中國(guó)應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融法庭

作者：劉志勤　瑞士蘇黎世州銀行北京代表處首席代表

近日，中國(guó)加快了對(duì)金融領(lǐng)域的改革步伐，設(shè)立溫州金融試驗(yàn)區(qū)，逐步開放金融領(lǐng)域。而國(guó)際貨幣基金組織總干事拉加德也在北京提出，希望中國(guó)要進(jìn)一步對(duì)外開放金融和資本市場(chǎng)。這對(duì)中國(guó)是個(gè)極其重要的信號(hào)，但問(wèn)題是：中國(guó)已經(jīng)做好準(zhǔn)備了嗎？在逐步開放金融市場(chǎng)的同時(shí)，中國(guó)還應(yīng)當(dāng)做哪些準(zhǔn)備工作？筆者認(rèn)為，提前做好法律準(zhǔn)備應(yīng)當(dāng)是主要的任務(wù)。

中國(guó)的經(jīng)濟(jì)改革已經(jīng)進(jìn)入攻堅(jiān)克難的階段，要順利渡過(guò)這個(gè)難關(guān)，維護(hù)金融業(yè)的健康發(fā)展，成為至關(guān)重要的大事。近來(lái)，高盛集團(tuán)內(nèi)部員工撰文揭發(fā)該公司內(nèi)部“有毒文化”事件，也促使我們應(yīng)考慮如何對(duì)金融行業(yè)實(shí)行有效監(jiān)督。筆者建議，中國(guó)應(yīng)設(shè)立金融法院（庭），專事中國(guó)金融業(yè)內(nèi)違法行為的偵查和審判工作，為凈化、規(guī)范中國(guó)金融業(yè)環(huán)境提供法律保護(hù)，對(duì)懲治金融腐敗，防止內(nèi)外勾結(jié)，堵住國(guó)有資產(chǎn)流失等將起到其他機(jī)構(gòu)無(wú)法起到的作用。

盡管我們目前已經(jīng)擁有“銀監(jiān)會(huì)”、各級(jí)金融工作局等機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)相關(guān)的管理工作，但是由于體制方面的制約，這些機(jī)構(gòu)雖然能夠?qū)Ω縻y行的主營(yíng)業(yè)務(wù)提出規(guī)范性政策要求，但它們是業(yè)務(wù)性行政機(jī)構(gòu)，不能行使執(zhí)法權(quán)力，這正是金融界內(nèi)盡管制度、紀(jì)律很嚴(yán)，卻不能有效制止金融犯罪屢屢發(fā)生的原因。由于專業(yè)性質(zhì)、特征和內(nèi)涵各有不同，不同的行業(yè)設(shè)立各自專業(yè)的法庭專事處理相關(guān)的法律事務(wù)完全正常。例如，海事法庭就專門處理和海運(yùn)、海務(wù)有關(guān)的案件，很有法律權(quán)威性。近來(lái)，有地方銀行官員攜巨款外逃，還有“美女老板”在“融資”6億元后一度失蹤，均讓現(xiàn)行監(jiān)督系統(tǒng)蒙羞，再次證明另外設(shè)立金融法院（庭）的必要性。

金融法院（庭）的主要任務(wù)就是時(shí)刻監(jiān)督重大交易的全部流程，查清每筆可疑資金的流動(dòng)走向，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常狀況。因此，這個(gè)金融法院（庭）也能起到政策預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)的作用。在地下錢莊十分活躍時(shí)，如果我們能在第一時(shí)間內(nèi)得到足夠的風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)，對(duì)那些非法融資、攪亂金融市場(chǎng)的違法行為及時(shí)提出法律介入，或許民間融資就能夠更好地為中國(guó)的改革開放服務(wù)。與其花大力氣去亡羊補(bǔ)牢，我們不如事先把籬笆修得完善可靠，徹底杜絕亡羊的可能性。

我們不僅要摸索出在國(guó)內(nèi)設(shè)立金融法院（庭）的經(jīng)驗(yàn)，更要積極呼吁設(shè)立國(guó)際金融法院（庭）。華爾街的某些金融犯罪分子之所以有恃無(wú)恐，就是因?yàn)閲?guó)際社會(huì)對(duì)他們的犯罪行為沒(méi)有追捕的能力，而各國(guó)的普通法院和法律體制均對(duì)國(guó)際金融犯罪心有余力不足。這使得那些金融領(lǐng)域的犯罪分子對(duì)其欺詐行為的法律后果不以為然，盡管有人幡然悔悟，宣布退出這種骯臟的交易市場(chǎng)，但仍有新人趨之若鶩，踏入這個(gè)萬(wàn)人罵又萬(wàn)人想的行業(yè)。如果有一個(gè)跨國(guó)金融法院可以跨越國(guó)界追緝那些在其他國(guó)家犯下金融詐騙罪的人，那么我們的國(guó)際金融環(huán)境會(huì)干凈、安全、可靠許多。

有位西方投行老板說(shuō)過(guò)：他們是在為上帝辦事。還有一位國(guó)際金融炒家說(shuō)：在金融市場(chǎng)只有規(guī)則沒(méi)有道德。在這些人眼中，法律不是他們關(guān)注的問(wèn)題：不管他們做了些什么，不管他們的作為給其他國(guó)家的民眾造成多大影響，他們絕不會(huì)承擔(dān)任何法律責(zé)任。那些夸大收益，隱瞞或刻意縮小風(fēng)險(xiǎn)，吹噓金融衍生品暴利的行為，都應(yīng)當(dāng)列入詐騙和欺詐行為之類。這是金融法院立案、辦案的基礎(chǔ)。謊話、大話、虛話盛行，而法律聽之任之、無(wú)能為力，這種狀況不應(yīng)再繼續(xù)下去。我們期望金融法院（庭）能夠作為專業(yè)的法律機(jī)構(gòu)，為中國(guó)乃至國(guó)際金融市場(chǎng)的健康發(fā)展發(fā)揮重要作用。▲（作者是瑞士蘇黎世州銀行北京代表處首席代表）