淺談工程施工索賠及處理技巧

施工索賠是建筑市場多次反復博弈產生的市場游戲規則。目前，在國際上常用的各種施工合同條件中，對索賠規則描述最有影響力的是國際通用的FIDIC合同條件。索賠規則的精要之處在于對合同價或合同工期進行適當的公正調整，以彌補承包商不應承擔的損失，使承包合同的風險分擔程度趨于合理。

國內建筑業界索賠業務的開展與國外存在較大的差距。國內承包工程施工索賠，有待進一步提高業界對索賠理念的理解和認識，盡快出臺符合國情的合同條件，并在政府和建設單位的工程招投標中規定必要的遵循規則，才能促進國內承包工程施工索賠業務的正常開展。

1.索賠的含意

工程施工索賠通常是指在施工合同履行過程中，合同當事人一方因非自身因素或對方不履行或未能正確履行合同而受到經濟損失或權利損害時，通過一定的合法程序向對方提出經濟或時間補償的要求。由于施工現場條件、氣候條件的變化，施工進度、物價的變化，以及合同條款、規范、標準文件和施工圖紙的變更等因素的影響，使得工程承包中不可避免地出現索賠。索賠是業主與承包商之間經常發生的管理業務，是雙方合作的方式，性質屬于經濟補償行為。

2.施工索賠在我國現狀

2.1對索賠概念普遍存在模糊認識

索賠的性質屬于經濟補償行為，索賠的損失結果與被索賠人的行為并不一定存在法律上的因果關系，有些人對索賠概念認識不夠，認為發生索賠，就必受法律的懲罰。其實索賠是一項正當的權利要求，是一項正常業務。有根據、有章法的索賠要求是在正確履行合同基礎上應該得到的合理補償。

2.2索賠專門人才缺乏

工程項目管理的核心是合同管理，而索賠管理又是合同管理的關鍵。索賠既是一門科學，也是一門“藝術”，參與索賠管理工作的人員既要熟悉有關法律的規定和條例，又要具有豐富的施工管理經驗，能全面掌握施工的各個環節，同時還需具備一定的財會貿易、公共關系等在內的知識，這樣才能使索賠有理有據。我國建筑施工企業內部，知識結構不合理、知識素質不高，懂經濟管理的人才甚缺。

2.3索賠經驗貧乏

索賠管理在我國取得了一定的成就，也解決了不少的事件。但其經驗還處于探索期間。

2.4“人情紐結”較嚴重

在我國建筑市場領域里，承包商和業主、監理單位之間存在較嚴重的“人情紐結”。承包商為了避免引來一些不必要的麻煩，對業主拖欠工程款、各種指令都照單全收，很少拿起法律的手段來維護自己的利益。

2.5索賠意識薄弱，對索賠管理的重要性沒有引起足夠的認識

索賠是法律賦予正確履行合同免受意外損失的權利，索賠是當事人保護自己避免損失的重要手段，而我國由于受傳統思想的束縛及其相關機制不夠健全等因素的影響，索賠發生率很低。

3.施工索賠產生的原因

3.1工程項目的特殊性

現代工程規模大、投資額大、技術性強、工期長，項目的差異性大，使得工程項目在實施過程中存在許多不確定因素，而合同則必須在工程開工前簽訂，它不可能對工程項目所有問題都做出合理的預見，而且業主在實施過程中還會有許多問題會導致合同的變更，而合同變更必然會引起項目工期和成本的變化。

3.2工程項目環境的多變性

項目的社會環境、經濟環境、技術環境、法律環境的變化，諸如地質條件變化、國家政策、法規的變化等，會在工程實施過程中經常發生，使得工程的計劃實施過程與實際情況不一致，這些因素同樣會導致工程工期和費用的變化。

3.3建設主體的多元性

由于工程參與單位多，一個工程項目往往會有業主、總包商、監理工程師、分包商、指定分包商、材料設備供應商等眾多參加單位，各方面的技術、經濟關系錯綜復雜，相互聯系又相互影響，只要一方失誤，不僅會造成自己的損失，而且會影響其他合作者，造成他人損失，從而導致索賠的發生。

3.4工程合同的復雜性

建設工程施工合同文件多且復雜，經常會出現措詞不當、缺陷，以及合同文件前后自相矛盾或者可作不同解釋等問題，容易造成合同雙方對合同文件理解不一致，從而出現索賠。

4.索賠的分類

4.1按索賠的目的分類

分為工期索賠和費用索賠，工期索賠就是要求順延施工工期，使原規定的工程竣工日期順延，從而避免了違約罰金的發生；費用索賠就是要求補償費用損失，進而調整合同價款。

4.2按索賠的依據分類

分為合同規定的索賠、非合同規定的索賠。合同規定的索賠是指索賠涉及的內容在合同文件中能夠找到依據，可以據此提出索賠要求，這種索賠不太容易發生爭議；非合同規定的索賠是指索賠涉及的內容在合同文件中沒有專門的文字敘述，但可以根據該合同某些條款的含義，推論出一定的索賠權。

4.3按索賠的有關當事人分類

分為承包商與業主之間的索賠；總承包商與分承包商之間的索賠；承包商與供應商之間的索賠；承包商與保險公司之間的索賠等。

4.4按索賠的業務性質分類

分為工程索賠和商務索賠，工程索賠是指涉及工程項目建設中施工條件或施工技術、施工范圍等變化引起的索賠，一般發生頻率高，索賠費用大；商務索賠是指實施工程項目過程中的物資采購、運輸、保管等引起的索賠。

4.5按索賠的處理方式分類

分為單項索賠和一攬子索賠。單項索賠就是采取一事一索賠的方式，即按每一件索賠事項發生后，報送索賠通知書，編報索賠報告，要求單項解決支付；一攬子索賠，即對整個工程（或某項工程） 中所發生的數起索賠事項，綜合在一起進行索賠。

5.施工中的索賠技巧

5.1要及時發現索賠機會

有經驗的承包商，在投標報價時就應考慮將來可能要發生索賠的問題，要仔細研究招標文件中的合同條款和規范，仔細查勘施工現場，探索可能索賠的機會。

5.2簽訂好合同協議

在簽訂施工合同過程中，承包方應對明顯把重大風險轉嫁給承包方的合同條件提出修改的要求，對其達成修改的協議以“談判紀要”形式寫出，作為該合同條件的有效組成部分。特別要對業主開脫責任的條款要注意。如：合同中不列索賠條款；拖期付款無時限，無利息；業主認為對某部分工程不夠滿意，即有權決定扣減工程款；業主對不可預見的工程施工條件不承擔責任等等。如果這些問題在簽訂合同協議時不談判清楚，承包商就很難有索賠機會。

5.3對口頭變更指令要得到確認

監理工程師常常口頭指令變更，如果承包商不對監理工程師的口頭指令予以書面確認，就進行變更工程的施工，以后，監理工程師矢口否認，拒絕承包商的索賠要求，使承包商有口難言。

5.4及時發出“索賠通知書”

一旦發生索賠事件應及時進入索賠程序。我國建設工程施工合同文本對索賠的時效作了如下規定：“索賠發生28天內，向工程師發生索賠意向通知。

5.5索賠事件論證要充足

承包合同通常規定，承包商在發出“索賠通知書”后，每隔一定時間（28 天）應報送一次證據資料，在索賠事件結束后的28 天內報送總結性的索賠計算及索賠論證，提交索賠報告。索賠報告一定要令人信服，經得起推敲。主要內容包括：索賠事件發生緣由及過程，工程現場的情況，工期延誤情況，工程損失情況，額外的工程花銷及使用的機械、人員等，并由現場監理人員進行簽字確認。除書面記錄外，還應保存工程現場的照片及錄像資料。

索賠的成功很大程度上取決于承包方對索賠作出的解釋和強有力的證據材料，相關資料必須詳細完整，才能為索賠提供有利的證據。

5.6索賠計算方法和款額要適當

索賠計算時采用“附加成本法”容易被對方接受，因為這種方法只計算索賠事件引起的計劃外的附加開支，計價項目具體，使經濟索賠能較快得到解決。

5.7力爭單項索賠避免一攬子索賠

單項索賠事項簡單，容易解決，而且能及時得到支付。一攬子索賠，問題復雜、金額大、不易解決，往往工程結束后還得不到付款。

5.8力爭友好解決，防止對立情緒

索賠爭端是難免的，如果遇到爭端不能理智協商討論問題，使一些本來可以解決的問題懸而未決。承包商尤其要頭腦冷靜，防止對立情緒，力爭友好解決索賠爭端。

總結

索賠是合同管理的重要環節，是挽回成本損失的重要手段。隨著建筑市場的建立和發展，它將成為項目管理中越來越重要的問題。索賠的健康開展對于促進建筑業的發展，提高工程建設的效益，起著非常重要的作用。它有利于促進雙方加強內部管理，嚴格履行合同；有助于雙方提高管理水平和素質；有助于加強合同管理、維護市場正常秩序；隨著市場經濟體制的深入發展，索賠在項目管理中變得越來越重要。因此，施工單位應當重視索賠管理，加強索賠意識，注意培養索賠方面人才，并且做好索賠的防范工作。