“實全細罰” 務(wù)實整改

內(nèi)審、大監(jiān)督辦對基層央行的綜合大檢查，既是央行規(guī)劃管理的一種有力措施，同時對基層央行也是一種自我完善學(xué)習(xí)提高的過程。人行宜豐支行將每次檢查都當(dāng)作一次自身再完善、再學(xué)習(xí)、再提高的契機，并對所反映出來的問題及時梳理，務(wù)實整改，落實到位。在整改工作中，總結(jié)出了一套“實、全、細、罰”的有效方法，做到了整改要求落實到位、整改措施細化到崗、整改責(zé)任具體到人、整改時限確定到點。通過精心組織，進一步消除了風(fēng)險隱患，堵塞了內(nèi)控漏洞，完善了內(nèi)部管理，提升了內(nèi)控水平．實現(xiàn)了對支行各項工作安全、穩(wěn)健、有序運行的切實保障。

“實”：實實在在梳理問題，剖析根源，制定整改措施。

一是進行組織準備。成立了由支行行長為組長，副行長、各股室負責(zé)人、專職內(nèi)審員為成員的整改工作小組，整改辦公室設(shè)在支行綜合監(jiān)督辦公室，指定由支行內(nèi)審員為整改工作聯(lián)絡(luò)員，具體抓好整改工作進度和工作協(xié)調(diào)。二是召開整改會議，統(tǒng)一思想認識，從思想根源上分析存在的問題，勇于自我揭短、亮丑。針對平時制度學(xué)習(xí)過于膚淺、工作作風(fēng)有時漂浮、工作質(zhì)量過于自信或自負、敬業(yè)愛崗的意識有時淡薄等梳理出來的問題，指出了其嚴重性，并對這些問題的整改及時進行全面的布置、分解，明確了具體的整改要求。三是分類定性，落實整改責(zé)任。對檢查組所反饋的問題不管是已經(jīng)定性的還是在檢查中提出的，進行逐項逐條梳理，然后分別進行分類、匯總、定性，區(qū)分輕重緩急，有針對性的提出整改措施與建議，落實整改責(zé)任人，明確整改時限，工作落到實處，不走過場。

“全”：結(jié)合整改全面教育，整改措施全面到位。

宜豐支行將每次檢查，都當(dāng)作對全行干部職工一次全面系統(tǒng)的再教育，將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，按整改要求全面落實到每一個崗位、每一個人、每一個環(huán)節(jié)，做到不拖延、不應(yīng)付、不打折、不留空白、不留死角、不留隱患。具體做法：一是指定經(jīng)辦人員具體負責(zé)整改，綜合監(jiān)督辦公室派員和股室負責(zé)人到一線蹲班督促，分管行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場監(jiān)督。二是對支行在內(nèi)部控制和監(jiān)督管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)進行了一次認真剖析，全面梳理，查找漏洞。在組織有關(guān)人員對檢查組所提出問題進行整改的基礎(chǔ)上，制定學(xué)習(xí)貫徹人行總行《內(nèi)部控制指引》等制度宣傳教育方案．，并相應(yīng)開展內(nèi)部制度規(guī)章的學(xué)習(xí)測試，使全體干部職工牢固樹立起“制度立行”的觀念，增強了大家的責(zé)任感和使命感。同時，組織各股室開展風(fēng)險評估，將風(fēng)險評估情況納入支行內(nèi)控報告，并通過內(nèi)部控制審計和檢查股室的風(fēng)險程度，檢驗內(nèi)控機制建設(shè)成效。

“細”：細心用心對整改進行再落實。

宜豐支行在整改過程中，針對檢查組所提出的問題和整改落實中所存在的問題，堅持細心用心再落實。如關(guān)于人民幣結(jié)算賬戶管理中未設(shè)置復(fù)核崗問題，支行馬上組織調(diào)度會，根據(jù)國庫人員狀況增設(shè)了復(fù)核崗，并明確今后在辦理人民幣結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)時，必須經(jīng)過初審和復(fù)核兩個環(huán)節(jié)，以此杜絕辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)“一手清”的現(xiàn)象。又如對少數(shù)人民幣結(jié)算賬戶申請開戶資料欠規(guī)范問題，發(fā)現(xiàn)問題即時整改，補辦了相關(guān)手續(xù)。同時，為確保人民幣結(jié)算賬戶申請開戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性．支行及時組織相關(guān)人員進行學(xué)習(xí)，或以會代訓(xùn)的形式組織轄內(nèi)金融機構(gòu)開展培洲。再如關(guān)于相關(guān)人員離崗未辦理交接手續(xù)、辦理更正業(yè)務(wù)欠規(guī)范等問題，除補辦了相關(guān)手續(xù)外并責(zé)成支行分管領(lǐng)導(dǎo)利用每周二下午學(xué)習(xí)日，集中組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)《國庫會計管理規(guī)定》等制度，促使每一位經(jīng)辦人員牢固掌握制度內(nèi)容，同時加強了會計輔導(dǎo)，定期不定期組織會計國庫人員進行業(yè)務(wù)測試。

“罰”：問責(zé)處罰，罰則到位。

宜豐支行在整改過程中，堅持問責(zé)制，不僅將所發(fā)現(xiàn)的問題按崗、按責(zé)、按規(guī)落實到人，并依據(jù)《中國人民銀行宜春市中心支行內(nèi)部審計與檢查處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定，分別對問題相關(guān)責(zé)任人進行罰款，罰則到位。同時，在整改問責(zé)中，與年度目標(biāo)考核掛鉤，促使員工加強工作責(zé)任性，防止“低級差錯、屢查屢犯差錯、重大差錯”的出現(xiàn)。

宜豐支行抓內(nèi)審問題整改取得的成效表明：只要正視問題，措施得力，整改務(wù)實，問責(zé)到位，整改就能收到事半功倍的成效；只要做到“實、全、細、罰”就能保證工作效率。

(作者單位：中國人民銀行宜豐縣支行)