商業(yè)銀行經(jīng)營管理層勝任力與績效關(guān)系模型

謝 剛

0 引言

在外部環(huán)境威脅大于機會的情境下城市商業(yè)銀行整體經(jīng)營績效亟待提高，而經(jīng)營管理層具有的知識、技能、特質(zhì)等勝任力因素是提高經(jīng)營績效的關(guān)鍵。在實際管理中經(jīng)營管理層勝任力得不到足夠重視越來越成為城市商業(yè)銀行經(jīng)營績效難以提升的短板。

基于相關(guān)的文獻資料，本研究將勝任力理論拓展到城市商業(yè)銀行領(lǐng)域，構(gòu)建經(jīng)營管理層勝任力與績效的關(guān)系模型，采用驗證性因子分析法來分析勝任力維度結(jié)構(gòu)潛變量與績效潛變量之間的影響關(guān)系，為構(gòu)建城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層積極的勝任力結(jié)構(gòu)體系提供依據(jù)，也為城市商業(yè)銀行以經(jīng)營管理層為切入點努力提升經(jīng)營績效提供參考價值，對進一步豐富城市商業(yè)銀行人力資源管理理論有重要的理論價值和實踐意義。

1 研究假設(shè)

組織管理者勝任力3維結(jié)構(gòu)得到較多人的認同，如Yukl(1989)、魏鈞（2009）、謝剛等（2011a）等等，另外，本研究參考國內(nèi)外眾多文獻資料顯示出管理者勝任力模型二級勝任力均可歸為3維度，一個是從管理者自身特征維度，一個是內(nèi)部管理工作所履行的各種管理技能維度，再者是建立與維護關(guān)系管理維度，因此，本研究提出假設(shè)：假設(shè)1：城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層勝任力模型具有3維結(jié)構(gòu)，即內(nèi)在素質(zhì)、管理技能、關(guān)系管理。

Arch等(1999)研究表明勝任力與組織績效呈現(xiàn)正相關(guān)的關(guān)系；Levenson等(2006)研究表明個體管理績效能夠通過采取勝任力系統(tǒng)而提高；張進（2007）研究表明項目管理者個人特質(zhì)、人際關(guān)系、管理技能均對績效產(chǎn)生積極影響。這些文獻為本研究提供了理論依據(jù)。筆者認為城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層具有的專業(yè)知識，比如財務管理、金融學、資本運營、市場營銷等知識能夠有助于科學解決有關(guān)問題和客觀決策，實現(xiàn)績效最大化；他們的業(yè)務能力、組織協(xié)調(diào)能力、計劃安排能力、領(lǐng)導能力、決策能力、風險掌控能力等管理技能的提高有利于部門高效協(xié)作、抓住市場機會，快速提升經(jīng)營績效；他們與橫向部門及外部利益相關(guān)者增強溝通互動關(guān)系，更有利于提高存貸款業(yè)績、盈利果效。經(jīng)營績效二維結(jié)構(gòu)（財務績效、非財務績效）參考了Borman和Motowidlo(1997)、楊學峰（2006）的觀點，于是本研究提出以下假設(shè)：

H1：城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層內(nèi)在素質(zhì)勝任力對財務績效具有顯著正相關(guān)影響；

H2：城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層內(nèi)在素質(zhì)勝任力對非財務績效具有顯著正相關(guān)影響；

H3：城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層管理技能勝任力對財務績效具有顯著正相關(guān)影響；

H4：城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層管理技能勝任力對非財務績效具有顯著正相關(guān)影響；

H5：城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層關(guān)系管理勝任力對財務績效具有顯著正相關(guān)影響；

H6：城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層關(guān)系管理勝任力對非財務績效具有顯著正相關(guān)影響。

所構(gòu)建的結(jié)構(gòu)模型，如圖1所示。

圖1 城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層勝任力對經(jīng)營績效影響關(guān)系的結(jié)構(gòu)模型

2 實證分析

2.1 問卷設(shè)計

城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層勝任力測量量表，主要參考了楊湘怡（2007）、魏鈞，張德（2007）的研究成果，并通過關(guān)鍵行為事件訪談法，開放式訪談對象選擇了成都、南充、遂寧、北京、上海等城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層人員，提出事先準備好的關(guān)鍵事件，比如“城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層最重要的管理技能是什么，請舉例說明”，采取電話訪談方式，并做好記錄，最后結(jié)合城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層的特點，形成初始問卷中的18個題項，然后進行小范圍施測，最后形成城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層勝任力正式調(diào)查問卷，包括17個題項，比如責任心強、良好的適應性、謹慎細心等等。

城市商業(yè)銀行經(jīng)營績效測量量表，主要參考楊學峰（2006）的指標體系，通過對遂寧商業(yè)銀行、雅安商業(yè)銀行、上海銀行的人力資源部負責人電話訪談，小范圍施測后，由設(shè)計初始調(diào)查問卷的11個題項刪掉因子負荷小于0.50的2個題項，最終問卷題項包括9個，比如：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率快、不良貸款率持續(xù)下降等等。

問卷設(shè)計均采用李克特五點量表法，從1～5以差值為1分值逐漸遞增，1表示“非常不符合”至5表示“非常符合”。經(jīng)前測表明問卷測量量表的內(nèi)部一致性和重測信度較好，結(jié)構(gòu)效度較好。用本問卷進行正式測試如下。

2.2 樣本對象

筆者在某城市商業(yè)銀行人力資源部工作，進行市場調(diào)研非常便利。本研究樣本來自于成都銀行、南充銀行、北京銀行、寧波銀行、上海銀行、遂寧銀行等10家城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層，共回收有效問卷241份。年齡30歲以下15人，占5.7%；31～35歲76人，占33.0%；36～40歲90人，占34.5%；41～45歲45人，占21.1%；46歲以上15人，占5.7%。從事工作年限5年以下59人，占26.4%；6～10年125人，占47.9%；11～15年26人，占13.8%；16～20年24人，占9.2%；21年以上7人，占2.7%。中專以下學歷2人，占0.8%；大專學歷28人，占10.7%；本科學歷168人,占68.2%；研究生以上學歷43人，占20.3%。所有被試者分別來自于各家城市商業(yè)銀行總行或分行的戰(zhàn)略發(fā)展部、機構(gòu)管理部、財務部、人力資源部、行政部、風險管理部等22個部門，各個部門被試人數(shù)最少的6人，最多的24人。

2.3 研究結(jié)果

2.3.1 信度分析

正式問卷調(diào)查量表的同質(zhì)信度和重測信度應用SPSS11.5進行了分析，Cronbachα系數(shù)值均大于0.70，重測信度時間間隔為15天，充分表明本問卷的測量量表具有較好的信度，如表1所示。

表1 正式問卷的同質(zhì)信度和重測信度分析結(jié)果

2.3.2 效度分析

在探索性因素分析中，采用主成份分析法，抽取相關(guān)系數(shù)矩陣特征值大于1的因子，應用最大方差法進行旋轉(zhuǎn)后得到各量表的因子結(jié)構(gòu)，刪除因子負荷小于0.50的因子后所有因子負荷均大于0.70，經(jīng)營管理層勝任力為3因子結(jié)構(gòu)，經(jīng)營績效為2因子結(jié)構(gòu)，如表2、3所示。從而可知，問卷測量量表的結(jié)構(gòu)效度中的收斂效度取得了較好的效果；對于判別效度，本問卷各測量量表在抽樣誤差范圍內(nèi)各因素間的估計值均沒有為1的值，運用LISREL8.70分析PHI矩陣可知各變量間存在低相關(guān)性，因此，效度較好。

表2 城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層勝任力問卷中各指標的因子負荷（N=130）

表3 經(jīng)營績效測量量表各因子負荷（N=241）

2.3.3 驗證性因素分析

對上一步隨機抽取130份樣本分析得知經(jīng)營管理層勝任力具有3維結(jié)構(gòu)，在此部分中，對其余的111份樣本應用LISREL8.70軟件進行驗證性因素分析，主要功能是驗證模型和進行模型比較，以便判斷測量模型的優(yōu)劣。判別的擬合度指標如表4所示，表4中唯有三維結(jié)構(gòu)各指標均滿 足 χ2/df＜3，SRMR＜0.08，RMSEA＜0.05，GFI，CFI，IFI，NNFI均＞0.90的要求，可見，該三維模型比單維模型、二維模型擬合觀測數(shù)據(jù)好。

由表2顯示，由于NZSZ1～NZSZ4等4個題項是關(guān)于個人內(nèi)心、情感等方面契合城市商業(yè)銀行這一特殊領(lǐng)域所表現(xiàn)出來的良好素質(zhì)，所以經(jīng)分析劃為一類，命名為“內(nèi)在素質(zhì)勝任力”（NZSZ）；GLJN1～GLJN7等7個題項是以城市商業(yè)銀行的管理任務為基礎(chǔ)，個人所具有的計劃、組織、決策等管理職能方面的素質(zhì)和能力，所以劃為一類，命名為“管理技能勝任力”（GLJN）；GXGL1～GXGL6等6個題項是關(guān)于在城市商業(yè)銀行中為了經(jīng)營績效的實現(xiàn)而進行的關(guān)系建立及維護等具有管理性質(zhì)的要素，所以歸為一類，給其命名為“關(guān)系管理勝任力”(GXGL)。

總之，城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層勝任力模型包括3維結(jié)構(gòu)，即內(nèi)在素質(zhì)、管理技能、關(guān)系管理。因此，假設(shè)1得以支持。

2.3.4 結(jié)構(gòu)模型中各潛變量間相關(guān)分析

運用觀測數(shù)據(jù)對各潛變量使用SPSS11.5分析中的相關(guān)分析選項得出各變量間皮爾遜相關(guān)系數(shù)矩陣，如表5所示，分析目的就是判斷各潛變量納入結(jié)構(gòu)模型前后的方向是否一致，通過分析表明各潛變量間相關(guān)關(guān)系的方向與結(jié)構(gòu)模型中的關(guān)系基本一致。

表5 各潛變量間皮爾遜相關(guān)系數(shù)矩陣結(jié)果

2.3.5 模型評價

對圖1的各潛變量加上觀測變量后使用LISREL8.70軟件繪圖并進行驗證性因素分析，根據(jù)侯杰泰等（2004）的觀點刪除路徑系數(shù)不顯著的增加顯著相關(guān)性的路徑，得到修正后的結(jié)構(gòu)模型，如圖2所示。

圖2 修正后的結(jié)構(gòu)模型中參數(shù)估計結(jié)果

表6可知，修正后的結(jié)構(gòu)模型對觀測數(shù)據(jù)的擬合優(yōu)度指數(shù)值均符合標準值的要求，因此，該修正后的結(jié)構(gòu)模型擬合觀測數(shù)據(jù)的效果較好。

表6 修正后的結(jié)構(gòu)模型擬合指數(shù)

2.3.6 假設(shè)驗證

根據(jù)圖2，假設(shè)驗證情況如下：

假設(shè)H1不予以支持，說明城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層內(nèi)在素質(zhì)對財務績效的路徑系數(shù)不顯著，原因是經(jīng)營管理層所具有的知識、性格特質(zhì)等內(nèi)在素質(zhì)要素對財務績效不具有直接促進作用，而是通過對非財務績效的顯著影響轉(zhuǎn)化為財務績效。

假設(shè)H2予以支持，充分表明城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層內(nèi)在素質(zhì)對非財務績效具有顯著正相關(guān)的影響。因此，側(cè)重于顧客滿意等非財務績效的城市商業(yè)銀行，必須加強經(jīng)營管理層專業(yè)知識學習、性格特質(zhì)的拓展性訓練，更加注重培養(yǎng)學習型企業(yè)文化的原因所在。

假設(shè)H3予以支持，表明城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層管理技能對財務績效具有顯著正相關(guān)的影響。因此，城市商業(yè)銀行通過招聘、選拔管理技能強的經(jīng)營管理層人員對提升總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、盈利等財務績效有顯著促進作用。

假設(shè)H4不予以支持，說明城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層管理技能對非財務績效不具有顯著正相關(guān)的影響。這也表明城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層管理能力強并不會使顧客滿意等非財務績效有所提升，因此，城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層綜合素質(zhì)顯得尤其重要。

假設(shè)H5不予以支持，假設(shè)H6予以支持，充分顯示城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層關(guān)系管理對財務績效不具有顯著正相關(guān)的影響，而是通過非財務績效間接對財務績效產(chǎn)生顯著的正向影響，因此，城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層建立和維護內(nèi)外部良好關(guān)系，善于處理各種利益相關(guān)者關(guān)系最終都會反映在營業(yè)收入增長、盈利等財務績效的提升，要求城市商業(yè)銀行必須重視和加強經(jīng)營管理層的關(guān)系管理。

3 研究結(jié)論

本研究構(gòu)建了城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層勝任力與經(jīng)營績效結(jié)構(gòu)模型，通過對國內(nèi)10家城市商業(yè)銀行問卷調(diào)查收集241份有效問卷，運用探索性因素分析和驗證性因素分析，對提出的理論假設(shè)進行數(shù)據(jù)分析，結(jié)果表明，城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層勝任力具有3維結(jié)構(gòu)，分別是內(nèi)在素質(zhì)、管理技能、關(guān)系管理；城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層內(nèi)在素質(zhì)、關(guān)系管理對非財務績效具有顯著正相關(guān)影響；城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層管理技能對財務績效具有顯著正相關(guān)影響；非財務績效在城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層內(nèi)在素質(zhì)、關(guān)系管理與財務績效的關(guān)系中起到完全中介作用。這些結(jié)論為構(gòu)建城市商業(yè)銀行經(jīng)營管理層勝任力體系奠定了基礎(chǔ)性作用，為提升銀行人力資源管理水平提供了參考和借鑒價值。

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