“干媽”報警引爆特大騙案

文·圖/黃培岳

“干媽”報警引爆特大騙案

文·圖/黃培岳

情商了得的大學(xué)生開起四家詐騙公司，一年多時間詐騙全國上千名受害人250多萬元。2014年7月30日，海南省海口市中級法院對該起案件進(jìn)行了公開宣判，首批12名被告人一審以詐騙罪判處一年三個月至七年八個月不等的有期徒刑。其他被告人將另行宣判……

初涉商海

考大學(xué)是命運(yùn)給許麗開的第一個玩笑。她土生土長于海南昌江縣，父母都是生意人，她在高考后被調(diào)劑到所報大學(xué)的師范專業(yè)，但當(dāng)老師從來都不是她的理想。

2008年，她畢業(yè)后在海口一家電信公司找到了工作，上班一個月后，便辭職了。她的快速辭職令同事們大吃一驚，不少人擠破頭都擠不進(jìn)來，她卻輕松說辭就辭。她對單位的人說，這樣一年到頭坐班，何時能發(fā)財？只能一輩子老死在坐臺上。于是，同學(xué)都說她是“潮”一族。

許麗在電信公司上班過程中發(fā)現(xiàn)做電腦軟件開發(fā)很有前途，是一個朝陽產(chǎn)業(yè)。于是決定自己開拓市場，做軟件開發(fā)。她立即開始市場調(diào)查，又泡在圖書館里查了很多資料，發(fā)現(xiàn)當(dāng)時中國的軟件開發(fā)商投資回報率幾乎超過80%，而在美國哪怕在很好的年份也只有20%。這更增加了她投資的信心。她的父母親做小生意，好不容易給她投入了80萬元做啟動資金，隨即她又游說了兩家軟件公司技術(shù)入股，將公司選址在海口的繁華地段國貿(mào)區(qū)。

開業(yè)不久生意就找上門了，一家公司說有好的軟件開發(fā)項目，許麗一看這是一個城市管理的項目，做得好的確可以賺大錢，又有各種完善的批文，涉世未深的她沒有深入調(diào)查對方的背景，便簽下合同。按照合同，前期300萬元經(jīng)費(fèi)先打到對方賬號上。令許麗始料不及的是，對方收錢后人影都不見了。

錢是許麗從銀行貸來的，300萬元可不是個小數(shù)目，公司沒錢給工人發(fā)薪水，只得停業(yè)。公司剛開業(yè)就要倒閉了，許麗非常失望，那段時間是她最黑暗的時刻。警方后來偵破了這一案件，始作俑者是一群來自隴西的農(nóng)民，裝扮成軟件公司或者投資公司的老總，公司就是個皮包公司，公司的地址、房子是租來的，項目是花錢從知名軟件公司買來的，然后，雇傭一批大學(xué)在校生到處拉廣告騙人，上當(dāng)者不乏其人。警方追繳騙款時，已被他們揮霍一空。

旁門左道

被騙事件深深地沖擊著許麗。銀行利息壓力山大，她急于找錢還賬。

2010年6月，許麗以前的生意朋友陳慶找到她，說開一個股票軟件投資咨詢的公司，靠騙炒股的股民賺錢，且賺錢來得很快。許麗心動了，按照陳慶提出的“發(fā)展思路”，當(dāng)即決定付諸實施騙錢計劃。

2010年9月，許麗經(jīng)人介紹到成都從事股票推薦活動，邊打工邊學(xué)習(xí)，接觸并掌握了股票詐騙的詳細(xì)流程后，她返回海南自行發(fā)展。

2011年7月，許麗在海口玉沙路租房設(shè)立詐騙窩點(diǎn)，冒充“海南騰豐私募公司”名義成立了詐騙公司，同時購置一批辦公桌、電腦、固定無線電話，開設(shè)專用于詐騙的銀行賬戶等作案工具。同時，她通過其老鄉(xiāng)、朋友或親戚關(guān)系，招入約10余名人員在團(tuán)伙中任職，逐漸形成以犯罪嫌疑人許某明、吳某羽、許某文為該詐騙集團(tuán)部長，以犯罪嫌疑人王某春、麥某平等10余人為詐騙集團(tuán)的普通成員這三個層次的詐騙集團(tuán)組織模式。

一段時間后，經(jīng)她培訓(xùn)的團(tuán)伙成員又出了三名高徒許某青、陳某海、黃某富，他們掌握股票詐騙流程后，決定單干，并另設(shè)詐騙窩點(diǎn)，但總控制人仍是許麗。他們偽造執(zhí)照和公司公章，冒充“海南國都私募公司”等單位工作人員，向不同股民撥打大量的虛假詐騙電話，詐騙團(tuán)伙通過非法中介購買股民個人信息，虛構(gòu)私募公司，以電話推薦股票、合作炒股、加入會員等連環(huán)詐騙方式，對股民實施連環(huán)詐騙。

詐騙團(tuán)伙一旦和股民聯(lián)系上，取得他們的信任后，就會繼續(xù)騙他們上鉤，說公司資金很雄厚，而且有專門的操盤手，可以對股票進(jìn)行操控，并且保證客戶購買了他們提供的股票后可以獲得高額的利潤，最高可以達(dá)到300%，客戶為了得到這些內(nèi)幕信息就必須要向公司繳納高額的服務(wù)費(fèi)。為了進(jìn)一步讓客戶相信，公司還會與他們簽訂協(xié)議，就是以上的那個“保密協(xié)議”，讓客戶遵守規(guī)定，不能外傳，說白了就是為了讓人更加相信。在客戶向公司的賬戶里繳納服務(wù)費(fèi)后，他們就會在合同上加蓋公司的公章，以傳真的方式傳給客戶。

為統(tǒng)一管理和支配該集團(tuán)的全部詐騙所得，許麗制定了《公司管理制度與分配》，規(guī)定集團(tuán)成員每人每月除獲得人民幣1000元的基本工資外，還按照每筆詐騙所得的數(shù)額大小，參與該筆詐騙的業(yè)務(wù)員可獲得14%至20%不等的提成，其所屬的組長可獲得16%至20%不等的提成，若單周或單月某名業(yè)務(wù)員或某個組成功騙得5萬元及以上，則能得到額外的獎金或者金鏈、蘋果手機(jī)、電腦等物質(zhì)獎勵。給相關(guān)人員提成后剩余所得全歸許麗所有。

六旬干媽報警牽出大案

由于這類騙術(shù)不新鮮，要想騙來大錢并不是很容易的事，上當(dāng)?shù)娜瞬欢啵編资艘砸龋_來的錢除了發(fā)給大家的提成，也余下不多。于是，如何多騙錢就成了許麗的心頭之患。

許麗不僅是個美人胚子，情商還特別高，在她住的海口國貿(mào)小區(qū)，小區(qū)里的大爺大媽都成了她的干爸干媽，她有很多事情也都是靠這些老人幫忙解決。許麗從這里發(fā)現(xiàn)商機(jī)，因此她要求員工在“工作”中要打情商牌，對一些有來頭的男女投資客戶，一律以“大哥”“大姐”稱呼，從心理上拉近距離。對上了年紀(jì)的老人，要視情將老人發(fā)展成“干爸”“干媽”。

山東省的張女士是受害人之一。2012年春節(jié)剛過，年屆六旬的張女士便接到了自稱“小夏”的男話務(wù)員打來的股票推薦電話。聽到對方稱“可以根據(jù)對方推薦先購買，如沒有賺錢就不收取薦股費(fèi)”，她覺得沒有任何風(fēng)險，便按照對方的推薦開始購買股票。不曾想，“小夏”的推薦竟然真給她帶來了利潤，相信了“小夏”所在公司的專業(yè)權(quán)威性，張女士開始按照他的引導(dǎo)，將收入分紅30%給對方，還交了近6000元，成了該公司的會員。

多次接觸下來，張女士更加信賴“小夏”。“小夏”見時機(jī)成熟，便說如果有一個像張女士的干媽真好，張女士也樂意有一個能干的“干兒子”，于是，“小夏”便認(rèn)張女士為“干媽”。之后，“小夏”開始憑借感情牌，以母親有病等理由，開始向“干媽”頻頻借錢，讓她即使有疑慮也難以啟齒。后來，張女士一想不對，她已被“干兒子”借了30多萬元了，只要自己一提還錢，“干兒子”就一拖再拖。于是張女士報了警。

自2012年5月以來，海口警方也陸續(xù)接到群眾報案稱，有人利用電話假借私募公司名義推薦股票騙取股民錢財，類似張女士的報警也有多例。

專案組民警經(jīng)過三個多月的縝密偵查，一個以許麗為首的海南昌江籍詐騙團(tuán)伙浮出水面。隨后，專案組民警順藤摸瓜，采取多種偵查手段，逐步掌握了分別以昌江籍人員許某青、陳某海、黃某富為頭目的三個電信詐騙團(tuán)伙，團(tuán)伙人數(shù)從十幾人到幾十人不等，作案地點(diǎn)分別在海秀東路首力大廈、金秀路金海廣場，詐騙手段和內(nèi)部制度與許麗團(tuán)伙基本相同，原來這三個團(tuán)伙的幕后老總都是許麗。

2012年8月21日，警方兵分多路，一舉擒獲了四個團(tuán)伙全部犯罪嫌疑人77人，繳獲作案工具臺式電腦16臺、電話機(jī)82部、銀行卡及客戶資料一大批。據(jù)統(tǒng)計，一年多來，被四個團(tuán)伙所騙的上千名受害人遍布全國，每人被騙100元至30萬元不等，涉案總金額共計人民幣251萬余元。

當(dāng)警方辦案人員上門尋訪這些被騙的股民時，他們都很驚訝，說開始投資時，的確可以賺些小錢，但后來就發(fā)覺被騙了。辦案民警因此指出，但凡謊言，總會有一點(diǎn)兒真實的元素，這些真實的部分是騙子的金字招牌，也是受騙者最容易上當(dāng)?shù)囊粍┟运帯９擅裢顿Y，即便沒有投資顧問，有時也會賺錢，并不一定是投資顧問的功勞。

罪不可赦

2014年7月30日，海口市中級法院對該起案件進(jìn)行了公開宣判，由于涉案人數(shù)眾多，77名被告人中首批許某青團(tuán)伙12名被告人一審以詐騙罪判處一年三個月至七年八個月不等的有期徒刑。主犯許某麗及另外三個團(tuán)伙其他被告人將分批審理。

經(jīng)審理查明，從2012年5月至8月，被告人許某青、黃某等人合伙，在未取得相關(guān)職能部門許可且不具備股票知識的情況下，假冒海南多家私募公司的員工向全國各地不特定的多數(shù)股民撥打大量詐騙電話。在騙取股民信任后，以推薦股票、合作炒股等方式，通過炒股盈利分紅、信息費(fèi)、會員費(fèi)、誠信金等名目，先后騙取了張某等20名股民人民幣共計52萬余元。

至此，這一罕見的詐騙案終于告一段落。

警方提示

警方提醒廣大市民，不可輕信免費(fèi)推薦黑馬、免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過往薦股業(yè)績、直接或變相承諾收益、公開招收會員等非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個人電話號碼和個人資料；對陌生薦股來電要保持高度警惕。以私募基金、內(nèi)幕消息為幌子從事非法證券投資咨詢，都是用事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對投資者進(jìn)行欺詐的“皮包”公司；不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”；不法分子往往以“承諾收益”“利潤分成”“坐莊操盤”等形式吸引投資者，對按比例進(jìn)行利潤分成以及匯款、轉(zhuǎn)賬等要求，千萬別聽信。發(fā)現(xiàn)此類詐騙應(yīng)及時報警。

編輯：黃靈 yeshzhwu@foxmail.com