快樂理財(cái) 暢享自由

這一次采訪傅可為女士，正好趕上了藍(lán)海神舟與東方華爾舉辦的首期高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師頒證典禮。我在采訪前早早來到會(huì)場(chǎng)，坐在臺(tái)下觀看了整個(gè)活動(dòng)，這讓我得以站在旁觀者的角度，重新認(rèn)識(shí)了傅可為女士。不得不說，她是一個(gè)精力充沛，熱情洋溢的知性女性，也是一位成功的企業(yè)家和學(xué)者。一百多人的活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，她可以輕松自如地照顧到每一位來賓，健談的個(gè)性與極具感染力的笑容讓她能夠很快調(diào)動(dòng)起大家的活躍性，使整個(gè)會(huì)場(chǎng)充滿活力。

活動(dòng)一結(jié)束，傅可為女士便匆匆來到采訪間，與她面對(duì)面的溝通，更讓我感受到了與她的交談是如此輕松、愉悅。

：藍(lán)海神舟是一家知名的企業(yè)家俱樂部，開展高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證培訓(xùn)的原因是什么？

傅可為：我的初衷是把理財(cái)知識(shí)真正傳授給大家。我曾經(jīng)做過老師，對(duì)于教育有一種使命感，本身也希望通過不斷地學(xué)習(xí)來提升自己。藍(lán)海神舟已有十多年歷史，在學(xué)習(xí)中不斷進(jìn)步與成長(zhǎng)起來。我們經(jīng)常組織成員一起學(xué)習(xí)企業(yè)的商業(yè)模式、行業(yè)態(tài)勢(shì)以及宏觀的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等。六七年前，我在某次活動(dòng)上與企業(yè)家朋友交流時(shí)，發(fā)現(xiàn)他們對(duì)理財(cái)有很大需求，但在專業(yè)理財(cái)知識(shí)上很缺乏。有古語說“打江山容易，守江山難”，只懂賺錢而不進(jìn)行財(cái)富管理就不會(huì)守富，如何正確理財(cái)是困擾很多人的問題。從那時(shí)起，理財(cái)成了俱樂部長(zhǎng)期討論的話題，相應(yīng)地在全國(guó)各地舉辦了理財(cái)主題的俱樂部活動(dòng)，反響很好。前段時(shí)間在天津鴻順德會(huì)所舉辦的財(cái)富沙龍活動(dòng)上，邀請(qǐng)到北大著名教授講解美國(guó)哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授約翰·坎貝爾關(guān)于家庭金融的前沿話題，并欣賞了綠城在海南的高端地產(chǎn)、品嘗了天津最高端的回民餐，讓大家在輕松愉快的氛圍里收獲知識(shí)。

一次偶然的機(jī)會(huì)，我通過東方華爾了解到國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師項(xiàng)目。項(xiàng)目由國(guó)家認(rèn)可并頒發(fā)資格證書，課程的設(shè)置和內(nèi)容十分值得學(xué)習(xí)。我率先考取了資格證書，在學(xué)習(xí)過程中受益匪淺，此后帶動(dòng)了俱樂部成員也投入到國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的學(xué)習(xí)中。

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格證書（ChFP）是由人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是中國(guó)唯一由政府頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書。證書采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，在世界貿(mào)易組織150多個(gè)成員國(guó)中相互認(rèn)可。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）是國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證序列中的最高級(jí)別，同時(shí)也是中國(guó)金融行業(yè)的頂級(jí)認(rèn)證。職業(yè)資格一級(jí)等同于職稱認(rèn)證序列中的副高級(jí)職稱，納入人事檔案，享受國(guó)家規(guī)定的相應(yīng)待遇。

目前我國(guó)缺乏專業(yè)的高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，雖然社會(huì)上有類似機(jī)構(gòu)，但組織培訓(xùn)多以營(yíng)銷、盈利為目的，并非本著傳道授業(yè)的初衷，這其實(shí)是對(duì)企業(yè)家的誤導(dǎo)。教育是把真正的知識(shí)傳授給學(xué)習(xí)者，通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)，讓大家根據(jù)個(gè)人需求制定適合的資產(chǎn)配置方案。我希望通過有效引領(lǐng)，幫助大家走出誤區(qū)。

：學(xué)習(xí)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師后，收獲體現(xiàn)在哪些方面？

傅可為：主要體現(xiàn)在三方面。第一，經(jīng)過系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)和國(guó)家正規(guī)的考試，可以提升人的思維方式尤其是掌握應(yīng)從哪些角度去思考和規(guī)劃經(jīng)營(yíng)企業(yè)、家庭財(cái)富管理問題的能力。教育的本質(zhì)就是訓(xùn)練人的思維方式，平時(shí)的管理中我也十分注重對(duì)學(xué)員思維方式的訓(xùn)練。比如撰寫論文時(shí)，我要求學(xué)員能夠用800字將一個(gè)非常宏觀的問題闡述清楚，通過簡(jiǎn)單的“中心論點(diǎn)，三個(gè)分論點(diǎn)，首先、其次、再次，最后綜上所述”的格式撰寫。用這樣的思路和格式闡述問題，條理清晰且具有說服力。

第二，很多企業(yè)家朋友經(jīng)過學(xué)習(xí)后，對(duì)企業(yè)、家庭、人生的全方位規(guī)劃有了更客觀的認(rèn)識(shí)，掌握了具體規(guī)劃方法。通過學(xué)習(xí)，把混亂、零散的知識(shí)由點(diǎn)變面，形成了系統(tǒng)性的規(guī)劃方案。只有把專業(yè)知識(shí)系統(tǒng)化，才能真正將所學(xué)與生活結(jié)合，做到學(xué)以致用。

第三，從自身角度來說，作為服務(wù)者只有經(jīng)過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)之后，服務(wù)客戶時(shí)才能做到以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)，站在客戶的角度思考問題，從而為他們提供全面、整體的財(cái)富管理解決方案。

：藍(lán)海神舟專門開展了一個(gè)以財(cái)富管理為主題的研究中心，研究中心是何時(shí)成立的？平時(shí)組織哪些活動(dòng)？

傅可為：目前研究中心已經(jīng)成立8年多。不定期舉辦理財(cái)沙龍、環(huán)球財(cái)富之旅、企業(yè)間的相互參觀訪問、大型的理財(cái)論壇，還有美味私廚、鑲嵌藝術(shù)等活動(dòng)。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試是近期舉辦的活動(dòng)，每?jī)蓚€(gè)月安排一次積極的學(xué)習(xí)和輔導(dǎo)課程，每個(gè)月組織一期大型沙龍活動(dòng)。

藍(lán)海神舟的主題活動(dòng)非常豐富，最終會(huì)以財(cái)富管理為核心，因?yàn)樨?cái)富管理是每個(gè)人、每個(gè)家庭都需要學(xué)習(xí)的。今后也將以財(cái)富管理為中心規(guī)劃俱樂部的發(fā)展，為中國(guó)的精英階層、中產(chǎn)階層搭建平臺(tái)，使他們參與進(jìn)來。通過學(xué)習(xí)把自己的人生和財(cái)富規(guī)劃好，繼續(xù)將知識(shí)傳授給他人，貢獻(xiàn)社會(huì)。

：藍(lán)海神舟企業(yè)家俱樂部以“領(lǐng)航藍(lán)海、成人渡眾”為使命，在你看來，財(cái)富管理理念的普及，將為藍(lán)海神舟俱樂部成員帶來什么？又能夠?yàn)榇蟊妿硎裁矗?/p>

傅可為：很多企業(yè)家朋友跟我說，為了獲得更多財(cái)富，他們拼命工作、尋找機(jī)會(huì)，竭盡全力獲得每一個(gè)項(xiàng)目。他們盲目投資樓市、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，工作、生活忙碌混亂但財(cái)富積累仍舊不見成效。而那些通過學(xué)習(xí)的企業(yè)家，思維模式發(fā)生了轉(zhuǎn)變，不再把自己封閉在“賺錢、消費(fèi)、投資”惡性循環(huán)的怪圈里。通過學(xué)習(xí)，具有了合理配置資產(chǎn)的意識(shí)，懂得理財(cái)先于投資的概念，在確保安全性的基礎(chǔ)上考慮收益性。通過合理的規(guī)劃，生活有了保障，家庭財(cái)富傳承也做出具體安排，保證財(cái)富不斷增長(zhǎng)，內(nèi)心自然踏實(shí)、坦然，真正擁有幸福感。這種改變和身心上的收獲是任何事情都無法替代的，我欣喜地看到經(jīng)過學(xué)習(xí)的企業(yè)家朋友由內(nèi)到外的變化，內(nèi)心的安寧保證了身心的健康，“養(yǎng)生先養(yǎng)心”成為了俱樂部的口號(hào)。

我希望通過對(duì)俱樂部成員的培養(yǎng)，使藍(lán)海神舟在國(guó)內(nèi)財(cái)富管理界起到領(lǐng)航作用。在國(guó)內(nèi)發(fā)達(dá)地區(qū)，開展財(cái)富管理相關(guān)的學(xué)習(xí)和活動(dòng)，將高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師派到各個(gè)地區(qū)，引領(lǐng)地方俱樂部的發(fā)展。下一步便是投入力量培養(yǎng)已經(jīng)取得高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師資格證書的成員，讓他們更具實(shí)戰(zhàn)能力。目前中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)剛剛起步，所以我們將學(xué)習(xí)延伸到國(guó)外，把國(guó)際頂級(jí)公司的專家請(qǐng)進(jìn)來，借用他們成熟的財(cái)富管理知識(shí)，提升俱樂部會(huì)員各個(gè)方面的能力。

藍(lán)海神舟俱樂部匯集海內(nèi)外知名企業(yè)精英、政要、社會(huì)名流，是一個(gè)學(xué)習(xí)、交流、互助成長(zhǎng)的開放平臺(tái)，是集西方管理科學(xué)與中國(guó)傳統(tǒng)文化相交融的、開放的國(guó)際資源整合平臺(tái)。我們的文化是“快樂、關(guān)愛、感恩、和諧”，提高每個(gè)會(huì)員的生命品質(zhì)是我們的服務(wù)宗旨。在這里可以與各界政要、專家、學(xué)者、企業(yè)家零距離交流，通過參與式的快樂學(xué)習(xí)、聯(lián)誼交友、慈善愛心、國(guó)際交流、金融理財(cái)?shù)然顒?dòng)，每一名會(huì)員都能夠盡情發(fā)揮自己的才能，使個(gè)性化需求得到充分滿足。

藍(lán)海神舟，豐富您的人生旅程！感謝東方華爾，也感謝跟隨我豐富您的人生旅程的朋友們。希望更多朋友認(rèn)識(shí)到“理財(cái)規(guī)劃成就財(cái)富人生”的理念，祝福朋友們像我一樣，早日完成自己的理財(cái)規(guī)劃和人生規(guī)劃，在快樂理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)暢享自由。快樂理財(cái)，需要用認(rèn)可的心去理財(cái)。自由人人向往，只要把財(cái)理好，相信快樂與自由將隨之而來。