盧森堡期待助推人民幣國(guó)際化

勞佳迪

被德國(guó)、法國(guó)、比利時(shí)包圍下的盧森堡，地緣上只是不起眼的袖珍小國(guó)——以至于這個(gè)以玫瑰花和城堡著稱的國(guó)度與人民幣之間的深厚淵源常被忽略。

事實(shí)上，它不僅是中國(guó)三大國(guó)有銀行中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行和中國(guó)建設(shè)銀行在歐洲的金融樞紐，更擁有歐元區(qū)最大的人民幣資金池。截至2014年一季度末，人民幣存款達(dá)到794億元，管理超過(guò)2681億元人民幣資產(chǎn)的基金庫(kù)。

此外，盧森堡還擁有歐洲最大的以人民幣計(jì)價(jià)的貿(mào)易融資量和貸款組合，以及歐洲領(lǐng)先的人民幣計(jì)價(jià)的債券上市中心。

7月3日，為進(jìn)一步推動(dòng)人民幣的國(guó)際化進(jìn)程，盧森堡財(cái)政大臣皮埃爾·格拉美亞（Pierre Gramegna）攜70名金融機(jī)構(gòu)要員訪問(wèn)中國(guó)，其間宣布了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（601288.SH）和支付寶即將落戶盧森堡的消息。正竭力打造國(guó)際金融中心的上海亦是格拉美亞此行重要一站，《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》在其上海訪問(wèn)之際，與他進(jìn)行了深度對(duì)話。

為盧森堡金融機(jī)構(gòu)落戶上海探路

支付寶和農(nóng)業(yè)銀行落戶盧森堡的消息引爆了兩國(guó)金融合作的廣泛遐想。盡管盧森堡還沒有金融服務(wù)機(jī)構(gòu)落戶上海自貿(mào)區(qū)，格拉美亞表示此次上海之行或?qū)⒊蔀楸R森堡在上海設(shè)立金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的契機(jī)。

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 ：能否具體透露一下支付寶和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行落戶盧森堡的時(shí)間？

格拉美亞：支付寶會(huì)在未來(lái)幾周內(nèi)就落戶盧森堡。而中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的落戶審批要提交給盧森堡金融監(jiān)管委員會(huì)，這個(gè)批準(zhǔn)的流程一般還需要幾個(gè)月時(shí)間。

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 ：盧森堡在上海自貿(mào)區(qū)設(shè)有金融機(jī)構(gòu)嗎？

格拉美亞：在上海自貿(mào)區(qū)已經(jīng)有一些盧森堡的公司。但據(jù)我了解，目前在上海自貿(mào)區(qū)還沒有盧森堡的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。我們也希望借本次訪華之行了解自貿(mào)區(qū)的相關(guān)情況，希望之后能有盧森堡的金融機(jī)構(gòu)來(lái)到上海和上海自貿(mào)區(qū)。

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 ：您能否為我們介紹一些中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)落戶盧森堡的情況？

格拉美亞：一個(gè)是上海汽車工業(yè)集團(tuán)。上汽集團(tuán)通過(guò)盧森堡來(lái)管理他們?cè)跉W洲的客戶以及供應(yīng)商的網(wǎng)絡(luò)。還有一個(gè)非常有意思的物流項(xiàng)目——河南民航發(fā)展投資有限公司（簡(jiǎn)稱“河南航投”），他們收購(gòu)了盧森堡貨運(yùn)航務(wù)公司35%的股份，開通了鄭州和盧森堡之間的直飛航線。可以看到，我們將有新的雙邊物流樞紐中心的建設(shè)。

盧森堡欲為人民幣與歐元直接清算“牽線”

今年6月底，建設(shè)銀行剛被指定為人民幣在倫敦的清算銀行，這被廣泛解讀為英國(guó)在主要人民幣離岸交易中心的競(jìng)爭(zhēng)中拔得頭籌，同樣想打“中國(guó)牌”的格拉美亞對(duì)記者透露，盧森堡緊隨其后，其中央銀行與中國(guó)人民銀行此次簽署了諒解備忘錄，為將來(lái)在盧森堡指定人民幣清算銀行確定框架。

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 ：您認(rèn)為盧森堡和英國(guó)在人民幣國(guó)際化的過(guò)程當(dāng)中，各自扮演了什么角色，和老牌金融中心倫敦相比，盧森堡的優(yōu)勢(shì)又在哪里？

格拉美亞：顯而易見，對(duì)中國(guó)政府來(lái)說(shuō)，在整個(gè)人民幣國(guó)際化的進(jìn)程當(dāng)中，希望有更多的合作伙伴，各個(gè)國(guó)家能夠進(jìn)行更好的競(jìng)爭(zhēng)。盧森堡已經(jīng)準(zhǔn)備好了參與競(jìng)爭(zhēng)。競(jìng)爭(zhēng)靠的是人民幣海外市場(chǎng)的建設(shè)以及市場(chǎng)份額。就市場(chǎng)份額而言，在中國(guó)建設(shè)銀行被指定為人民幣在倫敦的清算銀行之前，盧森堡就已經(jīng)有很大的優(yōu)勢(shì)了。

第一，在投資基金方面，我們?cè)谌蚍秶鷥?nèi)僅次于美國(guó)，處于全球第二的位置。而且以人民幣計(jì)價(jià)的投資基金總額方面，我們也是達(dá)到了全球第一的規(guī)模。第二個(gè)優(yōu)勢(shì)在于我們盧森堡的證券交易所。目前為止有46只以人民幣計(jì)價(jià)的債券已經(jīng)在盧森堡債券交易所上市，在數(shù)量方面，我們遙遙領(lǐng)先。盧森堡的證券交易所也是離岸人民幣計(jì)價(jià)債券的發(fā)源地。還有一個(gè)優(yōu)勢(shì)是盧森堡位于歐元區(qū)，在盧森堡進(jìn)行人民幣與歐元的交易更加方便。而在商業(yè)活動(dòng)當(dāng)中，使用歐元交易的權(quán)重是遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于英鎊的。

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 ：您能否介紹一下盧森堡在投資政策或投資環(huán)境方面有怎樣的優(yōu)勢(shì)？

格拉美亞：首先，因?yàn)楸R森堡是歐盟的成員國(guó)，通過(guò)盧森堡，可以通往超過(guò)5億消費(fèi)者的歐洲統(tǒng)一市場(chǎng)。對(duì)于中國(guó)的產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)說(shuō)，盧森堡是一個(gè)很好的門戶。還有一個(gè)原因，盧森堡是一個(gè)非常重要的國(guó)際金融中心，已經(jīng)有150多個(gè)銀行落戶盧森堡。在基金規(guī)模方面，盧森堡僅次于美國(guó)，居全球第二。在盧森堡的投資基金行業(yè)，資產(chǎn)規(guī)模、管理規(guī)模已經(jīng)達(dá)到了1.5萬(wàn)億歐元。

另外，我們可以看到歐洲已經(jīng)開始走向比較穩(wěn)定迅速的復(fù)蘇道路，歐洲貿(mào)易和投資的吸引力又開始恢復(fù)了，越來(lái)越多新的資本已經(jīng)流入了歐洲。還有一個(gè)重要的資訊和大家分享，對(duì)于歐元來(lái)說(shuō)，又開始恢復(fù)了它的信心，而且也恢復(fù)了它的穩(wěn)定性。所以歐洲的復(fù)蘇對(duì)于中國(guó)公司在盧森堡投資也是有很大幫助的。

相比新加坡和香港，上海發(fā)展?jié)摿ψ畲?/p>

中國(guó)金融改革正進(jìn)一步深化，開放的步伐也在逐步邁大。格拉美亞曾在亞洲很多城市工作過(guò)，他坦言，盧森堡目前與新加坡和香港這兩個(gè)國(guó)際金融中心具有更緊密的金融合作，但他看好中國(guó)內(nèi)地最開放城市上海的巨大發(fā)展?jié)摿Α?/p>

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 ：您曾在亞洲很多城市工作過(guò)，如何評(píng)價(jià)一下新加坡、上海、香港這幾個(gè)發(fā)達(dá)城市各自有什么優(yōu)勢(shì)。目前哪個(gè)城市與盧森堡的合作最為密切？未來(lái)哪個(gè)城市更有發(fā)展前景？

格拉美亞：首先，在這三個(gè)金融中心中，新加坡和盧森堡是最為相似的，因?yàn)檫@兩個(gè)國(guó)家都是非常小的國(guó)度，而且兩國(guó)都非常開放。在進(jìn)出口方面，新加坡和盧森堡也有合作，這一合作為盧森堡的GDP貢獻(xiàn)不少。盧森堡和上海也有很多相似之處，因?yàn)樵谥袊?guó)內(nèi)地，上海是最開放的城市。

至于香港地區(qū)，它扮演著中國(guó)內(nèi)地和其他國(guó)家之間重要的橋梁作用。盧森堡現(xiàn)在和香港之間的合作也是非常緊密的，這主要是在投資基金方面。總體來(lái)說(shuō)，盧森堡和這三個(gè)城市都有著非常緊密的合作，但相比較而言，新加坡和香港這兩個(gè)城市更加成熟，目前盧森堡與他們的合作也更加緊密。但是我們也非常可喜地看到，上海這樣一個(gè)金融城市在不斷地發(fā)展，它擁有非常巨大的發(fā)展?jié)摿Α?/p>

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 ： 您對(duì)盧森堡與中國(guó)的金融合作有什么期待？

格拉美亞：對(duì)盧森堡來(lái)說(shuō)，我們已經(jīng)見證了中國(guó)金融體系的加速開放。2009年中國(guó)政府剛剛開始決定人民幣國(guó)際化的時(shí)候，并沒有任何的進(jìn)展，但我們看到5年之后的現(xiàn)在，很多事情正在蓬勃地發(fā)生。我們希望能夠成為中國(guó)一個(gè)可以依靠的伙伴，也非常樂意與中國(guó)加快金融體系改革的合作。上星期，我們兩國(guó)的央行簽訂的諒解備忘錄對(duì)我們的未來(lái)合作是極大的鼓舞。