預(yù)防商業(yè)欺詐和陷阱

摘要：商業(yè)欺詐是指在市場(chǎng)交易、投資、服務(wù)過程中，通過虛構(gòu)隱瞞事實(shí)、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同以及夸大宣傳等手段，誤導(dǎo)、欺騙單位和個(gè)人，騙取錢財(cái)和各種物質(zhì)利益，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，損害人民群眾合法權(quán)益的行為，商業(yè)欺詐行為其實(shí)并不像被閃電擊中那么少見。其實(shí)，騙子并不可怕，只要詳盡了解各種騙術(shù)的手法，并與詐騙犯展開反欺詐的心理戰(zhàn)，就能攻破各種騙術(shù)。

關(guān)鍵詞：商業(yè)欺詐 商業(yè)陷阱 預(yù)防欺詐

比如近期比較受大家關(guān)注的一個(gè)案例，鑫富藥業(yè)(16.35，0.56，3.55%)雖然能夠增發(fā)股票，但其與新發(fā)藥業(yè)專利侵權(quán)的糾紛經(jīng)過了一年多后還是沒有進(jìn)展，導(dǎo)致公司股價(jià)縮水一半。再審復(fù)查也得今年五月三十日以后，現(xiàn)在我們除了等待沒有別的辦法。

現(xiàn)在鑫富藥業(yè)的高層領(lǐng)導(dǎo)被此次商業(yè)秘密糾紛鬧得焦頭爛額。

其實(shí)類似鑫富藥業(yè)這樣的企業(yè)，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相對(duì)活躍的時(shí)期，已經(jīng)不僅僅是獨(dú)立的個(gè)案。目前雖然大多數(shù)企業(yè)都特別避諱這個(gè)話題，但是商業(yè)欺詐是幾乎所有的商業(yè)運(yùn)行都可能遇到的。

所以我們下面聊一聊商業(yè)欺詐和陷阱的常見種類：

1 商業(yè)欺詐的主要表現(xiàn)形式

合同欺詐、廣告欺詐、價(jià)格欺詐、服務(wù)欺詐、包裝欺詐；

商業(yè)欺詐和陷阱大概可以分為下面常用的幾類：

1.1 先做小后做大最后破產(chǎn)逃債 開始運(yùn)營(yíng)者以做小生意為主，而且及時(shí)將貨款付給對(duì)方，但是在取得對(duì)方信任后將做筆大額生意，最后賴賬或著惡意向工商管理部門申請(qǐng)破產(chǎn)進(jìn)而逃債。

1.2 騙一筆就跑 通過某些途徑搞到某公司支票，到一些公司進(jìn)行采購(gòu)套現(xiàn)。這類騙子所騙貨物價(jià)值金額一般不會(huì)超過十萬(wàn)元。他們居無(wú)定所如果短時(shí)間內(nèi)無(wú)法立即提貨，就會(huì)臨時(shí)暫住在酒店，或是寫字樓，要求對(duì)方送貨到居住點(diǎn)，當(dāng)然付的款都是空頭支票，然后離開。

1.3 企業(yè)經(jīng)營(yíng)不完善轉(zhuǎn)而詐騙 這類欺詐先是以合法的經(jīng)營(yíng)模式注冊(cè)公司及市場(chǎng)運(yùn)作，在公司運(yùn)營(yíng)前期運(yùn)用各種方式先將自己做一個(gè)很好的包裝打造影響力，使得能夠在自己的行業(yè)中擁有一席之地，后期經(jīng)營(yíng)不善而資不抵債，便重注冊(cè)公司，完成商業(yè)欺詐。

1.4 預(yù)付款或定金欺詐 這類欺詐一般常見于承包工程以及物資特別緊俏的購(gòu)買當(dāng)中。以發(fā)包和銷售這類緊俏物資為由騙取對(duì)方定金。

1.5 合伙經(jīng)營(yíng)、聯(lián)營(yíng)欺詐 具體方式很多，一般是欺騙合作伙伴。

1.6 提供假供求信息欺詐 常見于提供此類服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)。

1.7 合同欺詐 欺詐方法多樣，欺詐手法隱蔽，不容易被察覺。

1.8 信用證欺詐 此類欺詐一般用于國(guó)際貿(mào)易。原因有兩方面，一方面信用證結(jié)算適用于國(guó)際貿(mào)易：第二方面信用證與基礎(chǔ)貿(mào)易的合同是分離的，這樣必然使欺詐人鉆空子。

1.9 內(nèi)部“吃里扒外”欺詐 顯而易見此類一般是公司員工與騙子內(nèi)外勾結(jié)已達(dá)到欺詐本企業(yè)的目的。表面上是在履行責(zé)任，但當(dāng)丑目無(wú)法掩蓋時(shí)，便辭職走人。

1.10 網(wǎng)上欺詐 美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)公布的《掃蕩網(wǎng)絡(luò)詐騙》報(bào)告中，列舉了全球十大最流行、最猖獗的網(wǎng)上欺詐手法。其中以網(wǎng)上拍賣名列榜首，受害人大多數(shù)中標(biāo)付款后卻收不到商品。

過去3年中，全球每5家企業(yè)里就有4家成為商業(yè)欺詐的受害者（80％），而收入在50億美元以上的大型企業(yè)因?yàn)樯虡I(yè)欺詐蒙受的平均損失額超過2000萬(wàn)美元，其中10％的企業(yè)損失逾1億美元，顯示的數(shù)據(jù)不得不令人詫異。報(bào)告稱，醫(yī)療保健、制藥和生物科技行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)最高，在這些行業(yè)20％以上的企業(yè)損失超過100萬(wàn)美元。31％的受訪對(duì)象表示日益復(fù)雜的信息技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)一步加劇了他們受侵害的可能，而往往大企業(yè)要比小企業(yè)損失高出6倍多。

由于缺乏統(tǒng)一的統(tǒng)計(jì)口徑，我國(guó)對(duì)于國(guó)內(nèi)經(jīng)受過商業(yè)欺詐的企業(yè)資金數(shù)額并沒有一個(gè)很確切的權(quán)威數(shù)據(jù)。僅從今年兩會(huì)上的“兩高”報(bào)告或許可以管窺一二，時(shí)任最高人民法院院長(zhǎng)肖揚(yáng)當(dāng)時(shí)表示，2007年共審結(jié)侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪案件2962件，同比上升1.33倍。事實(shí)上，我國(guó)1998年起訴到法院的知識(shí)產(chǎn)權(quán)刑事案件僅有170多件，2001年達(dá)300多件，2007年則上升到900多件，6年間翻了3倍，而隨著涉案量增加和案情的復(fù)雜化，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的執(zhí)法難度已越來(lái)越大。從國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀看，形勢(shì)的確非常嚴(yán)峻，反商業(yè)欺詐工作在我國(guó)還沒有一個(gè)相應(yīng)的機(jī)構(gòu)管理，總體上我們認(rèn)為反商業(yè)欺詐還有大量工作要做。以前對(duì)商業(yè)欺詐的認(rèn)識(shí)比較低層次，并沒有放到全局，很重要的位置看。

2 商業(yè)欺詐和陷阱的一般手法

利用公司急于擺脫經(jīng)營(yíng)困境有現(xiàn)金流還有業(yè)務(wù)員急于銷售出業(yè)績(jī)的心理。

竊取或偽造各種證件，私刻公章等。

冒充別人身份。

包裝自己以騙取對(duì)方信任。

向?qū)Ψ狡髽I(yè)領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)人員行賄，使受賄者大開方便之門。

利用假?gòu)V告、假承諾、在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布信息、返本銷售和委托加工包銷產(chǎn)品等方式欺詐。

3 商業(yè)欺詐和陷阱的預(yù)防手法

3.1 商業(yè)欺詐主要特征:①欺騙性強(qiáng)：商業(yè)欺詐是披著羊皮的狼，欺騙性很強(qiáng)。商業(yè)欺詐的主體一般都是經(jīng)過合法的途徑注冊(cè)，并且賬面上有合法的業(yè)務(wù)，甚至還辦理了工商稅務(wù)部門的相關(guān)證件。由于欺詐者將自己偽裝的很隱蔽，因此欺騙性較強(qiáng)，致使很多人受騙。②危害性強(qiáng)：商業(yè)欺詐在騙局遮掩不了即不能掩人耳目之時(shí)，詐騙者便會(huì)攜臟款離開。因此，損失很難彌補(bǔ)，這樣嚴(yán)重侵害了社會(huì)公眾的利益，社會(huì)影響及其惡劣，有的甚至傾家蕩產(chǎn)，這樣很容易引發(fā)群體性事件。因此，商業(yè)欺詐擾亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，扭曲了市場(chǎng)對(duì)資源的正常配置，導(dǎo)致市場(chǎng)信號(hào)失靈，加大了宏觀調(diào)控難度，社會(huì)交易成本上升，造成了大量的經(jīng)濟(jì)損失。據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國(guó)每年因制假售假等各種商業(yè)欺詐行為對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)造成的損失占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的5%左右。

3.2 業(yè)務(wù)員需要特別警惕的幾種情況：自己找上門的客戶、年齡很小的老板或負(fù)責(zé)人、特別老或面臨退休的負(fù)責(zé)人、歷史背景模糊的、令人感覺特別復(fù)雜不清楚的組織機(jī)構(gòu)(特別是新業(yè)務(wù))、找一些知名人士作為其專家、顧問、名譽(yù)主席等等。

不誠(chéng)實(shí)商人一般愿意從事的行業(yè)主要包括：原材料采購(gòu)、百貨批發(fā)、家用器具、電子產(chǎn)品、保健美容產(chǎn)品。因?yàn)橐陨线@些商品屬于通用產(chǎn)品或較小的商品，易銷售，容易移動(dòng)，難追蹤。

3.3 企業(yè)預(yù)防商業(yè)欺詐的五條金律：

①“天上不會(huì)憑空掉餡餅”，“天下沒有免費(fèi)的午餐”。

②戒貪心、戒圖方便、戒占便宜。

③提高觀察和應(yīng)變能力，增強(qiáng)防范意識(shí)，不怕一萬(wàn)就怕萬(wàn)一。

④時(shí)刻不可掉以輕心，騙子總會(huì)有露破綻的地方。

⑤學(xué)習(xí)并熟悉法律知識(shí)，慎重簽訂合同。

4 結(jié)束語(yǔ)

匱乏對(duì)商業(yè)欺詐防范知識(shí)與辨別能力是商業(yè)欺詐能夠得逞的一個(gè)重要因素，否則，社會(huì)公眾掌握了足夠的關(guān)于商業(yè)欺詐的防范知識(shí)并且提高了辨別能力必然會(huì)識(shí)破所說(shuō)的商業(yè)欺詐的丑陋伎倆。受害者缺乏保護(hù)自己合法權(quán)益的法律意識(shí)以及與商業(yè)欺詐做斗爭(zhēng)的勇氣，一些大眾缺乏社會(huì)責(zé)任感，本著“事不關(guān)己，高高掛起”，以旁觀者姿態(tài)看熱鬧，這些都是導(dǎo)致頻繁發(fā)生商業(yè)欺詐的重要原因。

作為一名合格的業(yè)務(wù)人員首要的一條就是避免被欺詐，掌握預(yù)防商業(yè)欺詐的基本技能。公司的業(yè)務(wù)人員之間可以多交流預(yù)防商業(yè)欺詐的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，把典型的案例和教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)，對(duì)于多業(yè)務(wù)區(qū)域的公司還要總結(jié)出商業(yè)欺詐多發(fā)地區(qū)有哪些，針對(duì)本公司業(yè)務(wù)常見的欺詐手法有哪些類似的經(jīng)驗(yàn)，發(fā)布在內(nèi)部網(wǎng)站上供新來(lái)業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)，以便提醒大家注意。

參考文獻(xiàn)：

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