淺談工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理及方法

摘要：工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的九大內(nèi)容之一，能為企業(yè)提供安全的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境、減少或消除風(fēng)險(xiǎn)損失以及合理分配企業(yè)資源等。本文從工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概念出發(fā)，結(jié)合項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法，提出了一般的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

關(guān)鍵詞：項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理

0 引言

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷深化，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)體系的逐步完善和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，工程項(xiàng)目數(shù)量不斷增多的同時(shí)，其失敗的機(jī)率也隨之增加，由于工程項(xiàng)目中各種因素不確定性的增加，項(xiàng)目及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)和規(guī)律。目前我國(guó)的大多企業(yè)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)和研究還不夠深入，沒有形成科學(xué)、有效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，存在缺少規(guī)范、有效的科學(xué)管理程序和技術(shù)，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力弱等不足，導(dǎo)致項(xiàng)目進(jìn)度嚴(yán)重拖期、項(xiàng)目預(yù)算超資和重大事故頻發(fā)等現(xiàn)象。因此，企業(yè)應(yīng)結(jié)合項(xiàng)目特點(diǎn)，重視項(xiàng)目過程中的風(fēng)險(xiǎn)管理研究，加強(qiáng)項(xiàng)目管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)分析與控制。

1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理概念

1.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指由于項(xiàng)目所處環(huán)境和條件的不確定性，項(xiàng)目的最終結(jié)果與項(xiàng)目干系人的期望產(chǎn)生背離，并給項(xiàng)目干系人帶來損失的可能性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因主要是項(xiàng)目的不確定性造成的，這種不確定性不能通過主觀努力來消除，而只能通過努力來降低。事件的不確定性是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因。風(fēng)險(xiǎn)包括風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)損失三要素。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性、不確定性、相對(duì)性、可變性、階段性和對(duì)稱性。

1.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是通過建立一套風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制和處理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的程序，以識(shí)別、確認(rèn)和度量風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)合理地制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、管理方法、技術(shù)和手段、風(fēng)險(xiǎn)處理方案，從而降低風(fēng)險(xiǎn)和減少損失，以最少的成本保證項(xiàng)目總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理工作。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的主動(dòng)控制，屬于一種高層次的綜合性管理工作，是項(xiàng)目管理的重要組成部分，應(yīng)該貫穿在項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過程。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理一般包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與控制三個(gè)階段，其過程如圖1所示。

2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法

2.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的前提和基礎(chǔ)，是依據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)，從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因入手，通過對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行深入調(diào)查，找出影響項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定工程項(xiàng)目實(shí)施中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的后果做出定性的估計(jì)，最終形成一份合理的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單，列出所有有意義的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論中，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法主要方法有德爾菲法、頭腦風(fēng)暴法、情景分析法、核查表法、流程圖法、因果分析圖法、工作分解結(jié)構(gòu)(WBS)等。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程如圖2所示。企業(yè)在具體項(xiàng)目管理過程中，應(yīng)結(jié)合項(xiàng)目的特點(diǎn)和企業(yè)的管理經(jīng)驗(yàn)，選擇合理有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。

2.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估是一個(gè)將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性進(jìn)行定量化，用概率論來評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在影響的過程，這個(gè)過程在系統(tǒng)地認(rèn)識(shí)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和科學(xué)管理風(fēng)險(xiǎn)之間起重要的橋梁作用。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估要確定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率，確定風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度。通過將每種風(fēng)險(xiǎn)定量化，管理者可以從項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單中找出那些嚴(yán)重的、難以控制的因而需要特別關(guān)注的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)可以將工程項(xiàng)目某一類的風(fēng)險(xiǎn)視為一個(gè)整體，評(píng)估他們的潛在影響，從而獲得項(xiàng)目管理決策的重要依據(jù)。圖3為一般項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估過程圖。

風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性分析、定量分析或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程。其中，定量分析包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術(shù)、模糊數(shù)學(xué)法等；定性分析包括專家調(diào)查法、層次分析法等。目前常用的風(fēng)險(xiǎn)分析方法有：調(diào)查和專家打分法、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬法(調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)貼現(xiàn)率法)、風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)量法、解析方法、模擬法、決策樹法、層次分析(AHP)法、策略分析(SAVE)法。

2.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與控制

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與控制是在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的基礎(chǔ)上，對(duì)項(xiàng)目的全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃，確定風(fēng)險(xiǎn)所處的階段以及需要的處置方式，最終制定出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。一般的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與控制策略主要有風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)緩解。

2.3.1 風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免，可能產(chǎn)生的潛在損失。風(fēng)險(xiǎn)回避一般可以通過主動(dòng)放棄項(xiàng)目、增加投標(biāo)報(bào)價(jià)、爭(zhēng)取合理的合同條件、采用保守的設(shè)計(jì)方案和成熟的施工方案、制定禁止性的規(guī)章制度等措施。

2.3.2 風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制是使風(fēng)險(xiǎn)趨于控制，以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，從而減少潛在損失的一種風(fēng)險(xiǎn)防范手段。風(fēng)險(xiǎn)的控制應(yīng)該做到積極主動(dòng)，以預(yù)防為主，防控結(jié)合。風(fēng)險(xiǎn)控制作為風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)措施之一，主要包括有兩個(gè)方面的工作：減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)，即預(yù)防；降低損失的嚴(yán)重性即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化。

2.3.3 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)將損失的部分或全部轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方身上。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過購買保險(xiǎn)的辦法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又稱合同轉(zhuǎn)移，是指通過保險(xiǎn)以外的其他手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去，如項(xiàng)目合同轉(zhuǎn)讓或分包、采用第三方擔(dān)保方式、合資經(jīng)營(yíng)等。

2.3.4 風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留是一種風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)技術(shù)，其明知可能會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，但在權(quán)衡了其它風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略之后，出于經(jīng)濟(jì)性和可行性的考慮，仍將風(fēng)險(xiǎn)留下，若風(fēng)險(xiǎn)損失真的出現(xiàn)，則依靠項(xiàng)目主體自己的財(cái)力，去彌補(bǔ)財(cái)務(wù)上的損失。

2.3.5 風(fēng)險(xiǎn)緩解

風(fēng)險(xiǎn)緩解，又稱減輕風(fēng)險(xiǎn)，是指將工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率或后果降低到某一可以接受的程度。風(fēng)險(xiǎn)緩解的前提是承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)事件的客觀存在，然后再是考慮適當(dāng)措施去降低風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率或者消減風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。其中分散風(fēng)險(xiǎn)是有效緩解風(fēng)險(xiǎn)的措施，可以通過增加風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者，減輕每個(gè)個(gè)體承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)壓力。

3 小結(jié)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理中非常重要的建設(shè)內(nèi)容，企業(yè)必須將它貫穿于項(xiàng)目管理的全過程。目前我國(guó)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚，發(fā)展還不成熟，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)用實(shí)踐不多，企業(yè)家以及政府尚未完全認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)對(duì)企業(yè)抵御風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的重要性。因此企業(yè)應(yīng)針對(duì)具體工程項(xiàng)目的特點(diǎn)，結(jié)合相關(guān)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論，制定出合理、可行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

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