廣州金融業(yè)現(xiàn)狀分析及思路研究

　　 “金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。”廣州過去曾是中國金融業(yè)的領(lǐng)跑者。1757年，清朝鎖國政策出臺，廣州成為唯一的一個對外通商港口，當時洋行林立的十三行街也順理成章地成為當時全國最大的金融中心區(qū)。建國后，特別是改革開放以來，廣州金融發(fā)展較快，但1997年亞洲金融風暴讓在漩渦邊緣的廣州金融業(yè)遭遇重挫，隨后長期處于“還舊賬”的局面。《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要（2008-2020年）》（下稱《規(guī)劃綱要》）為廣州金融業(yè)發(fā)展帶來前所未有的機遇，廣州金融業(yè)進入了一個新的發(fā)展階段。理清“十二五”時期廣州金融業(yè)發(fā)展的總體思路，科學分析金融業(yè)發(fā)展的新趨勢，謀劃未來五年金融業(yè)科學發(fā)展，對于促進廣州國家中心城市建設(shè)具有重要意義。
　　 一、廣州金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
　　 “十一五”以來，廣州一手抓改革發(fā)展，一手抓解決歷史遺留問題，全力推進區(qū)域金融中心建設(shè)，推動廣州金融業(yè)實現(xiàn)了跨越發(fā)展。2010年，廣州金融業(yè)實現(xiàn)增加值660億元，是2005年的3.3倍，占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達6.22%，已成為廣州重要的支柱產(chǎn)業(yè)之一，實現(xiàn)了從量的擴張到質(zhì)的飛躍。
　　 （一）金融市場實力增強
　　 2010年末，廣州地區(qū)金融機構(gòu)存款余額23954億元，是2005年末的2.04倍，貸款余額16284億元，是2005的2.14倍，資金實力繼續(xù)穩(wěn)居全國大城市第3位。保險業(yè)實現(xiàn)保費收入420.4億元，是2005年的2.71倍，居全國大城市第3位；廣州地區(qū)股票交易額4.14萬億元，是2005年的12.65倍，期貨代理交易額24.64萬億元，是2005年的23.03倍，均位居全國前列。
　　 （二）金融平臺建設(shè)集聚
　　 5年新增金融機構(gòu)71家，2010年末，全市金融機構(gòu)總數(shù)達191家，金融機構(gòu)數(shù)量和網(wǎng)點密度居全國前列。珠江新城－員村金融商務(wù)區(qū)金融聚集效應(yīng)進一步凸顯。
　　 （三）企業(yè)上市和產(chǎn)權(quán)市場增多
　　 5年新增上市公司37家，到2010年末廣州地區(qū)境內(nèi)外上市公司達70家，是2005年的2.12倍。廣州產(chǎn)權(quán)市場交易涉及企業(yè)資產(chǎn)總額2663億元，居全國大城市第3位。
　　 （四）金融改革創(chuàng)新取得突破
　　 到2010年末，已開設(shè)小額貸款公司8家，村鎮(zhèn)銀行試點4家。在國內(nèi)成立了第一家以產(chǎn)權(quán)交易所為依托的綜合性交易所集團—廣州交易所集團。在開展跨境人民幣結(jié)算試點、設(shè)立廣東科技發(fā)展銀行等重大金融創(chuàng)新項目上也取得了新進展。“十一五”以來，廣州全面解決了金融歷史遺留問題。廣州銀行徹底卸下了歷史包袱，改革重組實現(xiàn)了歷史性突破，邁出了跨區(qū)域經(jīng)營步伐，2010年實現(xiàn)經(jīng)營利潤22億元。廣州農(nóng)信社成功改制為廣州農(nóng)商行，2010年實現(xiàn)經(jīng)營利潤40.04億元，并啟動了公開上市工作。
　　 （五）金融環(huán)境建設(shè)不斷完善
　　 與國家金融調(diào)控和監(jiān)管部門駐粵機構(gòu)“一行三局”建立了金融綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)服務(wù)機制，編制了廣州區(qū)域金融中心建設(shè)專項規(guī)劃，出臺了推進保險業(yè)綜合改革試驗方案，制定了做好企業(yè)上市工作、推進本外幣兌換環(huán)境建設(shè)、促進股權(quán)投資市場發(fā)展等政策措施，形成了促進金融業(yè)發(fā)展的長效機制。
　　 二、廣州金融業(yè)發(fā)展面臨的問題
　　 與國內(nèi)金融業(yè)相對發(fā)達城市，如上海、北京、天津及深圳相比，廣州金融業(yè)總體上發(fā)展相對滯后，總量規(guī)模優(yōu)勢有弱化趨勢，市場結(jié)構(gòu)不平衡，區(qū)域輻射能力有待加強，金融業(yè)作為國民經(jīng)濟戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)地位尚未形成，與廣州作為全國第三大經(jīng)濟中心城市的地位和作用不相適應(yīng)。總的來看，廣州金融業(yè)發(fā)展存在以下體制機制制約：
　　 （一）全國性金融市場交易平臺缺乏
　　 與上海、深圳等城市相比，廣州缺乏具有較強影響力的金融市場交易平臺，尤其是沒有全國性的金融戰(zhàn)略平臺，不利于引導金融機構(gòu)聚集和金融市場發(fā)展。廣州的期貨交易所在上個世紀末期全國期貨行業(yè)整頓中被關(guān)閉，廣州產(chǎn)權(quán)交易所交易規(guī)模僅次于北京、上海，但面臨新成立的南方聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易中心的行政資源分割壓力。
　　 （二）金融政策存在比較劣勢
　　 我國金融審批權(quán)、決策權(quán)高度集中在中央。與近年來上海、天津金融業(yè)獲得國家層面的重大政策支持相比，廣州作為我國南方的特大型城市，金融業(yè)發(fā)展主要依靠自身力量自主發(fā)展，沒有上升為、也未納入國家發(fā)展戰(zhàn)略，多年來一直未獲得開展各項金融改革先行試點的政策，難以有效積聚國內(nèi)外金融資源。嚴重的政策環(huán)境比較劣勢，已經(jīng)成為制約廣州金融業(yè)發(fā)展的重要因素。
　　 （三）現(xiàn)行金融監(jiān)管體制制約
　　 按照我國的金融管理體制，人民銀行廣州分行負責監(jiān)管廣東、廣西、海南三省的金融活動，廣東銀監(jiān)局、證監(jiān)局和保監(jiān)局負責監(jiān)管全省的金融活動，并沒有專門為廣州設(shè)立派駐機構(gòu)。由于金融管理和創(chuàng)新政策均由中央金融監(jiān)管部門及其派出機構(gòu)審批，與上海、北京、天津、深圳等城市相比，廣州在獲得中央金融監(jiān)管部門及其派駐機構(gòu)支持的便利性方面存在明顯的比較劣勢，不利于形成合力共同推動廣州金融業(yè)發(fā)展。
　　 （四）現(xiàn)行金融稅負政策制約
　　 與上海、深圳等城市相比，廣州金融業(yè)稅負明顯偏高，不利于吸引金融資源流入和聚集。兩稅合一改革之前，廣州金融企業(yè)所得稅按33%征收，而上海浦東新區(qū)、深圳、珠海經(jīng)濟特區(qū)的金融企業(yè)所得稅按15％征收。受此影響，部分在廣州注冊的證券公司、基金公司為了避稅，將注冊總部遷往珠海等經(jīng)濟特區(qū)。另外，近年來廣州采取積極措施安排大量財政資金專項用于推動金融業(yè)發(fā)展，但按照現(xiàn)行金融業(yè)稅收分成體制，金融業(yè)稅收大部分是國家和省的收入，廣州的直接得益比例很小，一定程度上影響了地方政府發(fā)展金融業(yè)的積極性。
　　 三、廣州金融業(yè)發(fā)展的潛在優(yōu)勢
　　 雖然廣州金融業(yè)發(fā)展存在一些問題，受到一些制約，但大部分屬于體制機制問題，只要給予調(diào)整和適當?shù)闹贫劝才攀悄軌蚪鉀Q的。依托廣州具有的加快發(fā)展金融業(yè)的良好基礎(chǔ)，通過體制機制改革，將進一步增強金融業(yè)發(fā)展的活力和動力。
　　 （一）扎實的經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)
　　 20年來，廣州綜合經(jīng)濟實力穩(wěn)居全國大中城市第3位，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化升級，商貿(mào)物流、商務(wù)會展、電子信息、汽車制造、高新技術(shù)等產(chǎn)業(yè)發(fā)達，為金融業(yè)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。當前，廣州已確立以現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進制造業(yè)為主攻方向，聯(lián)邦快遞亞太轉(zhuǎn)運中心落戶廣州、中國第一展廣交會進一步擴大規(guī)模、汽車產(chǎn)能不斷提升、裝備制造業(yè)加快發(fā)展，必將產(chǎn)生巨大的金融需求，從而提升廣州金融業(yè)的發(fā)展質(zhì)量和發(fā)展水平。
　　 （二）良好的區(qū)位和設(shè)施優(yōu)勢
　　 廣州擁有現(xiàn)代化的城市交通網(wǎng)絡(luò)和國際水平的空港、海港，是珠三角地區(qū)的地理中心和交通樞紐，擁有我國三大樞紐機場——白云國際機場，正在建設(shè)我國鐵路客運中心——廣州鐵路客運中心，廣州港是我國三大港口之一，還是我國國際長途電信業(yè)務(wù)三大出口地之一和國家互聯(lián)網(wǎng)三大交換中心之一。現(xiàn)代化大都市建設(shè)的力度不斷加大以及2010年第16屆亞運會的成功舉辦，為廣州金融業(yè)提供更廣闊的發(fā)展空間。
　　 （三）豐富的金融人才資源
　　 廣州高等院校眾多，且不少院校設(shè)立了金融專業(yè)，培養(yǎng)了大批的金融專業(yè)人才。廣州眾多的金融機構(gòu)，也培養(yǎng)了一大批具有實踐經(jīng)驗的人才。廣州毗鄰港澳，金融機構(gòu)經(jīng)常組織業(yè)務(wù)人員到香港學習，積累了一批通曉國際金融運作的人才，這些都是廣州加快金融業(yè)發(fā)展的寶貴財富。
　　 （四）準確的戰(zhàn)略發(fā)展定位
　　 “十二五”時期，廣州按照“建設(shè)一個中心，打造兩個基地，構(gòu)建三個體系，實現(xiàn)五個突破”的思路，全力推進區(qū)域金融中心建設(shè)。其戰(zhàn)略發(fā)展定位是，到2012年，初步形成帶動全省、輻射華南、聯(lián)通港澳、影響東南亞的區(qū)域金融中心；到2020年，基本達到發(fā)達國家區(qū)域性金融中心的水平，形成與香港功能互補、具有重要影響力的國際性金融中心。廣州金融業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略定位，與我國其他區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展、與周邊城市錯位發(fā)展，體現(xiàn)廣州特色，通過自身努力和國家必要支持完全可以實現(xiàn)。
　　
　　 四、廣州金融業(yè)發(fā)展的政策建議
　　 國務(wù)院頒布的《規(guī)劃綱要》明確支持廣州建設(shè)區(qū)域金融中心，允許在金融改革創(chuàng)新方面先行先試，力爭把廣州建設(shè)成為帶動全省、輻射華南、面向東南亞的區(qū)域性金融中心。廣州金融業(yè)發(fā)展應(yīng)六個方面重點打造：
　　 （一）加強金融市場體系建設(shè)
　　 打造區(qū)域性票據(jù)業(yè)務(wù)中心，強化區(qū)域性外匯交易中心，大力發(fā)展短期信貸市場，積極發(fā)展中長期信貸市場，穩(wěn)步推進期貨市場發(fā)展，推動產(chǎn)權(quán)交易市場、股權(quán)投資市場、債券市場發(fā)展，推進保險市場發(fā)展。
　　 （二）加快重要金融市場平臺建設(shè)
　　 爭取在廣州恢復設(shè)立期貨交易所，建設(shè)廣州國際金融資訊中心，做大做強廣州產(chǎn)權(quán)交易所，并依托其探索建設(shè)柜臺交易平臺，探索在廣州設(shè)立碳交易所。
　　 （三）強化產(chǎn)業(yè)和金融互動協(xié)調(diào)發(fā)展
　　 推動企業(yè)通過改制上市做優(yōu)做強，鼓勵通過定向增發(fā)實現(xiàn)整體上市，創(chuàng)新新農(nóng)村建設(shè)金融、金融對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)金融、先進制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)金融、保險社會服務(wù)功能和城市建設(shè)項目金融服務(wù)，積極推進城市建設(shè)投融資體制改革，努力拓寬城市建設(shè)融資渠道。
　　 （四）大力發(fā)展金融總部經(jīng)濟
　　 加快珠江新城金融商務(wù)區(qū)和員村金融總部區(qū)建設(shè)，不斷改善環(huán)境，重點引導國內(nèi)外金融機構(gòu)總部和地區(qū)總部進駐。加快廣州金融創(chuàng)新服務(wù)區(qū)建設(shè)，著重發(fā)展特色產(chǎn)業(yè)金融，積極發(fā)展金融外包和后臺服務(wù)，開展金融創(chuàng)新研發(fā)。推進國際金融資訊中心建設(shè)，支持“新華08”工程做好規(guī)劃工作。
　　 （五）加強金融人才隊伍建設(shè)
　　 建立健全全市金融人才培養(yǎng)、引進、使用和激勵機制，落實各項補貼和優(yōu)惠政策，吸引金融人才來穗創(chuàng)業(yè)發(fā)展。支持金融機構(gòu)與香港及國際金融界加強人才交流，鼓勵金融機構(gòu)加大對外交流合作與外派培訓力度，吸引優(yōu)秀金融人才和海外金融專業(yè)留學人員尤其是熟悉國際金融市場規(guī)則、精通金融衍生工具和金融創(chuàng)新技術(shù)的高級人才來穗發(fā)展。
　　 （六）構(gòu)建穗港澳金融發(fā)展創(chuàng)新區(qū)
　　 依托廣州銀行電子結(jié)算中心，加強粵港、粵澳結(jié)算合作，使粵港澳區(qū)域成為我國人民幣和外匯跨境交易清算的主要通道。積極引進港澳金融機構(gòu)在廣州設(shè)立分支機構(gòu)及后臺服務(wù)機構(gòu)，積極承接香港金融外包業(yè)務(wù)。推動廣州企業(yè)赴港上市，通過香港從國際市場融通資金。建立粵港澳合作協(xié)調(diào)機制，提升廣州的參與度，促進三地金融業(yè)開展經(jīng)常化、制度化的交流。
　　 （七）完善金融管理體制機制
　　 推動行政資源和監(jiān)管資源重點向廣州傾斜，在省政府層面構(gòu)建廣州金融業(yè)發(fā)展領(lǐng)導小組，由省政府主要領(lǐng)導牽頭，廣州市政府和中央金融監(jiān)管部門駐粵機構(gòu)參與，并設(shè)立專門的辦公室，探索設(shè)立與珠三角金融改革試點相適應(yīng)的金融綜合監(jiān)管機構(gòu)。
　　 （作者單位：廣州市人民政府研究室）