金融領域貪賄犯罪偵查難點的破解（上）

金融領域貪賄犯罪偵查難點的破解（上）

［核心提示］針對當前金融領域內貪污、賄賂、挪用公款等犯罪線索發現難、調查取證難、案件定性難、結果處理難、贓款追繳難等現狀，通過選擇初查路徑、靈活審訊技巧、突破偵查重點等偵查謀略的實施，提出偵查職能專業化、縱橫機制專業化、情報獲取專業化、偵查手段專業化、偵查隊伍專業化等創新思路。

【本期主講】

蔣世強檢察官法學本科，先后畢業于重慶市文理學院、西南政法大學。1978年參加工作，任中學教師；1987年調入重慶市永川新勝地區檢察院工作，歷任刑檢科科長（批捕、起訴合一）、法紀科長、職偵局長（反貪、反瀆、控申、預防合一）等職務；2008年調重慶市檢察院偵查監督處工作，任檢察員（高三級檢察官）。期間，在職務犯罪偵查局工作長達15年之久，曾主辦、參半過不少案件，并結合業務實踐寫下了500余萬字的理論與實踐相結合的法學論文。如：《直接受理案件初查工作雛議》，被《中國刑事法》雜志刊用；《職務犯罪預防要實現四化》及《建立保外就醫法律監督機制的實踐探索》均被《人民檢察》刊用，并獲得優秀論文獎；《公訴案件證據標準及其運用》一文獲第6屆全國檢察理論研究年會三等獎。

隨著金融業的迅猛發展，金融活動逐步從傳統的經濟領域中獨立出來，金融貪賄犯罪相繼成為金融活動領域的一種特殊類型的犯罪，且呈多發性發展趨勢，折射出規避性、復雜性、專業性等特點。某市從2006年的296件增長至2012年的504件，金融領域貪賄犯罪發生頻率高、查處工作難的嚴峻形勢和現實問題給反貪偵查工作提出了新的挑戰。為此，本文以某市檢察機關偵辦金融貪賄犯罪案件情況為背景，綜合全國偵辦金融貪賄犯罪相關案例，就金融系統貪賄犯罪偵破難問題進行深層剖析，并提出相應偵查策略。

一、分析犯罪態勢——折射“五個困局”

當前，金融系統貪賄犯罪案件出現新情況、新特點，較之其他貪賄犯罪更具有頑固性，折射出“五個困局”。

（一）線索發現困難

金融貪賄犯罪涉案區域、涉案人員，要么相對集中，知情人員通常以業務熟、管理不嚴和長期共事形成的感情優勢而知情不報，或訂立攻守同盟，給犯罪行為付諸實施提供隱蔽條件；要么跨行業、跨地區、高度分散，犯罪嫌疑人往往利用金融系統的職業優勢，迫使行賄人向其行賄，或與之勾結，相互漁利。近幾年，金融系統貪賄犯罪案件持續上升，涉案金額巨大，百萬千萬的案件逐年增多，造成金融資金的大量流失和被侵吞。其中，相當一部分系集體賄賂，這是潛在的經濟黑洞，使大量的公款以不同的形式流入個人腰包，從整體上瓦解公有制經濟。在作案手段上，有的金融工作人員通過電腦系統非法竊取他人工作代碼、密碼，非法操作計算機系統劃轉款項，將儲戶存款轉移到個人存折上進行侵吞；有的通過電腦系統竊得股民密碼，賺取差價款；有的采取收儲不入電腦賬戶或少計、不計利息收入等手段，貪污或挪用公款，且極易規避法律制裁。某檢察機關收到舉報“某銀行的計劃、稽核、信托等部門負責人，利用職務之便與地方人員勾結在一起，乘分行購買黃金飾品開展儲蓄業務之機，挪用公款100余萬元搞個人貼水儲蓄”的線索；由于作案手段相對隱蔽，相互勾結，且高科技、智能化程度高，增大了“安全系數”，無疑地增加了案件線索被發現的難度。

（二）調查取證困難

金融系統貪賄犯罪，其作案過程較之一般貪賄案件復雜得多，案件偵破必須獲取充足的證據，僅憑單方面的證據難以證實，必須全面仔細地了解整個作案過程，工作量非常之大。加之，犯罪嫌疑人實施犯罪手段不斷翻新，智能化作案明顯，容易給偵查人員造成錯覺，使調查取證工作誤入歧途。一些金融工作人員鉆計算機技術性強，不易監督的空子，謀劃貪賄犯罪。在這種情勢下，有的金融系統領導抱著僥幸心理，其思想不斷受到侵蝕和腐蝕，最終使相當數量的金融領導干部走上貪賄犯罪的道路。

（三）隱形定性困難

在傳統貪賄犯罪方法的基礎上，多數金融貪賄犯罪嫌疑人采取共同犯罪的形式，使內控機制、上下監督機制失去監督力度，增大犯罪的“保險”機率，且有較強的隱蔽性。他們通常串通一氣，分工合并，互相配合。尤其在社會轉型時期，金融貪賄分子在商品交換過程中，往往以金錢物質利益作為最終目的，在社會主義新型人際關系肌體上注入了“物權交換”、“權物交換”的毒素，且盡量鉆法律政策的空子，隱形性極強。

（四）疑案處理困難

隨著金融系統內部管理制度的加強和改進，貪污、賄賂、挪用公款等犯罪的作案方式發生了變化，具有較高文化層次的中層以上管理人員已成為貪賄犯罪的“主力”。從過去的一人一案一罪的犯罪模式轉向以聯手作案的團伙犯罪特點，內部串通勾結和內外勾結合伙作案增多，致使一些窩案頻發，且作案手段趨于隱蔽、狡詐，專業性和技術性表現突出，典型的較難發覺的犯罪形式是利用銀行正在使用或者過期作廢的空白憑證，非法高息貼水吸收儲戶存款不入賬，進行賬外經營、貪賄、挪用儲戶存款借給他人進行營利活動。由于金融貪賄疑難案件在處理程度上總是或輕或重；在處理時間上總是或快或慢；在處理空間上總是或大或小；于是，有些金融部門紀檢監察部門對貪賄違法案件處理中常常以罰代紀、以紀代法，進行“內部消化”。刑事法律、法規出現了滯后現象和漏洞，對“隱形犯罪”不能順利地依法追究其刑事責任，尤其是金融貪賄犯罪與不正之風交織在一起，互為因果、互相促壞，檢察機關雖然沒有放松過對其打擊，但隨著形勢的發展，仍然有增無減。

（五）贓款追繳困難

金融系統的貪賄犯罪一般涉案人員較多，犯罪金額較大，尤其是金融系統貪賄犯罪嫌疑人實施犯罪活動后，往往將貪賄犯罪所得揮霍一空，或攜款潛逃，使追贓工作很難進行，即使對貪賄罪犯繩之以法，也難以彌補所造成的經濟損失。加之，金融系統貪賄犯罪嫌疑人一般都具有關系網厚、反偵查能力較強的特點，極易逃避法律的懲處。《財經》雜志在《中國“裸官報告”》一文中披露，金融行業內負責人或者主管人員外逃，成為貪官外逃的重災區。在這個報告中，有據可查的外逃官員59人，涉案總金額高達幾十億元，其中，金融行業占24%，涉案數額高達18億元。

二、選擇初查路徑——重視“五個結合”

初查工作是偵查工作的準備和基礎，是檢察機關查辦金融貪賄案件的重要環節，要重視“五個結合”，突出其超前性，為成功偵辦金融貪賄案件創造立案的有利條件。

（一）公開調查與秘密調查相結合

在對金融貪賄線索進行篩選時，注意反映的基本問題是否清楚，是否符合金融系統人員作案特點、規律、表現形式以及線索來源渠道，以推斷舉報事實存在的可能性；注意對線索的過濾，抓住關鍵，去粗取精，舉一反三，由表及里，分析金融貪賄線索成案的可能性；注意審查線索中的“事實”是否符合金融貪賄案件的一般特征和客觀表現，以推測舉報內容的可信度；注意從梳理金融貪賄舉報材料中，看舉報線索的輕重緩急程度、舉報人的目的和動機，鑒別線索的使用價值。尤其要根據金融系統貪賄犯罪線索的個性特點，采用不同的方式，能公開的則公開進行，不能公開進行的則秘密進行；對金融貪賄犯罪案件線索事實比較明顯、涉及面廣、反映問題比較突出，或者控告、舉報人既向檢察院舉報，又向金融單位紀檢監察部門進行舉報的，可與金融紀檢、監察部門聯合初查，但應以檢察院為主；對初查無法深入，需要正面接觸初查對象，但線索的真實性不大的，則應由金融單位紀檢監察部門出面接觸被查對象，這樣才容易掌握主動。例如，某檢察院收到舉報某銀行信貸員受賄5萬元的線索，通過秘密初查，該線索大部分失實的可能性較大。于是，該院向該銀行紀檢監察部門通報了情況，并建議由銀行紀檢監察部門找其談話，果然不出所料，結果未達到立案標準，檢察機關就建議銀行作了行政處分。

（二）抓住戰機與打破常規相結合

在對金融貪賄線索進行篩選時，檢察機關除對舉報事實清楚，成案可能性較大的線索直接進行初查外，對舉報事實不明、性質不明的線索，堅持初查前的必要調查。若認為可能有犯罪事實存在，符合初查條件的，及時提出初查意見，直接進入初查程序；若雖然發現犯罪事實存在，但事實尚不清楚，缺乏證據的，則進行必要調查，再做出是否初查或移送主管部門處理的決定。按照常規，檢察機關對金融系統的貪賄案件線索，一般是通過發案單位紀檢、監察等部門初審后，決定是否移送檢察機關查處的程序辦理。但是，如果按此規定，有些金融貪賄案件線索就可能漏掉；故應堅持對事實比較明顯，可能構成犯罪的金融貪賄案件線索，打破常規，抓住戰機，主動出擊。例如，某銀行副行長唐某受賄50萬元線索，經檢察院審查符合初查條件，并選擇了行賄人張某的母親為突破口，通過耐心細致的工作，其母證實了張某為做生意需要貸款，經人引薦認識了唐某，貸了500萬元的款，給了唐某50萬元的回扣（行賄），為該案的突破打開了缺口。

（三）多重審查與全方位審查相結合

在對金融貪賄案件線索進行篩選時，注意收集能證明被調查人某一犯罪事實的材料、反調查活動能力的資料；收集被調查對象的財產情況、個人經歷、文化素質、興趣愛好、性格特點、家庭情況等資料。主要摸查涉案犯罪嫌疑人的知情親屬、朋友，應縮短與其之間的距離，讓其配合進行初查工作，重點突破主要行賄人、固定重要證據，為內查奠定基礎。通過初查掌握與案件有關的金融行業相關信息、行業經營狀況、行業特點、行業術語、行業“潛規則”、行業相關案例，進而分析金融行業案件特點、犯罪情節、犯罪手段。要根據線索所反映的不同情況，決定審查線索的方法。有的就線索反映的內容、事實入手審查，有的從舉報人的情況入手審查，有的從線索反映的事實過程順向審查，有的將線索反映的事實分割成幾段或幾個問題、重要情節進行審查。

（四）擬定線索與拓展案源相結合

在對金融貪賄案件線索進行篩選時，注意選準初查的切入點，要善于抓住主要矛盾，從薄弱環節和心理防線軟弱等方面突破。金融貪賄犯罪案件線索的被調查對象均掌握著大小不同的權力，憑借手中的權力影響，往往在犯罪行為發生后，表面上仍然穩若泰山，有的甚至威脅恐嚇證人，這種表現使知情人不敢如實作證。實踐中，除認真進行初查工作外，還應在初查過程中進行挖掘窩案、串案的工作，以拓寬案件線索渠道；尤其對反應的問題不清楚、不具體、不構成犯罪，或者雖然構成犯罪，但情節顯著輕微的，有必要將反映的問題逐一查清，給舉報、控告人有個交代，體現法律的嚴肅性。但是，不能忽視舉報人存在的畏懼、觀望、試探心理。要善于利用矛盾解決矛盾，冷靜地分析思考。例如，某檢察院在對某銀行副行長元某貪污500萬元的案件線索進行初查時，就了解到元某貪污500萬元后，與一企業老板張某合伙做生意；但在分紅過程中，雙方產生了矛盾，張某對元某的行為極為不滿，該院便利用這一矛盾，做張某的思想工作，張某終于證實了元某投資500萬元來路的實情，為突破元某的受賄犯罪事實打開了缺口。

（五）證據意識與成案意識相結合

在對金融貪賄案件線索進行初查時，要注意調查取證的確實性、充分性，防止“初查不是正式偵查，有點漏洞等到案件全面鋪開再補充也不晚”的錯誤認識；重視初查工作的證據質量，絕不可粗枝大葉；堅持對涉及案情的關鍵處問全、問準、問深、問透，增強成案意識、把握證據核心。注意深入發現，及時收集證據，做到既收集有罪證據，又要收集罪輕和無罪證據；既要收集直接證據和原始證據，又要收集間接證據和傳來證據；既要通過一般方法收集證據，又要收集通過技術手段獲取的證據。尤其要掌握被調查對象的職務便利、行為屬性、合理判斷線索是否具有成長性，達到通過初查收集相關可以證明被調查對象是否存在犯罪行為的證據；通過初查掌握與案件有關的被調查對象的相關信息；通過初查摸清被調查對象的住址和活動規律。例如，某檢察院對某分行副行長曾某受賄100萬元的案件線索進行初查時，通過舉報人了解到曾某收受宋某的行賄款50萬元，收受范某行賄款50萬元，并為其各貸款500萬元。該院就從行賄的時間、地點、經過、在場人、知情人等一一查實，為立案后的審訊工作打下了堅實的基礎，為突破該案掌握了核心證據。

三、靈活審訊技巧——把好“五個時機”

（一）制造聲勢與施加心理壓力相銜接

針對金融貪賄犯罪嫌疑人“只要不開口就沒事”的心理，審訊人員要作好充分準備，務必在第一時間給犯罪嫌疑人心理、精神上足夠的壓迫感和震懾力，擊潰犯罪嫌疑人的心理防線。但這種心理壓力必須把好“度”，以免形成“威脅”狀態。通過案例介紹使犯罪嫌疑人明白如何爭取較好處理結果，審訊人員要根據保障人權這個基本點，依法進行闡釋。可采取避實就虛，制造聲勢，避開犯罪嫌疑人對抗審訊的心理防線，施加心理壓力，選擇其疏于防備或警覺之處，繞過防線，乘虛而入，攻其不備。可通過對某一問題的提出，某一強制措施的實施，以及語言、行為的表示，使金融貪賄犯罪嫌疑人產生錯覺，判斷產生失誤，措手不及，只好供述犯罪事實。

（二）政策疏導與減輕心理壓力相銜接

金融貪賄犯罪偵查工作的一個特點就是回溯性，這與其他貪賄犯罪偵查具有共同之處，都是由已知推出未知。有許多違法犯罪行為發生的時間和被偵查部門查獲的時間相隔較遠，而且，由于時間空間上的不同和犯罪嫌疑人生理、精神狀況變化等原因，有時犯罪嫌疑人確實無法回憶清楚實施犯罪行為的具體情況，審訊人員可以按照掌握的證據給予犯罪嫌疑人合理程度的“提示”，或幫助犯罪嫌疑人梳理思路，使其回憶起真實情況，既符合法律和道德要求，又符合犯罪嫌疑人自身需求，決不能利用指供等非法訊問方式，使犯罪嫌疑人因認識模糊而做出與本意不相符的供述。要注意對影響金融貪賄犯罪嫌疑人交代問題的心理活動進行正面的分析疏導，使之減輕心理壓力，掃清心理障礙，促其轉變態度，供述自己的犯罪事實。例如，某檢察院在偵辦某銀行信貸科長王某受賄案時，該院在初查中得知，王某的巨額現金可能藏匿在其情婦陳某那里，可陳某早已聞風而逃。該院就采用了陳某已被抓獲這一計謀，并含糊地告知了王某，促使王某供述了其受賄100余萬元的犯罪事實。

（三）打掉氣焰與適度增強心理壓力相銜接

偵辦金融貪賄案件與偵辦其他貪賄案件既有聯系又有區別，需要把握好審訊謀略與“欺騙”的區別。審訊人員根據偵查部門開展的外圍調查和掌握的客觀證據，合理分析出犯罪嫌疑人的心理狀態和具體行為，并作出科學預判；在此基礎上，在不違背法律規定、道德標準和事物發展一般規律的前提下，適度模糊偵查部門已掌握的全部事實，并迫使金融貪賄犯罪嫌疑人產生如實供述才是唯一出路的想法，以獲取真實供述。尤其是犯罪嫌疑人到案后，往往采取主觀唯心的思維方式，認為自己所做的事是天知、地知、人不知，以為審訊人員所掌握的證據不多，采取攻守同盟的對抗策略；有的則采用恐嚇、威脅的語氣對付審訊。審訊人員可以通過多種途徑、采取多種方式，獲取多種信息、運用多種手段，揭露犯罪事實，迫其作出供述。例如，某檢察院在偵辦某分行副行長張某受賄案時，張某到案三天，拒不供述犯罪事實，檢察機關出于人道主義，每次提訊張某，都未對其戴手銬，使張某誤認為檢察院不會把他怎么樣。于是，該院決定改變審訊方式，換了有經驗的偵查員對其進行審訊。當這名偵查員一到場，便將其戴上手銬，拿掉嘴里的香煙，給其一個恰如其分的“下馬威”，張某先前十分的精神立刻矮了七分。繼后，馬上供述了受賄100余萬元的犯罪事實。

（四）全程把控與穩住心態相銜接

在對金融貪賄犯罪嫌疑人進行審訊過程中，瓦解犯罪嫌疑抵抗心理的方法，就是對整個審訊進行把控，以堅定的意志和決心，保證審訊按正確的方向發展，而不管嫌疑人如何努力回避事實。審訊員都應該將審訊的主動權牢牢地掌握在自己的手中，讓犯罪嫌疑人的思維跟著自己走，迫使其說出真相。人的情感有親情、友情、愛情，具體表達情感的方式有自卑、絕望、失意、喜悅、快樂、興奮等，金融貪賄犯罪嫌疑人概莫能外。偵查人員要善于控制金融系統貪賄犯罪嫌疑人的情感，穩住犯罪嫌疑人的心態，促使其供述犯罪事實。例如，某檢察院在偵辦某分行副行長張某索賄受賄60萬元案時，當偵查人員在對其進行審訊時，張某常常一言不發。據同監舍的人反映，其有自殺的跡象，偵查人員便采取拉家常，進行親情感召的方法，穩住心理壓力，控制其情感。幾天過去了，張某終于供述了自己向行賄人李某索要賄賂款10萬元、行賄人范某向其行賄50萬元的犯罪事實。

（五）渲染情感與平衡心理壓力相銜接

針對部分抱有頑抗到底心理的金融貪賄犯罪對象，審訊人員掌握訊問的主動權，決定提問的內容、方式和詢問的活動方向，集中“火力”對訊問對象并不愿意配合訊問的關鍵心理因素進行定點打擊。尤其金融系統貪賄犯罪嫌疑人較之其他貪賄犯罪嫌疑人有著特殊的反偵查能力，當其被帶進審訊室的那一刻起，偵查人員就要堅定信念，營造一種使被審訊人感受到自己身處有罪的環境氣氛，然后審訊人員再反復強調其罪行已經有真實的書面證據或確實可靠的證人、證言證實，且反復強調同一主題，促使受審訊的金融系統貪賄犯罪嫌疑人平衡心里壓力，毫無隱瞞地供出真相。

（未完待續）