加快建設(shè)北京總部金融中心

2008年4月30日，中共北京市委、北京市人民政府出臺(tái)《關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見》，指出“北京是國(guó)家金融決策中心、金融管理中心、金融信息中心和金融服務(wù)中心”，提出要“將北京建設(shè)成為具有國(guó)際影響力的金融中心城市”，并將此作為“首都金融業(yè)的定位和工作目標(biāo)”。這一定位可以概括為“建設(shè)北京總部金融中心”，既符合北京金融業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)和現(xiàn)狀，也能最大限度地拓展北京金融業(yè)發(fā)展的空間。

面向未來(lái)，北京金融業(yè)面臨全新的挑戰(zhàn)。區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展將呈現(xiàn)新的局面，北京面臨更大的區(qū)域間競(jìng)爭(zhēng)壓力；北京金融市場(chǎng)的國(guó)際化程度將大幅提高，中資金融機(jī)構(gòu)面臨外資金融機(jī)構(gòu)日益強(qiáng)勢(shì)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)以及金融國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則的挑戰(zhàn)。總部金融中心的定位既明確了北京作為金融中心的地位，體現(xiàn)了北京金融業(yè)的鮮明特色，又與上海的“國(guó)際金融中心”和天津的“離岸金融中心”有所區(qū)別，不會(huì)打亂國(guó)家整體金融戰(zhàn)略布局。所以北京應(yīng)該揚(yáng)長(zhǎng)避短，大力促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展，保證后奧運(yùn)時(shí)期北京經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)建設(shè)具有國(guó)際影響力的金融中心

城市的目標(biāo)。當(dāng)前亟待進(jìn)行的如下幾項(xiàng)工作，可以概括為“宣示一大定位，優(yōu)化四個(gè)環(huán)境、推動(dòng)三項(xiàng)工作”。

一、宣示北京總部金融中心的定位

市委、市政府《關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見》明確了北京總部金融中心的定位，這是在綜合衡量北京金融發(fā)展的歷史基礎(chǔ)、現(xiàn)實(shí)狀況，客觀比較北京發(fā)展金融業(yè)所具有的優(yōu)勢(shì)和不足的前提下，為北京金融業(yè)發(fā)展確立的最可行和最可為的定位。因此，北京應(yīng)該鮮明地亮出自己總部金融中心的名片，大力宣示自己總部金融中心的定位。

二、優(yōu)化總部金融中心發(fā)展的四個(gè)環(huán)境

（一）優(yōu)化政策環(huán)境

總部經(jīng)濟(jì)是北京經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要形態(tài)之一，其金融服務(wù)一定要適應(yīng)總部經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求。企業(yè)總部與制造基地在地域空間上分離后，一般由總部通過(guò)資金鏈對(duì)各分公司、子公司進(jìn)行有效控制，這是以總部高度的資金調(diào)控自由和強(qiáng)大的資金融通渠道為支撐的。尤其對(duì)于跨國(guó)公司，寬松自由的資金融通渠道、安全穩(wěn)定的資金管理手段以及先進(jìn)完善的金融服務(wù)體系是總部功能得以有效發(fā)揮的重要保障。因而，北京有必要根據(jù)總部經(jīng)濟(jì)的特征尤其是跨國(guó)公司總部的金融需求進(jìn)行相應(yīng)的金融政策創(chuàng)新，以不斷優(yōu)化總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融環(huán)境?？偛拷?jīng)濟(jì)的金融政策創(chuàng)新優(yōu)化大致包括以下四個(gè)方面：

（1）跨國(guó)公司總部與其境內(nèi)子公司的統(tǒng)一資金管理政策

統(tǒng)一境內(nèi)子公司的資金管理是地區(qū)總部的重要職能之一，也是跨國(guó)公司國(guó)際化的資金運(yùn)作模式。但根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，非金融機(jī)構(gòu)不得相互有償調(diào)撥資金，因而地區(qū)總部資金管理的職能難以實(shí)現(xiàn)。為解決這一問題，可以考慮以下幾種調(diào)節(jié)方式：①通過(guò)金融機(jī)構(gòu)委托貸款來(lái)調(diào)劑子公司之間的資金余缺；②通過(guò)設(shè)立財(cái)務(wù)公司來(lái)調(diào)劑子公司之間的資金余缺；③資金劃轉(zhuǎn)集合管理，這是國(guó)際上常見的跨國(guó)公司總部的資金管理工具，即地區(qū)總部和子公司可以在不同銀行開戶，地區(qū)總部賬戶為實(shí)際賬戶，地區(qū)總部和子公司之間涉及到無(wú)貿(mào)易背景的實(shí)際資金劃轉(zhuǎn)，通過(guò)每日的資金調(diào)撥，實(shí)現(xiàn)子公司賬戶資金零余額管理。 （2）總部的跨境資金管理政策 作為地區(qū)總部，不僅要求能對(duì)境內(nèi)子公司的資金進(jìn)行統(tǒng)一管理，還希望實(shí)現(xiàn)對(duì)境外子公司資金籌措的集中管理，進(jìn)行境外直接投資，以及對(duì)境外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供資金支持。但根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行外匯法規(guī)政策，上述要求難以實(shí)現(xiàn)。我們可以針對(duì)這一問題做如下政策考慮：①允許地區(qū)總部在境內(nèi)銀行開立離岸資金管理賬戶，借助離岸資金管理賬戶來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)境外子公司的日常資金頭寸管理；②開辟特別通道，允許地區(qū)總部按規(guī)定條件與境外關(guān)聯(lián)企業(yè)有償調(diào)撥資金，在確保境內(nèi)跨國(guó)公司資金來(lái)源真實(shí)、對(duì)外融資安全、如期有償返回的前提下，允許其將未分配利潤(rùn)通過(guò)委托貸款等方式調(diào)撥給境外關(guān)聯(lián)企業(yè)；③在規(guī)定限額或借用外債比例等前提條件下，允許境內(nèi)地區(qū)總部通過(guò)自有資金或向母公司、子公司籌集資金，實(shí)現(xiàn)對(duì)外直接投資。

（3）總部外匯管理政策

經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，企業(yè)總部可以在銀行除開設(shè)外匯資本金賬戶外，根據(jù)實(shí)際需要設(shè)立一個(gè)以上的外匯賬戶，保留較高的外匯結(jié)算賬戶限額，并可以依法在境內(nèi)劃轉(zhuǎn)外匯資金。同時(shí)，為有效發(fā)揮總部的資金集中管理職能，可以嘗試在外匯管理部門嚴(yán)格審核的情況下，由總部進(jìn)行集中進(jìn)口付匯和出口收匯。

（4）總部的資本運(yùn)作與投融資管理政策

資本運(yùn)作與投融資管理是跨國(guó)公司和國(guó)內(nèi)大型企業(yè)集團(tuán)總部的重要職能之一，尤其對(duì)于采用總部經(jīng)濟(jì)運(yùn)作模式的企業(yè)來(lái)說(shuō)，總部機(jī)構(gòu)更多的是通過(guò)資本紐帶對(duì)于外域的分公司、子公司加以控制和管理，而這都必須以高效完善的資本運(yùn)作與投融資管理政策為支撐。針對(duì)這一實(shí)際，可以考慮如下措施：①在嚴(yán)格審核總部企業(yè)基本情況的基礎(chǔ)上，給予總部企業(yè)更大的信貸支持；②允許外資企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)更深層次地介入資本運(yùn)作市場(chǎng)；③加快股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)等資本市場(chǎng)的發(fā)展，為企業(yè)總部職能的發(fā)揮提供更好的技術(shù)支持。

（二）優(yōu)化人才環(huán)境

人力資源是發(fā)展總部金融中心所需的基礎(chǔ)資源，也是企業(yè)總部選址時(shí)考慮的重要因素。由于金融總部主要履行的是戰(zhàn)略決策、資源管理、資本運(yùn)作、研究開發(fā)、市場(chǎng)推廣等重要職能，因而形成與總部職能相適應(yīng)的戰(zhàn)略性人力資源供給是發(fā)展總部金融中心的客觀需求?？鐕?guó)金融公司在地區(qū)總部遷移或設(shè)立新的區(qū)域性分支機(jī)構(gòu)過(guò)程中，會(huì)伴隨著公司戰(zhàn)略性人才的流動(dòng)；同時(shí)，總部機(jī)構(gòu)與各分支機(jī)構(gòu)之間在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中也存在經(jīng)常性的人事交流，尤其對(duì)于較為稀缺的高級(jí)管理人才和專門技術(shù)人才，在不改變國(guó)籍及其他條件的情況下，經(jīng)常需要跨國(guó)、跨地區(qū)自由交往。因此，我們要為跨國(guó)金融企業(yè)總部人才的自由流動(dòng)提供快速便捷的服務(wù)。例如，給予在北京入駐的跨國(guó)金融公司地區(qū)總部高層工作人員長(zhǎng)期或多次有效簽證、落地簽證的便利；為外籍人士子女教育提供國(guó)際化的語(yǔ)言學(xué)校。為了營(yíng)造總部金融中心發(fā)展的人才環(huán)境，我們可以實(shí)施有針對(duì)性的人才政策，吸引金融企業(yè)總部需要的戰(zhàn)略性人才流入。積極吸引和培育一批既懂跨國(guó)金融運(yùn)作又深諳中國(guó)金融市場(chǎng)的綜合性人才，滿足越來(lái)越多的跨國(guó)金融公司實(shí)施本土化戰(zhàn)略對(duì)此類人才的巨大需求。建立專門的總部金融人才資源儲(chǔ)備庫(kù)和交流中心，降低金融企業(yè)總部對(duì)所需人才的獲得成本，提高入駐金融企業(yè)總部的啟動(dòng)效率。

（三）優(yōu)化硬件環(huán)境

基礎(chǔ)設(shè)施條件是跨國(guó)金融公司地區(qū)總部選址時(shí)考慮的僅次于政治穩(wěn)定性的第二重要因素。地區(qū)總部作為跨國(guó)金融公司設(shè)在國(guó)外的重要決策和管理部門，為減少?zèng)Q策和管理過(guò)程中存在的不確定因素，需要掌握大量的國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)、政治形勢(shì)及其變化趨勢(shì)，且與公司總部和地區(qū)內(nèi)子公司保持溝通。這些信息不僅交換量大，而且又多為跨國(guó)公司的國(guó)際交換，因而對(duì)信息通信基礎(chǔ)設(shè)施，如同軸電纜、光纜、交換機(jī)系統(tǒng)、傳輸裝置、衛(wèi)星天線等的要求很高。同時(shí)，地區(qū)總部的業(yè)務(wù)活動(dòng)，需要一系列與人員流動(dòng)與業(yè)務(wù)交流相關(guān)的基礎(chǔ)設(shè)施作保障，因而對(duì)國(guó)際航空港、高速公路網(wǎng)、國(guó)際飯店、國(guó)際會(huì)議展覽中心等設(shè)施有較高要求。北京在這些方面具有一定的優(yōu)勢(shì)，當(dāng)然也有需要優(yōu)化和加強(qiáng)的地方。例如，應(yīng)建設(shè)生態(tài)社區(qū)，除了建設(shè)商務(wù)寫字樓宇等建筑之外，要注意建設(shè)綠色空間；要實(shí)現(xiàn)商務(wù)中心區(qū)的功能多樣化。除了布局辦公室樓宇外，要適當(dāng)布局文化、體育、娛樂設(shè)施，創(chuàng)造更加滿足高級(jí)金融白領(lǐng)需要的具有活力的社區(qū)；需要完善城市公共交通，加快城市道路和軌道系統(tǒng)的建設(shè)，特別要重點(diǎn)解決好商務(wù)中心區(qū)的交通問題。

（四）優(yōu)化市場(chǎng)環(huán)境

北京建設(shè)總部金融中心要在多層次金融市場(chǎng)體系建設(shè)上取得突破。一是繼續(xù)完善產(chǎn)權(quán)交易功能，推動(dòng)和支持產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)創(chuàng)新，大力發(fā)展產(chǎn)權(quán)交易中介服務(wù)，使北京產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)發(fā)展成為全國(guó)性產(chǎn)權(quán)交易中心市場(chǎng)。二是發(fā)揮北京市保險(xiǎn)總部經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)區(qū)域性保險(xiǎn)中心市場(chǎng)和再保險(xiǎn)市場(chǎng)的建設(shè)和發(fā)展。三是加快培育和發(fā)展房地產(chǎn)金融市場(chǎng)，積極發(fā)展貸款二級(jí)交易市場(chǎng)。四是積極爭(zhēng)取發(fā)展債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)和股票場(chǎng)外交易市場(chǎng)、金融衍生品交易市場(chǎng)，深度參與全國(guó)金融產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建和專業(yè)化分工合作，促進(jìn)直接融資市場(chǎng)加快發(fā)展。五是大力培育和發(fā)展創(chuàng)業(yè)資本市場(chǎng)，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)投資基金等多種形式創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)的設(shè)立和發(fā)展。此外要健全金融組織體系，積極發(fā)展各類金融機(jī)構(gòu)和與金融業(yè)務(wù)密切相關(guān)的中介機(jī)構(gòu)。

三、推動(dòng)總部金融中心發(fā)展的三項(xiàng)工作

（一）率先在全國(guó)建成較為完善的信用體系

建設(shè)總部金融中心離不開健全的信用體系。北京完全有條件率先在全國(guó)建成較為完善的信用體系。要建立跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)的以銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)為主干的金融征信網(wǎng)絡(luò)，推動(dòng)信用信息在金融系統(tǒng)內(nèi)的加速流動(dòng)和適度共享。要充分發(fā)揮市政府的推動(dòng)和引導(dǎo)作用，建立完善社會(huì)信用體系建設(shè)的組織機(jī)構(gòu)和工作機(jī)制。要完善信用法規(guī)體系，推進(jìn)社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，大力培育現(xiàn)代信用服務(wù)業(yè)，完善行業(yè)信用監(jiān)管體系。要倡導(dǎo)信用產(chǎn)品的使用，積極培育信用市場(chǎng)需求，健全失信懲戒機(jī)制和守信受益機(jī)制，營(yíng)造良好的社會(huì)誠(chéng)信環(huán)境。從而將金融信用網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與社會(huì)信用體系建設(shè)結(jié)合起來(lái)，推動(dòng)資金信用信息與基礎(chǔ)信用信息的整合和共享。

（二）強(qiáng)化對(duì)文化創(chuàng)意等新興產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)

北京金融業(yè)的發(fā)展必須緊緊瞄準(zhǔn)新興產(chǎn)業(yè)和朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)，實(shí)現(xiàn)在提供全方位金融服務(wù)前提下的共同成長(zhǎng)與互利共贏。據(jù)測(cè)算，到2010年北京文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值將達(dá)1000億元人民幣，從而成為首都經(jīng)濟(jì)的重要支柱產(chǎn)業(yè)。北京金融業(yè)的發(fā)展必須搭上文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)這一類新興產(chǎn)業(yè)的快車，積極提供貼身定做式的金融服務(wù)，在與新興產(chǎn)業(yè)的共同成長(zhǎng)中實(shí)現(xiàn)做強(qiáng)做大。為此，必須構(gòu)建一個(gè)完整的基于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)投融資服務(wù)體系。而該體系的建設(shè)，關(guān)鍵在于以下四個(gè)方面：建立第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)價(jià)中心及文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)價(jià)制度，改善文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)投融資環(huán)境，打通其投融資瓶頸；落實(shí)好文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，為文化創(chuàng)意企業(yè)提供直接融資渠道；建立文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)完工保證制度，設(shè)立文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保公司，為文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目或企業(yè)提供融資保證和完工保證。同時(shí)加強(qiáng)示范效應(yīng)，以保障金融機(jī)構(gòu)向文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)的融資。完工保證可由再保險(xiǎn)公司、先導(dǎo)基金和擔(dān)保公司從事再保險(xiǎn)；建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)，并發(fā)展衍生服務(wù)產(chǎn)業(yè)，例如，建立內(nèi)容和技術(shù)托管服務(wù)(Technology Escrow Services)產(chǎn)業(yè)，使得源代碼及原始創(chuàng)作(Source Codes)得以交易或授權(quán)使用，活躍版權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)交易市場(chǎng)。

（三）編制預(yù)案以積極防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

北京是首善之區(qū)，積極防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)意義重大。美國(guó)“次貸”危機(jī)和法國(guó)興業(yè)銀行危機(jī)再一次敲響了金融風(fēng)險(xiǎn)的警鐘。北京要早做預(yù)案，積極防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。一方面要構(gòu)建與金融企業(yè)之間更加通暢的信息溝通渠道，加強(qiáng)對(duì)金融資本和產(chǎn)業(yè)資本的政策引導(dǎo)和市場(chǎng)引導(dǎo)。另一方面要加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)配合，建成基礎(chǔ)扎實(shí)、手段科學(xué)、反應(yīng)靈敏、預(yù)警有效的監(jiān)管體系，同時(shí)逐步建立和完善金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警協(xié)調(diào)機(jī)制、金融風(fēng)險(xiǎn)處置協(xié)調(diào)機(jī)制、金融突發(fā)事件處置機(jī)制等。

（作者：博士，北京市石景山區(qū)區(qū)長(zhǎng)助理兼發(fā)改委主任）