虛幻而真實(shí)的比特幣

《比特幣——一個(gè)虛幻而真實(shí)的世界》

作者：李鈞 長(zhǎng)鋏 等

中信出版社 2013年12月

2008年年末，源自美國(guó)的金融危機(jī)已經(jīng)演變?yōu)槭澜缃鹑谖C(jī)，形成全球性恐慌，而 2009年 1月 3日，經(jīng)中本聰對(duì)其提出的比特幣理論系統(tǒng)的實(shí)際運(yùn)行，即所謂的“挖掘”過(guò)程，第一個(gè)比特幣的區(qū)塊橫空出世，其中包含 50枚比特幣。世界金融危機(jī)和比特幣誕生在時(shí)間上的巧合，并不意味著兩者存在直接相關(guān)性。但是，在世界金融危機(jī)和比特幣誕生這兩個(gè)孤立事件背后，卻有著強(qiáng)烈的歷史邏輯關(guān)系。2008年的世界金融危機(jī)，使得人們?nèi)娣此籍?dāng)代各國(guó)的貨幣體系，對(duì)各國(guó)的貨幣政策提出強(qiáng)烈批評(píng)，美元和美國(guó)貨幣政策則是眾矢之的。有相當(dāng)多的學(xué)者、政治家和企業(yè)家認(rèn)識(shí)到：當(dāng)代的世界貨幣體系，說(shuō)到底，是各國(guó)法幣的集合。只是在這個(gè)法幣的集合中，美元是中心法幣，扮演了“法幣的法幣”的角色。毫無(wú)疑義，美元對(duì)世界貨幣體系的衰變責(zé)任最大，但是，其他貨幣也不是沒(méi)有問(wèn)題。只有突破現(xiàn)行的世界貨幣體系，方可走出困境。

法幣的先天缺陷，說(shuō)到底就是兩條。第一，法幣為政府所壟斷，國(guó)家是壟斷貨幣發(fā)行的主體。法幣是通過(guò)國(guó)家權(quán)力迫使民眾接受和執(zhí)行的一份合同。第二，因?yàn)閲?guó)家通過(guò)中央銀行決定法幣發(fā)行數(shù)量，其本質(zhì)是不穩(wěn)定的。特別是19世紀(jì)70年代之后，隨著美元與黃金脫軌，各國(guó)法幣都轉(zhuǎn)變成沒(méi)有含金量的純粹紙幣，阻礙法幣發(fā)行數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)的最后制度和機(jī)制不復(fù)存在，法幣貶值，或者說(shuō)通貨膨脹成為完全不可避免的事。從這個(gè)意義上說(shuō)，哈耶克認(rèn)為，“歷史基本上就是政府制造通貨膨脹的過(guò)程?！?/p>

現(xiàn)行貨幣制度的后果是顯而易見(jiàn)的。通貨膨脹是國(guó)家收入的基本保障：通貨膨脹一直是一種有吸引力的可供選擇的收入來(lái)源，因?yàn)槭聦?shí)上不用任何人投票表決，政府就可以利用它征收賦稅。而民眾所創(chuàng)造的財(cái)富最終需要通過(guò)法幣的形式顯現(xiàn)，通貨膨脹導(dǎo)致民眾財(cái)富不斷縮水。遺憾的是，長(zhǎng)期以來(lái)，公眾已經(jīng)認(rèn)定貨幣必須由某個(gè)最初的創(chuàng)造者創(chuàng)造，而國(guó)家就是創(chuàng)造者，是國(guó)家賦予貨幣的價(jià)值。貨幣天生就是政府的法幣，法幣就是貨幣的唯一存在形態(tài)。人們?yōu)閲?guó)家壟斷及其創(chuàng)造的貨幣付出了看不到盡頭的代價(jià)，被貨幣奴役，逆來(lái)順受。因?yàn)?，在民眾面前，并不存在可以替代政府法幣的其他貨幣選擇。

對(duì)此，哈耶克不以為然。1976年，已經(jīng) 77歲的哈耶克完成了《貨幣非國(guó)家化》一書(shū)。該書(shū)的中心思想就是，除非各國(guó)政府不再擁有對(duì)貨幣創(chuàng)造的壟斷權(quán)力，否則永遠(yuǎn)無(wú)法實(shí)現(xiàn)價(jià)格穩(wěn)定。哈耶克的理想是：在一個(gè)國(guó)家，發(fā)行具有明顯差異的，并由不同貨幣單位構(gòu)成的貨幣，包括讓私人貨幣流通，并實(shí)現(xiàn)不同貨幣之間的競(jìng)爭(zhēng)。只有這樣，所有的貨幣發(fā)行單位才會(huì)緊縮其貨幣發(fā)行量，以避免因貨幣不斷貶值而最終被淘汰的命運(yùn)。為此，哈耶克提出了詳盡的貨幣非國(guó)家化的方案。

盡管我們無(wú)法得知，中本聰在設(shè)計(jì)比特幣的時(shí)候，是否有實(shí)現(xiàn)哈耶克理念的動(dòng)機(jī)或者潛意識(shí)。但是，事實(shí)是在哈耶克的“貨幣非國(guó)家化”的思想早已為人們淡忘的 32年之后，中本聰所開(kāi)創(chuàng)的比特幣竟然證明了哈耶克貨幣理念是可以實(shí)現(xiàn)的。

第一，比特幣天生獨(dú)立于任何國(guó)家、任何政府、任何央行、任何企業(yè)。

第二，比特幣是開(kāi)源貨幣，是在 P2P（點(diǎn)對(duì)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)）中完成解碼運(yùn)算后獎(jiǎng)勵(lì)給運(yùn)算者（即礦工）的禮物。單個(gè)節(jié)點(diǎn)會(huì)向全網(wǎng)廣播交易，礦工收集交易信息打包成新數(shù)據(jù)塊。

第三，比特幣的創(chuàng)造過(guò)程是競(jìng)爭(zhēng)性的，需要時(shí)間、能源和其他有形成本的投入。為保持?jǐn)?shù)據(jù)塊勻速生成，挖礦的人越多，挖礦難度就越高，成本呈現(xiàn)不斷上升的趨勢(shì)。

第四，比特幣很可能是人類(lèi)自從有貨幣以來(lái)的第一種可以避免不斷貶值的貨幣?；趦蓚€(gè)原因：比特幣存在終極數(shù)量，其極限是2140年的2100萬(wàn)枚；比特幣的P2P分布式特性與去中心化的設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)，至少在理論上排除了任何機(jī)構(gòu)操控比特幣供給總量的可能性。

如果說(shuō)，比特幣的創(chuàng)造思想和方法是人類(lèi)智慧的精妙顯現(xiàn)，那么在過(guò)去短短的四五年內(nèi)，比特幣在全球范圍被迅速傳播，被人們接受和交易，規(guī)模膨脹，則無(wú)疑是貨幣金融領(lǐng)域的具有革命意義的事件，相信中本聰本人對(duì)此也是始料未及。

原因何在？答案是：比特幣是財(cái)富創(chuàng)造和交換的創(chuàng)新。比特幣的每筆交易既透明又匿名，每一個(gè)擁有網(wǎng)絡(luò)客戶端的人都可以查到全世界所有即時(shí)產(chǎn)生的比特幣交易，卻無(wú)須也無(wú)法得知這筆交易來(lái)自哪里，去向哪里，用作什么用途。比特幣第一次從技術(shù)上提供了每一個(gè)個(gè)體自己創(chuàng)造的私有財(cái)產(chǎn)處于不可侵犯、不可凍結(jié)和不可追蹤的狀態(tài)。比特幣的擁有者可以在一種沒(méi)有政治和政府干擾，完全以信任為基礎(chǔ)的自由體系中，擁有和享用貨幣財(cái)富?；蛘哒f(shuō)，比特幣創(chuàng)造的是一個(gè)自己對(duì)自己負(fù)責(zé)、依靠信用運(yùn)轉(zhuǎn)的世界。貨幣主權(quán)要回歸給個(gè)人，每個(gè)人有選擇貨幣的權(quán)利，成為貨幣財(cái)富的主人。尤其值得注意的是，比特幣生在互聯(lián)網(wǎng)，用在互聯(lián)網(wǎng)，加之個(gè)人間的匿名支付，使得任何政府至今無(wú)法對(duì)其交易實(shí)行征稅。從根本上說(shuō)，比特幣是一種自由主義的生活方式。

比特幣正在創(chuàng)建一個(gè)以比特幣作為交換媒介的現(xiàn)實(shí)世界。比特幣實(shí)現(xiàn)了虛擬世界和現(xiàn)實(shí)世界的結(jié)合，超越地域和產(chǎn)業(yè)部門(mén)的比特幣“場(chǎng)”迅速形成。不久前，各種媒體已經(jīng)報(bào)道過(guò)：美國(guó)一對(duì)夫婦曾經(jīng)嘗試只依靠比特幣生活。那似乎需要很大的勇氣。而如今，比特幣的應(yīng)用范圍從公益組織的捐款到日常應(yīng)用，已經(jīng)走進(jìn)人們的生活。

根據(jù)比特幣過(guò)去三四年的表現(xiàn)，不得不承認(rèn)比特幣的爆發(fā)力。比特幣正處于持續(xù)的“宇宙大爆炸”狀態(tài)。2010年7月17日，世界最大的比特幣交易網(wǎng)站Mt.Gox成立，當(dāng)時(shí)比特幣的價(jià)格不到0.05美元。2013年11月已經(jīng)超過(guò)了數(shù)百美元，逼近上千美元，比特幣價(jià)值的擴(kuò)張不是以十、百、千為單位，而是以萬(wàn)為單位。

造成比特幣規(guī)模擴(kuò)張和價(jià)值上升的原因主要有兩點(diǎn)：包括美元、歐元等在內(nèi)的貶值，與比特幣的比價(jià)不斷下降，導(dǎo)致比特幣與其他法幣的匯率不斷攀升；由于個(gè)人投資者、金融公司和金融資本的加入，比特幣的交易數(shù)量增加，推動(dòng)價(jià)格上漲。

在過(guò)去的一年多時(shí)間里，中國(guó)成為比特幣的重鎮(zhèn)。自2013年夏季以來(lái)，比特幣在中國(guó)的交易額已經(jīng)超過(guò)世界交易額的 40%，中國(guó)比特幣市場(chǎng)的參與者不再僅僅是個(gè)人和小額資本，而是更多的商業(yè)公司和更大的資本。在國(guó)家嚴(yán)格控制傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)基本為國(guó)有銀行壟斷的情況下，比特幣在中國(guó)的發(fā)展尤其需要深入解讀。至少可以認(rèn)為，中國(guó)存在著追求金融貨幣自由的巨大潛能和空間。