā)動群眾是這次快速破案的重要原因。武和平承認(rèn)，重大巨額款項被盜，暴露了銀行系統(tǒng)特別是金融部門等要害單位在防范方面的漏洞。“要痛定思痛，亡羊補牢，為我們金融系統(tǒng)今后的工作敲響警鐘，防微杜漸，堅決防止這類問題的發(fā)生，這應(yīng)該是一個明確的態(tài)度。”

體彩中心悶葫蘆發(fā)財

前往北京抓捕馬向景的邯鄲刑警介紹：據(jù)馬向景交待，巨額贓款中有一部分用于購買了彩票，邯鄲警方隨即將兩名與之有關(guān)聯(lián)的彩票銷售人員控制。

河北省和邯鄲體彩管理中心有關(guān)人士均稱，這兩名被控制人員都是邯鄲體彩中心下面彩票銷售網(wǎng)點的銷售人員。屬于體彩中心的業(yè)主，邯鄲體彩中心與兩人是雇傭關(guān)系，“他們并不是我們中心的人”。

河北省體彩中心強調(diào)，被警方控制并不代表就是有“問題”。由于未收到警方的任何通知，目前尚不知這兩名彩票銷售人員與本案到底有什么關(guān)聯(lián)。

邯鄲警方介紹：已從邯鄲體彩中心追回部分贓款。對此，省體彩相關(guān)人士稱并不知情，因為國家規(guī)定，購買彩票是個人行為，是不記名的，只要有錢就可以購買，所以沒有犯罪嫌疑人購買彩票的記錄，而對動輒花幾十萬甚至上百萬元現(xiàn)金買彩票，彩票銷售人員只會勸誡不會拒絕。

彩票，在此案中扮演的角色并不光彩：《中國體育彩票全民健身工程管理暫行規(guī)定》第四章第十九條明確規(guī)定：足球彩票購票者每次復(fù)式投注的數(shù)量不得高于10000注。按每注2元來計算，]0000注也就是2萬元。據(jù)警方調(diào)查到的情況，任曉峰曾一天投入現(xiàn)金上千萬元，這顯然是違反中國體彩銷售管理規(guī)定的。那么，為何任曉峰等人違規(guī)購買彩票卻一路綠燈?河北體彩中心在此案中又扮演著怎樣的角色呢?

根據(jù)在農(nóng)行調(diào)查到的情況，記者又來到位于邯鄲市和平路的河北省體育彩票邯鄲管理中心。當(dāng)記者表明來意后，該中心工作人員立刻表情嚴(yán)肅，“對于農(nóng)行這事我不回答任何問題”一工作人員說道，并且以不要妨礙工作為由拒絕與記者對話。當(dāng)記者對體彩中心拍照時，再次遭到該中心工作人員的阻攔。

河北體彩邯鄲管理中心以及彩票銷售點是否有人故意協(xié)助任曉峰，目前還是迷霧重重。但是，在層層迷霧中，可以確定的是，河北省體彩中心對邯鄲體彩銷售異常的情況是知情的。看來，在整個作案過程中，體彩中心也同樣存在著巨大的漏洞，任曉峰下的本錢，絕對夠得上大額投注，但省市兩級體彩中心卻不問來路，通通照收不誤，正是這種流于形式的監(jiān)督，更加劇了犯罪嫌疑人的賭博心理。

邯鄲農(nóng)行金庫失竊案，無論是對我國金融系統(tǒng)的監(jiān)管職能，還是對國家彩票的銷售管理都敲響了警鐘。這不僅僅是個案，近年來頻頻出現(xiàn)的金融大案、體彩丑聞一再挑戰(zhàn)相關(guān)部門的不作為。然而，問責(zé)不是目的，我們希望看到的是亡羊補牢之后的堅不可摧。