對構建基層央行案件防范工作長效機制的思考

【摘要】近年來，各級人民銀行將案件風險防范作為重要工作來抓，采取了許多切實可行的措施，政治思想教育逐漸加強，各項制度不斷建立和健全，內控和監督體系日趨完善，案件防范工作取得了一定的成效，但案件防范是一項長期、細致而復雜的工作，稍有放松，發案率就可能抬頭，案件防范工作仍然任重道遠。筆者認為，目前人民銀行系統特別是基層人民銀行仍存在一些不可忽視的案件風險。

【關鍵詞】基層央行 案件防范 機制

一、案件風險形成的原因

（一）內部控制薄弱

回顧近幾年來人民銀行內部案件給國家資金和財產造成損失的始末，究其根源就在于規章制度操作規程執行不嚴格。同時，極少數行長、分管行長、部門負責人未嚴格履行有關內控管理制度等政策規定賦予的監督管理職責，導致內控制度形同虛設，信任代替制度、習慣代替規定、感情代替原則，給案件發生造成極大隱患。

（二）對員工教育管理不夠嚴格

近幾年來，基層人民銀行在職能增加、職責加大的情況下，重視了業務發展和創新創優，忽視了對員工特別是重要部門、要害崗位人員的教育管理，導致極少數員工人生觀、世界觀、價值觀發生扭曲，片面追逐個人得失和金錢利欲，最后走上違規違紀甚至違法犯罪道路，不僅給其本人，更給單位和國家造成很大損失。

（三）重要業務部門不合理兼崗對人民銀行案件的發生起了推波助瀾的作用

近幾年來，受自然減員和部分員工調離、提前退休等因素影響，縣支行人員緊張，內部兼崗現象比較普遍，有些兼崗屬合理的，有些兼崗違反了金融機構加強內控建設的有關規定，尤其是綜合業務部等重要業務部門兼崗，帶來的負面影響不可小視。

（四）員工隊伍老化，素質參差不齊，與人民銀行自身風險防范的需要相比存在較大差距

由于體制上的原因，基層人民銀行干部管理上存在只出不進、只減不增的自然減員現象，大多數縣支行人員嚴重不足且青黃不接，干部隊伍年齡結構嚴重老化，部分員工專業知識和操作技能得不到及時更新補充，重要業務部門強制休假制度得不到很好落實，存在一些案件隱患。

二、案件風險防范的措施

針對新形勢下人民銀行案件發生的形式、特點，當前基層人民銀行案件防范工作必須立足于內外防范相結合，要通過健全組織體系，強化思想教育，嚴格管理手段等措施，構筑堅固的案件防范體系，確保國家資財萬無一失。

（一）健全組織體系，強化制度建設，創新案件防范長效機制

1.強化領導，落實責任，開展人防。一是成立案件防范工作領導小組，由行長擔任組長，分管行長擔任副組長，成員由部室負責人組成，領導小組下設辦公室，負責案件防范的日常工作，做到有組織、有陣地、有制度、有登記、有評比、有考核，構建全方位、多層次的立體綜治聯防網絡。二是把案件防范工作納入年度工作目標考核范圍，與業務工作同安排、同檢查、同考核。每年初，行長與分管行長，分管行長與部室主任，部室主任與普通員工層層簽訂案件防范工作目標責任狀、遵紀守法保證書，明確工作責任，形成一級對一級負責，層層抓落實的案件防范工作格局。

2.建立規章，完善制度，落實章防。堅持把制度建設作為抓好案件防范的前提，健全完善規章制度，構筑案件防范堅固“長城”。為使每項工作都做到有章可循、有規可依，建立兩個制度體系。一是崗位職責目標體系。把防案工作目標落實到崗、到人，切實增強干部職工做好案件防范工作的責任感和主動性。二是內部管理制度體系。包括《辦公用品購置管理制度》、《集中采購管理制度》等涉及內部管理的方方面面。

（二）強化思想教育，堅持以人為本，提高員工案防意識

1.理論教育先行，增強員工“免疫力”。結合基層人民銀行實際，圍繞如何教育人、提高人、促進人這個主題全方位開展員工素質教育，經常開展五項教育，即職業道德教育、理想信念教育，法律法規教育、艱苦奮斗教育和專業知識教育，努力構建學習型支行。

2.正反事例啟迪，增強員工“鑒別力”。以人為本開展案防工作的另一項重要內容，就是要依靠人。案防不能僅靠幾名行領導，也不能僅靠幾名專業人員，必須群策群力群防。為使每一位員工成為案件防范的主體，一方面要組織員工向本行的勤奮學習、清正廉潔的先進典型人物學習；另一方面組織員工開展典型案件警示教育，對發生的反面典型案件進行討論分析，引導干部職工從法律上、觀念上、道義上劃清公與私、是與非的界線。

（三）嚴格管理手段，強化監督職能，確保案件“零”發生

1.管理手段到位。一是開展干部職工行為管理，有效防范員工道德風險。采取群眾監督、家庭監督和自我監督相結合的方式對全行干部職工從八小時內到八小時外實行全方位、立體式的監督。有效地增強了員工遵紀守法和廉潔自律意識。二是組織力量對內部風險狀況進行全面排查，進行集體會診。部室對各個崗位排查出來的風險進行討論分析，把內部風險找準、羅列全、研究透。同時，把風險防范與崗位責任目標津貼相掛鉤，并在年度評先和干部提拔任用上實行一票否決制，充分調動干部職工遵章守制、遵紀守法的自覺性和主動性，有效地遏制各類案件的發生。

2.檢查監督到位。一是設置事后監督員。對會計、國庫、發行、保衛等重要業務部門，設置事后監督員，對業務流程實行全過程監控，構筑起防范案件的第一道防線。二是實行行級干部遵班制度和行級干部績效考核。為確保各種管理制度和措施落實到位，基層人民銀行應建立實施行級干部蹲班制度和績效考評制度，在單位形成人人有責任、層層抓落實的管理氛圍。三是嚴格開展考核。把規章制度執行情況作為評定行員等級的重要依據。對出現經濟案件或責任事故的，因違規操作出現重大差錯的，因管理不善出現違法違紀行為的，因監督檢查不力能避免而發生的重大差錯或經濟案件的當事人和領導責任人，實行一票否決，嚴肅懲戒，讓遵章守制、遵紀守法成為干部職工的自覺行為，使有章不循、違規操作成為“過街老鼠、人人喊打”。

3.民主監督到位。一是召開“案防會”。每季組織召開一次案件防范例會。班子成員通報廉政建設方面的情況，讓職工民主評議領導干部；各部門匯報案件防范工作開展情況及存在問題，針對提出的問題，落實整改措施，并在下一次“案防會”上公開整改落實情況。通過常評審、常督促、常自警，經常性回頭看，既保證行領導治行有方，行為有度，又增強干部職工守法依規的自覺性。二是設立“陽光欄”。充分發揮民主監督作用，通過走群眾路線，多聽群眾意見，形成多層次、多渠道、全方位的群體監督網絡，及早發現問題苗頭，把不安全隱患消滅在萌芽之中。