五礦信托的大信息體系

孫杰賢

采訪劉永和的當天，恰逢五礦信托協同辦公平臺二期上線試運行。劉永和說，這將會成為五礦信托信息化歷史中里程碑式的事件，為公司今后5年甚至更長時間的信息化工作奠定堅實有力的基礎，“有了它，公司的信息化工作將會一馬平川”。

幸福的挑戰

信托作為資產管理的一種方式，本身具有靈活的需求滿足功能、靈活的財產運用方式和靈活的資產配置方式等制度優勢，這也將長期構成信托公司在中國資產管理市場上的獨特競爭優勢。年均萬億元的增長步伐、第二大金融機構的有力競爭者——中國信托業自2007年“新兩規”實施以來，資產規模不斷刷新紀錄——2007年9491.53億、2008年1.22萬億、2009年2.01萬億、2010年3.04萬億、2011年4.81萬億元、2012年1季度5.30萬億元。

中國五礦集團旗下的五礦國際信托有限公司正是在這樣的大背景下成立的。當時公司的第一批員工只有13人，劉永和是其中之一，角色是信息管理部總經理。作為公司的IT掌舵人，劉永和面臨的境地可以用“一半是海水，一半是火焰”來形容。首先，五礦信托的決策層高度重視信息化工作，信息管理部（最初為信息技術部）是公司最先成立的部門，而且高層對信息化工作的態度是“堅決支持但絕不干涉”，這使得劉永和的工作開展變得相對順利。在五礦信托，是IT部門引領業務部門，而不是業務部門牽著IT部門走。然而，由于中國信托業的歷史較短，從成型到現在也就是10年左右的時間，再加上銀監會要求每一個信托項目必需獨立核算和運營，繁多的項目管理也增加了信息化的難度和復雜度。因此我國信托行業在信息化上一直沒有形成成熟統一的思路、架構和模式，需要五礦信托在實踐中摸索和創新，這非常考驗劉永和及其所率領的IT團隊的勇氣與魄力、經驗與嗅覺。

如劉永和所言，信息化擔當什么角色取決于企業管理者的意愿。五礦信托非常重視信息化建設，希望借助信息化手段提高公司內部信息流通效率，以此來降低人力溝通成本；盡可能提高信息透明度，便于掌握信息各部門及時把控相關風險。然而，由于各應用系統隨信托業務規模的不斷增長，信息處理量的不斷增容，而各應用系統間信息鏈條缺失，造成大量信息孤島，無法形成有效的可服務于公司管理的信息資產，這是五礦信托信息化所面臨的客觀事實。根據劉永和理解，企業信息化的目標應該是達到一種“連接與服務每一個人”的境界。五礦信托信息化建設目標是將信息作為資產進行管理，強調信息化整體效果，通過信息化手段減少公司內不同職能部門員工問的重復勞動，增強系統使用者體驗，提高信息應對反應速度。

大體系謀略

因此，劉永和對信息孤島是零容忍，并稱之為“信息垃圾”。劉永和說，五礦信托需要的是一個統一的信息化體系而不是各自為戰的信息系統。這是怎樣一個體系呢？根據劉永和的解釋，就是以五礦信托核心信息系統——協同辦公系統為核心平臺，以項目管理為中心，依托辦公流轉，將公司7個業務信息系統（計劃財務系統，信托財務系統，業務流轉系統，證券投資系統，投資估值系統，受益權賬戶管理系統和檔案系統）串聯在一起，環環相扣，彌補應用系統間信息縫隙，實現信息資源的統一、共享和快速訪問，最終建成具有五礦信托特色的協同辦公體系。

為了讓信息化形成體系，五礦信托結合公司發展戰略、業務開展、市場趨勢以及法律法規遵從需求擬定了一個三步走的戰略。

第一步，鑒于公司新成立，信息化基礎為空白，為全面支持公司業務部門和職能部門開展工作，自市場采購信托行業內成熟的產品投入應用支持，投放應用支持范圍包括基礎設施、通訊應用（郵件、即時通訊、電話、視頻會議、短消息、電子傳真等）、業務應用（財務、信托業務、受益權登記管理、資本市場投資及估值、電子檔案、客戶管理、辦公協同等）。第二步，基于信息資產再利的目的，依托辦公協同系統，逐步完善公司內部信息鏈條，實現各系統信息標準統一，主要實現內容包括單點登錄、項目信息各應用系統統一、信息集中采集、工作流統一。逐步形成具有五礦信托特色的辦公協同體系和客戶管理體系。第三步就是在信息標準化的基礎上，建立信息數據中心，基于第二階段自各應用系統抽取相關數據，籌建五礦信托綜合統計報送體系。

協同辦公體系核心在于協同辦公平臺的啟用，協同辦公平臺一期主要是解決行政辦公業務流程以及各應用系統單點登錄和組織結構同步；協同辦公平臺二期項目主要目的是構建協同辦公體系，這是三步走戰略中的第二項重要工作。

付諸行動

協同辦公平臺二期于2011年9月啟動，依托炎黃盈動（國內首家BPM業務流程管理軟件和服務提供商）的AWW BPM業務流程管理開發平臺，五礦信托的IT團隊在與炎黃盈動項目人員共同努力下，分別進行了業務流程調研梳理、系統需求調研設計、研發測試、歷史數據遷移等工作，歷時9個月，于2012年6月底上線試運行。至此，五礦信托行政辦公和業務辦公操作全部移植至協同辦公平臺，同時全面滿足移動辦公需要。其它應用系統作為協同辦公平臺的支撐，與平臺提供項目信息保持一致，自平臺獲取項目信息的同時，向平臺輸送數據。

五礦信托攜手炎黃盈動打造的協同辦公體系還有一個重要的價值，那就是大大提高了五礦信托的合規管理和經營。由于銀監會對信托公司有極強的流程管理的要求，在兩期項目過程中把法律及合規要求融入到每一個流程節點中進行管控。真正實現了端到端的流程管理，特別是投資項目管理從項目儲備一直到項目結束，中間所有環節完全由待辦任務完成。體現了BPM業務流程管理從梳理到落地、集成、分析全過程的管理。平臺柔性最大的亮點體現在兩個月前銀監會對信托公司提出EAST要求，五礦信托借助炎黃盈動的流程平臺快速第一家實現銀監會要求，為信用評級提供了很大的幫助。

協同辦公體系之外，五礦信托的大信息架構下還有另一體系——客戶管理體系，因為對于金融公司來說，業務與服務同樣重要。具體的體系架構包括：網上客服互動、400電話、呼叫中心、網上交易查詢、短信平臺、郵件平臺、客戶資產狀況、客戶信息收集、市場營銷管理、市場活動管理、客戶經理記事本等內容。客戶管理體系于2012年初啟動建設，目前依然在建設實施中。

五礦信托的信息化實踐在我國信托行業是一個創舉，其探索和嘗試有可能會成為行業信息化的樣板。說到體會和感悟，劉永和說，信息化是公司管理的一種手段，通過信息化可實現信息及時傳遞和共享，信息化相關工作也是圍繞公司治理展開；然而信息化過程必須依賴明確的指令，不容含糊；因此企業應該深化管理工作，明確各方責權利，為信息化開展鋪路。