試論經濟犯罪的防控

□王興卓

（太原警官職業學院，山西 太原 030032）

當前在我國，傳銷、非法吸存、集資詐騙等涉眾型經濟犯罪呈高發態勢。由于涉案人數眾多，處理這類犯罪的一般原則是打擊首要分子，教育普通群眾。但效果并不理想，經常是犯罪分子受到了懲罰，但被害人的損失卻無法挽回。只有找到這些犯罪的根源，才能有效遏制經濟犯罪的高發態勢，更好地打擊、控制經濟犯罪。

一、經濟犯罪的概念及特點

（一）“經濟犯罪”的提出

19世紀中葉，英國人希爾在倫敦舉行的“預防與控制犯罪”國際會議上，作了題為“犯罪的資本家”的演講，在這次演講中，“經濟犯罪”第一次作為犯罪體系中的嶄新概念提出。我國在1982年3月8日的第五屆全國人民代表大會常務委員會第二十二次會議通過了《關于嚴懲嚴重破壞經濟的罪犯的決定》，首次提出了“經濟犯罪”這一概念。在該決定中，經濟犯罪指的是與經濟有關的犯罪，不僅包括走私、套匯、投機倒把等經濟領域的犯罪行為，還包括盜竊公共財物、索賄受賄等犯罪行為。這是我國的立法文件中第一次，也是至今為止的唯一一次明確使用“經濟犯罪”這一概念。隨著改革開放的深入發展和社會主義市場經濟體制的初步建立，危害社會主義市場經濟秩序的犯罪行為越來越多，如走私、偷稅、假幣、傳銷、合同詐騙、金融詐騙等犯罪行為。為了更有效地打擊這種犯罪行為，我國法律將經濟犯罪中危害社會主義市場經濟秩序的犯罪行為與國家工作人員的貪污賄賂犯罪行為區別開來。前者主要由公安機關的經濟犯罪偵查部門管轄；后者由檢察院的反貪污賄賂部門管轄。

（二）經濟犯罪的特點

1.特定性領域。經濟犯罪是發生在特定社會經濟領域內，發生在經濟交往、經濟運行、經濟管理過程中的犯罪。

2.法定型犯罪。與傳統的殺人、搶劫、強奸等自然型犯罪不同，經濟犯罪是法定型犯罪，即行為人在經濟活動的各種行為是否構成犯罪是由法律明確規定的。其實質是一種國家意志性，即國家將某種經濟行為規定為犯罪行為。

3.雙重違法性。經濟犯罪是一種嚴重違反國家經濟行政管理法規的行為，同時國家又將這種行為規定為犯罪，他具有經濟、刑事雙重違法性。

4.智能化程度高。經濟犯罪發生在經濟領域，由于此領域的經濟性特征，故而在此領域內實施犯罪時，所采取的手段、方式和方法就要求具備經濟專業化的特征。經濟犯罪者在西方被稱為“白領犯罪”，這些人有著從事或曾從事與經濟有關的活動，文化程度較高并具有豐富的金融、財稅、貿易和會計等方面的專業知識等共同特征，這些都意味著實施經濟犯罪的人和其他領域的犯罪人比較起來，一般不會采取暴力方式，沒有人身攻擊性，他們實施的犯罪要通過深思熟慮、精心策劃才能達到。

5.特殊危害性。特殊危害性包括顯性危害和隱性危害。顯性危害指的是被害人的財產損失，這是可見的、可數的；隱性危害指的是犯罪行為對于整個社會正常的公平競爭秩序、誠實信用原則的破壞，對于人與人之間正常社會關系的破壞。另外，經濟犯罪還會引發伴生性犯罪，如行賄、受賄犯罪；極易引發群體性上訪事件。

6.形態復雜性。經濟犯罪發生在經濟領域，因此經濟犯罪的形態會隨著經濟形態和經濟關系的變化而變化。在市場經濟領域，市場主體參與到了商品的生產、分配、交換和消費的各個環節，在這些環節中所形成的經濟關系由于相互交織、彼此間發生各種關系，因此顯示出關系的復雜性和系統的龐大性特點。在我國，改革開放使得我國的金融、證券、期貨以及房地產等關系國民經濟的行業都逐步按照市場化的規則運行，在這樣的環境下，經濟犯罪呈現增長和蔓延的趨勢。

7.動態性。經濟活動本身就是一種動態性的交易活動。隨著商品經濟的迅速發展，市場經濟的逐步完善，其開放性、流動性、動態性更加明顯。故而，發生在此領域的經濟犯罪具有動態性特點。

8.階段性。國家的管理隨著時代、經濟的發展而變化，與此相應，經濟犯罪也呈現出顯著的階段性。

二、我國經濟犯罪控制策略及困難

（一）當前我國經濟犯罪控制策略

長期以來，我國對于殺人、搶劫、強奸等嚴重暴力犯罪行為一直采用重刑主義的打擊政策。客觀地說，重刑主義的打擊策略，對保護國家安全、維護社會穩定、促進經濟發展起到了很大的作用。因此，對于經濟犯罪的控制，也習慣性地沿用了這一策略。但是，經濟犯罪屬于法定型犯罪，與傳統的自然型犯罪不同。簡單地套用重刑主義的打擊策略，未必能起到很好的法律效果。

（二）當前我國經濟犯罪控制的困難

1.經濟犯罪形勢嚴峻。經濟犯罪總量居高不下，大案要案頻發。近幾年公安部門的統計數據顯示，在全國范圍內，每年的經濟犯罪立案數維持在6至8萬起左右，從全部刑事案件的立案總數上來看，經濟犯罪所占比重不大，然而，其增長幅度卻排在前面。

但周作人對《對話集》的鐘愛是執著的，在找不到原文的情況下，周作人仍然堅持著《對話集》的翻譯夢想。1940年5月27日周作人在《致周黎庵》信中提到：

經濟犯罪形勢趨于復雜。經濟犯罪類型不斷增多，犯罪形態不斷發展變化，犯罪手段更加隱蔽狡猾，涉及的領域和地域不斷擴大。

涉眾型經濟犯罪問題突出，嚴重影響社會穩定。不法分子利用下崗工人、大學生、農民群眾這一類群體辨別能力不強，防范能力弱，又急于致富的心理特征，以高回報、高利潤為幌子，進行違法吸存、集資詐騙、非法傳銷等經濟犯罪活動，這一類犯罪活動波及面之廣，影響面之大都是其他犯罪不具有的，嚴重影響了社會秩序的穩定。

農村干部經濟犯罪增多，嚴重影響基層政權穩定。村干部貪污、職務侵占犯罪問題突出，嚴重影響了黨的形象，影響了黨的執政基礎，危害嚴重。可以說，村干部的經濟犯罪案件，已經嚴重影響到農村基層政治、社會的穩定。不解決此類問題，農村就難以快速、健康地發展。

經濟犯罪的智能化、專業化、國際化的趨勢日益明顯。克隆銀行卡犯罪案件，專業性、智能性很強，令人防不勝防；當前，國際社會對侵犯知識產權和侵犯商業秘密犯罪以及洗錢犯罪引起廣泛的關注，其中，一些犯罪甚至變成了國家之間和國內政治派別之間斗爭的熱點與焦點。

2.重刑主義打擊策略的局限性。經濟犯罪查處困難。經濟犯罪的復雜性決定了其查處困難。首先是案件定性難。罪與非罪、此罪與彼罪、違法與犯罪、主觀故意與客觀因素、危害行為與損害結果之間是否有因果關系等等導致定性困難；其次是責任認定難。經濟犯罪大多是共同犯罪，主犯與從犯、職務行為還是個人行為難以認定，有的人既是被害人又是犯罪嫌疑人，導致查處困難；第三是人為的干擾因素多。經濟犯罪案件辦理過程中，經常受到來自各方面的壓力和干擾。

被動出擊，打擊滯后。司法具有被動性，經濟犯罪多是以損害結果為立案條件，立案就意味著損失。諸多經濟犯罪案件雖然告破，犯罪分子受到處罰，但損失卻難以挽回。

法律意識淡漠，對抗執法。如一些群眾沒有納稅意識，不認為偷稅是犯罪行為，即使受到刑事打擊，也難以起到教育效果，相反，卻容易產生對抗意識。

多種情況，制約執法。公安機關經濟犯罪偵查隊伍建設方面，一名合格的經濟犯罪偵查人員，要有大專文化，具備偵查、法律、會計、公司、金融、稅務等專業知識，但實際情況千差萬別，人員素質參差不齊；工商、稅務、金融、土地等部門的行政執法與公安機關經濟犯罪偵查部門的刑事執法與協作、配合不夠緊密等等，影響了打擊效果。

從以上的分析可以看出，我國現階段正處在經濟矛盾凸顯期、經濟犯罪活動高發期、經濟犯罪斗爭復雜期。在這種大背景下，一方面，經濟犯罪形勢愈發嚴峻；另一方面，重刑主義的打擊策略又有其現實局限性，此消彼長，兩方面的原因共同造成了我國經濟犯罪控制的現實困境。這就要求我們不能單純地采用重刑主義的打擊策略，而要認真分析經濟犯罪產生的深層次原因，尋找科學的應對方法。

三、經濟犯罪的形成原因

（一）教育管理

高校擴招政策值得思考。一是對于教育的理解有偏差。教育的本質，不僅是書本知識的傳授，更在于國民素質的培養、創新精神的探索、民族精神的繼承。教育屬基礎產業，是為其他行業提供智力支持和精神動力，是受扶持的行業，不能輕易將其推到第一線。二是即使國家受到金融危機的影響，需要教育產業直接推動經濟的發展。教育管理是一個系統工程，科學性很強，招生、教育、管理、就業，環環相扣，牽一發而動全身。沉重的事實警示著我們，國家的管理要有系統性、科學性。

（二）金融管理

中國社會科學院經濟研究所研究員仲繼銀認為，金融信貸體系結構不合理是引發非法集資現象頻繁產生的原因之一。另外一些原因：一是企業貸款困難。金融企業為了貸款的安全性，對于發放貸款規定了嚴格的審查手續。一整套手續下來，要花費很長的時間，而商機不等人，等貸到款了，商機也錯過了。二是由于金融系統工作人員的經營意識、服務意識淡薄。在貸款發放過程中，會夾雜著個人利益，人為地給企業制造困難。三是因為貸款發生的問題多，四大國有商業銀行的縣級支行多是吸收存款，而不發放貸款。造成許多民營、中小企業在缺乏資金時，只能向社會進行融資。四是老百姓投資困難。金融系統的國家壟斷性，存款利率很低，老百姓存款的積極性不高，也沒有更好的投資渠道。而民間融資的利息一般都很高，這就有很大的吸引力。

（三）干部管理

村干部經濟犯罪的危害性包括兩個方面，一是對于金錢利益的占有，這是可見的、可量化的、可以彌補與糾正的，稱之為“顯性危害”；二是對于傳統農村正常社會關系的破壞，是不可見、不可量化、不可預測與評價的，稱之為“隱性危害”。在現階段，“隱性危害”的危害性比“顯性危害”更為嚴重，它主要表現在導致黨員、干部之間的關系緊張；導致干部、群眾之間的關系緊張；導致普通村民之間的關系緊張；導致上訪群眾、政法機關之間的關系緊張四個方面。

村干部經濟犯罪的根源在于村務管理、財務管理的不民主、不公開、不規范。根據《村民委員會組織法》《山西省村民委員會組織實施辦法》的規定，在村務管理過程中，凡涉及集體利益的重大事項，要由村民會議、村民代表討論決定，并實行村務公開制度，定期公布，接受村民的查詢。村民委員會決定問題，進行工作，采取少數服從多數的原則。村民委員會應當堅持群眾路線，充分發揚民主，認真聽取不同意見，堅持說服教育，不得強迫命令，不得打擊報復。但在實踐中，少數村干部民主意識淡薄，法律意識淡漠，事關集體利益的重大事項根本不提交村民會議、村民代表討論，村務公開制度也是走個過場，甚至對于不同意見者，公開打擊報復。在選舉和財務管理中更是出現很多嚴重的問題。

四、經濟犯罪法律控制的途徑

（一）經濟犯罪法律控制的指導思想

經濟犯罪是可防可控的。經濟犯罪是國家對經濟、對社會管理水平不高的“表現與反映”。經濟犯罪的產生，有著深刻的社會原因。所以，從提高國家管理水平入手，查找經濟犯罪產生的原因、堵塞經濟犯罪產生的漏洞，剔除經濟犯罪產生的土壤，減少經濟犯罪產生的社會性因素，就能夠達到控制經濟犯罪的目的。

堅持打防結合綜合治理。當前，我國經濟犯罪形勢嚴峻，單一的重刑主義打擊策略只是治標不治本，難以起到根本性的作用。所以我們要轉變思路，變單一的重刑主義打擊策略為打防結合、綜合治理的科學控制策略。

（二）經濟犯罪法律控制的具體措施

經濟犯罪的立法控制。要打擊、控制和預防經濟犯罪，就必須有比較完備的有關經濟犯罪的法律。法律要主動適應社會、經濟的發展和變化，使人為的主觀理性適應客觀現實，主觀與客觀盡可能地相一致，促進社會經濟的發展。當經濟、社會形勢發生變化時，法律應該隨著經濟和社會的變化而調整，否則，就會人為地破壞經濟的發展。科學的立法，以確定一套科學的、適合整個社會管理、經濟運行的規則，確定合法與非法、罪與非罪，這是經濟犯罪法律控制的基礎。

經濟犯罪的執法控制。依法行政。靜態的法律要轉變為具體的行動，離不開執法。執法是法的實施的重要方面，它具有強制性、權威性、主動性等特點。依法行政、講究效能、公平合理是執法的基本原則。當前，我國正處在社會主義市場經濟體制建立的關鍵時期，各種經濟成分并存，市場主體復雜，貧富差距加大，社會矛盾突出，國際競爭激烈，嚴峻的現實給國家對于經濟、社會的管理提出了更高的標準。依法行政，嚴格按照法律規定辦事成為一項最基本的要求。

嚴格規范執法。經濟犯罪的發生有很多原因，有的是無法可循，更多則是有法不依、執法不嚴。嚴格規范執法，就是嚴格執法、規范執法，依照法定權限、法定程序進行執法，不枉不縱。

主動執法。主動性是執法區別于司法的重要特征。主動出擊，調查摸底，積極行政，科學管理，這樣才能更好地實現行政管理的效果。但在實踐中，少數政府部門組織渙散、紀律松懈、管理混亂、水平低下，主動管理、科學管理、積極行政的意識不強，等到出了問題，才被動地應付。

防止權力濫用。行政權是最直接、最現實、最大的權力。當手握重權的官員們，處理不好法律與權力的關系時，就會發生權力濫用、違法腐敗犯罪行為。所以，在實際的行政管理過程中，要防止國家權力部門化、部門權力個人化、個人權力利益化、公權力私有化的現象發生。

防止權力濫用，首先是要公開。公開是最好的防腐劑，信息公開、制度公開、程序公開，讓權力在陽光下運行。其次是內部監督制約。權力的行使是一個完整的過程，有一定的程序和時間限制，要在權力行使的過程中，互相配合、互相監督、互相制約，加強內部控制監管，防止權力濫用。最后是要加強懲治。如發現權力濫用，要及時給予懲戒，避免造成更嚴重的后果。

嚴格的執法，依法行政、主動執法、科學管理，這是經濟犯罪法律控制的關鍵。

（三）經濟犯罪的司法控制

嚴厲打擊。刑事司法打擊具有直接性、快速性、嚴厲性、震懾性、公正性，是控制經濟犯罪的有效手段。當前，我國正處在社會主義市場經濟體制建立的關鍵時期，國家面對嚴峻的經濟犯罪形勢，需要通過刑事打、防手段來加強對經濟犯罪總量的控制。

加強協作。經濟犯罪行為是經濟違法行為的延續和發展，因此，行政機關、司法機關要加強協作。首先是在經濟行政管理階段，行政機關要嚴格管理，加強監管，防微杜漸，將經濟犯罪行為消滅在經濟違法的萌芽狀態。其次是行政管理機關如果發現經濟犯罪行為，要積極向司法機關移交。另外，在司法打擊處理過程中，行政、司法機關要加強協作與配合，區別不同情況，依法使用行政、刑事手段共同完成打擊任務。最后，公檢法三部門，要分工負責，互相配合、互相制約，公正地偵查、起訴、審判每一起經濟犯罪案件。

排除干擾。犯罪嫌疑人為了逃脫處罰，會千方百計地為自己找借口、拉關系、走后門。在刑事司法打擊過程中，司法人員要保持理性、客觀、獨立的立場，對黨和人民負責、對法律負責，排除各種干擾因素，嚴格公正文明執法。

公正司法。在司法的過程中，程序公正、實體公正互為表里，缺一不可。在追求實體公正的同時一定不能忽視程序公正。公正的司法，嚴厲打擊經濟犯罪，確保司法公正、社會公平，這是經濟犯罪法律控制的底線。

另外，通過強化干部的法律信仰、提高市場主體的防范意識等手段，最終達到經濟犯罪法律控制的目的。

長期以來，我國習慣性地沿用一般刑事犯罪的打擊模式來控制經濟犯罪問題，側重于運用刑罰的手段，通過重刑主義的打擊策略來控制經濟犯罪的發生。這一策略對于我國社會主義市場經濟秩序的維護和人民群眾合法權益的保護發揮了很大的作用。但單一的重刑主義打擊策略已經難以應對如今的經濟犯罪形勢。因此，有必要對單一的重刑主義打策略做出調整，變打擊為打防結合綜合治理。從立法、執法、司法等方面入手，提高國家管理的科學化水平，最終達到用法律控制經濟犯罪發生的目的。

［1］曲紅.中國經濟犯罪現狀及對策［J］.青海民族學院學報，2005，（2）.

［2］顧曉榮.經濟法的理念與運作［M］.上海：人民出版社，2005.

［3］張天虹.經濟犯罪新論［M］.北京：法律出版社，2004.

［4］趙肖筠.市場經濟運行中的法理問題研究［M］.北京：中國檢察出版社，2008.

［5］唐稷堯.論經濟犯罪行為的界定［M］.重慶：西南政法大學，2005.