“播種”自貿區

陳海萍

自 去年9月29日上海自貿試驗區正式掛牌以來，已有12家以上外資法人銀行獲準在區內籌建支行。在已公布的12家外資銀行中，駐地香港的4家，分別為東亞（中國）銀行（東亞中國）、匯豐銀行（中國）有限公司（匯豐中國）、恒生銀行（中國）有限公司（恒生中國）和南洋商業銀行（中國）有限公司（南商中國）；日資銀行3家，分別為三菱東京日聯銀行、瑞穗銀行和三井住友銀行；新加坡銀行2家，分別為星展銀行（中國）有限公司（星展中國）和大華銀行；英美德銀行各一家，分別為渣打銀行（中國）（渣打中國）、花旗銀行（中國）有限公司（花旗中國）和德意志銀行（中國）（德意志中國）。

在以上12家已獲批籌建支行的外資銀行中，已經“發芽”開業的有7家，分別為三菱東京日聯銀行，星展中國，東亞中國、匯豐中國，渣打中國、花旗中國和恒生中國（見下頁表）。

7家“發芽”開業

在已經“發芽”開業的7家外資銀行中，有3家——匯豐中國、渣打中國、花旗中國獲得相關項目，另有1家——東亞中國獲得母行20億元的注資，3家——星展中國、三菱東京日聯銀行和恒生中國獲開業批復但尚未有任何動作公布。

3家獲項目

匯豐中國于去年9月底獲批在上海自貿試驗區內籌建支行，2月25日舉行開業典禮。開業后，新支行將面向企業及個人客戶提供廣泛的國際化銀行服務。匯豐中國副董事長、行長兼行政總裁黃碧娟表示，新支行將積極穩步地參與區內各項金融創新舉措，不斷增強服務實體經濟的能力，為跨境投融資和貿易提供便利，幫助提升上海自貿試驗區的國際競爭力。

開業不久，匯豐中國上海自貿試驗區支行便獲得第一筆“生意”。近日，該支行協助法國住宅和建筑領域生產商——圣戈班集團旗下一家區內子公司開展跨境人民幣經常項目集中收付業務，包括代收代付和凈額結算，成為首批向區內企業開展此類業務的銀行。匯豐中國這一舉動正是基于中國人民銀行出臺的《關于金融支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見》（央行30條）相關條款，即區內企業可根據自身經營需要，開展集團內雙向人民幣資金池業務，為其境內外關聯企業提供經常項下集中收付業務。

同樣“幸運”的還有渣打中國。渣打中國于去年9月底獲得中國銀監會批準，在區內籌備開設支行并于近期正式開業。渣打中國上海自貿試驗區支行的主要業務是依托上海自貿試驗區平臺，向各類企業及金融機構提供全方位的境內及跨境人民幣、外幣金融產品和服務，發展重點包括現金管理與結算服務、跨境融資、跨境金融市場風險管理、跨境資本市場金融服務等。

2月20日，渣打中國上海自貿試驗區支行在區內開展首單業務——為寶信汽車集團開展集團雙向人民幣資金池業務，主要用于支持其境內外的流動資金需求、跨境人民幣貿易結算等。這也是自央行30條發布后首筆由銀行自主審核的人民幣雙向資金池業務，并且率先推出無額度限制的雙向人民幣資金劃轉。據悉，寶信汽車集團是寶馬在中國最大的經銷商，主要經營豪華品牌汽車的銷售。該集團境內資金池的牽頭企業是上海自貿試驗區注冊企業，所有資金池的參與企業將通過區內牽頭企業與境外進行資金劃轉。渣打中國表示，無額度限制的雙向人民幣資金劃轉將極大提高企業的流動性管理效率，使企業能更加自由、靈活地使用境內外資金進行營運。

花旗中國繼去年9月底獲批在上海自貿試驗區內設立支行后，3月份花旗中國區內支行正式開業，業務為在中國銀監會批準的范圍內經營對各類客戶的外匯和人民幣業務，初期側重服務區內有跨境金融需求的企業客戶，提供包括全球現金管理、跨境貿易融資、金融市場產品等在內全面的銀行產品和服務。

2月25日，花旗中國上海自貿試驗區支行宣布，攜手全球領先的健康醫療企業羅氏制藥，通過羅氏制藥在區內的企業，為羅氏中國實施經常項下人民幣跨境集中收付和軋差凈額結算。此次人民幣跨境軋差凈額結算在全球尚屬首次運行，標志著上海自貿試驗區內人民幣跨境試點中的一項重大突破。據悉，人民幣跨境集中收付和軋差凈額結算將大大提高企業的資金利用率，降低跨境收付成本，節約融資和匯兌成本，為企業提供便捷有效的跨境收付渠道。其方式是通過在區內的主辦企業，將集團內各成員企業的人民幣經常項下的跨境結算集中起來，以集中收付和軋差的方式，與其境外的財資中心或凈額結算中心直接結算。花旗中國董事長歐兆倫表示，花旗此舉有助于進一步推進人民幣國際化進程。

1家獲注資

2月19日，東亞中國在其官網宣布，其增加注冊資本金的申請日前已獲中國銀監會的批復。根據批復，東亞中國的香港母行東亞銀行向其增資20億元，令其注冊資本金由80億元升至100億元。東亞中國的資本實力繼續在內地外資法人銀行中保持前列。

東亞中國執行董事兼行長關達昌表示：“此次從母行獲得增資將加強東亞中國的資本結構并滿足未來業務拓展的需要，更有利于東亞中國在內地的發展。”東亞中國也是獲批在上海自貿試驗區建立支行的外資銀行之一。該行于去年12月31日宣布，東亞中國上海自貿試驗區支行獲批，并于一周后迅速正式開業。該支行位于上海外高橋保稅區，致力于為客戶提供多元化的人民幣及外幣服務。關達昌表示：“我們很高興率先為上海自貿試驗區內的客戶提供外資銀行的優質金融服務。東亞中國將牢牢把握金融改革和金融創新的機遇，并積極參與到這一進程中。未來，隨著新支行業務豐富并逐漸發展成熟，該支行也將拓展更多海內外新客戶。”

3家未有動作

星展中國于去年9月底獲批在上海自貿實驗區設立支行，并于去年12月31日首批獲得外資銀行自貿區支行開業批準。1月7日，星展中國宣布，其上海自貿試驗區支行正式開業。

星展中國首席執行官葛甘牛認為：“上海自貿試驗區的設立將是中國經濟改革和發展的重大里程碑，各項新的舉措旨在為經濟注入長期發展的活力，這也是上海發展成為真正的全球金融中心的重要一步。星展銀行作為亞洲的領先銀行，愿充分利用我們發達的亞洲業務網絡，以及在新加坡和香港地區市場的經驗，積極配合各級政府和監管機構，全力支持上海自貿試驗的建設和發展。我們還將通過這家新支行建立上海自貿試驗區和亞洲市場的緊密連動，助力客戶抓住新的增長機遇！”endprint

去年10月，恒生中國上海自貿試驗區支行獲批， 1月28日恒生中國上海自貿試驗區支行獲有關監管機構發出的開業批復，地址設在上海外高橋保稅區。恒生中國副董事長兼行長林偉中表示：“恒生中國將把握上海自貿試驗區帶來的金融創新機遇，配合相關政策，提供最合適的銀行服務，助力建設上海自貿試驗區。恒生中國上海自貿試驗區支行將依托與母行的聯動優勢，發揮在跨境金融服務、貿易服務等方面的專長，為客戶提供優質便捷的金融服務，促進內地與香港的金融經濟發展。”恒生中國上海自貿試驗區支行將給企業提供全面的商業銀行服務，包括商業貸款及存款、貿易融資、匯款服務以及資金管理等。

此外，三菱東京日聯銀行于去年11月底獲批在上海自貿試驗區設立支行，并于3月初宣布獲開業許可。但其動作并不如前幾家外資銀行那么快，至今尚沒有任何動作公布。

5家“萌芽”階段

日本共有3家銀行獲批在上海自貿試驗區設立支行，除三菱東京日聯銀行外，瑞穗銀行和三井住友銀行也于去年11月28日獲批設立上海自貿試驗區支行。

與三菱東京日聯銀行不同的是，德意志中國上海自貿試驗區支行雖尚處等待開業批準階段，卻已獲得“訂單”。去年11月，德意志中國表示已獲得中國監管機構批準，在上海自貿試驗區設立支行。2月份，據公開網絡信息，德意志中國宣布已成為蘭精集團在上海自貿試驗區跨境人民幣資金池項目指定銀行。蘭精集團擁有長達75年的纖維制造經驗，專為全球紡織品和非織造布行業生產高質量人造纖維素，總部位于奧地利，是全球唯一有實力同時大規模生產三代人造纖維素——經典粘膠、莫代爾和天絲纖維的企業。

德意志中國總裁高峰發表聲明稱，上海自貿試驗區有望給服務全球客戶的銀行提供新的機會。該行上海自貿試驗區支行將主要為區內企業和金融機構客戶提供廣泛的銀行服務，業務重點為跨境交易上。根據央行30條，在上海自貿試驗區注冊的企業可以通過合作銀行開展雙向人民幣資金池業務，為其境內外關聯企業提供經常項下集中收付業務。

新加坡銀行除了星展中國外，還有另一家銀行——大華銀行于去年11月底獲批在上海自貿試驗區設立支行，預計將于二季度前期開業。

另一家駐地在香港的銀行南商中國，去年11月該行獲得中國銀監會上海銀監局批準在上海自貿試驗區設立支行，未來條件成熟時將考慮升級為分行。

南商中國相關負責人介紹說：“南商中國很早就開始著手進行區內支行的籌建工作，但我們一貫堅持積極和審慎的態度，不追求時間上的超前，更希望通過全面的規劃和有針對性的產品創新，同時利用母行在香港離岸市場成熟的經營、產品和服務優勢，以及龐大的國際網絡和國際化金融服務優勢，為國內外客戶提供最優質的金融服務。南商中國將盡快完成區內支行的開業準備工作，通過在岸、離岸、區內金融機構等多位一體的金融服務體系，建立更全面的客戶視圖，依托中銀香港集團多個金融平臺為客戶提供全方位差異化服務，并積極參與區內銀行業的創新試點項目。”

或有更多外資銀行入駐

除以上已公布的12家獲批外資銀行外，或將有更多的外資銀行入駐上海自貿試驗區。對外資銀行而言，上海自貿試驗區給了它們“展示自我”的機會，若能及時抓住機會，便能緊緊跟上中國快速發展的節奏，從而有利于銀行本身的發展。

《浦東時報》3月24日報道“從上海銀監局獲悉，目前獲批在上海自貿試驗區內籌建支行的外資銀行已有20家，開業的有9家”。 也就是說，除了以上12家外，另有8家獲批外資銀行，其中3家已開業。但是《浦東時報》并沒有給出具體的銀行名稱。帶著這個疑問，《航運交易公報》記者幾度打電話給上海銀監局，仍未能獲知具體銀行名稱。 據記者推測，這8家銀行里或許有華僑銀行，華僑銀行（中國）董事長錢乃驥曾在接受《中國新聞網》采訪時公開表示，“我們必須抓住這個機遇，探索出在中國市場可持續發展的市場策略”。

據中國銀監會統計，截至2012年12月31日，外資銀行在中國銀行業總資產中的占比為1.82%，同比增長10.66%，達2.3萬億元。同時，中國銀監會預測，按這種速度，2016年占比可增至4%，但仍需視金融改革進度而定。

然而，并不是所有的銀行都“追捧”上海自貿試驗區，仍有部分外資銀行持謹慎觀望態度。 安永在做《外資銀行未來在中國的發展方向》調查報告時，調查了比利時聯合銀行、加拿大皇家銀行、法國興業銀行、華僑銀行等38家在中國的外資銀行。安永相關負責人表示，在受訪的外資銀行中，絕大部分對上海自貿試驗區持較中立的態度，有的在等待更具體的細則出臺，有的在等中國銀監會明確上海自貿試驗區內的分行、子行和區外的銀行所做的業務究竟有何不同。安永相關負責人還表示，目前已經入駐的外資銀行大多是持先把旗幟插下去的心態。