論工程招投標(biāo)保證金的有效管理

摘 要:通過簡(jiǎn)單介紹保證金的含義及我國(guó)工程招投標(biāo)過程保證金的現(xiàn)狀，根據(jù)現(xiàn)狀提出了一些解決的措施，最后分析了加強(qiáng)工程投標(biāo)保證金有效管理的意義。

關(guān)鍵詞:工程招投標(biāo);投標(biāo)保證金;保證金;保證金的管理

中圖分類號(hào):F23文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1672-3198(2010)06-0054-02

1 保證金的含義

按照有關(guān)規(guī)定，投標(biāo)建設(shè)工程的企業(yè)必須交納一定數(shù)額的保證金后才能進(jìn)行投標(biāo)活動(dòng)。建設(shè)工程招標(biāo)過程中常見的保證金形式有投標(biāo)保證金和履約保證金兩種。

1.1 投標(biāo)保證金

工程投標(biāo)保證金是指在工程投標(biāo)活動(dòng)中，投標(biāo)人隨投標(biāo)文件一同遞交給招標(biāo)人一定形式一定金額的投標(biāo)責(zé)任擔(dān)保。投標(biāo)保證金除現(xiàn)金外，也可是銀行出具的銀行保函、保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票;其一般不得超過投標(biāo)總價(jià)的百分之二，但最高不得超過八十萬人民幣，有效期應(yīng)當(dāng)超出投標(biāo)有效期三十天。

1.2 履約保證金

履約保證金是指招標(biāo)人在招標(biāo)文件中規(guī)定的要求中標(biāo)人提交的保證履行合同義務(wù)的擔(dān)保。主要目的是防止某些投標(biāo)人以低價(jià)中標(biāo)后不履行合同，而要求中標(biāo)人提交履約保證金，作為履行合同的擔(dān)保。其形式包括履約擔(dān)保金、履約銀行保函和履約擔(dān)保書三種。

2 保證金的現(xiàn)狀分析

2.1 我國(guó)關(guān)于保證金的法律制度不健全，缺乏有效的監(jiān)督

由于沒有健全的法律制度約束，常常出現(xiàn)違規(guī)違法的行為，例如，繳納投標(biāo)保證金采取欺詐的手段大假到賬的目的、用保證金條款任意處罰供應(yīng)商、隨意加大投標(biāo)保證金的數(shù)額、故意延長(zhǎng)歸還保證金的時(shí)間等。目前以營(yíng)利為目的的招標(biāo)公司特別在意供應(yīng)商所繳納的投標(biāo)保證金，這樣招標(biāo)公司就可以合法地為尋租人無風(fēng)險(xiǎn)地獲得更大的商業(yè)機(jī)會(huì)，并長(zhǎng)期占用保證金的利息，作為自己的“合法”收入。

2.2 征收投標(biāo)保證金的主體不統(tǒng)一，保證金的提交方式單一

《工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》沒有對(duì)征收主體這一問題明確規(guī)定，目前，工程投標(biāo)保證金的征收主體各有不同，包括招標(biāo)人、招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)毓こ探灰字行摹⒄O(jiān)管機(jī)構(gòu)。我國(guó)目前普遍實(shí)行現(xiàn)金的方式提交保證金，但對(duì)征收主體并沒有明確規(guī)定應(yīng)如何監(jiān)管，由誰監(jiān)管，近年來，常出現(xiàn)招標(biāo)人或招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)攜巨額投標(biāo)保證金逃跑事件和挪用保證金的事件，我國(guó)政府有必要對(duì)征收主體進(jìn)行監(jiān)管。

2.3 保證金利息的歸屬問題

在我國(guó)，《工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》及《招標(biāo)投標(biāo)法》中都沒有對(duì)投標(biāo)保證金所產(chǎn)生的利息歸屬作明確的規(guī)定，保證金存在金額大、存放時(shí)間長(zhǎng)的特點(diǎn)，其存放期間將產(chǎn)生大量的利息，但目前所有投標(biāo)中關(guān)于投標(biāo)保證金的返還都是無息返還，這似乎成為了一種商業(yè)習(xí)慣。實(shí)際上，保證金的利息是投標(biāo)人的資金所產(chǎn)生的，應(yīng)該歸投標(biāo)人所有。

2.4 不予歸還保證金問題

《工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》第八十一條規(guī)定中標(biāo)通知書發(fā)出后，中標(biāo)人放棄中標(biāo)項(xiàng)目的，無不正當(dāng)理由不與招標(biāo)人簽訂合同，在簽訂合同時(shí)向招標(biāo)人提出附加條件或者更改合同實(shí)質(zhì)性內(nèi)容的，或者絕不提交所要求的履約保證金的，招標(biāo)人可取消其中標(biāo)資格，并沒收其投標(biāo)保證金。《政府采購(gòu)貨物和服務(wù)招標(biāo)投標(biāo)管理辦法》第七十五條規(guī)定中標(biāo)供應(yīng)商有上述情形之一的，招標(biāo)采購(gòu)單位不予退還其交納的投標(biāo)保證金。但《工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》等并沒有對(duì)沒收后的處理及歸屬問題作規(guī)定。

2.5 投標(biāo)人與招標(biāo)人的地位不對(duì)等，投標(biāo)人的利益得不到保障

招標(biāo)投標(biāo)過程中，招標(biāo)人只單方面要求提供保證金，自己并不對(duì)等的提供擔(dān)保，投標(biāo)人的利益無法得到有效的保證。

3 提高保證金管理的措施

3.1 建立統(tǒng)一的投標(biāo)保證金收取和退還的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并將保證金交由銀行保管

政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)工程保證金的管理，積極建立統(tǒng)一的投標(biāo)保證金收取和退還的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，以區(qū)市為單位設(shè)立保證金收取專戶，通過公開招標(biāo)方式選擇專戶銀行，由該銀行保管本區(qū)域的保證金。除此之外，每個(gè)投標(biāo)人單獨(dú)設(shè)立賬戶，并且由三方共同簽訂協(xié)議，退還、轉(zhuǎn)賬時(shí)必須由三方共同確認(rèn)。這樣在一定程度上減小了投標(biāo)人所承擔(dān)的保證金被挪用的風(fēng)險(xiǎn)，有利于保證合同雙方的平等地位，這樣也就將這部分資金產(chǎn)生的利息歸投標(biāo)人所有。

3.2 鼓勵(lì)投標(biāo)人使用除現(xiàn)金以外的提交方式

《工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》規(guī)定了提交投標(biāo)保證金的五種方式，包括現(xiàn)金、銀行保函、保兌支票、銀行匯票、現(xiàn)金支票，鼓勵(lì)投保人使用其他四種提交方式，加強(qiáng)監(jiān)管，減少挪用保證金事件的發(fā)生。

3.3 對(duì)于不予歸還保證金歸屬的處理應(yīng)具體問題具體分析

投標(biāo)保證金和履約保證金是為了保證投標(biāo)人能受其提交的投標(biāo)文件約束，促使投標(biāo)人在中標(biāo)后按投標(biāo)文件中的條件與招標(biāo)人簽訂合同，防止中標(biāo)人在合同執(zhí)行過程中違反合同規(guī)定或違約，并彌補(bǔ)給招標(biāo)人造成經(jīng)濟(jì)損失而設(shè)定的。“不予退還的保證金”是違約當(dāng)事人對(duì)承諾預(yù)定事項(xiàng)違約后的直接責(zé)任，那么當(dāng)違約者出現(xiàn)違約后，就應(yīng)當(dāng)承擔(dān)“不予退還”保證金的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，它是違約后，招標(biāo)人或招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)直接獲得賠償?shù)奶幚矸椒ā＞唧w歸屬不應(yīng)一概而論，而應(yīng)該具體問題具體分析。

3.4 保持招標(biāo)人和投標(biāo)人的平等地位

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是一種契約經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)主體之間普遍存在合同契約關(guān)系，他們依據(jù)相應(yīng)的合同，各自履行合同義務(wù)，行使合同賦予的有關(guān)權(quán)利。每個(gè)招投標(biāo)過程中都涉及大量的資金，所以應(yīng)該使經(jīng)濟(jì)主體之間公平、平等的履行契約，減少風(fēng)險(xiǎn)成為人們關(guān)注的重點(diǎn)。在中標(biāo)人提供大額履約擔(dān)保的同時(shí)，招標(biāo)人也應(yīng)該提供相應(yīng)的支付擔(dān)保，以使承發(fā)包雙方處于平等的地位。

4 加強(qiáng)保證金管理的意義

4.1 加強(qiáng)保證金制度的管理能夠保證招投標(biāo)雙方的合法權(quán)益

從投標(biāo)文件遞交截止時(shí)間到招標(biāo)人確定中標(biāo)人的時(shí)期內(nèi)，投標(biāo)人不能要求退出競(jìng)標(biāo)或者修改投標(biāo)文件，當(dāng)招標(biāo)人發(fā)出中標(biāo)通知書時(shí)，中標(biāo)的投標(biāo)人就必須無條件接受。對(duì)于招標(biāo)人改變中標(biāo)、成交結(jié)果、或者中標(biāo)、成交的投標(biāo)人放棄中標(biāo)、成交項(xiàng)目的，都要依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。因而，可以說，加強(qiáng)招投標(biāo)過程中的保證金的管理能更好更有效地保障招投標(biāo)雙方的合法權(quán)益。

4.2 加強(qiáng)保證金的管理可以更好地檢驗(yàn)投標(biāo)人的實(shí)力和信譽(yù)

首先，招標(biāo)人通過投標(biāo)人繳納保證金的實(shí)際情況就可以了解投標(biāo)人流動(dòng)資金的情況，了解投標(biāo)人的實(shí)力，如果是銀行保函的形式，更能對(duì)投標(biāo)人的資質(zhì)進(jìn)行全面的了解，因?yàn)樾抛u(yù)欠佳或資不抵債的投標(biāo)人很難從銀行獲得經(jīng)濟(jì)擔(dān)保。另外，如果投標(biāo)人能按時(shí)足額的提交保證金，就表明投標(biāo)人是誠(chéng)信的，是自覺制約其自身的投標(biāo)行為，這樣就可以使投標(biāo)活動(dòng)實(shí)現(xiàn)良性競(jìng)爭(zhēng)，投標(biāo)的嚴(yán)肅性與公正性就可以得到保證。

4.3 有利于我國(guó)建筑行業(yè)市場(chǎng)同國(guó)際市場(chǎng)接軌

履約保證金是國(guó)際建筑市場(chǎng)運(yùn)作的一個(gè)慣例，世行指南和亞行準(zhǔn)則都有相應(yīng)的規(guī)定，國(guó)際咨詢工程師聯(lián)合會(huì)制定《土木建筑工程合同條件》中也有明確的履約保證金規(guī)定。實(shí)行履約保證金制度，可以利用國(guó)際上的有關(guān)規(guī)定，保護(hù)國(guó)內(nèi)投資者的利益，使我國(guó)建筑業(yè)市場(chǎng)同國(guó)際市場(chǎng)在相關(guān)規(guī)定上同步。

4.4 有利于規(guī)范整個(gè)建筑業(yè)市場(chǎng)的管理

目前，我國(guó)從事工程施工的企業(yè)過多，企業(yè)的實(shí)力普遍相對(duì)較弱，特別是在80年代建筑市場(chǎng)極速膨脹時(shí)，大量的小企業(yè)紛紛成立，其工程運(yùn)作能力極為低下。隨著我國(guó)建筑業(yè)市場(chǎng)趨于平穩(wěn)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，需要有相應(yīng)的制度淘汰一批落后的承建商，以求建筑業(yè)市場(chǎng)供求基本平衡。通過履約保證金制度，銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)可以給施工力量強(qiáng)、工程質(zhì)量有保證、市場(chǎng)信譽(yù)好的承建商提供擔(dān)保，促使工程向這些企業(yè)集中，實(shí)力極弱、運(yùn)作不規(guī)范的承建商在市場(chǎng)中的占有率就會(huì)下降，最終達(dá)到整體行業(yè)科學(xué)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的目的。

參考文獻(xiàn)

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