論票據(jù)完全背書(shū)的記載事項(xiàng)及效力

摘 要 完全背書(shū)的記載事項(xiàng)按照內(nèi)容效力的不同可分為絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)、相對(duì)必要記載事項(xiàng)、任意記載事項(xiàng)、無(wú)意義記載事項(xiàng)和不得記載事項(xiàng)。票據(jù)轉(zhuǎn)讓背書(shū)有效成立后，一般具有權(quán)利轉(zhuǎn)移、權(quán)利擔(dān)保和權(quán)利證明三方面的效力。

關(guān)鍵詞 票據(jù) 完全背書(shū)

中圖分類(lèi)號(hào)：DF438 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

完全背書(shū)，又稱(chēng)記名背書(shū)，是指背書(shū)人在背書(shū)處記載背書(shū)日期和被背書(shū)人姓名或名稱(chēng)，并由背書(shū)人簽章的背書(shū)。完全背書(shū)是最正式、最規(guī)范的背書(shū)。

一、完全背書(shū)的記載事項(xiàng)

完全背書(shū)只有完成法定必要記載事項(xiàng)的記載才能有效成立。完全背書(shū)的記載事項(xiàng)依內(nèi)容效力的不同可分為絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)、相對(duì)必要記載事項(xiàng)、任意記載事項(xiàng)、無(wú)意義記載事項(xiàng)和不得記載事項(xiàng)。

（一）絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)。

依據(jù)《票據(jù)法》“簽章人負(fù)票據(jù)責(zé)任”的原則，背書(shū)人只有在票據(jù)上簽章后，才承擔(dān)保證其后手所持票據(jù)承兌和付款的責(zé)任，持票也才能以此為由對(duì)其主張權(quán)利。沒(méi)有背書(shū)人簽章的背書(shū)，不能發(fā)生背書(shū)的法律效力。因此，背書(shū)人的簽章屬絕對(duì)必要記載事項(xiàng)。對(duì)于背書(shū)人簽章的具體方式，我國(guó)《票據(jù)法》第 7 條規(guī)定：“票據(jù)上的簽章，為簽名、蓋章或者簽名加蓋章。法人和其他使用票據(jù)的單位在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的蓋章加法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽章。在票據(jù)上的簽名，應(yīng)當(dāng)為該當(dāng)事人的本名。”被背書(shū)人是因背書(shū)取得票據(jù)權(quán)利之人，在票據(jù)上記載被背書(shū)人的姓名或名稱(chēng)，有利于票據(jù)遺失時(shí)及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)救，實(shí)際上也是背書(shū)之所以稱(chēng)為“記名”的標(biāo)志。總之，無(wú)論大陸法系國(guó)家還是英美法系國(guó)家都認(rèn)為，被背書(shū)人的姓名和名稱(chēng)和背書(shū)人簽章是記名背書(shū)的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)，未記載此等事項(xiàng)的，不發(fā)生記名背書(shū)的效力。

（二）相對(duì)必要記載事項(xiàng)。

背書(shū)日期，各國(guó)票據(jù)法一般都規(guī)定為相對(duì)必要記載事項(xiàng)，背書(shū)人未記載背書(shū)日期的，推定其在做成拒絕證書(shū)期限為過(guò)前所為，但有相反證據(jù)者，不在此限。如《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第 20 條第 2 款規(guī)定：“背書(shū)未記載背書(shū)日期者，推定其在做成拒絕證書(shū)期限為過(guò)前所為。但有相反證者，不在此限。”我國(guó)《票據(jù)法》第 29 條規(guī)定：“背書(shū)有背書(shū)人簽章并記載背書(shū)日期。背書(shū)未記載日期的，視為在匯票到期日前背書(shū)。”

（三）任意記載事項(xiàng)。

背書(shū)人在不違反票據(jù)禁止性規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以記載必要事項(xiàng)以外的事項(xiàng)，一經(jīng)記載即具有票據(jù)法上的效力。我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的任意記載事項(xiàng)只有一項(xiàng)：“不得轉(zhuǎn)讓”的記載。按照國(guó)外票據(jù)法的規(guī)定，任意記載事項(xiàng)還包括背書(shū)人的住所；免除持票人做成拒絕證書(shū)的事項(xiàng)；免除背書(shū)人擔(dān)保承兌與付款的責(zé)任；應(yīng)為提示承兌的事項(xiàng)。

（四）無(wú)意義記載事項(xiàng)。

各國(guó)票據(jù)法都規(guī)定，背書(shū)不得附有條件。由于附條件的背書(shū)記載破壞了票據(jù)付款的無(wú)條件性，對(duì)票據(jù)流通造成嚴(yán)重障礙，因此，票據(jù)法對(duì)附有條件的背書(shū)多規(guī)定其視為無(wú)記載。

（五）不得記載事項(xiàng)。

不得記載事項(xiàng)包括部分背書(shū)記載和分別背書(shū)記載。部分背書(shū)，是指將票據(jù)金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書(shū)；分別背書(shū)，是指將票據(jù)金額分別轉(zhuǎn)讓給兩個(gè)人以上的背書(shū)。由于票據(jù)債權(quán)具有不可分性，因此，各國(guó)票據(jù)法通常規(guī)定，部分背書(shū)或分別背書(shū)的記載，不能產(chǎn)生背書(shū)轉(zhuǎn)讓的效力，屬于不得記載事項(xiàng)。

二、完全背書(shū)的效力

票據(jù)轉(zhuǎn)讓背書(shū)有效成立后，一般具有權(quán)利轉(zhuǎn)移、權(quán)利擔(dān)保和權(quán)利證明三方面的效力。

（一）權(quán)利轉(zhuǎn)移的效力。

票據(jù)依背書(shū)轉(zhuǎn)讓后， 背書(shū)人享有的票據(jù)上一切權(quán)利移轉(zhuǎn)給被背書(shū)人。即被背書(shū)人取代背書(shū)人而成為票據(jù)權(quán)利人，取得票據(jù)和票據(jù)法上規(guī)定的一切權(quán)利。這是轉(zhuǎn)讓背書(shū)所具有的最主要的效力。被背書(shū)人所取得的票據(jù)權(quán)利包括兩個(gè)方面：一是對(duì)付款人或承兌人的付款請(qǐng)求權(quán)，在匯票未經(jīng)承兌時(shí)，亦得以背書(shū)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓?zhuān)藭r(shí)被背書(shū)人所取得的票據(jù)權(quán)利中，當(dāng)然也包括對(duì)付款人提示承兌的權(quán)利。二是對(duì)出票人、背書(shū)人、保證人以及承兌人的追索權(quán)。當(dāng)然，并非一切形式上有效的轉(zhuǎn)讓背書(shū)，被背書(shū)人都能取得票據(jù)權(quán)利，被背書(shū)人明知前手有以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。

（二）權(quán)利擔(dān)保效力。

權(quán)利擔(dān)保效力，是指背書(shū)人對(duì)于在其后的所有后手被背書(shū)人，均應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保承兌及擔(dān)保付款的責(zé)任，在票據(jù)未獲承兌或未獲付款時(shí)，由背書(shū)人負(fù)責(zé)償還票據(jù)金額。票據(jù)上不同當(dāng)事人的擔(dān)保責(zé)任范圍也不盡相同，出票人的擔(dān)保責(zé)任是對(duì)發(fā)票后的全部背書(shū)人和被背書(shū)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，而背書(shū)人僅對(duì)自己背書(shū)后的后手人承擔(dān)，對(duì)其前手則不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

值得注意的是，各國(guó)票據(jù)法一般允許背書(shū)人以特別約定限制自己的擔(dān)保責(zé)任，即允許背書(shū)人進(jìn)行禁止轉(zhuǎn)讓背書(shū)的記載，從而將自己的擔(dān)保責(zé)任限定在直接被背書(shū)人的范圍之內(nèi)，對(duì)其他后手則不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。例如，日內(nèi)瓦《匯票和本票統(tǒng)一法公約》第 15 條第 2 款規(guī)定：“背書(shū)人得禁止任何再背書(shū)；在此情況下，該背書(shū)人對(duì)禁止后再經(jīng)背書(shū)而取得匯票的人，不承擔(dān)保證責(zé)任?！薄镀睋?jù)法》所規(guī)定的背書(shū)擔(dān)保效力可依特別約定而免除， 因而背書(shū)的擔(dān)保效力不是絕對(duì)的， 而是具有相對(duì)的效力，是一種意定責(zé)任。

（三）權(quán)利證明效力。

權(quán)利證明效力，是指只要背書(shū)形式上具有連續(xù)性，即推定持票人為合法的權(quán)利人，享有行使票據(jù)權(quán)利的資格，而無(wú)須另外舉證證明。按照一般民法原理，權(quán)利應(yīng)由真正的權(quán)利人或其授權(quán)的人行使，義務(wù)只有向真正的權(quán)利人或其授權(quán)的人履行才能免除。但是，為了保證票據(jù)流通上的簡(jiǎn)便和安全，各國(guó)票據(jù)法都規(guī)定，持票人以背書(shū)的連續(xù)，證明其票據(jù)權(quán)利。只要持票人占有背書(shū)連續(xù)的票據(jù)，即為合法的持票人，除非有惡意或者重大過(guò)失，均承認(rèn)其得依票據(jù)行使權(quán)利，而無(wú)須提供另外的證明。對(duì)票據(jù)債務(wù)人來(lái)說(shuō)，如果向背書(shū)連續(xù)的票據(jù)的持票人進(jìn)行支付，只要是善意且無(wú)重大過(guò)失，即使持票人并非真實(shí)權(quán)利人，仍可獲得免責(zé)。至于持票人是否為真正的權(quán)利人，法律在所不問(wèn)。從背書(shū)連續(xù)票據(jù)的持票人手中依背書(shū)方式取得票據(jù)的，其背書(shū)人即使為無(wú)權(quán)利人而背書(shū)無(wú)效時(shí)，被背書(shū)人仍取得票據(jù)權(quán)利，但有惡意或重大過(guò)失者除外。

（作者單位：內(nèi)蒙古莫力達(dá)瓦旗人民檢察院）