淺析土木工程中的風(fēng)險管理

余文暉

摘要:本文以土木工程中的風(fēng)險管理為研究對象,詳細(xì)分析了與此相關(guān)的內(nèi)容。主要介紹了土木工程項(xiàng)目中的風(fēng)險回避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險自留、風(fēng)險分散、政府防范以及風(fēng)險的監(jiān)督和控制等內(nèi)容。希望本文的研究能夠?yàn)橥聊竟こ痰娘L(fēng)險管理提供指導(dǎo),對于風(fēng)險管理的理論研究也能起到一定的借鑒作用。

關(guān)鍵詞:土木工程 風(fēng)險 管理

中圖分類號:TU71文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A文章編號:1006-8937(2009)03-0037-02

1 土木工程中的風(fēng)險回避

風(fēng)險回避是指設(shè)法遠(yuǎn)離、躲避可能發(fā)生的風(fēng)險的行為和環(huán)境,從而達(dá)到避免風(fēng)險發(fā)生的可能性。也可以說就是拒絕承擔(dān)風(fēng)險,這是回避風(fēng)險的較常用的方法。回避風(fēng)險最簡單的例子就是拒絕簽訂合同,不過通常回避的風(fēng)險更多的是針對那些可以回避的特殊風(fēng)險而言。在施工程項(xiàng)目中,與風(fēng)險回避最相關(guān)的例子就是使用免責(zé)條款,通過使用這一條款以回避某些風(fēng)險或風(fēng)險所引起的后果。

事實(shí)上絕大多數(shù)人都不喜歡風(fēng)險,所以會盡可能的避免風(fēng)險。有許多證據(jù)表明人們在承擔(dān)不確定的項(xiàng)目時猶豫不決。但并不是所有人都是這種態(tài)度,雖然這種態(tài)度是最容易被想到的。簡單來說人們與組織對風(fēng)險有三種態(tài)度:風(fēng)險喜好、風(fēng)險厭惡、風(fēng)險中立。在回避風(fēng)險的具體做法中還有兩種情況:一種是承擔(dān)小風(fēng)險躲避大風(fēng)險,即為回避某種風(fēng)險需要以承擔(dān)另外的風(fēng)險為代價;另一種是損失一定的較小的利益而避免風(fēng)險。通常是在特定的情況下,才采用這種做法,因?yàn)槔婵梢杂?jì)算,但風(fēng)險損失則是較難估計(jì)的。比如:采購生產(chǎn)要素時,常選擇信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的分包商,雖然價格略高于市場的平均價格,但是分包商違約的風(fēng)險就減小了。

2 土木工程中的風(fēng)險減輕

相對于風(fēng)險回避而言,風(fēng)險減輕措施是一種積極的風(fēng)險處理手段,它是指投資主體對不愿放棄也不愿轉(zhuǎn)移的風(fēng)險,通過降低其損失發(fā)生的可能性,設(shè)法將某一負(fù)面風(fēng)險事件的概率或其后果降低到一種可以承受的限度。對照風(fēng)險可能的概率和其后果,緩解的成本應(yīng)是合理的。風(fēng)險緩解采用的形式可能是執(zhí)行一種減少問題的新的行動方案,例如采用更簡單一些的作業(yè)過程、進(jìn)行更多的地震試驗(yàn)或工程技術(shù)試驗(yàn)或挑選更穩(wěn)定的賣方。它可能涉及變更環(huán)境條件,以使風(fēng)險發(fā)生的概率降低,例如增加項(xiàng)目資源或進(jìn)度計(jì)劃增加時間。

減輕風(fēng)險是一種很重要的戰(zhàn)略措施,其目的是降低風(fēng)險發(fā)生的可能性,或減小風(fēng)險造成的損失,或兩者兼而有之。在多數(shù)情況下,減輕風(fēng)險所需要的成本與不減輕風(fēng)險所導(dǎo)致的損失相比應(yīng)是劃算的。在減輕風(fēng)險過程中,可以根據(jù)不同的風(fēng)險采取不同的策略。

對于已知風(fēng)險,項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)可以在很大程度上加以控制,可以減少動用項(xiàng)目現(xiàn)有資源使風(fēng)險減少。如通過壓縮關(guān)鍵活動的時間來減輕項(xiàng)目的進(jìn)度滯后的風(fēng)險。

對于可預(yù)測風(fēng)險,可以采取迂回策略,將每個風(fēng)險都減少到項(xiàng)目利益相關(guān)者可以接受的水平上。例如政府投資的公共工程,在項(xiàng)目實(shí)施過程中削減項(xiàng)目預(yù)算的風(fēng)險。

對于不可預(yù)測風(fēng)險,要盡量使之轉(zhuǎn)化為可預(yù)測風(fēng)險或已知風(fēng)險,然后加以控制和處理。在對項(xiàng)目實(shí)施減輕策略時,最好將項(xiàng)目多種風(fēng)險中的每一個風(fēng)險都減輕到可接受水平。具體風(fēng)險都減輕了,則投資項(xiàng)目整體失敗的概率就會減少,而成功的概率就會增加。實(shí)施減輕策略時,應(yīng)設(shè)法將已識別的那些可預(yù)測或不可預(yù)測的風(fēng)險變成已知風(fēng)險。這樣,項(xiàng)目管理班子就可以對風(fēng)險進(jìn)行控制,動用項(xiàng)目的資源來減輕風(fēng)險。

3 土木工程中的風(fēng)險自留

土木工程中的投資風(fēng)險自留也是土木工程中投資風(fēng)險應(yīng)對的一種常用措施。接受風(fēng)險是指項(xiàng)目班子可以把風(fēng)險事件的不利后果自愿接受下來自己承擔(dān)風(fēng)險導(dǎo)致的所有后果。接受風(fēng)險有主動和被動之分:主動接受是指當(dāng)風(fēng)險實(shí)際發(fā)生時,馬上啟動執(zhí)行在項(xiàng)目風(fēng)險管理規(guī)劃已經(jīng)準(zhǔn)備好的相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)急計(jì)劃;被動接受風(fēng)險是指在風(fēng)險事件造成的損失數(shù)額不大,不影響項(xiàng)目大局時,項(xiàng)目班子將損失接受下來,列為項(xiàng)目的一種費(fèi)用,當(dāng)采取其他風(fēng)險規(guī)避方法的費(fèi)用超過風(fēng)險事件造成的損失數(shù)額時,可采取自留接受風(fēng)險方法。

積極的接受行動包括制定一個應(yīng)急計(jì)劃,以備風(fēng)險發(fā)生之用。

應(yīng)急計(jì)劃適用于項(xiàng)目進(jìn)行中發(fā)生的已識別的風(fēng)險。提前制定應(yīng)急計(jì)劃能夠大大減少風(fēng)險發(fā)生時應(yīng)對行動的成本。如果風(fēng)險有很大的影響,或所選擇的戰(zhàn)略可能并不完全奏效,那么就應(yīng)著手編制一個退出計(jì)劃。退出計(jì)劃可能包括分配應(yīng)急儲備、研發(fā)備用方案和變更項(xiàng)目范圍。

消極的接受不需要采取任何行動,僅讓項(xiàng)目管理班子在風(fēng)險發(fā)生時,去對付風(fēng)險。

最通常的風(fēng)險接受措施是為了應(yīng)對已知風(fēng)險,建立一項(xiàng)應(yīng)急補(bǔ)助或儲備,包括一定量的時間、資金、或其他資源。應(yīng)急補(bǔ)助應(yīng)由己被接受的風(fēng)險的影響來決定,在某一可接受的風(fēng)險暴露水平基礎(chǔ)上進(jìn)行測算。

4 土木工程中的風(fēng)險分散

在土木工程中的投資風(fēng)險應(yīng)對中,有時還會用到投資風(fēng)險分散策略。風(fēng)險分散介于風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移之間,屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移的策略范圍。風(fēng)險分散指風(fēng)險承受主體的多元化,將本來由一個主體承擔(dān)的風(fēng)險分成幾個主體同時承擔(dān),達(dá)到降低風(fēng)險損失的目的。當(dāng)然,風(fēng)險利潤也隨之分散。例如,一個投資項(xiàng)目需要資金,可以由某個投資商投資。風(fēng)險分散則要求由若干個投資商聯(lián)合投資,組成合資企業(yè)。一方面。一旦合資企業(yè)遭到損失,由大家共同承擔(dān),所受損失也能承受得起;另一方面,由于實(shí)行董事會決策,集合了大家的智慧,企業(yè)決策失誤降低,經(jīng)營風(fēng)險也隨之下降,起到了分散風(fēng)險的目的。

5 土木工程中的風(fēng)險政府防范

在土木工程中的投資風(fēng)險應(yīng)對中,政府也發(fā)揮著重要作用。

5.1 政府防范的概念

土木工程中的投資風(fēng)險政府防范是指政府為項(xiàng)目投資者提供風(fēng)險防范的環(huán)境、分?jǐn)傦L(fēng)險或承擔(dān)一部分風(fēng)險損失。一些土木工程(比如橋梁建設(shè)等)屬于國家基礎(chǔ)設(shè)施,這些建設(shè)工程的建設(shè)可以促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展。同時一些土木工程在建成后,可以帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,從而拉動社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。另外一些土木工程建成后可以解決一定的就業(yè)問題,并給當(dāng)?shù)卣畮砭薮蟮呢?cái)政稅收等。因此,一些土木工程建成后,受益主體具有一定廣泛性和社會性,有必要實(shí)施政府的風(fēng)險防范。

5.2土木工程中的投資風(fēng)險政府防范

在土木工程中的投資風(fēng)險應(yīng)對中,政府可以采取投資風(fēng)險防范的措施主要有:

提供土地及其它后勤保證:投資者投資一些基礎(chǔ)性工程建設(shè),需要政府在供水、供電、備土、生活服務(wù)等方面提供便利條件。政府應(yīng)主動協(xié)調(diào)電力、郵電、供水、勞動等職能部門與投資者之間的聯(lián)系,積極疏導(dǎo)項(xiàng)目承建方與當(dāng)?shù)卣腿罕姷年P(guān)系,維持良好的治安和施工秩序。

競爭保證:一些建設(shè)工程建成后,獲取收益,需要一定的期限。為了保證經(jīng)營企業(yè)有穩(wěn)定的收入,政府承諾特許權(quán)期限內(nèi)不在項(xiàng)目附近興建任何競爭性建設(shè)項(xiàng)目,以避免過度競爭引起投資者經(jīng)營收益的下降。

經(jīng)營期保證:即要求政府保證投資公司一定時期的特許經(jīng)營權(quán),不因投資者利潤的豐厚而要求提前收回項(xiàng)目或以其它方式損害其利益。從投資者角度,經(jīng)營期越長越有利。當(dāng)然,并不是任何土木工程都可以要求政府提供經(jīng)營期保證,否則有悖于市場經(jīng)濟(jì)的自由競爭。

政府為投資者提供一定的稅收優(yōu)惠政策或?yàn)橥顿Y企業(yè)提供信貸擔(dān)保。上面介紹了多種土木工程的投資風(fēng)險應(yīng)對策略。在土木工程的實(shí)踐中,風(fēng)險應(yīng)對的各種策略都是組合使用的,一部分風(fēng)險較大的項(xiàng)目,可能一開始就被回避;另一些被業(yè)主、承包商所接受的項(xiàng)目中,分散、自留、保險、合同轉(zhuǎn)移、風(fēng)險減輕等策略,都應(yīng)隨時間、環(huán)境、條件的不同,分別采取不同的策略。

6 工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險的監(jiān)督和控制

土木工程的投資風(fēng)險監(jiān)控就是跟蹤已識別的風(fēng)險,監(jiān)視殘余風(fēng)險,識別新出現(xiàn)的風(fēng)險,修改風(fēng)險管理計(jì)劃,保證風(fēng)險計(jì)劃的實(shí)施,并評估風(fēng)險減輕的效果。它伴隨著整個項(xiàng)目實(shí)施過程,包括風(fēng)險監(jiān)督和風(fēng)險控制兩層含義。

不管預(yù)先計(jì)劃好的策略和措施是否付諸實(shí)施,風(fēng)險監(jiān)督都一日不可缺。如果發(fā)現(xiàn)已做出的決策是錯誤的,就一定要盡早承認(rèn),及時采取糾正行動。如果決策正確,但是結(jié)果不好,這時也不要驚慌,不要過早地改變正確的決策。頻繁地改變主意,不僅會減少應(yīng)急用的后備資源,而且還會大大增加項(xiàng)目階段風(fēng)險事件發(fā)生的可能性,加重不利后果。

風(fēng)險控制是為了最大限度地降低風(fēng)險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險處置技術(shù),以改變項(xiàng)目管理組織所承受的風(fēng)險程度。為了控制工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險,美國學(xué)者認(rèn)為可采取以下措施:根據(jù)風(fēng)險因素的特性,采取一定措施使其發(fā)生的概率接近于零,從而預(yù)防風(fēng)險因素的產(chǎn)生;減少已存在的風(fēng)險因素;防止已存在的風(fēng)險因素釋放能量;改變風(fēng)險因素的空間分布,從而限制其釋放能量的速度;在時間和空間上把風(fēng)險因素與可能遭受損害的人、財(cái)、物隔離;借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風(fēng)險因素與人、財(cái)、物隔離;改變風(fēng)險因素的基本性質(zhì);加強(qiáng)風(fēng)險部門的防護(hù)能力;做好救護(hù)受損人、物的準(zhǔn)備。這些措施有的可用先進(jìn)的材料和技術(shù)達(dá)到,此外,還應(yīng)有針對性地對實(shí)施項(xiàng)目的人員進(jìn)行風(fēng)險教育以增強(qiáng)其風(fēng)險意識,還應(yīng)制定嚴(yán)格的操作規(guī)程以控制因疏忽而造成不必要的損失。

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