晉商東掌制度述論

彭晶晶

摘 要:東掌制度的設計對財東本人的能力提出了很高的內在要求,只有在具備能力和權力的雙重合力之下,東掌制度才能穩定運行。然而在能力和權力的代際傳承中,由于財東下一代多繼承財富而無傳承相應的能力,使東掌制度最終無法維系。究其根底,這些缺失的力量實為企業家精神,也就是說企業家精神代際傳承的失敗才是引發東掌制度危機的關鍵,而造成傳承失敗的原因在于晉商家族企業的特殊運行模式和中國傳統的抑商思想。

關鍵詞:東掌制度;代際傳承;晉商

中圖分類號:F270 文獻標識碼:A

文章編號:1003—0751(2009)04—0180—03

晉商自明代崛起到20世紀初衰落,留下豐富的商業資源供后人借鑒,其開創的東掌制度尤為世人稱道。東掌制度最初給晉商的商業經營帶來了巨大的幫助,然至后來,此種制度弊端日顯,這種轉變的原因,前輩學者已做了種種研究,本文試圖從代際傳承這一角度出發再行探討。

一、晉商東掌制度對財東的內在要求

從現存資料可以看出,財東對經理(俗稱掌柜)的選用頗費心思,通常“財東起意經營,聘請經理,由介紹人之說項,或自己注意查訪,確實認定此人有謀有為、能守能攻,足以擔任經理之職責,則以禮招聘,委以全權,專采用人莫疑,疑人莫用之旨”①。在這種精細篩選下所產生的經理亦不負財東厚望,“于是以忠義之答報知遇,此理之固然也”②。經理一經聘用,便被授之以資金調度權、人事任免權、業務經營權、機構設置權,財東除每年審閱年終報表外,其他事情概不過問,放手任其經營。偶遇年終虧損,只要不是人為的原因,財東亦不責怪,反加勉勵。對掌柜來說,他有感于財東的禮賢下士,欲報知遇之恩,一旦擇主便忠心耿耿,全心全意發展企業。③

從以上資料我們至少可以看出兩點:第一,財東要有能力選擇出一個德才兼備的經理。第二,掌柜能在企業的管理經營中克盡職守、兢兢業業,一方面是服膺于財東的能力,另一方面則是受制于財東的權力。可以這樣理解,只有在能力和權力的合力之下,財東才可以放心地以全盤生意托付給經理,經理也才可能以全副身心傾注于生意,雙方此時達到共贏。從這個意義上說,在東掌制度的有效運行中,對財東的要求更高。事實亦確是如此。

此制度開創之初,財東雖把經營權下放,但其對企業整體的掌控能力并沒有削弱,加之財東知人善任,所選總經理大多德才兼備,二者共同創造了晉商企業的輝煌。這一時期的財東和掌柜同心同德,利益共享。而到了后期,財東遠離經營,基本不問號事,對企業的控制能力逐步削弱,更重要的是,財東在放權中喪失了對越來越復雜的經營事項進行決斷的能力,總號掌柜幾乎成了企業唯一的控制人。失去了權力的制衡,他的行為越來越脫離企業的發展目標,以至于到后來,掌柜攜款外逃、揮霍無度的現象竟屢見不鮮。財東緣何會喪失管理企業最重要的能力和權力?這種力量的喪失不可能在一朝一夕之內完成,晉商數百年,它應是在企業代際傳遞的過程中逐步削弱以至最后消失的。財東在傳遞能力和權力時有何阻滯?其負面效應何在?實質又是什么?

二.晉商企業代際傳承的缺陷及對東掌制度的影響

晉商企業是前期幾代商人披荊斬棘、艱苦努力開創的偉業,然而在把財富的接力棒傳給后代的過程中某些關鍵性的要素卻喪失了。

1.財東下一代對企業更多的是繼承而不是傳承,越到后期這種趨勢越明顯。傳承是通過培養子女各方面的素質和經營能力,使之穩步承續事業和財產,它是一種漸進式的承接,而繼承僅指子女得到父輩的財富,之前并無有意識培養其商業能力的過程。對企業的發展來說,只有成功的傳承才有可能實現企業的永續經營。之前分析到,財東的能力和權力對維系東掌制度的運行乃至晉商企業的良性發展至關重要,在東掌制度這種模式下,財東把日常經營的大權委托給掌柜,自己及家族專享所有權受益,后代自然缺乏一個商業熏陶的平臺,代代延續,使得后代逐步喪失了經營管理的能力,同時也失去了對企業的控制力和對掌柜的約束,東掌制度就失去了制度設計之初的權力制衡。

2.財東下一代所繼承的是父輩的權力而不是權威,這使其對掌柜和企業的控制力有限。很明顯,在東掌制度兩權分離的模式下,財東后代僅因繼承財產所有權而擁有了控制企業、任免掌柜的權力,然其不親身參與經營,因而并沒有相應地樹立起在企業中的權威。一方面,權威的缺失對繼任財東和原任掌柜的關系造成了一定的影響。我們知道,東掌制度的一大特點是,財東們本著“疑人不用、用人不疑”的原則,一旦選用了某位總經理,就很難再換他人。所以,財東后代必定會碰到如何和前輩聘任的掌柜共處的問題。在特殊主義④的文化環境中,由于權威依附于個人,它具有難以讓渡和轉換的特征。掌柜“士為知己者死”的思想是一種“私忠”,他在情感上和行為上更多地是忠于某個具體的人,即禮聘他的財東本人。只有后者才在他面前擁有特殊的權威,財東的后人則不具備這種優勢,這對繼任者繼續保持良好的東掌關系提出了挑戰。另一方面,筆者認為,財東繼承者缺失的權威會自然地轉移到掌柜身上,因為他們有企業這個舞臺,掌柜于其中逐步樹立了權威并越來越容易維系,財東則正好相反。兩者關系在權威的此長彼消中變得難以維持,進而影響到東掌關系的平衡,危及到東掌制度的有效運行。

3.在代際傳遞中,財東下一代對繼續開拓創新的動力越來越弱,對掌柜的依賴卻越來越強,不利于東掌制度的良性運轉。有的發展經濟學家認為,企業家的創新精神的動力之一就是其“少數派地位”,“少數派地位”是指在社會中所處的非主流地位,而不是指人數上的多少。在傳統社會中,這種人因為不能通過社會尊敬的正常渠道達到被社會認同的頂峰,就另辟蹊徑通過創業來獲得成功和承認。⑤考察晉商企業的發展背景,我們亦可以看到這種少數派地位對開創者的激勵。中國歷代封建王朝都奉行重農抑商政策,商人被列為四民之末。這種被排斥在主流之外的境遇,反而激發了晉商們巨大的創業精神和激情。據資料記載:“塞上商賈,多宣化、大同、朔平三府人,甘勞瘁,耐風寒……雖鋒刀旁舞,人馬鼎沸之際,未肯裹足。”⑥其冒險開拓精神可見一斑,它支撐了企業的發展壯大。然而在代代相傳的過程中,下一代繼續發展企業的動力開始弱化。原因之一在于隨著從商人數的增多和企業的發展壯大,晉人社會開始形成了重商的風氣,商人的社會地位開始逐步提高,后代也就缺乏了前人因非主流地位而激起的開拓精神。其二,下一代所擁有的物質財富促其安于現狀,削弱了追求企業發展的動力。總之,下一代開拓動力的缺乏正是既無身份歧視,又無生活之虞的環境使然。既然財東子孫缺乏動力去進一步發展企業,那么要維持企業現狀,他們能做的就是更加依賴掌柜,這使得他們日漸遠離經營,對企業的控制力日漸下降,維系正常的東掌關系也日漸困難。

4.晉商在傳遞財富的過程中,產生了一種獨特的現象:他們在商不言商,而致力于把子女培養成其他方面的人才,例如跨進仕途。這說明財東們傳承商業的愿力下降,這直接影響了后代的職業選擇,使得企業傳承缺乏優秀的后備力量。

5.在代際傳遞的過程中,晉商大家族中前輩開創的家規家法對子孫的約束力越來越弱。晉商家族的始祖諸如曹三喜、喬貴發等,大多都是從小商小販做起,他們備嘗早期生活的困苦和創業的艱辛,因而能夠克勤克儉,終至富足,曹三喜將賣砂鍋的車、磨豆腐的磨供奉起來,年年拜祭,通過這些實物告誡子孫創業之苦,希望后人勤儉持家。喬致庸為讓子孫牢記先祖創業的艱辛,他親擬一副對聯掛在內宅門上:“求名求利莫求人,需求己;惜衣惜食非惜財,緣惜福。”⑦這些都反映了家族企業的創始人對后代承續勤儉家風的殷切期盼,然而不少家族后代日漸背離節儉的傳統,養尊處優,奢侈腐化,終至家門衰敗。很多商賈之家“無論男婦長幼,率皆黎明方寢,日落才起,即早起亦在午后。舉凡家中事務,與外界一切應酬,以及銀錢出納,悉付仆婢掌管而已。惟是飽食終日,處高樓大廈之中,求沃壤膏腴之土,以備終夜呼吸。家之銀錢贏絀亦不問焉。所以不數年間,家庭凋落而不能自振,更有一敗涂地,反不如貧寒家之景況耳”⑧。這一切都是晉商后人毫無節制毫無約束的反映。

財東們整日紙醉金迷,不問號事,掌柜及伙計也就疏于管理,發展到最后,掌柜揮霍浪費中飽私囊,乃至攜款潛逃也就不足為奇了

三、企業家精神的代際傳承

東掌制度需要財東能力與權力的合力才能維系,而財東在代際傳承的過程中逐步喪失了這種合力。這是由于在企業傳續中下一代多繼承財富而無傳承相應的能力,多繼承權力而無權威的樹立,多依賴祖業而無開拓發展的動力,多偏離此業而無以商為本的愿力,多奢侈腐化而無對此的約束力,那么這些逐步淪喪的力量其共通之處為何?筆者認為這些力量的實質正是企業家精神。

“企業家精神”是企業家特殊技能(包括精神和技巧)的集合。或者說,“企業家精神”指企業家組織建立和經營管理企業的綜合才能的表述方式,它是一種重要而特殊的無形生產要素。對企業家精神的組成要素,各學者有不同的意見,熊彼特著重“創新”,諾斯偏向“合作”,韋伯則總結為“敬業”。其他諸如學習、冒險、執著等等都不乏推崇者。但不論如何定義,其本質都是企業家的精神力量和商業才能的結合。顯然,能力、威信、動力、愿力、約束力都屬于這個范疇,所以這些力量的本質就是企業家精神。這也意味著,在晉商企業代際傳承中所逐步喪失的恰為企業家精神,正是這種精神的喪失引發了東掌制度的危機,造成了晉商企業的衰落。不能說晉商不注重企業家精神的傳遞,如上文提到的太谷曹家將創業者的車、磨供奉起來,常常拜祭,正是希望后世子孫牢記始祖創業的艱辛和開拓奮斗的精神,并盼望這種精神代代相傳。然而事實卻不以人的意志為轉移。曹家傳至清末曹克讓時,全家大小每日山珍海味,男女老少人人吸食鴉片,傭人多達數百,家中每年開支10余萬元,最后終因揮霍無度而破產。⑨這種強烈的對比凸顯了企業家精神代際傳承的難度。筆者認為,這種難度的存在有內外雙重原因。

1.晉商家族企業的運行模式是傳承困難的內在原因

首先,晉商后代的培養在家族內部進行,這在企業家精神的傳遞上本身就存有先天的缺陷。試想,晉商子孫生于豪門富戶,長于深宅大院,衣食不虞的生活怎能使他們產生開拓事業的物質動力?缺乏貧困的體驗又如何讓他們體會到前輩商人櫛風沐雨、篳路藍縷開創事業的精神動力呢?既然他們缺乏繼續發展企業的動力,他們又有何必要去苦苦樹立他們在企業中的威信,更不用說努力地學習各種經營管理知識了。而且,這種優越的的環境極易腐蝕孩子的天性,如培養不當,其子孫更易受戕害。如靈石王家,當家人對大名王珠玉的老來孫非常溺愛,及至弱冠之年,仍衣來伸手飯來張口,身體弱不禁風,毫無獨立生存的能力。⑩這種后代連成為一個正常人的精神都不具備,更勿論是需要在艱苦的磨練中才可能培育的企業家精神了。

其次,在家族企業這種模式下,股份只限定在父子兄弟之間進行傳承。然而企業家才能是無法通過基因來遺傳的,在代代相傳的過程中,難免出現后代不成器,沒有能力掌控企業的現象。

最后,晉商獨創的東掌模式從很大程度使后代喪失了一個培養企業家精神的平臺。財東一切事務全權委托掌柜,專享銀股受益,在逐漸的放權中他們越來越遠離企業,也無能力過問經營,最后只能演變成為徒具企業家利益,而缺乏企業家精神的資本家。

2.中國封建傳統的抑商思想是傳承困難的外部原因

中國封建社會重農抑商的傳統思想對企業家精神的傳承更具有極大的制約性。一方面,晉商“以末起之,以本固之”,逐步失去了創新的精神,而這正是構成企業家精神的核心之一。晉商是靠被社會稱為末業的商業起家的,但在經商積攢財富后,把大量資金用于買田置地,有民謠稱:“山西人大褥套,發財還家蓋房置地養老少”。這反映了晉商外出致富后還家蓋房置地的傳統觀念。晉商的商業資本雖得到長足發展,但它在很大程度上又回流于土地,離開商業流通領域而沉淀下來,而不是向產業資本轉移。

另一方面,晉商以商為業的信念發生了動搖,敬業精神難以傳遞,而這是企業家精神的支柱之一。真正具有企業家精神的人視經商為自己的天職。這種把商業作為自己終身事業的精神才能使商業具有穩定性和持續性,代代相傳,企業才可能實現永續經營。而晉商恰恰背離了敬業的優良傳統,他們把經商當作光宗耀祖的行為,或以商業為跳板轉向仕途。晉商在經商致富滿足物質需要以后,開始通過“捐納”、“保舉”來獲取官職。如首創日升昌票號的平遙李家,其東家李視箴不僅自捐官銜,還給已故的父祖輩捐官,其兄弟7人及下一輩男子12人捐有文武頭銜,李家婦女受封為“宜人”、“夫人”。(11)財東們開始偏離本業,后代子孫在這種熏陶下,其敬業思想必定發生動搖。

細思晉商在傳統社會中商業精神的逐步弱化,其本質乃是傳統農業文明和新興商業文明這兩種力量交鋒的結果。農業文明固有的小農意識、官本位意識必然會扼殺商業文明中必備的企業家意識,這對培育和傳遞企業家精神形成了極大的桎梏。這兩種文明的沖突存在于封建主義的正統和資本主義的萌芽并存的明清時期,這一特殊的時代背景使晉商的選擇具有了更深遠的歷史意義。晉商在這兩種力量的交鋒中選擇了前者也許是其宿命使然,然而企業家精神代際傳承的失敗和企業的衰亡仍令后人嘆息不已。

注釋

①②⑩(11)劉建生、劉鵬生等:《明清晉商制度變遷研究》,山西人民出版社,2005年,第190、190、247、316頁。

③晉商的商、票號雖不能稱為現代意義上的企業,但已具備了企業的基本特征,因而我們可以把它稱之為晉商企業。

④特殊主義指根據行為者與對象的特殊關系而認定對象及其行為的價值高低,維護與行為者的屬性有著密切關系的那些價值的至高無上性。

⑤潘必勝:《鄉鎮企業中的家族經營問題》,《中國農村觀察》1998年第1期。

⑥劉建生、劉鵬生:《晉商研究》,山西人民出版社,2005年,第476頁。

⑦葛賢慧:《晉商與傳統文化》,華中理工大學出版社,1996年,第141頁。

⑧劉大鵬:《退想齋日記》,山西人民出版社,1990年,第63頁。

⑨劉建生、劉鵬生:《山西近代經濟史》,山西經濟出版社,1995年,第336頁。

責任編輯:何 參