美破獲史上最大信用卡詐騙案

本報駐美國特約記者　張 鑫 本報特約記者　伊 文據《今日美國報》6日報道，美國成功破獲一起跨國信用卡詐騙案，18名嫌犯涉嫌偽造7000多個假身份，申請數萬張信用卡。他們購買豪華汽車、黃金和高端產品，將數百萬美元資金轉移至海外，總涉案金額超過2億美元。報道稱，這是美國有史以來破獲的最大規模信用卡詐騙案。《今日美國報》稱，嫌犯作案地點涵蓋美國28個州和另外8個國家。美國檢方披露，已經針對18名嫌犯發起刑事訴訟。該團伙成員組織了一個龐大的犯罪網絡，未來不排除將會有更多人遭到起訴。據悉，該犯罪團伙從2003年開始利用虛假身份證明，創建信用信息。其中一些身份完全是虛構的，還有一些使用了擁有相同姓名的人的社會保險號碼。他們利用虛假的水電賬單和納稅申報單來申請信用卡。最初，嫌疑人會進行小額交易，并按時償還欠款，然后便提交偽造文件誘使信用卡公司為其提高信用額度，之后便用信用卡進行大額交易，并自此不再還款。截至2012年，該團伙成員共偽造了7000多份虛假身份證明，并以此獲得2.5萬多張信用卡。他們將數百萬美元資金轉移到了巴基斯坦、印度、阿聯酋、加拿大、中國和日本。周二，至少有13名犯罪團伙成員被抓捕。美國新澤西地區檢察官保羅·費舍曼說：“這場騙局中的每一個細節，包括虛假姓名、身份證、文件、信用記錄等，我們都曾在其他案件中遇到過，但將所有細節糅合成這么高明的程度，花費這么多人力、時間和金錢去實施詐騙，這可能還是頭一次。”他透露說，美國郵政總局、特勤局、聯邦調查局等聯邦機構早在18個月前就已經開始就此案展開調查。目前，這個詐騙團伙共造成2億美元損失，但這一數字未來還有可能會繼續增長。美國聯邦調查局特工詹姆斯·辛普森說：“鑒于該案規模過大，經濟損失仍在統計之中，最終的數字可能會有大幅度增長。”銀行詐騙罪名最多可以判處30年監禁，并處100萬美元罰款。檢方透露，其中一些團伙成員還涉嫌設立80家公司，但這些公司根本沒有開展任何合法業務，完全是用來接收信用卡支付并提供虛假信用報告，以提高團伙成員的信用等級。該詐騙團伙可能將給大量消費者帶來影響。美國標槍戰略研究所高級分析師阿爾·帕斯科說，信用卡發卡機構可能會以提高利率和費率的方式把損失轉嫁給消費者。那些曾被該詐騙團伙利用姓名的消費者也將受到影響。帕斯科說：“金融機構將會千方百計尋找能夠為這些刷卡賬單擔負責任的人。你不得不與一些你毫不知情的事情作戰，他們只不過是利用了你的部分信息。”信用網站負責人說：“他們用不同人的身份信息剪接成為一個虛擬身份。”該團伙成員使用現有的社會保險號碼，并把它們與不同身份的人的名字拼湊起來。這表明，社會保險號碼認證制度存在漏洞。▲