“洋騙子”橫行中國

姜智鵬 呂爽

目前的“洋騙子”主要來自于第三世界國家。“這些國家本身的法制也不健全，即使找過去，也很難得到該國很好的配合，中國的領事館，也不方便直接干預經濟糾紛。”

從2003年開始，“洋騙子”開始橫行義烏，成為義烏這個全球最大小商品市場的頑疾，制度建設年年喊，洋騙子卻愈演愈烈。

2009年，僅被市場經營戶報案，涉嫌詐騙或拖欠貨款老板逃匿的外貿公司就達159家，涉及貨物價值達4億多人民幣，受害經營戶達3000余家。

義烏經偵部門向記者提供的數據顯示：近幾年，義烏警方每年受理的涉嫌合同詐騙、外貿詐騙的案件多達100多起，涉及金額在五六千萬元以上，并在以每年30%左右的幅度遞增。

沖著賒銷模式來的洋騙子

義烏公安局經偵大隊二中隊指導員龔衛東告訴記者，“洋騙子”增多最直接的原因，是賒賬經營愈演愈烈，買賣雙方信息嚴重不對稱，采購主體不規范，準入門檻過低，案件發生后司法機關調查取證、案件定性、追贓、處置困難，損失很難挽回。

最重要的就是賒銷模式，即客戶支付少量定金甚至無定金，讓義烏商戶先將貨送到客戶的倉庫，半個月到1個月之后再付款。

“很多洋騙子是聽說了義烏的賒銷模式，才專門來行騙的，就是看到了這個時間差。”龔衛東說，在他接觸到的案件中，很多“洋騙子”都是在本國身無分文，專門來義烏“淘金”的，而一夜暴富的“成功案例”又吸引了更多的洋騙子。

“2005年之前，我們就呼吁義烏經營戶堅持‘30%原則——商戶至少要向外貿公司收取貨物總價30%的定金。”龔衛東說。

這就是“洋騙子”的7寸，因為“洋騙子”在騙到貨物之后，只有兩種處理方式，要么當作倉庫尾貨就地低價銷售，要么運回本國，但如果支付了30%的定金，“洋騙子”就獲利有限了。

逃匿事件不斷增多

看起來，30%原則百利而無一害，但就是無法通行。

“義烏市場里，充斥著勞動力密集型產品。產品相似度極高，基本沒有特色。”胡鳳林說，這樣的市場環境導致義烏小商品經營戶間長期處于低級競爭中，要么降價，要么就給予客商更長的賬期。

義烏的小商品經營早已是薄利，價格競爭的空間有限。龔衛東說，自2008年金融危機以來，為了爭搶生意，義烏經營戶就在賬期上競爭，“賒賬的金額越來越大，賬期越來越久，隔壁給你1個月賬期是嗎？我給你2個月。”

金融危機之后，在義烏的外貿公司逃匿事件不斷增多，經偵大隊作為打擊合同詐騙犯罪的主力軍，“防不勝防、疲于應付。”

不少在義烏詐騙后卷貨、卷款外逃的外商，涉及的涉外機構并未到省工商局登記，警方很難收集到證據，無法對案件明確定性。而外商在交易中虛構事實、隱瞞真相等行為的相關證據很難查找，特別是貨物資金的去向很難查清，一旦外商逃到境外，偵破難度更大。

最好的防騙手法——收取30%定金始終無法施行，經偵大隊只得退而求其次，建立一個能讓經營戶摸清對方底細的系統。

預警平臺遭冷遇

2009年9月，義烏中國小商品城經濟案件預警及貿易信息采集系統（下簡稱：預警平臺）建立。義烏經營戶只要對合作的公司有懷疑，就可以在這個平臺上申報，由警方對這家公司分析和調查，并在3天內反饋。

預警平臺負責人、義烏經偵大隊二中隊指導員龔衛東告訴記者，預警平臺最主要的作用是信息匯總和調查，在大量線索中發現蛛絲馬跡。匯總的內容包括外商采購的商品種類、數量、金額；涉及經營戶數量；付款方式、時間和交貨時間。調查則包括采購商的身份、住址、身份證件的核實、簽證有效期、租房信息、出入境信息、貨代公司信息、違法犯罪記錄信息、公司工作人員信息。

截至2011年1月，義烏經偵通過預警平臺，偵破了16起特大市場合同詐騙案件，刑事拘留了10名犯罪嫌疑人，上網追逃6名，直接為市場經營戶避免和挽回經濟損失達4000多萬元。

但是預警平臺并沒有迎來經營戶熱情參與。

2009年，義烏經偵接到經營戶報案反映騙貨逃匿的公司有62家，但其中有25家，是已經在預警平臺上預警過的。2011年1月5日至24日，不到20天的時間里，7家外貿公司騙貨逃跑，其中4家公司，是預警平臺很早之前就發布過預警的。

小商戶們不愿投保

哀其不幸怒其不爭的，還有中國出口信用保險公司義烏營銷服務部總經理金暉。

2010年，這個設在國際商貿城一期市場東輔樓4樓兩個房間里的服務部，承保金額為3億元左右，賠付了300萬元，賠付率達100%。

“經營場地是政府免費提供的，不然，我們都堅持不下去。”金暉告訴記者，盡管2年來賠付了100%，政府還提供一定比例的保費補貼，但義烏的小商戶依然不買賬。

“2010年，承保金額同比增長了40%，但整個2010年，愿意走幾步，來咨詢一下的人，只有1000人次。”

金暉說，投保的成本平均在投保金額的1%左右，但大部分義烏經營戶的利潤也就在2%到3%左右。“除非生意很大，被騙的風險到了無法承受的程度，不然大部分商戶，還是抱著賭徒心態，就為了這1%的利潤博一把。”

惡化的市場環境，也給希望建立自有品牌，采用現代經營方式的嘗試帶來了巨大的困難。大學畢業后子承父業的王皓告訴記者，產業水平低下和市場無序競爭已形成了惡性循環，這是義烏賒銷模式難以改變的根源。

跨國追債希望渺茫

跨國追債，對義烏經營戶來說，更早已是個日漸遙遠的歷史。

過去幾年，胡鳳林還接受過幾次跨國追債的委托，但基本都沒有成功過，“現在基本沒人再想去追債了。”胡鳳林說，這其中原因復雜。

“案件普遍都是受騙商戶人數多，單人的金額少，人一多，意見就難統一，有些人就怕到國外追債，錢沒追回來，又扔進去一筆；有的經營戶自己和外商聯系上了，外商一旦承諾給錢，經營戶反而不敢逼急了，結果一拖再拖，時間一旦超過2年，再采取別的措施也沒用了。”

另外，目前的“洋騙子”主要來自于第三世界國家。“這些國家本身的法制也不健全，即使找過去，也很難得到該國很好的配合，中國的領事館，也不方便直接干預經濟糾紛。”

義烏經營戶自身也有很大的責任。

早幾年，國外還有專門的商賬追討公司，專門替義烏的經營戶提供追債服務。“他們在各個國家都有合作機構，成功之后再按總金額的20%到50%收費。”問題是，“幾乎所有來咨詢的小商戶，都沒有正規合同。有的訂貨單上，都沒有對方的簽名。即便通過法律維權，證據上也不規范齊全。”

洋騙子不是義烏“特產”

復旦大學世界經濟研究所教授沈國兵告訴記者，洋騙子已經滲透到中國各地、各個行業，“只是被詐騙的方式和手段不同而已。”

沈國兵說，目前，除了針對小商品出口行業外，洋騙子在中國最常采用的方式還包括利用信息不對稱以及中國企業對銀行信譽的輕易信任心理，利用假信用證、假銀行匯票、假資信證明詐騙；利用中資企業急于出口創匯的心理，以放長線釣大魚式進行詐騙。

還有洋騙子甚至會利用中國地方政府吸引FDI的急切心理，進行合資前期費用的詐騙。

（來源：《瞭望東方周刊》）