四億非法集資款從何而來

常洪波 李德峰 周福基

以籌集企業發展資金為由，煙臺龍宇投資有限責任公司、蘇州華誠能源煙臺分公司，面向社會公眾非法集資。一年多時間，兩家公司共吸收公眾存款達4.2億余元，近2000人上當受騙。

近日，該案主要犯罪嫌疑人楊艷玲等3人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已被煙臺市芝罘區檢察院批準逮捕。

深信不疑的投資人

2013年12月初，48歲的楊先生經朋友介紹，向龍宇投資有限公司投入20萬元，不料投資不足半月，就聽到公司負責人楊艷玲被警方刑拘的消息。可他還對公司的實力還深信不疑，“我們都去她的工廠和房產參觀過，很是氣派，不像騙人的。”

煙臺龍宇投資有限責任公司、煙臺龍宇靈芝生物科技有限公司負責人是楊艷玲，2012年8月，她以企業發展需要資金為由，授意吳云（化名）高息吸收公眾存款，每月付給其10%的高額利息。吳云又雇傭郭馨（化名）等2人，先后在煙臺三水大廈、壹通國際大廈設立辦公場所，以蘇州華誠能源煙臺分公司進口成品石油需要資金為由，大肆吸收公眾存款。

楊先生介紹說，他的朋友從2012年就開始在這家公司投資，每月收入8%的利息，朋友不惜將自家房產做抵押，先后投資了100多萬元，僅收回了20多萬元。

辦案檢察官介紹，投資者以五六十歲的女性居多，她們不少是瞞著家人將積蓄拿來投資。“一位60多歲的老太，向警方出示了數十張借款單和借款協議，共投資2000多萬。”民警介紹，這是老太全家數十年做生意的積蓄，一直瞞著兒女做的投資。

擅于包裝的女老板

這些投資人之所以對楊艷玲的實力深信不疑，這與楊艷玲平時的行頭和對外包裝不無關系。

今年56歲的楊艷玲是煙臺市萊山區人，2010年年初，她創立“龍宇投資有限公司”、“龍宇靈芝生物開發有限公司”、“正通擔保有限公司”等十幾家公司。在外人眼中，這位楊總財大氣粗，經濟實力十分雄厚，而她也十分擅于包裝自己，購入了大量豪宅名車，生活極盡奢靡。

在煙臺市萊山區黃金地段濱海中路，楊艷玲先后購置了20多套豪宅和商業網點，市值達6000余萬元。為了吸引人們的眼球，她在臨街商業網點外墻，大面積懸掛公司的形象宣傳廣告和牌匾，給投資人帶來實力雄厚的錯覺。其實，這些豪宅、網點全被楊艷玲抵押給了各家銀行。

而楊艷玲自己就住在濱海中路一套裝飾別致、富麗堂皇的豪宅里，家中擺放了多個仿黃金擺件，還特意設置了一個名包展示柜，收納了數十個名牌包，其中一個限量版珍藏包售價達20余萬元。

楊艷玲在“坐騎”上也是派頭十足，她購買了3輛捷豹及賓利、路虎、奔馳等名車，每逢出行時就讓司機按場面用車。她之所以這么講究排場，戳穿了就是向外界昭示自己的雄厚財力，為吸引投資者投放更加迷人的誘餌。

工廠和基地只是“洗腦工具”

除了名車、豪宅，楊艷玲吸收公眾存款還有兩大噱頭。一是在煙臺市牟平區投資1億多元的工廠，二是設立在萊山區開發區的兩處大型培訓基地。

芝罘分局辦案民警介紹，楊艷玲名下的“龍宇靈芝生物開發有限公司”主要生產一種名為“靈芝蟲草粉”的保健產品。楊某對外宣稱，位于牟平區的工廠投資一億余元，實際上，該廠房是租來的，楊艷玲將非法吸存的資金投資了2000余萬元購買設備，花1000余萬元對辦公區進行了裝修。

楊艷玲的另一個辦公點就是位于萊山區的培訓基地，這個廠區占地面積很大，主樓有5層高。為吸引投資，她每周都派大巴車把投資者接到這里參觀，以開會的方式對他們進行洗腦，同時提供餐飲、娛樂服務。辦案民警計算了一下，這個廠區每年的場地租金和運營成本多達200余萬元，而生產的“靈芝蟲草粉”盈利很少，工廠長期處于入不敷出的狀態。

然而，在不明真相的普通投資者看來，楊艷玲擁有如此“雄厚”的資本，根本沒必要騙自己的這點錢，便相信了她的投資謊言。

事實上，早在2012年之前，楊艷玲曾以銷售“菌絲粉”的名義搞傳銷，被警方打擊處理。之后，她便將產品改頭換面成“靈芝蟲草粉”，開始向社會公眾非法集資。

進口石油也成了幌子

在楊艷玲的集資過程中，有一個重要的幫手吳云。從2013年7月開始，吳云以蘇州華誠能源煙臺分公司為依托，打著從俄羅斯進口石油的幌子，開始幫楊艷玲非法集資，不到半年時間，就成功幫楊艷玲籌資1.85億元。

接下來，蘇州華誠能源煙臺分公司先后在煙臺市芝罘區三水大廈、壹通國際大廈設立辦公點，公司的具體業務由郭馨和另外一名員工管理，吳云則經常以“外出考察石油項目”的名義，游山玩水，過上了揮金如土的奢靡生活。據其交代，籌集資金是為了從俄羅斯進口石油，可是多次去北京商談，一直沒有取得相關手續。因此，從2013年7月至12月，她并沒有做成一筆石油生意。

民警在偵查中發現，吳云非法吸收公眾存款的實際目的，就是從楊艷玲手里獲取利益，她吸收的每筆存款，都會扣除本金的10%后再交給楊艷玲。以此類推，吳云雇傭的郭馨等2人在吸收公眾存款時，可以扣除吸收本金的9%；在郭馨以下，投資者拿到的月息從6%至8%不等。

2013年年底，部分投資群眾意識到投資“石油生意”的風險，遂想索回本金。起初楊艷玲用許諾加息或“換條”的方式拖延時間，后來以種種理由將他們拒之門外，無奈之下，投資者陸續向煙臺市公安局芝罘分局報案。

由于該案涉嫌非法吸收公眾存款罪，2014年1月24日，煙臺市芝罘區人民檢察院將楊艷玲、吳云、郭馨三人依法批準逮捕，案件目前正在進一步審理之中，公安機關正在全力追繳贓款。

天上不會掉餡餅

煙臺警方在偵查中發現，本案類似與其他非法集資案件，受害群眾以退休老年人為主體，初步調查有近1970多人參與投資。煙臺警方已經查封犯罪嫌疑人楊某名下房產20余套，名車10余輛，凍結、查封涉案賬戶30余個，追繳涉案資金1000余萬元，目前經偵部門正在全力追繳其他涉案資金。

據辦案民警介紹，截至2013年12月份，吳云累計吸收公眾存款1.85億元，涉案資金全部轉給楊艷玲。楊艷玲在授意吳云吸收公眾存款的同時，以其名下的公司生產需要資金為由，自行向社會不特定人群吸收存款高達2.4億元。他們在吸收資金過程中，采取口口相傳、層層剝利的方式，月息最高達12%，最低也在6%左右，負責人楊艷玲為吸納資金，只掌握月息上限額度，對月息下限則沒有規定。據了解，該案突出的特點是組織嚴密，轉移資金十分隱蔽，僅銀行賬戶就有二百多個。

辦案檢察官提醒廣大群眾，不要輕易相信這種“高額利息回報”，更不要相信“天上還會掉餡餅”。犯罪嫌疑人落網了，可目前只有400人報案，與公安機關掌握的受害人比例相差很大。由于事發之后很多人怕走漏風聲，或是被家里人知道，都不愿意報案，這給公安機關查辦案件帶來很大的阻礙。

據辦案檢察官介紹，該案3名主要犯罪嫌疑人被捕后，部分投資者受到他人蠱惑，到政府機關部門聯名遞請愿書，要求釋放犯罪嫌疑人。“把他們放了，我們就能拿回投資了，設備投產會產生利潤。”一位受害者對民警說。實質上，楊艷玲落網后，銀行賬面上僅剩了六七百萬資金，根本無法彌補資金漏洞。

辦案檢察官提醒市民，受害者只有盡早到警方報案，才能最大限度地挽回經濟損失。報案人數和涉案金額將直接影響到犯罪嫌疑人的定罪和追繳涉案資產的返還工作，希望受害者積極向警方提供線索，以最大限度挽回經濟損失。

截止發稿日，該案仍然在公安機關偵查中。