談票據關系與民法上的非票據買系

摘 要：票據關系的核心是票據權利，凡合法取得票據的持票人就擁有票據權利。由于票據為無因證券，票據原因關系的瑕疵不影響合法持票人的票據權利，對于由此形成的對有關當事人合法權益的侵害可根據民法請求保護。

關鍵詞：票據關系；非票據關系；票據原因；票據法；民法

中圖分類號：D913 文獻標識碼：A 文章編號：1006—354412011)01—0050—03

票據關系作為一種存在于證券上抽象的支付金錢的法律關系，它的背后必然存在著支付金錢的某種實質關系。當事人之間之所以實施某種票據行為，必然有其經濟和法律上的緣由，這種緣由即為票據原因。與抽象的票據關系相對，原因關系是作為它的背景或實質基礎的所有權利關系的總稱，我們稱之為“票據的實質關系”或者“民法上的非票據關系”，它包含票據預約關系、票據原因關系和資金關系。為了更好地解決票據在流通中遇到的法律問題，我們有必要對票據關系與票據的實質關系進行分析和探討。

一、票據法上的法律關系

(一)票據法上的票據關系

票據關系是票據當事人基于票據行為所產生的法律上的權利義務關系，也稱為票據上的權利義務關系。作為一種平等主體間的法律關系，其構成要素包括權利主體中的持票人，義務主體中的出票人、背書人、承兌人、保證人。票據關系的內容即主體所享有的權利和承擔的義務，其中一方的權利就是對方的義務，雙方的法律地位平等。票據關系的客體即票據當事人的票據行為所限定的那部分票據金額。

票據關系的核心是票據權利。凡合法取得票據的持票人就擁有票據權利，可依照票據法的規定向有關票據義務人行使票據權利，而在票據上簽章的票據當事人則應承擔票據法所規定的相應義務。由此可見，票據關系是一種形式關系。此外，由于票據是一種流通證券，票據當事人的地位不斷變化，因此，票據關系又常常表現為一種多層次的權利義務關系。

票據關系如以票據權利為標準，可概括地分為兩類：一類是票據權利人的付款請求權與票據義務人的付款義務；另一類是票據權利人的追索權與票據義務人的償還義務。具體的票據關系包括：基于出票行為所發生的出票人與受款人之間的關系，收款人與付款人之間的關系；基于票據承兌行為所發生的持票人與承兌人之間的關系；基于背書行為所發生的背書人與被背書人之間的關系，被背書人(持票人)與付款人之間的關系，背書人的前手與后手之間的關系；基于匯票和本票的保證行為所發生的保證人與持票人之間的關系，保證人在履行了保證義務后，與被保證人及前手之間的關系。

票據上的當事人分為基本當事人和非基本當事人。基本當事人是構成票據關系所必需的原始主體，這類當事人是否存在、是否完全，直接影響到票據關系的成立。因為基本當事人是基于各種原因而建立票據關系的當事人，即在出票時就必須存在的當事人。如匯票、支票中的出票人、付票人和受款人，本票的出票人和受款人都是票據關系中的基本當事人。非基本當事人的情況相對復雜些，它是出票后而加入到票據關系中的票據當事人，因票據行為的不同，非基本當事人也不同，如背書行為產生的背書人與被背書人，保證行為產生的保證人與被保證人等。根據票據當事人在票據關系中的地位，可分為票據債權人與票據債務人。票據債權人是實際擁有票據并借以主張票據權利的一方當事人。最初的票據債權人是出票時的受款人，在以后的票據背書轉讓過程中因受讓而取得票據的持票人(被背書人)，也是票據債權人，這些票據債權人所享有的是付款請求權和追索權。此外，在票據追索過程中因履行了償還票據義務而取得票據的人也是票據債權人，這些票據債權人所享有的是追索權。票據債務人是指因實施某一票據行為而在票據上簽章的人，因其在票據關系中所處的位置不同，又可劃分為主債務人和次債務人(償還義務人)。主債務人是指負有付款義務的人，如匯票的承兌人、本票的出票人。次債務人包括票據背書人、匯票和支票的出票人。在票據未獲承兌或付款時，次債務人負有償還票款的義務。原則上講，持票人應首先向主債務人行使付款請求權，主債務人履行了付款義務后，票據關系隨之消滅。如果主債務人拒絕履行付款義務，持票人才有權向次債務人請求償還票款。

(二)票據法上的非票據關系

票據法上的非票據關系是相對票據關系而言的另一種法律關系。與票據關系不同，非票據關系不是或不是直接因票據行為而產生的法律關系，而是基于票據法或民法的規定而產生的法律關系。由票據法所確認和調整的非票據關系與票據關系同屬票據法上的法律關系。

票據法上的非票據關系，是由票據法的直接規定產生的。票據在流通過程中，常會發生這樣的情況：持票人的票據不慎被盜而脫離對票據的占有，那么原持票人便無法行使票據權利。如果該票據被盜竊人自己占有或將其非法轉讓給知情的第三人，就會對真正的票據權利人的利益構成威脅。另外，持票人因時效屆滿而喪失票據權利，也會使持票人的利益受到損害，而使出票人或承兌人坐享時效利益。為防止上述不公平情況對真正的票據權利人合法權益的侵害，票據法做了某些專門性規定，用以確認和調整票據當事人之間非因票據行為而產生的權利義務關系。票據法之所以要規定這種非票據關系，其目的在于方便權利人行使權利，使人們樂于接受票據，從而促進票據制度作用的發揮。有關票據法上的非票據關系的規定包括：(1)以欺詐、偷盜、脅迫等手段取得票據的，出于惡意或重大過失取得票據的，不得享有票據。正當權利人有權請求其返還票據。(2)票據權利因超過時效或者票據記載事項欠缺而喪失的，持票人對出票人或者承兌人，在其所得利益范圍內，享有利益償還請求權。(3)票據付款人在履行了付款義務后，有權要求持票人交出票據。

二、民法上的非票據關系

民法上的非票據關系，又稱為票據的基礎關系或實質關系，是產生于票據關系之前，由民法所確認和調整的授受票據的原因關系。民法上的非票據關系與票據關系不同。后者是一種形式關系，僅由出票人出票，受款人取得票據而形成。至于授受票據的原因，則不屬于票據關系的范疇，也不受票據法的約束，而只能由民法來確認和調整。如甲公司向乙公司購買100萬元貨物，乙公司要求甲公司簽發見票即付的匯票一張，用于支付100萬元貨款。其中的貨物買賣是匯票簽發的原因，見票即付是票據預約，這種原因和預約關系都是在匯票出票行為之前就已經存在的，均屬于民法的調整內容。民法上的非票據關系包括3種：

1 票據原因，又稱為票據原因關系，是指票據當事人之間授受票據的原因和基礎。出票人之所以簽發票據，受款人之所以接受票據，背書人之所以將票據背書轉讓，都在經濟和法律上有其特定的原因，如商品買賣中的貨款給付、各種債務的清償、勞務的報酬、租賃、金錢借貸、無償贈與和委托收款等均可成為票據當事人實施票據行為的原因。如甲公司向乙公司購進100萬元鋼材，乙公司向丙公司購進100萬元煤炭，丙公司欠丁公司100萬元借款，于是乙公司簽發以甲公司為承兌人，丙公司為受款人的100萬元匯票一張。此后，丙公司將該匯票背書轉讓給丁公司。此例中有關公司實施的票據行為均有其原因。乙公司出票行為的原因是其與丙公司之間的煤炭買賣關系；甲公司為其承兌，其原因是甲公司與乙公司間的鋼材買賣關系；丙公司背書行為的原因是其與丁公司間的金錢借貸關系。由此不難看出，每個票據關系當事人所實施的票據行為都有其相應的原因——直接當事人之間的實質關系，而這些實質關系不論是有對價的還是無對價的，都可成為票據原因。

2 票據資金，又稱為票據資金關系，是匯票和支票的付款人與出票人之間的資金補償關系。本票為自付證券，故沒有票據資金關系。匯票和支票的付款人之所以接受出票人的委托而為其付款，其原因包括三種：一是出票人已向付款人提供資金用于票據支付；二是付款人對出票人負有債務；三是出票人與付款人之間的信用合同。上述原因其實也就是票據資金的種類，即金錢、債權和信用。其中，金錢是最普通的票據資金，通常以出票人為資金義務人，由其向付款人提供資金。

3 票據預約，也稱為票據預約關系，是當事人之前就授受票據的種類、金額、到期日、付款地等事項達成的合意，是一種以授受票據以及票據的有關事項為內容的民事合同。

票據原因是當事人之間授受票據的基礎，但僅有票據原因關系的存在，票據行為的內容還無法確定，票據關系還不能產生。因此。票據預約便成為票據行為的基礎，票據行為是票據預約的實現。票據預約不僅存在于出票人與受款人之間，也存在于背書人與被背書人之間。票據預約所產生的義務是一種民法上的義務，對違反票據預約的責任人應依照民法有關違約的規定處理。至于票據行為是否完全依照票據預約，與票據的有效性無關。當事人未按照票據預約出票或轉讓，只涉及違反票據預約合同的民事責任問題。如出票人與受款人約定簽發一張出票日后一個月付款的本票，但出票人交給受款人的卻是出票日后三個月付款的本票。此時的出票行為有效，票據關系成立，票據債務內容仍應按票據所載文義確定。受款人只能就出票人違反票據預約合同問題提起訴訟，以解決其所受的損失問題。

三、票據關系與票據原因、票據資金、票據預約之間的關系

(一)票據關系與票據預約

票據當事人之間先有原因關系，再有票據預約，然后根據預約授受票據，才發生票據關系。票據預約實際上是溝通票據關系原因關系和票據行為的橋梁。票據行為的發生必須依據票據預約，而票據預約的基礎又是票據原因，即：“票據預約為票據行為之根據，票據行為即票據預約的實現，但票據預約本身并不發生票據關系，票據關系乃是基于票據行為而發生。”正因為如此，世界各國和地區的票據法都僅規定票據行為成立后的事實，而不規定發生票據行為的預約。票據預約的成立與否及遵守與否，都屬于民法的范疇，由民法調整。

(二)票據關系與票據原因

票據關系與票據原因之間存在著既相互分離又有一定關聯的雙重法律關系。

在票據關系與票據原因的相互原理中，其分離適用于大部分的票據關系，所以為基本原理，稱之為票據關系與基礎關系相分離的原理，即票據無因性是基本原則。票據為無因證券，因此，票據一經做成，其權利就產生，而與原因關系脫離，無論票據原因關系有效與否，對于票據權利的效力不產生影響。換句話說，票據行為已經具備法定要件的，即使票據原因有瑕疵，票據行為仍然有效。關于票據行為的無因性，趙新華《票據法論》中認為：“票據行為與作為其發生前提的實質性原因相分離，從而使票據行為的效力，不再受原因關系的存廢或其效力有無的影響。票據行為的這種無因性，也稱之為票據行為的抽象性或無色性。”

票據行為的無因性，表現為基于原因關系而發生的原因債權，與基于票據行為而發生的票據債權相分離，各自獨立地存在。原因關系的效力，表現為一般債權，而基于原因關系而發生的票據行為的效力，則表現為票據債權。這種票據債權債務關系一經形成，就與先前的原因關系相分離，不再受原因關系的影響；當原因關系發生改變時，票據債權債務關系，亦即票據債權并不隨之改變。換言之，票據一經簽發，就產生獨立的票據債權債務關系，并與該票據原因關系相分離，彼此各自獨立。票據債權人行使權利時，無需證明票據原因關系的存在，流通中的票據即使其原來的票據原因存在瑕疵，票據債務人也不得以此來對抗善意的持票人，而必須向持票人五條件支付票款。趙新華認為：“票據行為無因性作用，主要表現為對票據義務人抗辯的限制，也就是發生抗辯切斷。”我國《票據法》第13條第1款明確規定：“票據債務人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。”例如甲公司從乙公司處購進一批貨物，簽收匯票一張給乙公司，乙公司又將該匯票背書轉讓給丙公司。事后，甲公司發現乙公司所交貨物不合格。此時丙公司向甲公司提示票據請求付票時，甲公司不能以其與乙公司的貨物質量糾紛為由來拒絕付款。這就是票據關系與票據原因相互分離的基本含義。這種規定的目的在于保障票據的流通，因為在票據流通過程中，如果要求持票人對其前手的票據原因負責，會給持票人行使票據權利帶來極大的不便，票據流通就無法進行。

票據關系與票據原因的相互關聯是指：票據原因與該原因所發生的票據關系的直接當事人相關聯，即票據原因關系與票據關系存在于同一組當事人之間。票據原因上的瑕疵在直接當事人之間可以作為抗辯事由。前例中的甲公司與乙公司是貨物買賣關系(票據原因)的直接當事人，當甲公司發現乙公司所交貨物不合格時，有權對乙公司(并未將匯票背書轉讓)的付款請求提出抗辯、拒絕付款。如果乙公司已將匯票背書轉讓給丙公司，甲公司能否對丙公司的付款請求進行抗辯，則視丙公司取得票據時是否出于善意且是否給付對價而定。如果丙公司取得票據時出于惡意且未給付對價或未給付相當的對價，則丙公司不能享有優于其前手的權利。甲公司可以以乙公司所交貨物不合格為由，對丙公司的付款請求提出抗辯，反之則不得抗辯。這種票據關系與票據原因的相互關聯體現的是公平、誠實、信用的原則，其目的是對票據債務人利益的保護。

(三)票據關系與票據資金

票據關系與票據資金是一種既相互分離又有一定關聯的雙重法律關系。

票據關系與票據資金相互分離的涵義是：票據資金是否有效、是否存在，均不影響票據關系的有效成立。這是因為持票人的付款請求權是一種基于票據行為而產生的特定票據權利，來自其持有的票據，與出票人(資金義務人)是否提供了資金并無關系。因此，票據資金的有無不影響持票人的權利。如出票人在不存在票據資金關系時簽發票據，其票據效力不受影響；出票人雖已向付款人提供了票據資金，但也不能以此由拒絕持票人的追索權，而應承擔擔保付款的義務。再如，付款人接受了票據資金，也不成為票據債務人，沒有承兌或付款的義務；但如已做出承兌，即使沒有接受票據資金也不能推卸承兌人應負的責任。

此外，付款人或承兌人不是票據原因關系中的當事人，因此票據資金與票據原因并無關聯，付款人或承兌人也不能利用原因關系對抗票據關系。付款人未接受票據資金而付款時，對出票人只能依民法中無因管理的規定或委托合同的約定請求補償。

票據關系與票據資金的相互關系是：在一定條件下資金關系會對票據關系產生影響。如正常條件下，匯票承兌人即使未接受票據資金，也不能以此為由對持票人拒絕付款；但如持票人同時又是該票據的出票人，承兌人就得以票據資金問題相對抗，此時的出票人與付款人(承兌人)是票據資金關系的直接當事人。

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(責任編輯：郄彥平；校對：龍會芳)