沈陽建設(shè)東北金融中心問題研究

[摘 要] 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，構(gòu)建多層次、功能互補(bǔ)的金融中心，對(duì)促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展具有積極和重要的意義。本文闡述了東北金融中心對(duì)東北經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)作用，并提出建設(shè)沈陽為東北金融中心。在對(duì)沈陽金融業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)條件進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，就如何引導(dǎo)沈陽金融業(yè)發(fā)展，將沈陽建設(shè)成為東北金融中心提出了對(duì)策建議。

[關(guān)鍵詞] 沈陽 東北金融中心

一、東北金融中心的內(nèi)涵

金融中心是一個(gè)特定城市或地區(qū)各類金融機(jī)構(gòu)聚集的市場(chǎng)。它本質(zhì)上承擔(dān)的是金融中介功能，但這種中介功能又不同于金融機(jī)構(gòu)的中介功能，它是為金融機(jī)構(gòu)提供集中交易和清算的場(chǎng)所，是資金往來的交匯點(diǎn)和集散地。金融中心往往誕生于金融業(yè)高度集中、集散資金的融通功能極強(qiáng)、金融業(yè)務(wù)輻射范圍遠(yuǎn)超金融中心所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)中心城市。

區(qū)域金融中心應(yīng)擁有相當(dāng)數(shù)量的金融機(jī)構(gòu)，以及與其配套的支持服務(wù)設(shè)施，能提供多方位的金融產(chǎn)品服務(wù)，極大地便利了資金的運(yùn)用、調(diào)度和債務(wù)的結(jié)算，為擴(kuò)大投資和貿(mào)易創(chuàng)造條件，能對(duì)某一區(qū)域的經(jīng)濟(jì)發(fā)生影響。區(qū)域金融中心的構(gòu)建使一定區(qū)域內(nèi)的資金有了集散地， 為中心區(qū)和其他區(qū)域各產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供豐裕的資金支持， 并在這些資金融通過程中促進(jìn)地區(qū)乃至全國(guó)金融業(yè)的快速發(fā)展。

構(gòu)建東北區(qū)域金融中心，是振興繁榮東北區(qū)域經(jīng)濟(jì)的重要內(nèi)容。東北金融中心將發(fā)揮資本集聚和輻射功能，通過資金融通，資本運(yùn)營(yíng)來實(shí)現(xiàn)資源在東北地區(qū)甚至全國(guó)范圍的優(yōu)化配置。振興東北的目標(biāo)，離不開現(xiàn)代金融手段、金融工具和金融市場(chǎng)體系的支持，因打造一個(gè)具有較強(qiáng)資金集聚效應(yīng)并能輻射整個(gè)東北的區(qū)域性金融中心已刻不容緩。

二、沈陽建設(shè)東北金融中心的基礎(chǔ)條件分析

1.經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r

沈陽市是國(guó)務(wù)院確定的東北中心城市，是遼寧的政治和經(jīng)濟(jì)中心。在經(jīng)濟(jì)實(shí)力上，2009年全市地區(qū)生產(chǎn)總值實(shí)現(xiàn)4359.2億元，同比增長(zhǎng)14.1%;社會(huì)固定資產(chǎn)投資3676億元，增長(zhǎng)22.2%;社會(huì)消費(fèi)品零售總額實(shí)現(xiàn)1778.6億元，增長(zhǎng)18.1%;實(shí)際利用外商直接投資54.1億美元，增長(zhǎng)2.3%;地方財(cái)政一般預(yù)算收入完成320.2億元，增長(zhǎng)10%;規(guī)模以上工業(yè)增加值實(shí)現(xiàn)2017.5億元，增長(zhǎng)19.1%。城市居民人均可支配收入18560元，農(nóng)民人均收入9129元，分別增長(zhǎng)9.1%和14%。人均GDP約9300美元，已接近發(fā)達(dá)國(guó)家人均水平。近幾年來，特別是中央實(shí)施東北振興戰(zhàn)略之后，沈陽市GDP年平均增長(zhǎng)幅度及地方財(cái)政收入的增幅，均位居國(guó)內(nèi)副省級(jí)城市前列。2010年4月，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，國(guó)家正式批準(zhǔn)設(shè)立沈陽經(jīng)濟(jì)區(qū)為新型工業(yè)化綜合配套改革試驗(yàn)區(qū)。據(jù)《沈陽經(jīng)濟(jì)區(qū)新型工業(yè)化綜合配套改革框架方案》，沈陽經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)過5-10年的努力，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)之一即為建設(shè)國(guó)家新型產(chǎn)業(yè)基地重要增長(zhǎng)區(qū)，打造具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的先進(jìn)裝備制造業(yè)基地，高加工度原材料工業(yè)基地，全國(guó)重要的技術(shù)研發(fā)、轉(zhuǎn)化、創(chuàng)新基地，東北地區(qū)現(xiàn)代商貿(mào)、物流、金融中心。

2.現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2009年11月初，沈陽市已有分行級(jí)以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)34家，其中包括外資銀行沈陽分行5家，外資銀行代表處5家。2008年，全市分公司(分行)以上金融機(jī)構(gòu)總量已達(dá)85家，業(yè)務(wù)輻射范圍延伸到沈陽經(jīng)濟(jì)區(qū)、東北三省和環(huán)渤海地區(qū)，金融網(wǎng)點(diǎn)1100余個(gè)，從業(yè)人員5萬余人。全市本外幣各項(xiàng)存款余額達(dá)到5400億元，貸款余額3300億元，各銀行機(jī)構(gòu)票據(jù)交易量占東北三省的2/3，貨幣回籠量居國(guó)內(nèi)各大城市之首，銀行存貸款余額占遼寧省近1/3，貸款余額占東北三省近1/5。2004年12月1日中國(guó)銀監(jiān)會(huì)宣布，沈陽提前一年向外資銀行開放人民幣業(yè)務(wù)，這是沈陽銀行業(yè)對(duì)外開放新的里程碑。沈陽的金融資源在全國(guó)也處于領(lǐng)先地位，在全國(guó)14個(gè)副省級(jí)城市中，沈陽市銀行業(yè)的存款、貸款數(shù)額都排名第六。目前，沈陽已成為東北地區(qū)的票據(jù)中心，股票市場(chǎng)活躍，也是國(guó)家在東北經(jīng)濟(jì)區(qū)進(jìn)行金融宏觀調(diào)控的中心。

3.一區(qū)一街的建設(shè)

“一區(qū)一街”，“一區(qū)”是金融商貿(mào)開發(fā)區(qū)。統(tǒng)計(jì)數(shù)字顯示，沈陽金融商貿(mào)開發(fā)區(qū)已經(jīng)成為東北地區(qū)單位面積投資強(qiáng)度、利用外資、財(cái)政收入和資金吞吐量最高的地區(qū)之一。沈陽金融商貿(mào)開發(fā)區(qū)已經(jīng)形成了門類齊全、功能完善的金融市場(chǎng)體系，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，成為東北三省最大的貨幣信貸中心和票據(jù)處理中心，也是東北地區(qū)貨幣集散地和貨幣儲(chǔ)存調(diào)撥中心，擁有沈陽聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所等東北地區(qū)最活躍的資本市場(chǎng)。 “一街”是金融街，金融街發(fā)展的重點(diǎn)是精心打造“兩大平臺(tái)”，即“沈陽國(guó)際投融資交易服務(wù)中心”和“金融服務(wù)外包基地”。沈陽金融街由于與金融商貿(mào)開發(fā)區(qū)錯(cuò)位發(fā)展，已迅速成為沈陽新興金融服務(wù)業(yè)聚集區(qū):各類銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)167家，占全市總數(shù)的15%;國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行和政策銀行區(qū)域性總部6家，占全市總數(shù)的38%;證券公司及營(yíng)業(yè)部24家，占全市總數(shù)的36%;保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)55家，占全市總數(shù)的39%。

4.金融市場(chǎng)的建設(shè)

沈陽搭建起了國(guó)有產(chǎn)權(quán)、金融資產(chǎn)、權(quán)益性資產(chǎn)、投融資服務(wù)、私募股權(quán)等五個(gè)交易服務(wù)平臺(tái)和覆蓋全省的市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)。目前沈陽產(chǎn)權(quán)交易所市場(chǎng)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)谌珖?guó)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)體系中位居前列，成為沈陽市多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分以及建設(shè)東北區(qū)域金融中心的重要支撐和載體。2009年11月7日，“東北亞大宗商品交易所”組委會(huì)在沈陽成立。它將在中國(guó)形成南有南寧“東盟大宗商品交易所”、北有沈陽“東北亞大宗商品交易所”的產(chǎn)業(yè)金融大格局。2010年9月16日，東北首家黃金交易中心-北京黃金交易中心沈陽營(yíng)業(yè)部落戶沈陽金融街。目前，設(shè)立全國(guó)性鋼材期貨交割倉(cāng)庫(kù)和沈陽鋼材期貨交割中心建設(shè)項(xiàng)目準(zhǔn)備工作基本就緒;渤海商品交易所東北交易中心、上海石油交易所東北交易中心進(jìn)展順利。同時(shí)，沈陽正與黑龍江、吉林、內(nèi)蒙古等省級(jí)產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)溝通，商討成立股份制的東北產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)，共同構(gòu)建覆蓋東北地區(qū)的一體化產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)。多項(xiàng)金融要素市場(chǎng)建設(shè)的啟動(dòng)是沈陽市東北區(qū)域金融中心建設(shè)的堅(jiān)實(shí)內(nèi)核。

三、沈陽建設(shè)東北金融中心策略建議

1.健全、完善現(xiàn)代金融體系

在建設(shè)東北區(qū)域金融中心的過程中，應(yīng)以金融商貿(mào)開發(fā)區(qū)為依托，以沈陽金融資源為平臺(tái)，把建立“國(guó)家優(yōu)化金融生態(tài)綜合試驗(yàn)區(qū)”作為切入點(diǎn)，進(jìn)行綜合改革和創(chuàng)新探索，進(jìn)一步完善現(xiàn)代金融體系，強(qiáng)化東北區(qū)域金融中心的功能。積極引進(jìn)總部金融機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)和引導(dǎo)各種金融機(jī)構(gòu)在沈陽設(shè)立地區(qū)性總部，使其成為金融機(jī)構(gòu)總部聚集的高地。支持企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、汽車金融公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)展，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)間的業(yè)務(wù)合作。發(fā)展中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，完善會(huì)計(jì)事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等基礎(chǔ)類中介機(jī)構(gòu)，發(fā)展證券投資期貨咨詢、證券資信評(píng)級(jí)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、代客理財(cái)服務(wù)等金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，建設(shè)與金融業(yè)務(wù)密切相關(guān)的企業(yè)貸款擔(dān)保機(jī)構(gòu)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)投資服務(wù)中介體系。整合地方現(xiàn)有金融資源，提升地方金融整體實(shí)力，增強(qiáng)金融輻射能力。鼓勵(lì)地方金融機(jī)構(gòu)通過相互參股、并購(gòu)等方式，培育區(qū)域性金融控股公司，開發(fā)跨市場(chǎng)的金融業(yè)務(wù)，引導(dǎo)各類金融機(jī)構(gòu)加大制度、機(jī)制、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新力度，提高金融市場(chǎng)配置資源的整體效率。

2.建設(shè)有區(qū)域產(chǎn)業(yè)特色的金融中心

加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)，積極推進(jìn)有特色的區(qū)域金融中心建設(shè)。東北地區(qū)以裝備制造業(yè)和原材料工業(yè)為主形成了產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，而裝備制造業(yè)和原材料工業(yè)的特點(diǎn)是企業(yè)規(guī)模大、資金和技術(shù)密集、投資回收期長(zhǎng)，東北區(qū)域金融中心建設(shè)應(yīng)與產(chǎn)業(yè)發(fā)展緊密結(jié)合。積極培育和發(fā)展區(qū)域性貨幣市場(chǎng)，豐富貨幣市場(chǎng)交易工具。允許定期批量發(fā)行短期商業(yè)本票，加快票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展。加快發(fā)展多層次的區(qū)域資本市場(chǎng)，實(shí)行向東北老工業(yè)基地傾斜的上市與融資政策，爭(zhēng)取國(guó)家優(yōu)先給予更多的上市指標(biāo)，培養(yǎng)和開發(fā)上市公司后備軍。整合區(qū)域地方性產(chǎn)權(quán)交易所和技術(shù)交易所，形成統(tǒng)一的交易平臺(tái)，進(jìn)一步規(guī)范產(chǎn)權(quán)交易，加快建設(shè)東北產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，發(fā)揮市場(chǎng)對(duì)資源配置作用，推動(dòng)國(guó)企改革深化，實(shí)現(xiàn)國(guó)有企業(yè)的資產(chǎn)重組，促進(jìn)現(xiàn)代企業(yè)制度的建立，為中小企業(yè)開辟融資渠道。把產(chǎn)權(quán)交易中心建成區(qū)域地方性柜臺(tái)交易市場(chǎng)，通過產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)吸引大量的社會(huì)資金、民間資金和海外資金參與股份制改造。

根據(jù)產(chǎn)業(yè)對(duì)資金需求的特點(diǎn)，扶持金融租賃業(yè)發(fā)展，發(fā)揮融資補(bǔ)充功能，為企業(yè)增加了投融資的領(lǐng)域。金融租賃以租賃物為載體深入到產(chǎn)業(yè)的研發(fā)、制造、銷售的全過程當(dāng)中，更有利于金融為企業(yè)客戶提供商業(yè)機(jī)會(huì)，降低交易成本。加快信托業(yè)發(fā)展，穩(wěn)步發(fā)展委托、租賃、典當(dāng)?shù)葮I(yè)務(wù)，開拓國(guó)際信托、基金管理等新型業(yè)務(wù)。加快引進(jìn)重大產(chǎn)業(yè)金融市場(chǎng)項(xiàng)目，以重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目帶動(dòng)金融業(yè)發(fā)展。

3.引進(jìn)國(guó)際金融資源

積極承接國(guó)際金融業(yè)轉(zhuǎn)移，吸引國(guó)際金融機(jī)構(gòu)在沈陽設(shè)立總部或分支機(jī)構(gòu)。塑造東北區(qū)域性金融中心的良好形象，制定優(yōu)惠政策，創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵(lì)外資銀行從事離岸金融業(yè)務(wù)，引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)來沈發(fā)展，尤其引進(jìn)外資銀行、外資保險(xiǎn)公司，同時(shí)吸引外資從事國(guó)際金融活動(dòng)。加大國(guó)際金融合作，提高金融中心的影響力，通過與國(guó)際金融中心的交流與合作，建立與國(guó)際著名金融中心和國(guó)際著名金融機(jī)構(gòu)交流和合作關(guān)系，建立緊密溝通關(guān)系與世界500強(qiáng)企業(yè)中的金融機(jī)構(gòu)建立直接聯(lián)系。吸引更多的國(guó)外金融機(jī)構(gòu)，設(shè)立金融創(chuàng)新的研發(fā)平臺(tái)，積極開展創(chuàng)新研究，開展金融業(yè)務(wù)的金融試點(diǎn)。通過國(guó)際金融合作，吸引更多的金融人才，促進(jìn)東北區(qū)域金融中心的建設(shè)。鼓勵(lì)符合條件的企業(yè)到國(guó)際性的股票市場(chǎng)上去融資，促進(jìn)區(qū)域內(nèi)企業(yè)走向國(guó)際化。同時(shí)，在MOU框架下，建立與臺(tái)灣金融合作。開展銀行業(yè)合作，吸引臺(tái)灣銀行來沈設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，在信用卡業(yè)務(wù)、委托貸款業(yè)務(wù)、離岸金融業(yè)務(wù)等方面的合作取得突破。加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)合作，吸引臺(tái)灣保險(xiǎn)公司來沈設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)與臺(tái)灣保險(xiǎn)業(yè)人才、信息交流和引進(jìn)。加強(qiáng)與臺(tái)灣金融業(yè)更廣泛、更深入的合作需求，可設(shè)立相應(yīng)金融聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)安排合作的對(duì)象和方式，加強(qiáng)金融業(yè)從業(yè)人員之間的相互學(xué)習(xí)與交流，增進(jìn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的合作。

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