工程建設項目風險預防處理策略探析

運文婧

（寧夏建工集團有限公司，寧夏 銀川750021）

0 引言

工程建設項目的風險事故造成的損失或減少的收益以及為防止發生風險事故采取預防措施而支付的費用，都構成了風險成本。 包括有形成本、無形成本以及預防和控制風險的費用。一般而言，只有當風險事件的不利后果超過為項目風險管理而付出的代價時，才有必要進行風險管理。 風險成本的負擔不單要由項目主體來負擔。 在許多情況下，與項目活動有關的其他方面，客觀上也要負擔一部分風險成本。項目主體負擔的那部分為個體負擔成本，其他有關方面負擔的部分為社會負擔成本。

1 工程項目風險預防

（1）有形的手段如工程法，此法以工程技術為手段，通過對物質因素的處理，來達到損失控制的目的。 具體的措施包括：

①防止風險因素出現。在項目活動開始之前，采取一定措施，消除物質性風險威脅；

②減少己存在的風險因素、改變風險因素的基本性質；

③改善風險因素的空間分布，將風險因素同人、財、物在時間和空間上隔離；

④加強風險單位的防護能力。重大技術的決策往往影響整個項目的利益，因此對重大技術要認真進行評估，盡量采用成熟技術，而不要為了降低成本而采用投機性的設計或者不很成熟的技術。

（2）無形的風險預防手段有教育法和程序法

①教育法。項目管理人員和所有其他有關各方的行為不當構成項目的風險因素。 要減輕與不當行為有關的風險，就必須對有關人員進行風險和風險管理教育。

②程序法。指以制度化的方式從事項目活動，減少不必要的損失。項目管理班子指定的各種管理計劃、方針和監督檢查制度一般都能反映項目活動的客觀規律性。 實踐表明，不按程序辦事，就會犯錯誤，就要造成浪費和損失。

2 工程項目風險轉移

工程風險應對策略中采用最多的是風險轉移。風險轉移是設法將某風險的結果連同對風險應對的權利和責任轉移給他方。實行這種策略要遵循三個原則：風險轉移應有利于降低工程造價和有利于履行合同： 誰能更有效地防止或控制某種風險或減少該風險引起的損失，就由誰承擔該風險：風險轉移應有助于調動承擔方的積極性，認真做好風險管理，從而降低成本，節約投資。轉移風險并不會減少風險的危害程度，它只是將風險轉移給另一方來承擔。他人肯定會受到風險損失。各人的優劣勢不一樣，對風險的承受能力也不一樣。

3 工程項目風險規避

3.1 終止法

終止法是指通過終止(或放棄)工程項目來避免風險事件發生的方法。例如，水電工程項目經過可行性研究后，若發現實施該項目將面臨較大的風險，并且會超出企業的承受范圍，應該立即停止該工程項目的實施，這樣就可從根本上避免風險事件發生。

3.2 改變法

改變法是指在已經承擔風險的情況下，通過改變工作地點、工藝流程、原材料等途徑來避免風險事件發生的方法。例如，當采用一般水泥進行大體積混凝土澆筑后產生溫度裂縫時， 應該停止該施工作業，改采用低熱水泥或采用其它溫控措施來避免混凝土溫度裂縫這一質量風險事件。 風險避免雖然能有效地消除風險源，徹底地消除某些風險造成的損失和恐懼心理， 但它畢竟是一種消極的風險處理策略，具有很大的局限性。

4 工程項目風險緩解

風險緩解的前提是承認風險事件的客觀存在，然后再是考慮適當措施去降低風險出現的概率或者消減風險所造成的損失。 在這一點上，風險緩解與風險規避及轉移的效果是不一樣的，它不能消除風險，而只能減輕風險。

風險緩解采用的形式可能是選擇一種減輕風險的新方案， 采取更有把握的施工技術，運用熟悉的施工工藝，或者選擇更可靠的材料或設備。 風險緩解還可能涉及到變更環境條件，以使風險發生的概率降低。

分散風險也是有效緩解風險的措施。 通過增加風險承擔者，減輕每個個體承擔的風險壓力。 例如，國際性銀行通過向第三世界國有政府或股票市場投資者提供銀行貨款來分散其風險；總承包商則通過在分包合同中另加入誤期損害賠償條款來降低其所面臨的誤期損害賠償風險；聯合投標和承包大型復雜工程，在中標后，風險因素也很多，這諸多風險若由一家承包商承擔十分不利，而將風險分散，即由多家承包商以聯合體的形式共同承擔，可以減輕他們的壓力，并進一步將風險轉化為發展的機會。

5 工程項目風險分散

風險利用僅針對投機風險而言。原則上投機風險大部分有被利用的可能，但并不是輕而易舉就能取得成功，因為投機風險具有兩面牲，有時利大于弊，有時弊大于利。 風險利用就是促進投機風險向有利的方向發展。

當考慮是否利用某投機風險時，首先應分析該風險利用的可能性和利用的價值；其次，必須對利用該風險所需付出的代價進行分析，在此基礎上客觀地檢查和評估自身承受風險的能力。如果得失相當或得不償失，則沒有承擔的意義，或者效益雖然很大，但風險損失超過自己的承受能力，也不宜硬性承擔。當決定利用該風險后，風險管理人員應制定相應的具體措施和行動方案。 既要研究充分利用、擴大戰果的方案，又要考慮退卻的部署，畢竟投機風險具有兩面性。 在實施期間，不可掉以輕心，應密切監控鳳險的變化，若出現問題，要及時采取轉移或緩解等措施：若出現機遇，要當機立斷，擴大戰果。

6 工程項目風險自留

風險自留是一種風險財務技術，其明知可能會有風險發生，但在權衡了其它風險應對策略之后，出于經濟性和可行性的考慮，仍將風險留下，若風險損失真的出現，則依靠投資主體實力，去彌補財務上的損失。若從降低成本、節省工程費用出發，將風險自留作為一種主動積極的方式應用時，則可能面臨著某種程度的風險及損失后果。 甚至在極端情況下，風險自留工程項目承擔非常大的風險，以致于可能危及工程項目主體的生存和發展，所以，掌握完備的風險事件的信息是采用風險自留的前提。 有些時候，決策人可以把風險事件的不利后果自愿接受下來。 自愿接受可以是主動的，也可以是被動的。由于在風險管理規劃階段已對一些風險有了準備，所以當風險事件發生時馬上執行應急計劃，這是主動接受。 被動接受風險是指在風險事件造成的損失數額不大，不影響項目大局時，項目班子將損失列為項目的一種費用。 自留風險是最省事的風險規避方法，在許多情況下也最省錢。 當采取其他風險規避方法的費用超過風險事件造感的損失數額，并且損失數額沒有超過項目主體的風險承受能力時，可采取自留風險的方法。

7 結束語

總之，研究工程項目風險的系統特征，不僅能深入地認識工程項目風險地特殊性，同時也是工程項目風險管理的基礎。 工程項目建設過程是隨機因素和模糊因素大量存在為前提的，并不斷變化，由此而造成的風險直接威脅工程項目地順利實施和成功。

［1］陳磊.關于在我國建立工程項目風險管理制度的思考[J].基建優化,2002,56-59.

［2］王要武，孫成雙. 建設項目風險分析專家系統框架研究[J]. 哈爾濱建筑大學學報，2002，35(5)：96-99.