建設工程項目風險分析與管理的探討

陳思羽 曾力勇

摘 要：本文對建設工程項目過程中存在的一些問題進行了簡要分析，對工程項目風險這一概念進行了定義，針對工程項目風險進行分析所使用的方法進行了討論研究，然后提出了一些工程項目風險管理的手段。

關鍵詞：工程項目；風險分析；風險管理；方法討論

在我國的市場經濟體制日益健全完善的前提下，作為一項重要的社會經濟活動，建設工程項目正向更為制度化、規范化、科學化、法制化的方向轉變。建設工程項目的市場競爭趨于白熱化，與其他行業相比，建設工程項目存在施工周期較長、過程工藝繁復、建筑材料和設備種類復雜等問題，不同地域的施工環境有很大不同，導致一些風險存在于建設工程項目中。本文研究分析了存在于我國建設項目中的一些風險，并提出了一些風險管理建議。

1 工程項目風險分析

（一）何為工程項目風險

建設工程項目具有施工周期長、過程復雜、工藝繁復、施工條件變化大等等特點，這導致工程項目中容易出現各類損失風險，并因建設行業對人民的生命財產安全有很大影響，所以，建設工程項目一旦出現風險，將帶來經濟及人員傷亡等不可挽回的損害。

（二）工程項目風險分析過程

風險評估是對建設工程項目風險分析的另一種稱呼，它是指通過對存于建設工程項目中的風險進行分析從而達到對風險本質進行認識的目的[1]。工程項目風險分析包括：對風險事件發生的可能性進行分析；對風險事件的危害程度進行分析；分析風險事件可能發生的時間和頻率大小。一般說來，對于過程的控制、輸入、輸出和過程機制四個部分構成了工程項目風險分析過程。在進行建設工程項目風險分析時，首先要控制工程項目風險。其次要輸入工程項目風險，對工程項目進行風險分析時，要對存在于工程項目里的各種風險進行定性、定量分析，在做到這樣的分析后，可把存在風險、發生風險的可能性作為判斷依據，對風險評級。再次，要輸出工程項目風險。在進行工程項目風險分析時，依據風險輸入時所得到的風險等級所進行的輸出信息行為就是過程輸出。把所輸出的風險信息整理成為風險目錄，這個目錄的內容包括：對于不同級別風險發生可能性的分析和對不同級別風險能夠帶來的影響的分析。最后制定工程項目風險機制。分析方法、分析工具以及風險數據等組成了工程項目分析的過程機制。在此風險機制中，我們可以分析總結工程項目各種風險發生的可能性、危害性和發生頻率。

（三）工程項目風險分析遵循的原則和具體方法

分析工程項目風險時，發掘項目中的風險因素是非常重要的環節，采用特定手段識別評價這些風險因素，就能使我們對建設工程項目風險的本質認識清楚。一般說來，分析建設工程項目中存在的風險要把先主后次作為行事原則，具體是指先將工程項目中的風險因素進行細化，然后再全面而系統地分析這些風險因素，把主要風險和次要風險區別開來，重點對待主要風險，解決完主要風險后再著手處理次要風險[2]。

在建設項目工程過程中，存在很多風險分析、風險識別方法。初始清單法、風險調查法以及經驗數據法是最為常用的風險分析方法。在各種各樣的風險分析方法之中，初始清單法較為簡單，初始清單法是指通過分析建設部門或者其他有關部門所提出的風險損失的數據，然后識別并關注存于自己的工程項目之中的類似風險，依照這種方法所列出的風險清單尚不完整齊全，所以要在進行工程項目的過程中不斷地對這個清單予以完善。經驗數據法是指通過對已經施行完畢的類似工程項目的風險統計資料進行借鑒，盡管風險資料由于所提供的風險管理主體不同而有所差異，但是不同的工程項目之間有他們的相似之處，由此可以說明不同項目所含有的風險也會具有某些相似之處，所以，之前工程項目的風險數據資料對于我們今后的工程項目分析都會有所幫助。風險調查法是指在建設工程項目過程中，從工程項目的實際出發，利用特定手段分析已經被鑒定識別出來的工程項目風險，在進行調查活動中也有可能有新的較大的風險被發現出來，這就需要立即系統全面地分析這些風險。

2 建設工程項目風險管理

受涉及面積大、所處環境較為復雜等諸多因素影響，建設工程項目中有很多風險存在。在對項目進行決策時，在合理分析項目風險后所進行的管理，才能有效的控制建設工程項目的風險損失。一般說來，可以通過以下的方法進行建設工程項目風險管理。

（一）對風險進行合理的轉移和分散

在工程項目建設過程中，有多種風險存在，這些風險之中，有些能夠被控制，我們可以通過自身努力實現對這些風險的控制，令其不能夠發生并且進行危害行為。可是大多數工程項目風險是不能夠被控制的，這些風險不能靠人力改變，對于這樣的風險，我們只能通過一些特定的方法來對其進行轉移和分散。轉移風險是指業主或者承包商把有可能發生在工程項目過程中的風險轉移給其他人，從而把風險帶來的損失轉移給他人。可以根據實際情況，對風險進行全部轉移或者部分轉移。例如可以借助承包合同進行風險轉移，把工程項目存在的風險轉移給他人，或者借助保險來進行風險轉移，通過購買保險把工程項目風險轉移到保險公司身上。風險分散是指對各種各樣的金融工具進行合理利用以達到對工程項目風險進行分散的目的。也就是把對項目風險進行承擔的有關利益人的人數增加上去，從而使工程項目中單個個體所承擔的風險減小[3]。可以通過保險公司來進行風險分散，另外可以在正規的工程項目擔保市場中尋找擔保人來進行風險分散。在工程項目過程中，健全的擔保制度不但能使銀行的作用得以發揮，也能夠使條件符合的機構來承擔擔保人的角色，使擔保市場更加具有規范性、合理性和競爭性，這樣規范的擔保市場就能夠對工程項目的風險進行分散。

（二）對風險進行回避和控制

對工程項目進行管理時，風險回避作為一種管理方法，能夠對風險進行徹底規避，一般在風險造成巨大損失和風險發生概率較大的情況下采取風險回避。在這種情況下，可以對風險行為進行放棄，當然前提是能夠找到含有較低風險的方式來代替進行工程項目。但有的時候，會出現本身既無法承擔風險損失又找不到風險含量較低的方式來實現工程項目的情況，這樣的話，為了避免承擔風險損失管理者可以對該工程予以放棄。比較來說，風險控制相對簡單，它是指在工程項目過程中，通過對一些技術手段、組織方法、管理措施進行采用來實現避免風險發生、減少損失的目的。

（三）加強對風險管理者管理水平的提升

風險管理者管理水平的高低是能夠減少或避免工程項目風險的關鍵，所以勢必要建立一個管理水平高的風險管理團隊，要求團隊成員技術過關、懂管理、責任感強并且能夠對風險進行處理。只有具備了高效的風險管理團隊方能實現合理的風險管理目的。

總而言之，有很多手段可以用于對風險進行防范和控制，要想取得較好的實際效果，必須從建設工程項目的實際情況出發采取合適的風險管理方法。

3 結束語

建設工程項目涉及到方方面面的問題，導致其存在著多種多樣的風險。本文針對建設工程項目風險分析、風險管理這兩方面的問題進行了研究討論。實踐說明，合理的風險管理是降低損失的關鍵，在建設工程項目過程中，風險分析和風險管理具有十分重要的地位。所以，為了確保我國建設工程項目得以成功，使我國社會主義市場經濟不斷地健康發展，必須加強對風險分析與管理問題的重視。

參考文獻：

[1]黃文越，建筑工程項目施工管理創新的必然性[J]建設科技，2011， （7）.

[2]何伯森，工程項目管理的國際慣例[M]北京：中國建筑工業出版社， 2012（8）.

[3]趙南平，淺談建筑施工企業如何開展風險控制[J]建筑安全，2013（9）.

基金項目：湖南省教育廳資助科研項目：湖南省高校創新平臺開放基金項目（14K008）；湖南省普通高等學校哲學社會科學重點研究基地開放基金（12JDYB07）。