廣州金融業現狀分析及思路研究

　　 “金融是現代經濟的核心?！睆V州過去曾是中國金融業的領跑者。1757年，清朝鎖國政策出臺，廣州成為唯一的一個對外通商港口，當時洋行林立的十三行街也順理成章地成為當時全國最大的金融中心區。建國后，特別是改革開放以來，廣州金融發展較快，但1997年亞洲金融風暴讓在漩渦邊緣的廣州金融業遭遇重挫，隨后長期處于“還舊賬”的局面?！吨榻侵薜貐^改革發展規劃綱要（2008-2020年）》（下稱《規劃綱要》）為廣州金融業發展帶來前所未有的機遇，廣州金融業進入了一個新的發展階段。理清“十二五”時期廣州金融業發展的總體思路，科學分析金融業發展的新趨勢，謀劃未來五年金融業科學發展，對于促進廣州國家中心城市建設具有重要意義。
　　 一、廣州金融業發展的現狀
　　 “十一五”以來，廣州一手抓改革發展，一手抓解決歷史遺留問題，全力推進區域金融中心建設，推動廣州金融業實現了跨越發展。2010年，廣州金融業實現增加值660億元，是2005年的3.3倍，占地區生產總值的比重達6.22%，已成為廣州重要的支柱產業之一，實現了從量的擴張到質的飛躍。
　　 （一）金融市場實力增強
　　 2010年末，廣州地區金融機構存款余額23954億元，是2005年末的2.04倍，貸款余額16284億元，是2005的2.14倍，資金實力繼續穩居全國大城市第3位。保險業實現保費收入420.4億元，是2005年的2.71倍，居全國大城市第3位；廣州地區股票交易額4.14萬億元，是2005年的12.65倍，期貨代理交易額24.64萬億元，是2005年的23.03倍，均位居全國前列。
　　 （二）金融平臺建設集聚
　　 5年新增金融機構71家，2010年末，全市金融機構總數達191家，金融機構數量和網點密度居全國前列。珠江新城－員村金融商務區金融聚集效應進一步凸顯。
　　 （三）企業上市和產權市場增多
　　 5年新增上市公司37家，到2010年末廣州地區境內外上市公司達70家，是2005年的2.12倍。廣州產權市場交易涉及企業資產總額2663億元，居全國大城市第3位。
　　 （四）金融改革創新取得突破
　　 到2010年末，已開設小額貸款公司8家，村鎮銀行試點4家。在國內成立了第一家以產權交易所為依托的綜合性交易所集團—廣州交易所集團。在開展跨境人民幣結算試點、設立廣東科技發展銀行等重大金融創新項目上也取得了新進展。“十一五”以來，廣州全面解決了金融歷史遺留問題。廣州銀行徹底卸下了歷史包袱，改革重組實現了歷史性突破，邁出了跨區域經營步伐，2010年實現經營利潤22億元。廣州農信社成功改制為廣州農商行，2010年實現經營利潤40.04億元，并啟動了公開上市工作。
　　 （五）金融環境建設不斷完善
　　 與國家金融調控和監管部門駐粵機構“一行三局”建立了金融綜合監管協調服務機制，編制了廣州區域金融中心建設專項規劃，出臺了推進保險業綜合改革試驗方案，制定了做好企業上市工作、推進本外幣兌換環境建設、促進股權投資市場發展等政策措施，形成了促進金融業發展的長效機制。
　　 二、廣州金融業發展面臨的問題
　　 與國內金融業相對發達城市，如上海、北京、天津及深圳相比，廣州金融業總體上發展相對滯后，總量規模優勢有弱化趨勢，市場結構不平衡，區域輻射能力有待加強，金融業作為國民經濟戰略性支柱產業地位尚未形成，與廣州作為全國第三大經濟中心城市的地位和作用不相適應。總的來看，廣州金融業發展存在以下體制機制制約：
　　 （一）全國性金融市場交易平臺缺乏
　　 與上海、深圳等城市相比，廣州缺乏具有較強影響力的金融市場交易平臺，尤其是沒有全國性的金融戰略平臺，不利于引導金融機構聚集和金融市場發展。廣州的期貨交易所在上個世紀末期全國期貨行業整頓中被關閉，廣州產權交易所交易規模僅次于北京、上海，但面臨新成立的南方聯合產權交易中心的行政資源分割壓力。
　　 （二）金融政策存在比較劣勢
　　 我國金融審批權、決策權高度集中在中央。與近年來上海、天津金融業獲得國家層面的重大政策支持相比，廣州作為我國南方的特大型城市，金融業發展主要依靠自身力量自主發展，沒有上升為、也未納入國家發展戰略，多年來一直未獲得開展各項金融改革先行試點的政策，難以有效積聚國內外金融資源。嚴重的政策環境比較劣勢，已經成為制約廣州金融業發展的重要因素。
　　 （三）現行金融監管體制制約
　　 按照我國的金融管理體制，人民銀行廣州分行負責監管廣東、廣西、海南三省的金融活動，廣東銀監局、證監局和保監局負責監管全省的金融活動，并沒有專門為廣州設立派駐機構。由于金融管理和創新政策均由中央金融監管部門及其派出機構審批，與上海、北京、天津、深圳等城市相比，廣州在獲得中央金融監管部門及其派駐機構支持的便利性方面存在明顯的比較劣勢，不利于形成合力共同推動廣州金融業發展。
　　 （四）現行金融稅負政策制約
　　 與上海、深圳等城市相比，廣州金融業稅負明顯偏高，不利于吸引金融資源流入和聚集。兩稅合一改革之前，廣州金融企業所得稅按33%征收，而上海浦東新區、深圳、珠海經濟特區的金融企業所得稅按15％征收。受此影響，部分在廣州注冊的證券公司、基金公司為了避稅，將注冊總部遷往珠海等經濟特區。另外，近年來廣州采取積極措施安排大量財政資金專項用于推動金融業發展，但按照現行金融業稅收分成體制，金融業稅收大部分是國家和省的收入，廣州的直接得益比例很小，一定程度上影響了地方政府發展金融業的積極性。
　　 三、廣州金融業發展的潛在優勢
　　 雖然廣州金融業發展存在一些問題，受到一些制約，但大部分屬于體制機制問題，只要給予調整和適當的制度安排是能夠解決的。依托廣州具有的加快發展金融業的良好基礎，通過體制機制改革，將進一步增強金融業發展的活力和動力。
　　 （一）扎實的經濟和產業基礎
　　 20年來，廣州綜合經濟實力穩居全國大中城市第3位，產業結構不斷優化升級，商貿物流、商務會展、電子信息、汽車制造、高新技術等產業發達，為金融業發展奠定了堅實的基礎。當前，廣州已確立以現代服務業和先進制造業為主攻方向，聯邦快遞亞太轉運中心落戶廣州、中國第一展廣交會進一步擴大規模、汽車產能不斷提升、裝備制造業加快發展，必將產生巨大的金融需求，從而提升廣州金融業的發展質量和發展水平。
　　 （二）良好的區位和設施優勢
　　 廣州擁有現代化的城市交通網絡和國際水平的空港、海港，是珠三角地區的地理中心和交通樞紐，擁有我國三大樞紐機場——白云國際機場，正在建設我國鐵路客運中心——廣州鐵路客運中心，廣州港是我國三大港口之一，還是我國國際長途電信業務三大出口地之一和國家互聯網三大交換中心之一?，F代化大都市建設的力度不斷加大以及2010年第16屆亞運會的成功舉辦，為廣州金融業提供更廣闊的發展空間。
　　 （三）豐富的金融人才資源
　　 廣州高等院校眾多，且不少院校設立了金融專業，培養了大批的金融專業人才。廣州眾多的金融機構，也培養了一大批具有實踐經驗的人才。廣州毗鄰港澳，金融機構經常組織業務人員到香港學習，積累了一批通曉國際金融運作的人才，這些都是廣州加快金融業發展的寶貴財富。
　　 （四）準確的戰略發展定位
　　 “十二五”時期，廣州按照“建設一個中心，打造兩個基地，構建三個體系，實現五個突破”的思路，全力推進區域金融中心建設。其戰略發展定位是，到2012年，初步形成帶動全省、輻射華南、聯通港澳、影響東南亞的區域金融中心；到2020年，基本達到發達國家區域性金融中心的水平，形成與香港功能互補、具有重要影響力的國際性金融中心。廣州金融業發展的戰略定位，與我國其他區域協調發展、與周邊城市錯位發展，體現廣州特色，通過自身努力和國家必要支持完全可以實現。
　　
　　 四、廣州金融業發展的政策建議
　　 國務院頒布的《規劃綱要》明確支持廣州建設區域金融中心，允許在金融改革創新方面先行先試，力爭把廣州建設成為帶動全省、輻射華南、面向東南亞的區域性金融中心。廣州金融業發展應六個方面重點打造：
　　 （一）加強金融市場體系建設
　　 打造區域性票據業務中心，強化區域性外匯交易中心，大力發展短期信貸市場，積極發展中長期信貸市場，穩步推進期貨市場發展，推動產權交易市場、股權投資市場、債券市場發展，推進保險市場發展。
　　 （二）加快重要金融市場平臺建設
　　 爭取在廣州恢復設立期貨交易所，建設廣州國際金融資訊中心，做大做強廣州產權交易所，并依托其探索建設柜臺交易平臺，探索在廣州設立碳交易所。
　　 （三）強化產業和金融互動協調發展
　　 推動企業通過改制上市做優做強，鼓勵通過定向增發實現整體上市，創新新農村建設金融、金融對高新技術產業金融、先進制造業和現代服務業金融、保險社會服務功能和城市建設項目金融服務，積極推進城市建設投融資體制改革，努力拓寬城市建設融資渠道。
　　 （四）大力發展金融總部經濟
　　 加快珠江新城金融商務區和員村金融總部區建設，不斷改善環境，重點引導國內外金融機構總部和地區總部進駐。加快廣州金融創新服務區建設，著重發展特色產業金融，積極發展金融外包和后臺服務，開展金融創新研發。推進國際金融資訊中心建設，支持“新華08”工程做好規劃工作。
　　 （五）加強金融人才隊伍建設
　　 建立健全全市金融人才培養、引進、使用和激勵機制，落實各項補貼和優惠政策，吸引金融人才來穗創業發展。支持金融機構與香港及國際金融界加強人才交流，鼓勵金融機構加大對外交流合作與外派培訓力度，吸引優秀金融人才和海外金融專業留學人員尤其是熟悉國際金融市場規則、精通金融衍生工具和金融創新技術的高級人才來穗發展。
　　 （六）構建穗港澳金融發展創新區
　　 依托廣州銀行電子結算中心，加強粵港、粵澳結算合作，使粵港澳區域成為我國人民幣和外匯跨境交易清算的主要通道。積極引進港澳金融機構在廣州設立分支機構及后臺服務機構，積極承接香港金融外包業務。推動廣州企業赴港上市，通過香港從國際市場融通資金。建立粵港澳合作協調機制，提升廣州的參與度，促進三地金融業開展經?；?、制度化的交流。
　　 （七）完善金融管理體制機制
　　 推動行政資源和監管資源重點向廣州傾斜，在省政府層面構建廣州金融業發展領導小組，由省政府主要領導牽頭，廣州市政府和中央金融監管部門駐粵機構參與，并設立專門的辦公室，探索設立與珠三角金融改革試點相適應的金融綜合監管機構。
　　 （作者單位：廣州市人民政府研究室）