淺談工程項目風險管理

李海燕，吳 波

(成都百益匯項目投資管理有限公司，四川成都 610051)

風險管理是從企業管理實踐中總結出來，對項目風險進行識別、分析和應對的過程，以避免項目風險的發生或在發生風險后使損失降低到最小，具體表現為通過對項目風險的識別，將其量化，進行分析或評價，選擇風險管理措施，應用科學的管理方法和技術手段對項目活動的風險進行有效控制。

1 國內項目風險管理的發展

1.1 國內項目風險管理發展現狀

目前，世界各國已把風險管理視為項目管理的組成部分。我國在20 世紀70年代末引進了項目管理體系，主要包含理論方法、流程，但并未包含風險管理。由于我國當時經濟發展水平較低，風險意識較差，沒有認識到風險管理的重要性，因此，許多大中型項目都造成了或多或少的損失。近年來，隨著項目管理日益呈現出復雜性和不確定性，工程項目所面臨的風險日益增加，國內許多學者、專家對風險有了新的了解，項目管理方也開始重視項目管理過程中出現的風險問題，如何立足全面風險管理視角，實施全方位、全流程、全員式的控制，已成為了項目管理所面臨的重要問題。運用科學的管理辦法，主動控制風險的產生條件，盡可能做到防患于未然，以避免和減少項目損失，已成為項目管理發展首要關注的環節。

1.2 國內項目風險管理發展趨勢

1.2.1 專業化發展趨勢

項目風險管理的廣泛應用促進了項目管理向專業化方向的發展，突出表現在項目管理知識體系(PMBOK)的不斷發展和完善、學歷教育和非學歷教育競相發展、各種項目管理軟件開發及研究咨詢機構的出現。隨之出現的行業項目管理專業化也是一大趨勢。這些專業化的探索與發展，也正是項目管理學科逐漸走向成熟的標志。而今的項目管理發展基本上有兩個發展趨勢，即:如何將本學科領域的專業理論、方法應用于項目管理和如何把項目管理的理論、方法應用到本行業中去。

1.2.2 綜合化發展趨勢

隨著項目管理日趨成熟化，所介入的因素也越來越多。諸如項目過程中的思維、行為、情感、適應性、項目管理中的交叉文化問題、項目經理的領導藝術等等，可以說，現如今的項目管理是將思想轉化為現實，將抽象轉化為具體的科學和藝術。

2 工程項目風險的分類

工程項目風險具有多樣性，在一個項目中，有許多風險同時存在(表1)。只有在了解工程項目風險分類的前提下，才能對風險進行辨識、分析、評估，建立風險管理體系，制定項目風險控制目標，有效的控制項目風險。

表1 工程項目風險分烊

3 工程項目風險管理

工程項目的風險管理就是對工程項目中的風險進行管理，以降低工程項目中風險發生的可能性，減輕或消除風險的影響，用最低成本取得對工程項目保障的滿意結果。工程項目風險管理一般包括以下內容:工程項目風險的識別與預測、風險源排列分析、確定風險管理策略、制定風險管理計劃、風險的測定與評估以及工程項目風險的防范與處置。在工程項目風險管理中依據工程項目的特點及其總體目標，通過程序化的決策，全面識別和衡量工程項目潛在的損失，從而制定一個與工程項目總體目標相一致的風險管理防范措施體系，是最大限度降低工程項目風險的最佳對策。

3.1 工程項目風險管理的目標

只有把風險管理和項目管理目標(包含成本、質量、工期目標)有機的結合起來，才能使項目管理目標盡可能地實現。同時為了在風險發生時還能保證項目順利開展、完成項目目標，就需要運用風險管理方法。許多大型工程如新加坡地鐵項目、三峽工程項目、大亞灣核電站項目等都運用到了項目風險管理方法，都使項目目標得以更好的體現。

3.2 建立項目風險管理體系

建立項目風險管理體系的目的是為了配合整個項目的管理計劃，制定風險管理的有關制度、方法，明確風險管理人員和相關人員的職責，有計劃地安排各項風險管理活動，同時保證風險管理活動具有充足的資源和時間，保證工程項目順利進行。

工程項目風險管理計劃并沒有固定的模式，通常應結合工程項目的特點，根據具體情況全面構思，可以考慮從如下幾個方面來指導構思風險管理計劃的內容。

3.2.1 工程項目基本情況

主要包括項目實施的目標、總要求、應達到的技術特性和使用特性、總進度要求、項目實施應遵守的行業規范、政策和法規。

3.2.2 工程項目風險管理過程和途徑

主要包括與項目有關的管理風險、政策風險、技術風險以及不可抗力風險等風險的確切定義、特性、判定方法以及對這些風險進行處理的合適方法。

3.2.3 工程項目風險管理實施的準備

包括對項目風險進行識別、評價的具體程序和過程，以及處理這些項目風險的具體措施，并做好項目風險管理的成本預算。

3.2.4 工程項目風險管理實施后的總結

對工程項目風險管理過程進行總結，并做好相關信息和資料的記錄、檔案管理工作。

風險管理計劃一般由項目負責人組織，全體風險管理人員參加討論制定。風險管理計劃的主要內容還應包括:風險管理的總體目標、風險管理所采用的專門技術和方法、風險管理人員的任務分工和職責、風險管理的成本預算、基于項目生命周期的風險管理時間表、風險評價準則、風險處理措施等。

3.3 工程項目風險識別

工程項目風險識別是工程項目風險管理中最重要的步驟，風險管理首先必須識別和分析評價潛在的風險領域，分析風險發生的可能性和危害程度，先是要認識和確定項目究竟可能存在哪些風險因素，這些風險因素發生風險事件的可能性和危害程度，會給項目帶來什么影響，造成這些風險的原因是什么?風險因素識別應借鑒歷史經驗，特別是過往項目管理過程中出現的實際經驗，包括確定風險的來源、風險產生的條件，描述風險特征和確定哪些風險會對項目產生影響。

3.3.1 風險識別的步驟

3.3.2 風險識別的辦法

風險識別的基礎在于對項目風險的分解，進一步判斷是哪些風險因素，在何種條件下、以何種方式導致風險的發生。識別風險是一項復雜的工作，以目標、時間、結構、環境、因素等途徑進行風險分解遠遠不夠，現在常用的幾種有代表性的方法包含。

4.3.2.1 文件審查

對項目文件包含檔案等信息進行系統和結構性的審查。項目計劃的質量，各個計劃之間以及計劃與項目需求和假設之間的一致性，都可能是項目的風險指標。

4.3.2.2 信息采集技術

包含專家調查，可以通過組織項目管理團隊與項目管理各個板塊專家收集個人意見或通過頭腦風暴法(又稱智力激勵、自由思考法)、德爾菲法等方法，利用專家的專業理論和豐富的實際經驗得到項目風險的想法。運用此技術，許多風險都可以被識別出來，并進行分類，得到一份項目風險的綜合清單。

4.3.2.3 訪談法、矩陣圖分析法、影響圖分析法

所以，三十多年來，我們母女的相處模式，就是她常常憤怒，我常常痛苦。我能夠理解她的憤怒，她卻從來不知道我的痛苦。

訪談法，即通過訪員和受訪人面對面地交談來了解受訪人的心理和行為。因研究問題的性質、目的或對象的不同，訪談法具有不同的形式。根據訪談進程的標準化程度，可將它分為結構型訪談和非結構型訪談。訪談法運用面廣，能夠簡單而迅速地收集多方面的工作分析資料。

矩陣圖分析法，是利用數學上矩陣的形式表示因素間的相互關系，從中探索問題所在并得出解決問題的設想。矩陣圖法就是從多維問題的事件中，找出成對的因素，排列成矩陣圖，然后根據矩陣圖來分析問題，確定關鍵點的方法，它是一種通過多因素綜合思考，探索問題的好方法。

影響圖分析法是決策問題的一種新的圖示表征求解方法，它用無有向回路的有向圖來表征決策信息的關系，運用這一決策分析的新方法，針對一類線性回歸模型，從決策的角度進行探討和求解，并將結果推廣到更加一般的情形。

4.3.2.4 風險識別的最終結果

包含風險清單，描述已經識別出來的風險，包括原因、不確定的項目假設等，貫穿整個風險管理過程;可能的應對措施，風險識別過程中，可以確定針對一種風險可能的應對措施;風險因素，包括發生風險的基本條件或事件，風險征兆或預警;可能出現的風險分類，識別風險的過程中，可能需要擴大或改進風險管理計劃過程中形成的風險分解結構。

3.4 風險分析

主要指通過分析，衡量風險對既定目標的影響，可分為定性分析和定量分析。

定性分析的目的是利用已識別的風險發生概率、風險發生對項目目標的影響程度，以及其他因素，例如時間框架和項目費用、進度、范圍和質量等制約條件的承受度，對已識別風險的優先級進行評價。

定性分析一般是一種為風險應對計劃所建立優先級的快捷、有效的辦法，它也為定量風險分析奠定了基礎，定性風險分析需要使用風險管理計劃和風險識別所產生的結果。

定量風險分析是對將定性分析(排列優先順序)后的風險進行量化，一般在定性分析之后進行。定量分析應當在確定風險應對計劃時再次進行，以確保項目總風險已降到最低。重復進行定量風險分析反映出來的趨勢可以指出需要增加或是減少的風險管理措施，它是風險應對計劃的一項依據，并作為風險監測和控制的組成部分。

3.5 風險應對

3.5.1 風險回避

在項目管理過程中，是指事先預料風險產生的可能程度或概率，判斷其實現的條件和因素，在行動中盡可能的避免或改變行動方向，從而避免可能產生的潛在損失，包含主動放棄或拒絕實施可能導致風險損失的方案。通過風險回避可以在風險事件發生之前完全消除某一特定風險可能造成的損失。

例如:建筑材料的供給，施工過程中材料的短缺可能會造成工期延長，工程成本增加。

3.5.2 風險減輕

指降低風險發生的概率和盡量降低損失。采用風險降低的控制方法對工程項目管理者是有利的，可以使項目成功概率大大增加。

3.5.3 風險轉移

風險轉移是指一些單位和個人為避免承擔風險損失，有意識地將損失轉嫁給另外的單位或個人去承擔。風險轉移有控制型非保險轉移、財務型非保險轉移及保險轉移三種形式。

3.5.4 風險接受

風險接受是主體自身去承擔風險事故所致損失的措施，是處理剩余或殘余風險的一種財務風險管理技術，當其他風險管理技術均無法實施，或者既便能實施，但成本很高且效果不佳時只能選擇風險自留，與其他風險管理技術是一種互補的關系。

4 結束語

近幾年，隨著管理思想、方法和計算機技術的發展，我國工程項目的風險管理水平有了很大的進步，但同國外相比尚存在一定差距，這就要求我國的項目經理們提出一系列直接針對現實項目風險問題的對策，經濟管理科學工作者們提出一整套有利于理解、解決現實問題，適合中國國情的項目風險管理理論。

隨著國民經濟的發展，工程建設也愈來愈多，市場風險也愈來愈大，對工程項目建設進行風險分析和控制管理，使技術與經濟相結合，更有效的控制工程項目投資、工期和質量，確保工程項目投資決策的正確性與科學性，對合理利用有限的人力、物力和財力，降低工程成本、提高工程效益具有十分重要的理論意義和現實意義。

［1］于紅雨.國內工程項目管理公司轉型研究［D］.天津大學，2008

［2］邱菀華.現代項目風險管理方法與實踐［M］.科學出版社，2003