絲綢之路經濟帶構建中的新疆反洗錢研究

南楠

[提要] 發展“絲綢之路經濟帶”對新疆經濟實現跨越式發展無疑是個巨大的推動力。筆者認為，反洗錢之于新疆的重大意義不同于我國其他省份，是新疆實現“長治久安”的必選項，也是新疆經濟騰飛的必由之路，更是絲路經濟帶構建中金融合作的重要內容。在此大背景下，本文以新疆為例，結合實際數據，就“洗錢與社會穩定”、“反洗錢與經濟發展”之間的密切聯系做一淺析。

關鍵詞：絲綢之路經濟帶；社會穩定；反洗錢

中圖分類號：F83 文獻標識碼：A

收錄日期：2014年3月12日

一、引言

改革開放以來，我國經濟發展呈現出一片欣欣向榮之勢，反映經濟增長的一系列指標如國內生產總值GDP等，也受到社會各界的廣泛關注，但其中也不乏質疑之聲。且近些年，根據全國經濟普查，官方公布的GDP數據也與經濟普查所得數據有一定的差距。如若考慮到發生在煤炭、房地產等領域內的大額游資或者非法經濟活動部分，未觀測經濟規模將會更大，且其中的洗錢規模更是不可忽視。這些表明：且不論規模大小，我國的洗錢行為始終存在，且對正常的經濟運行也已產生了一定的影響。

而洗錢犯罪對新疆的影響則更大。由于新疆地處亞歐大陸的中心，是絲路經濟帶中，連接中國內陸與亞歐國家的橋梁，所以新疆在“絲綢之路經濟帶”中的重要性不言而喻。而且隨著區域經濟一體化的進程，反洗錢不再是一個省份的任務。據報道，近年來，新疆及中亞地區所發生的一系列恐怖襲擊事件，背后都有雄厚的資金來維持運作。這就引出了一個新的概念：金融反恐，其目的是阻截恐怖活動的資金鏈，遏制恐怖事件的發生。而反洗錢則是金融反恐的一個手段。

因此，反洗錢的研究，對新疆經濟發展，乃至絲綢之路經濟帶的建設，都有一定的現實意義，這不僅能為新疆的經濟發展掃清障礙，更能為絲綢之路經濟帶的發展打下基礎。

二、絲綢之路經濟帶中金融發展簡介

絲綢之路的歷史最早可追溯到西漢時期，至今已有上千年。古老的“絲綢之路”曾使大量身份低微的商人富甲一方，中原王朝在世界版圖中的地位也曾隨之水漲船高，它更為東西方物質文化交流做出了巨大貢獻。隨著歷史的變遷，“絲綢之路”也不斷被時代賦予新的內涵。而現代意義上的絲綢之路經濟帶，包括了北、中、南三大經濟軸線及其輻射區域，北道起自環渤海經濟圈，經漠北，從伊吾進入新疆，至阿勒泰地區，穿過哈國和俄羅斯，止于波羅的海沿岸；中道：上海-西安-哈密-天山北坡經濟帶，經哈國、烏茲別克斯坦、土庫曼斯坦，至德國德黑蘭，抵達大西洋沿岸；絲綢之路經濟帶南道：珠三角、成渝、格爾木、新疆南部，通過巴基斯坦至印度洋沿岸。

國家在共建“絲綢之路經濟帶”戰略中提出，要加強“政策溝通”、“道路連通”、“貿易暢通”、“貨幣流通”和“民心相通”。而其中的貨幣流通則是推進“絲綢之路經濟帶”沿線國家和地區金融合作的催化劑。概括來說，金融合作主要包括：一是加強平臺建設，建立持久穩定的區域金融服務機制，擴大上合銀聯體的開放度，加快建立上合組織開發銀行，為區域務實合作注入新的活力和持久動力；二是推動重大項目，加大融資融智合作力度，夯實區域經濟社會發展的物質基礎，積極促進各國經濟發展和民生改善；三是深化本幣合作，努力實現各國在經常項下和資本項下的本幣兌換和結算，增強抵御金融風險能力，促進貿易和投資便利化。

上述這些愿景的實現，則都離不開反洗錢工作的展開。因為洗錢對一個國家或者一個地區的金融秩序會產生極大的危害，如果連基本的金融秩序都無法保證，何來金融發展與合作。而金融又是現代經濟的核心，金融出現危機，經濟則勢必衰退。所以，反洗錢的研究，是絲路經濟帶中金融合作的重要組成部分。

三、新疆地區經濟發展與反洗錢

在本文開篇提到過，絲綢之路古已有之。借鑒歷史經驗不難發現，每一次絲綢之路的煥發生機，一離不開政策激勵，二離不開“天下太平，萬物安寧”的社會背景。因此，對新疆經濟來說，要想在新的歷史發展時期，讓絲路經濟帶再次發揮其巨大的經濟作用，前提必須是遏制恐怖事件，嚴懲恐怖分子，保證社會穩定。在經濟金融領域，反恐的主要任務就是從現金入手，防止恐怖分子利用各種渠道進行洗錢活動，掐斷恐怖活動的資金來源。同時，洗錢還會損害金融機構的信用，甚至會導致金融危機。而且大量黑錢的進入，勢必引發資本外逃，這對國際貿易也是個巨大的傷害。因此，我們必須要對洗錢規模有所了解，加大反洗錢工作的力度。

由于洗錢這樣的經濟活動大多屬于未觀測經濟范疇，相關數據很難統計。本文將以全社會貨運量法間接來估測出當地社會未觀測經濟的規模下限，而且新疆是離海最遠的地方，自開通絲綢之路以來，從新疆經過的商貿活動多依賴陸路運輸，因此該方法具有一定的合理性。

根據搜集整理的信息，得到以下數據，如圖1、圖2所示。（圖1、圖2）從中可以看出，新疆GDP增長的曲線圖與貨運量FT曲線圖均呈現逐漸上升的趨勢，且二者在2004年之前增長速度較緩，2004年之后，增長較為迅速。但總體上約等于線性增長。

根據1995～2011年新疆GDP與貨運量的數據，利用eviews軟件，制作新疆GDP與貨運量相關圖。（圖3）可以看出，二者近似呈現一種線性關系。

本文以新疆的實際數據為基礎，運用全社會貨運量的方法，以FT為外生變量，GDP為內生變量，利用eviews軟件，通過識別GDP與FT之間的關系，所得模型如下：

GDP=-1285.14+0.62545×FT+6.45×10-7×FT2

t：（-1.62） （1.72） （1.68）

其中R2=0.98 D.W=0.99 F=385.94

再將GDP官方數據代入這一模型中，得到GDP模擬值，而GDP模擬值與觀測值之差額，即為未觀測經濟規模的下限，見表1（單位：萬噸，億元）。（表1）

結合所計算的彈性數值，可能某些年度的未觀測經濟規模的準確性仍有待商榷，因為通過前文的分析，GDP增長與FT增長應該是基本保持同步的，FT彈性系數雖然不完全一樣，但也應在一個大致范圍內波動，不應該出現如此跳躍的現象，但即使存在，也不是說明當年的未觀測經濟規模為0，這只是理論估測必然會出現的偏差。同樣，新疆區內的未觀測經濟規模即洗錢規模有高有低，這跟當年的監管力度密不可分。

以2009年的數據為例，洗錢規模在這一年達到517.21億元人民幣，說明當年的非法經濟活動也有所上升，而這對社會所造成的危害，則是有目共睹的。而2009年之后，GDP模擬值與觀測值差額為負，原因主要有以下幾點：1、說明當局對非法經濟活動的監管力度直線上升；2、2009年之后的新疆GDP官方觀測值扶搖直上，與十九省市的對口援疆政策密不可分，而以貨運量反映的GDP模擬值與之相比，則呈現出一種缺口越來越大的趨勢，說明內地十九省市為新疆輸入的各類資本，當地市場并沒有很好地消化吸收達到預期效果；3、隨著社會的發展，技術的進步，服務樣式越來越多，單以貨運量來衡量某地經濟發展水平略顯不足。

四、絲路經濟帶建設中的反洗錢建議

“絲綢之路經濟帶”是連接亞歐各個經濟圈的交通經濟帶，它能帶來的經濟效益無可比擬。隨著經濟和金融全球化的不斷發展，打擊洗錢和恐怖融資也具有了一定的跨國性質。實踐證明，有效的國際合作是反洗錢和反恐融資取得成功的重要前提條件。以中亞五國為例，各個政府在引導經濟發展的同時，還要花費大量時間精力來打擊恐怖主義，恐怖事件并不僅僅給政府管理帶來巨大的阻礙，恐怖事件過后所造成的“人心惶惶”則是需幾代人之力來修復的。所以，絲綢之路經濟帶的提出，對新疆來說，不僅是個歷史機遇，更是個巨大挑戰。要求當局不僅要更加重視經濟發展，還要更加嚴厲的，全面的打擊恐怖分子，維持社會穩定。以金融的視角切入，則是要控制洗錢規模，加大反洗錢力度，讓洗錢者無隙可乘。具體建議以下：

1、讓更多的人接受教育，普及高中教育。教育，始終都是一個政府的百年大計。對新疆而言更是如此，策劃實施恐怖活動的恐怖分子也多為低學歷水平者或者宗教極端主義者。其實宗教的本意也是勸人向善，可是當低學歷水平者夾在古老宗教教義與現代科學文化的沖擊中，很容易變成宗教極端主義者。所以，首先要普及教育，其次，要創新教育方式，找到一條適合新疆風土人情的教育之路。

2、設立社區銀行。“社區銀行”的模式源于歐美發達國家，其目的是更好地服務社區居民，因此社區銀行所掌握的信息比起全國性銀行來說，要詳細的多。因此，“社區銀行”的模式可以引進新疆，這樣不僅可以更好地服務新疆人民，也便于金融監管機構更好地監測可疑交易。

3、加大與中亞國家的反洗錢合作。大部分中亞國家與新疆具有相似的歷史文化背景，不法分子也利用這一特點，在這一區域進行非法經濟活動，干擾正常的市場經濟秩序。因此，這一區域內的各個政府應聯合起來打擊洗錢犯罪。

4、成立中亞反洗錢中心。專門監控新疆及周邊國家的疑似洗錢類交易，并與相關反恐部門合作，構建跨部門、跨區域的反洗錢機制，加大對洗錢犯罪的打擊力度。

5、改善新疆金融市場環境，打造更加透明化的資金融通體系，并完善相關的法律法規政策。現在的各方政策，對新疆來說都是個絕佳的機遇，我們應不斷發掘“絲綢之路經濟帶”的深層內涵，努力填充“中亞區域經濟合作組織”這一基本框架，充分利用新疆獨特的地理環境和人文特色，全力遏制恐怖融資，打擊洗錢犯罪，為新疆實現跨越式發展和長治久安打下堅實的基礎。

主要參考文獻：

[1]上海大學法治建設與法學理論研究部級課題組.金融反恐趨勢與對策[M].華東理工大學出版社，2008.8.7.

[2]歐亞論壇聚焦“絲綢之路經濟帶”8大議題特色鮮明[N].中國日報，2013.9.

[3]高增安.貿易洗錢與反洗錢研究[M].科技出版社，2011.6.

[4]張陽.國際反洗錢規范透視[M].中國財政經濟出版社，2004.11.

[5]夏南星.從全社會貨運量估測我國地下經濟規模[J].統計研究，2002.2.

[6]夏南星.地下經濟估測模型及敏感度分析[J].統計研究，2000.8.

[7]閆海波，孟媛，陳敬良.改進的貨幣需求法與未觀測經濟規模估測[J].統計研究，2013.4.

結合所計算的彈性數值，可能某些年度的未觀測經濟規模的準確性仍有待商榷，因為通過前文的分析，GDP增長與FT增長應該是基本保持同步的，FT彈性系數雖然不完全一樣，但也應在一個大致范圍內波動，不應該出現如此跳躍的現象，但即使存在，也不是說明當年的未觀測經濟規模為0，這只是理論估測必然會出現的偏差。同樣，新疆區內的未觀測經濟規模即洗錢規模有高有低，這跟當年的監管力度密不可分。

以2009年的數據為例，洗錢規模在這一年達到517.21億元人民幣，說明當年的非法經濟活動也有所上升，而這對社會所造成的危害，則是有目共睹的。而2009年之后，GDP模擬值與觀測值差額為負，原因主要有以下幾點：1、說明當局對非法經濟活動的監管力度直線上升；2、2009年之后的新疆GDP官方觀測值扶搖直上，與十九省市的對口援疆政策密不可分，而以貨運量反映的GDP模擬值與之相比，則呈現出一種缺口越來越大的趨勢，說明內地十九省市為新疆輸入的各類資本，當地市場并沒有很好地消化吸收達到預期效果；3、隨著社會的發展，技術的進步，服務樣式越來越多，單以貨運量來衡量某地經濟發展水平略顯不足。

四、絲路經濟帶建設中的反洗錢建議

“絲綢之路經濟帶”是連接亞歐各個經濟圈的交通經濟帶，它能帶來的經濟效益無可比擬。隨著經濟和金融全球化的不斷發展，打擊洗錢和恐怖融資也具有了一定的跨國性質。實踐證明，有效的國際合作是反洗錢和反恐融資取得成功的重要前提條件。以中亞五國為例，各個政府在引導經濟發展的同時，還要花費大量時間精力來打擊恐怖主義，恐怖事件并不僅僅給政府管理帶來巨大的阻礙，恐怖事件過后所造成的“人心惶惶”則是需幾代人之力來修復的。所以，絲綢之路經濟帶的提出，對新疆來說，不僅是個歷史機遇，更是個巨大挑戰。要求當局不僅要更加重視經濟發展，還要更加嚴厲的，全面的打擊恐怖分子，維持社會穩定。以金融的視角切入，則是要控制洗錢規模，加大反洗錢力度，讓洗錢者無隙可乘。具體建議以下：

1、讓更多的人接受教育，普及高中教育。教育，始終都是一個政府的百年大計。對新疆而言更是如此，策劃實施恐怖活動的恐怖分子也多為低學歷水平者或者宗教極端主義者。其實宗教的本意也是勸人向善，可是當低學歷水平者夾在古老宗教教義與現代科學文化的沖擊中，很容易變成宗教極端主義者。所以，首先要普及教育，其次，要創新教育方式，找到一條適合新疆風土人情的教育之路。

2、設立社區銀行。“社區銀行”的模式源于歐美發達國家，其目的是更好地服務社區居民，因此社區銀行所掌握的信息比起全國性銀行來說，要詳細的多。因此，“社區銀行”的模式可以引進新疆，這樣不僅可以更好地服務新疆人民，也便于金融監管機構更好地監測可疑交易。

3、加大與中亞國家的反洗錢合作。大部分中亞國家與新疆具有相似的歷史文化背景，不法分子也利用這一特點，在這一區域進行非法經濟活動，干擾正常的市場經濟秩序。因此，這一區域內的各個政府應聯合起來打擊洗錢犯罪。

4、成立中亞反洗錢中心。專門監控新疆及周邊國家的疑似洗錢類交易，并與相關反恐部門合作，構建跨部門、跨區域的反洗錢機制，加大對洗錢犯罪的打擊力度。

5、改善新疆金融市場環境，打造更加透明化的資金融通體系，并完善相關的法律法規政策。現在的各方政策，對新疆來說都是個絕佳的機遇，我們應不斷發掘“絲綢之路經濟帶”的深層內涵，努力填充“中亞區域經濟合作組織”這一基本框架，充分利用新疆獨特的地理環境和人文特色，全力遏制恐怖融資，打擊洗錢犯罪，為新疆實現跨越式發展和長治久安打下堅實的基礎。

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[7]閆海波，孟媛，陳敬良.改進的貨幣需求法與未觀測經濟規模估測[J].統計研究，2013.4.

結合所計算的彈性數值，可能某些年度的未觀測經濟規模的準確性仍有待商榷，因為通過前文的分析，GDP增長與FT增長應該是基本保持同步的，FT彈性系數雖然不完全一樣，但也應在一個大致范圍內波動，不應該出現如此跳躍的現象，但即使存在，也不是說明當年的未觀測經濟規模為0，這只是理論估測必然會出現的偏差。同樣，新疆區內的未觀測經濟規模即洗錢規模有高有低，這跟當年的監管力度密不可分。

以2009年的數據為例，洗錢規模在這一年達到517.21億元人民幣，說明當年的非法經濟活動也有所上升，而這對社會所造成的危害，則是有目共睹的。而2009年之后，GDP模擬值與觀測值差額為負，原因主要有以下幾點：1、說明當局對非法經濟活動的監管力度直線上升；2、2009年之后的新疆GDP官方觀測值扶搖直上，與十九省市的對口援疆政策密不可分，而以貨運量反映的GDP模擬值與之相比，則呈現出一種缺口越來越大的趨勢，說明內地十九省市為新疆輸入的各類資本，當地市場并沒有很好地消化吸收達到預期效果；3、隨著社會的發展，技術的進步，服務樣式越來越多，單以貨運量來衡量某地經濟發展水平略顯不足。

四、絲路經濟帶建設中的反洗錢建議

“絲綢之路經濟帶”是連接亞歐各個經濟圈的交通經濟帶，它能帶來的經濟效益無可比擬。隨著經濟和金融全球化的不斷發展，打擊洗錢和恐怖融資也具有了一定的跨國性質。實踐證明，有效的國際合作是反洗錢和反恐融資取得成功的重要前提條件。以中亞五國為例，各個政府在引導經濟發展的同時，還要花費大量時間精力來打擊恐怖主義，恐怖事件并不僅僅給政府管理帶來巨大的阻礙，恐怖事件過后所造成的“人心惶惶”則是需幾代人之力來修復的。所以，絲綢之路經濟帶的提出，對新疆來說，不僅是個歷史機遇，更是個巨大挑戰。要求當局不僅要更加重視經濟發展，還要更加嚴厲的，全面的打擊恐怖分子，維持社會穩定。以金融的視角切入，則是要控制洗錢規模，加大反洗錢力度，讓洗錢者無隙可乘。具體建議以下：

1、讓更多的人接受教育，普及高中教育。教育，始終都是一個政府的百年大計。對新疆而言更是如此，策劃實施恐怖活動的恐怖分子也多為低學歷水平者或者宗教極端主義者。其實宗教的本意也是勸人向善，可是當低學歷水平者夾在古老宗教教義與現代科學文化的沖擊中，很容易變成宗教極端主義者。所以，首先要普及教育，其次，要創新教育方式，找到一條適合新疆風土人情的教育之路。

2、設立社區銀行。“社區銀行”的模式源于歐美發達國家，其目的是更好地服務社區居民，因此社區銀行所掌握的信息比起全國性銀行來說，要詳細的多。因此，“社區銀行”的模式可以引進新疆，這樣不僅可以更好地服務新疆人民，也便于金融監管機構更好地監測可疑交易。

3、加大與中亞國家的反洗錢合作。大部分中亞國家與新疆具有相似的歷史文化背景，不法分子也利用這一特點，在這一區域進行非法經濟活動，干擾正常的市場經濟秩序。因此，這一區域內的各個政府應聯合起來打擊洗錢犯罪。

4、成立中亞反洗錢中心。專門監控新疆及周邊國家的疑似洗錢類交易，并與相關反恐部門合作，構建跨部門、跨區域的反洗錢機制，加大對洗錢犯罪的打擊力度。

5、改善新疆金融市場環境，打造更加透明化的資金融通體系，并完善相關的法律法規政策。現在的各方政策，對新疆來說都是個絕佳的機遇，我們應不斷發掘“絲綢之路經濟帶”的深層內涵，努力填充“中亞區域經濟合作組織”這一基本框架，充分利用新疆獨特的地理環境和人文特色，全力遏制恐怖融資，打擊洗錢犯罪，為新疆實現跨越式發展和長治久安打下堅實的基礎。

主要參考文獻：

[1]上海大學法治建設與法學理論研究部級課題組.金融反恐趨勢與對策[M].華東理工大學出版社，2008.8.7.

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[6]夏南星.地下經濟估測模型及敏感度分析[J].統計研究，2000.8.

[7]閆海波，孟媛，陳敬良.改進的貨幣需求法與未觀測經濟規模估測[J].統計研究，2013.4.