反思“德隆系”問題引發(fā)的群體性上訪事件

金融安全和金融穩(wěn)定問題在社會(huì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展中處于重要的位置，保障金融安全是保障經(jīng)濟(jì)安全的核心，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展的基本條件，是維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全、促進(jìn)社會(huì)和諧的重要保障。新疆銀監(jiān)局系統(tǒng)的工作人員在經(jīng)歷一系列金融風(fēng)險(xiǎn)事件尤其是“德隆事件”及其風(fēng)險(xiǎn)處置后，深刻地認(rèn)識(shí)到了加強(qiáng)金融監(jiān)管、維護(hù)金融穩(wěn)定在增強(qiáng)新時(shí)期金融監(jiān)管工作中的獨(dú)特位置。

“德隆”事件對(duì)新疆金融業(yè)安全的影響

“德隆”事件對(duì)新疆信用環(huán)境的破壞及對(duì)金融環(huán)境造成的惡劣影響至今尚未消除。2004年4月，“德隆”事件爆發(fā)后，由于德隆集團(tuán)資金鏈斷裂，“老三股”（新疆屯河、湘火炬A、合金投資）股價(jià)暴跌，引發(fā)了全國(guó)性的金融風(fēng)險(xiǎn)，形成風(fēng)險(xiǎn)資金近千億元，涉及企業(yè)200多家，其中包括5家上市公司、7家證券公司、3家信托投資公司、4家國(guó)有商業(yè)銀行、10家股份制商業(yè)銀行、7家城市商業(yè)銀行、41家農(nóng)村信用聯(lián)社和2家保險(xiǎn)公司。“德隆”事件還波及全國(guó)各地一些金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，一大批投資機(jī)構(gòu)和投資人遭受巨大損失，嚴(yán)重影響了我國(guó)金融、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的穩(wěn)定。“德隆”事件導(dǎo)致新疆銀行業(yè)新增不良貸款72.77億元，不良貸款率比2003年上升2.03個(gè)百分點(diǎn)。新疆城鄉(xiāng)信用社投向“德隆系”的新疆金新信托、新疆金融租賃以及新疆證券公司的近20億元資金變?yōu)椴涣假Y產(chǎn)，且已基本形成損失，嚴(yán)重影響了新疆的金融穩(wěn)定和社會(huì)安定。新疆各商業(yè)銀行特別是各國(guó)有商業(yè)銀行總行因“德隆”事件開始重新評(píng)估新疆地區(qū)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)新疆各家分行在信貸投放計(jì)劃、授信評(píng)級(jí)、放貸條件等方面逐漸收緊，采取了更加審慎的原則。“德隆”事件使得新疆轄內(nèi)銀企之間信任度明顯降低。“德隆系”問題不僅造成“德隆系”企業(yè)危機(jī)四起，同時(shí)也造成其他環(huán)節(jié)連鎖反應(yīng)，相關(guān)行業(yè)的發(fā)展受到嚴(yán)重打擊，新疆農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程和農(nóng)民增收面臨巨大壓力；由于“德隆系”企業(yè)大都是當(dāng)?shù)毓歉善髽I(yè)，所有關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)營(yíng)均受到影響，造成當(dāng)?shù)刎?cái)政稅收也因此有所下降，對(duì)勞動(dòng)就業(yè)和社會(huì)穩(wěn)定也帶來(lái)了嚴(yán)重影響。

“德隆”事件對(duì)新疆社會(huì)穩(wěn)定也造成嚴(yán)重威脅。當(dāng)時(shí)，被德隆集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)掏空資金的金新信托投資公司和新疆金融租賃公司出現(xiàn)了嚴(yán)重支付危機(jī)。至停業(yè)整頓日，兩家公司形成了巨額資產(chǎn)損失，資不抵債嚴(yán)重，有近60億元債務(wù)無(wú)力兌付，波及大量債權(quán)人，其中自然人48411人，機(jī)構(gòu)單位464家。這些債權(quán)人曾20余次聚眾來(lái)新疆銀監(jiān)局上訪、鬧事，嚴(yán)重?cái)_亂了新疆銀監(jiān)局正常的辦公秩序。面對(duì)嚴(yán)峻形勢(shì)，新疆銀監(jiān)局克服各種困難，沉著應(yīng)對(duì)，通過(guò)采取未雨綢繆，及早制定應(yīng)急預(yù)案；加強(qiáng)政策宣傳，爭(zhēng)取債權(quán)人理解；健全組織機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)處置工作的領(lǐng)導(dǎo)；快速反應(yīng)，統(tǒng)一行動(dòng)；處置工作講究政策和策略，嚴(yán)防激化矛盾；爭(zhēng)取公安部門的支持配合，維護(hù)正常的信訪秩序；加強(qiáng)信息反映，為上級(jí)科學(xué)決策提供依據(jù)；加強(qiáng)應(yīng)急值班，確保政令暢通等有效措施，積極穩(wěn)妥地處置了“德隆”系列群體性上訪事件。

處置“德隆系”群體性上訪事件的主要體會(huì)

在平息“德隆系”群體性上訪事件中，新疆銀監(jiān)局做了大量深入細(xì)致艱苦的工作，促進(jìn)了重大突發(fā)性事件的妥善解決，有效防止了矛盾激化，成功地在當(dāng)?shù)亟鉀Q問題，避免了上訪群眾集體進(jìn)京，防止了被民族分裂勢(shì)力利用而演變成嚴(yán)重危害社會(huì)政治穩(wěn)定的事件，為維護(hù)新疆社會(huì)穩(wěn)定作出了積極貢獻(xiàn)。處置群體上訪事件的主要體會(huì)如下。

必須在日常監(jiān)管工作中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，增強(qiáng)應(yīng)急管理工作的前瞻性。金融風(fēng)險(xiǎn)處置實(shí)踐讓我們充分認(rèn)識(shí)到金融風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重危害性，也使我們深刻體會(huì)到所肩負(fù)監(jiān)管責(zé)任的重大。因此，一定要從講政治、講大局和維護(hù)轄區(qū)金融安全與社會(huì)穩(wěn)定的高度出發(fā)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見的敏銳性、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)確性和風(fēng)險(xiǎn)處置的果斷性，努力維護(hù)銀行體系的穩(wěn)定，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)I造長(zhǎng)治久安的金融環(huán)境。只有準(zhǔn)確預(yù)見和識(shí)別了風(fēng)險(xiǎn)，才能有針對(duì)性地提出工作預(yù)案，切實(shí)做到成竹在胸，不打無(wú)準(zhǔn)備、無(wú)把握之仗。

必須迅速形成化解矛盾糾紛的整體合力。處置群體性上訪事件是一項(xiàng)復(fù)雜艱巨的任務(wù)，單靠一個(gè)單位、一個(gè)部門難以完成。因此，處置工作一定要充分發(fā)揮綜合協(xié)調(diào)作用，敏捷反應(yīng)，準(zhǔn)確判斷，及時(shí)報(bào)告，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織協(xié)調(diào)各職能部門各司其職，協(xié)同作戰(zhàn)，形成合力。還要發(fā)揮協(xié)調(diào)服務(wù)作用，把群體性上訪事件和處置情況在第一時(shí)間向上級(jí)和地方黨政及時(shí)匯報(bào)，主動(dòng)與有關(guān)部門職能部門特別是公安部門聯(lián)系溝通，努力爭(zhēng)取公安部門的協(xié)助和支持，才能在最短的時(shí)間內(nèi)消除突發(fā)事件的負(fù)面影響，使事情在最短的時(shí)間內(nèi)解決。

建立處置銀行業(yè)群體性上訪事件的長(zhǎng)效機(jī)制

“德隆”問題引發(fā)的群體性上訪事件，先后持續(xù)了兩年多時(shí)間，盡管有關(guān)部門作了大量工作，但治標(biāo)不治本，收效甚微，群眾上訪仍持續(xù)不斷。在查明情況，摸清底數(shù)，制定出切合實(shí)際的處置方案后，國(guó)家和自治區(qū)果斷出臺(tái)收購(gòu)政策，才使群體性上訪事件得以平息。總結(jié)和反思這起突發(fā)事件的處置過(guò)程，在心悸之余讓我們更深刻地認(rèn)識(shí)到：依法、快速、高效、穩(wěn)妥地處置銀行業(yè)突發(fā)事件，是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法履職的重要內(nèi)容，也是檢驗(yàn)銀行業(yè)監(jiān)管能力的重要標(biāo)志。新的歷史時(shí)期，如何更加有效防范和化解銀行風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的各種矛盾，加強(qiáng)應(yīng)急管理，充分發(fā)揮好信訪工作的作用，在風(fēng)險(xiǎn)防范與處置中進(jìn)一步增強(qiáng)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心，是銀行監(jiān)管部門迫切需要解決的重大課題。從“德隆”事件系列群體上訪事件處置中，我們深感，進(jìn)一步提高銀行業(yè)應(yīng)急管理能力，真正建立起銀行業(yè)應(yīng)急管理工作的長(zhǎng)效機(jī)制，還需要加強(qiáng)和做好以下四方面的工作：

強(qiáng)化問責(zé)，落實(shí)責(zé)任，增強(qiáng)銀行業(yè)應(yīng)急管理工作的責(zé)任性。一要強(qiáng)化“一把手”責(zé)任。銀監(jiān)局系統(tǒng)各級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人必須對(duì)本系統(tǒng)、本轄區(qū)突發(fā)事件應(yīng)急工作負(fù)全面責(zé)任，對(duì)應(yīng)急管理不力導(dǎo)致轄區(qū)屢發(fā)重大突發(fā)事件且不能免責(zé)的主要負(fù)責(zé)人要引咎辭職。要求各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)“一把手”必須親自分管本單位應(yīng)急管理工作，加強(qiáng)突發(fā)事件處置效率。二要強(qiáng)化職責(zé)落實(shí)。對(duì)內(nèi)按照“屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，要求各分局和機(jī)關(guān)各部門將突發(fā)事件監(jiān)測(cè)報(bào)告、處置、反饋等環(huán)節(jié)的工作責(zé)任落實(shí)到部門、落實(shí)到人。將應(yīng)急工作情況納入目標(biāo)考核，對(duì)應(yīng)急工作管理不善、處置不力的，實(shí)行一票否決。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)把責(zé)任具體分解落實(shí)到“一把手”、分管領(lǐng)導(dǎo)、具體部門、操作人員。對(duì)銀監(jiān)部門轉(zhuǎn)辦、交辦信訪事項(xiàng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如拒不執(zhí)行督查督辦意見的，按照《信訪條例》的有關(guān)規(guī)定，予以責(zé)任追究，并納入年終高管人員資格審查考核中。三要強(qiáng)化責(zé)任追究。將案件引發(fā)突發(fā)事件與分局績(jī)效工資掛鉤，加大責(zé)任追究力度。

建立機(jī)制，細(xì)化預(yù)案，提高應(yīng)急管理工作的系統(tǒng)性。一是實(shí)行應(yīng)急管理工作制度化。要按照《銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》的要求，結(jié)合新疆地區(qū)實(shí)際，不斷修訂完善《新疆銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，系統(tǒng)全面評(píng)估突發(fā)事件應(yīng)急工作職責(zé)、內(nèi)容和程序；要突出對(duì)報(bào)告和處置兩個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的精細(xì)化管理，進(jìn)一步完善突發(fā)事件報(bào)告制度和處置辦法；要督促指導(dǎo)轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)分別建立和完善突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。二是實(shí)行應(yīng)急管理工作日常化。要自覺將應(yīng)急管理工作與案件專治工作、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、合規(guī)監(jiān)管、安全保衛(wèi)、推進(jìn)銀行業(yè)改革發(fā)展等工作相結(jié)合，要求各業(yè)務(wù)部門將應(yīng)急管理工作納入日常工作計(jì)劃，注重收集信息，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范和預(yù)警能力。三是實(shí)行應(yīng)急管理工作責(zé)任化。一方面，將轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急管理工作情況，作為內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和高級(jí)管理人員履職管理的重要內(nèi)容，并對(duì)應(yīng)急管理工作不力或嚴(yán)重失職的有關(guān)人員和機(jī)構(gòu)進(jìn)行問責(zé)和處罰；另一方面，將應(yīng)急管理工作情況納入新疆銀監(jiān)局績(jī)效考評(píng)體系，對(duì)各監(jiān)管部門和有關(guān)綜合部門處理應(yīng)急事項(xiàng)的履職情況進(jìn)行考核問責(zé)。

搭建平臺(tái)，暢通渠道，實(shí)現(xiàn)應(yīng)急管理工作的聯(lián)動(dòng)性。一是搭建與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系平臺(tái)。要求轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)在突發(fā)事件處置中建立同業(yè)間的相互協(xié)作關(guān)系，共同維護(hù)銀行業(yè)安全。二是搭建與其他金融監(jiān)管部門的聯(lián)系平臺(tái)。牽頭召集轄區(qū)金融監(jiān)管部門定期召開聯(lián)席會(huì)議，共同研究解決轄內(nèi)重大金融風(fēng)險(xiǎn)問題。三是搭建與自治區(qū)黨委、政府的聯(lián)系平臺(tái)；建立與黨委、政府辦公廳、政府金融辦等部門的信息溝通制度，積極爭(zhēng)取地方領(lǐng)導(dǎo)和部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置工作的支持和配合。四是搭建與公檢法部門和紀(jì)檢部門的聯(lián)系平臺(tái)。通過(guò)聯(lián)合舉行對(duì)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的巡查、探索建立案件移交制度和聯(lián)席會(huì)議制度等方式，密切相互間的工作銜接與配合。五是搭建與轄內(nèi)主要新聞媒體的聯(lián)系平臺(tái)。建立并落實(shí)新聞稿件送審制度，確保在緊急事件發(fā)生時(shí)能夠把握住輿論導(dǎo)向，減少負(fù)面影響。

后續(xù)跟蹤，總結(jié)反饋，促進(jìn)應(yīng)急管理工作的連續(xù)性。對(duì)于重大突發(fā)事件處置工作進(jìn)入后續(xù)階段后，要以制度形式明確跟蹤反饋任務(wù)：一是督促事件發(fā)生機(jī)構(gòu)重新評(píng)估梳理本機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度和應(yīng)急預(yù)案，認(rèn)真挖掘突發(fā)事件暴露出的內(nèi)控制度中的漏洞和盲區(qū)；二是針對(duì)突發(fā)事件暴露出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)制定和下發(fā)相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示書；三是對(duì)突發(fā)事件及處置工作進(jìn)行及時(shí)評(píng)估、總結(jié)和反思，為今后工作提供借鑒。

(作者單位：新疆銀監(jiān)局)