中國中等收入群體發展困境及突破路徑

吳青榮

2014年3月5日，李克強總理在《政府工作報告》中指出：收入是民生之源，要深化收入分配體制改革，努力縮小收入差距，多渠道增加低收入者收入，不斷擴大中等收入者比重。擴大中等收入群體是實現共同富裕的基本路徑，是擴大內需的重要源泉，是全面建成小康社會的具體要求，也是實現“橄欖形”社會結構的轉型和跨越“中等收入陷阱”的重要支撐點。研究中等收入群體發展的現實困境和未來的路徑選擇具有重要的理論價值和現實指導意義。

一、中等收入群體的界定

經濟學家傾向于采用收入指標來測度中等收入群體。居民收入是一項綜合性指標。人們收入水平的高低往往取決于其就業能力和所從事的職業、所達到的文化程度和專業技能水平。反過來，一定的收入水平在某種程度上又決定了人們的生活方式、消費行為、投資行為、價值觀念等。用收入指標來測度中等收入群體，不僅能夠表征中等收入群體這一概念的內涵，客觀地反映中等收入者的現實經濟生活，也能夠與國際上的通行做法接軌。從國外的研究來看，Thurow選擇收入中位數附近75%～125%區間內的群體為中等收入群體，測算出1967的美國中等收入群體家庭比重為28.2%。*參見Thurow，L.C.，“The disappearance of the middle class，”New York Times，February 5，1984.Blackburn和Bloom將中等收入群體的收入范圍擴大到中位數附近60%～225%區間，結論是美國中等收入群體比重從1967的62.4%，下降到1983的55.9%。*參見Blackburn，M.& Bloom，D.，“What is happening to the middle class? ”Am.Demogr，7(1)，1985，pp19-25.James E.Foster和Michael C.Wolfson分別測算了收入中位數附近75%～150%區間、75%～125%區間和 50%～150%區間的中等收入群體比重，認為無論采用哪一個區間范圍，加拿大的中等收入群體從1981年到1987年有溫和的增長，而在同一時期，美國的中等收入群體卻呈現萎縮現象。*參見James E.Foster & Michael C.Wolfson，“Polarization and the decline of the middle class:Canada and the U.S.，”The Journal of Economic Inequality，June，2010，Volume 8，Issue 2，pp247-273.Burkhauser等學者采用兩種不同的收入區間來研究中等收入群體。狹義的中等收入群體是指貧困線兩倍到五倍區間的收入群體。廣義的中等收入群體的下限臨界值是貧困線的75%，上限臨界值是貧困線的五倍。*參見Burkhauser，R.V.，Crews，A.D.，Daly，M.C.，& Jenkins，S.P.，Income mobility and the middleclass，Washington D.C.:A.E.I.Press，1996.由于廣義的中等收入群體包括部分生活在貧困線之下的人群,因此該分類方法值得商榷。Joseph G.Eisenhauer提出，所謂中等收入群體是指既非窮人也非富人的群體。以家庭為例，P代表一定人口家庭的貧困線，Y代表家庭的總收入，W代表家庭的凈資產，r代表實際稅后利率。由此，窮人就是指YP；rW為潛在的非勞動收入，富人就是指rW>P的家庭，中等收入群體就是指rW

二、我國中等收入群體的發展現狀

1.中等收入群體在穩定地成長，但比重偏低

改革開放前，我國的社會結構比較單一，呈現的是以身份認同為基礎的兩個階級、一個階層的固化的社會結構。改革開放之后，經濟體制的變革和產業結構的調整拓寬了社會流動渠道，推動了社會結構的分化和重組，并孕育出中等收入群體。1978年的農村家庭承包責任制的推行激活了農民專業戶、個體工商戶和私營企業主在農村的蓬勃發展；1984年，個體工商戶、私營企業和三資企業等紛紛在城鎮建立或落戶，中等收入群體開始萌芽。1992年，鄧小平發表了著名的南方談話，在中國掀起了科技人員的“下海”熱潮，中等收入群體的規模不斷擴大。進入21世紀，中共十六大、十七大、十八大先后強調要擴大中等收入者比重，中等收入群體迎來了發展的黃金時期。總體而言，我國中等收入群體發展態勢較好，但比重仍然偏低。據國家發改委社會發展研究所課題組測算，2010年我國中等收入群體的比重僅為21.25%。

2.中等收入群體存在城鄉和區域間的異質性

2012年，我國城鎮居民人均可支配收入為24565元，農村居民純收入為7917元，城鄉收入比為13.10:1；東部地區人均GDP為57722元，是中部地區的1.78倍和西部地區的1.84倍。城鄉和區域經濟發展不平衡和收入結構差異決定了中等收入群體存在城鄉和區域空間發展的異質性。國家發改委社會發展研究所課題組對城鄉中等收入群體比重的測算結果表明， 2010年城鎮和農村中等收入群體比重分別為36.78%和5.75%，城鎮中等收入者人數是農村的6.4倍。*參見國家發改委社會發展研究所課題組：《擴大中等收入者比重的實證分析和政策建議》，《經濟學動態》2012年第5期。常興華等研究發現，與人均可支配收入的區域排序類似，我國城鎮中等收入群體比重也大致表現為由東部向西部遞減的態勢。*參見常興華、李偉：《現階段我國中等收入者的收入構成和地區分布——以城鎮居民為分析主體》，《中國物價》2013年第5期。

3.中等收入群體的主觀認同率偏低，群體陷入恐慌性焦慮

李培林等對“2006年中國社會狀況綜合調查”數據進行分析后得出的結論是，我國中等收入群體的主觀認同率只有41%，不僅遠低于發達國家的中等收入群體主觀認同比重(如聯邦德國為62.5%，美國為60.7%)，也低于發展中國家的中等收入群體主觀認同率(如印度為57.5%，巴西為57.4)。*參見李培林、張翼：《中國中產階級的規模、認同和社會態度》,《社會》2008年第2期。中等收入群體的主要收入來源——工資性收入扣除高昂的房貸、車貸、孩子的補習費、教育費、醫療費等之后的可支配收入大幅減少。過重的生活負擔壓力使得中等收入群體的財富積累能力大幅下降，也使得部分中等收入者感覺到生活并不寬裕，認為自己被“偽中產”。

三、中等收入群體的發展困境

1.收入分配的困境

我國政府、企業和個人對利益關系失衡。國家發改委社會發展研究所課題組(2012)對我國國民收入初次分配和再分配格局的測算結果顯示:國民收入初次分配格局中，企業所得份額增長較快，政府次之，居民所得居最末； 再分配格局中，由于各種制度外收入和土地出讓收入的快速增加使政府所得份額上升明顯，企業所得次之，居民所得呈持續下降趨勢。我國中等收入群體的主要收入來源為勞動報酬。2001年，勞動報酬占GDP 的比重為51.5%，此后逐年下跌，2007年達到最低值39.7%，此后又開始回升，2012為45.6%，勞動者報酬增長速度低于經濟發展和營業盈余的增長速度。*參見國家發改委社會發展研究所課題組：《我國國民收入分配格局研究》，《經濟研究參考》2012年第21期。

2.城鎮化的困境

2013年我國城鎮化率為53.7%，城鎮常住人口為7.31億人，其中流動人口為2.45億人，因此，按城鎮戶籍人口核算，我國真正的城鎮化率僅為35.7%左右，遠遠低于世界發達國家平均水平。城鎮化的本質或核心是農村轉移人口真正地融入城市生活，轉變為真正的城市居民。目前我國亟需解決的是農民工的城鎮化問題。農民工城鎮化的主要障礙表現在以下兩個方面：第一，收入障礙。2011年，外出農民工月平均工資是城鎮就業人員月平均工資的58.83%， 2012年回落為58.76%。2013年外出農民工與雇主或單位簽訂勞動合同比例僅占41.3%。大部分農民工從事的是勞動條件艱苦、高強度、甚至有一定職業風險的工作崗位，與城鎮同崗位就業人員相比，存在一定的同工不同酬以及較低的社會保障待遇現象。第二，制度障礙。從整個國家層面而言，我國的戶籍制度改革取得了一定實質性的突破，但是戶籍及附著在其上的社會福利和社會保障等系列權利仍然成為橫在農民工和城鎮居民之間的一道“隱形籬笆墻”，尤其是對于大城市和超大城市而言，這道墻更是固若金湯，難以逾越。

3.創業的困境

創業活動是一個國家技術創新的驅動力和經濟增長的活力源泉，而青年群體則是我國創業大軍中最活躍的主體力量。調研數據顯示，青年群體在創業中面臨的最主要困境為創業資金短缺。其創業的啟動資金主要來源于個人或家庭自有資金，部分來源于親戚朋友的借款。很多青年并不知曉政府對創業的金融支持政策，或者即使知曉，對于具體的申請條件、申請細則、申請程序也是一頭霧水。在具體的申請過程中，申請項目要求的門檻太高，申請程序繁瑣，因缺乏有效的人脈資源而找不到合適的擔保人，或者項目審批時間太長，這些因素都使得申請者望而卻步，或中途放棄。此外，青年群體的創業能力不足也成為一大制約因素。青年群體具有較強的創業意識和創業熱情，但由于缺乏創業經驗，尤其是缺乏商業網路和人脈網絡，容易在創業初始階段陷入困境，步履維艱，甚至面臨創業危機。

4.社會流動的障礙

從中低收入群體尤其是弱勢群體中分化的中低收入者收入增長緩慢，其向上發展的空間狹窄，社會流動存在代內向上流動趨緩和代際流動的身份和職業的繼承性。這種社會流動的不公平性和歧視性可以追源至基礎教育階段。我國基礎教育存在城鄉發展的不平衡性和城市內部空間的異質性。教育部部長袁貴仁在“中國特色社會主義和中國夢宣傳教育系列報告會”中指出,農村教育經費投入依然不足。2011年,農村普通小學生和中學生人均公共財政預算事業費支出與城市(含縣城)相比，分別相差近700元和900元。在城市內，義務教育資源的分布也呈現空間的不均衡性，優質教育資源更多集中在重點學校。具備更高經濟資本、社會資本和文化資本家庭的孩子入讀重點學校的機會顯著高于來自較低資本的家庭尤其是弱勢群體家庭的孩子。知識的累積性加重了由家庭背景所產生的教育不公平的后續延伸，一方面，孩子所獲得的基礎教育的質量在一定程度上影響了其在高中教育階段、甚至高等教育階段的教育機會的獲得和學業成就的取得；另一方面，家庭背景在孩子職業獲得中繼續發揮一定的影響力。張翼通過對2008年“中國社會狀況綜合調查”的數據進行實證分析后得出的結論是，以父母親為表征的家庭背景不僅嚴重影響了人們的教育獲得,而且還影響了人們的階層地位；教育和職業地位獲得的雙重不公平，使中低收入群體尤其是弱勢群體及其后代始終徘徊在教育、職業和社會經濟地位的邊緣位置，社會向上流動路徑受阻。*參見張翼：《家庭背景影響了人們教育和社會階層地位的獲得》，《中國社會科學院研究院學報》2010年第4期。

四、中等收入群體的未來發展路徑

1.提高普通勞動者的收入

在初次分配中，政府和企業分配份額的增加壓低了勞動者的收入，致使我國消費低迷，內需不振。因此，在初次分配中應做到：第一，適當提高國有企業特別是中央企業的利潤上繳比例，適當提高國有資本收益用于社會保障和民生改善項目的支出比例；第二，改革國有資產管理體制，探索國有企業紅利的全民分紅模式，讓國有資產的所有者——全體公民尤其是中低收入群體能因國有資本增值而獲得一定的財產性收入。第三，提高職工在企業中的勞動報酬占比,加強工會在勞資談判中的主導作用，實現職工工資和福利水平與企業勞動生產率和利潤的同步提高。第四，政府要加強對相關勞動法律實施的監督，對于違反勞動法律、侵犯職工利益的企業和人員要進行嚴厲懲處。同時，在再分配領域中應做到：一是政府要合理調整財政支出結構和方向，增加教育、醫療衛生和社會保障等民生項目支出，并向農村、中西部地區傾斜；二是深化稅收體制改革。目前，我國工薪階層稅收占比超過50%，中低收入群體是個人所得稅的主要承擔者。要發揮個人所得稅的收入分配調節功能，就必須盡快建立分類與綜合相結合的個稅稅制，完善對高收入者的個稅征管。要加大對財產稅的征收力度，適時開征贈與稅與遺產稅。

2.推動人口城鎮化

2015年的政府工作報告明確指出，要著重解決好現有“三個1億人”問題，推進以人為核心的新型城鎮化。隨著人口紅利的逐漸消失和企業用工成本的上升，處于企業關鍵技術崗位上的農民技工、熟練技工以及在城鎮中艱苦打拼的農民工創業者完全可以依靠自己的特長、勤奮、捕捉機會的能力和智慧成長為藍領中等收入者。要推進農民工進入中等收入群體，具體路徑是：第一，政府不僅要積極推動農民工戶籍身份的轉化，更要加大財政轉移支付力度，保障農民工享有均等的社會保障權利和城鎮基本公共服務均等化權利。第二，加強對農民工尤其是新生代農民工的培訓經費投入，積極開展對其城市融合能力培訓和職業技能培訓，使其在城市安家立業的同時獲得向上的職業拓展空間。第三，探索農民工的宅基地、土地承包權等資本要素的合理流轉，讓農民工能夠獲得土地權益財產收入。

3.提升青年的創業能力

李克強總理指出，“青年愿創業，社會才生機盎然；青年爭創新，國家就朝氣蓬勃。”激發青年群體的創造力和創業激情的路徑有兩條：一是政府完善既有的激勵和幫扶青年群體創業和創新的制度體系，對于青年群體創立的小微企業尤其是創新型小微企業，要給予信息咨詢服務、稅收、財政、金融貸款和風險投資支持，幫助其順利度過創業陣痛期。二是青年群體積極參加創業項目、創業技能和創業素質培訓，以提升自身的創業意識能力、創業機會辨識能力、創業信息資源整合能力、團隊合作協調能力、創業風險管理能力和創業抗挫折能力；還要多和創業專家和優秀企業家進行創業思想交流和相關商業合作，獲取創業實踐指導、創業經驗傳授、項目技術支持、業務人脈拓展等好處，成功企業家永不言敗的樂觀態度和勇于承擔的精神會激勵青年創業者勇于直面創業的艱辛，最終實現和企業的共同健康成長。

4.建立公平的社會流動機制

要擴大中等收入群體，就必須暢通社會的向上流通渠道，使更多的中低收入者享有公平的發展機會和發展空間，通過自身的奮斗和學習改變命運，實現由下而上的流動。具體應做到：第一，貫徹落實教育公平的原則。一方面要推進城鄉教育公平，改善貧困地區薄弱學校的教學設備和生活設施；優化農村地區的師資結構，建立農村中小學校長和教師的定期培訓機制；大幅度提高農村教師的薪酬水平，吸引優秀人才留在農村。另一方面要推進城市地區的教育公平，加大對城區薄弱學校的財政轉移支付力度；平衡校際師資差異，建立強、弱學校的教師定期流動機制；優化城區學校布局結構，鼓勵強校兼并弱校或跨區創辦分校。第二，貫徹落實就業公平的原則。從制度層面上加強對政府機關、事業單位、國有企業尤其是壟斷企業的招聘流程的監管，杜絕招聘腐敗和近親繁殖；消除各種招聘歧視和崗位歧視，確保勞動者有平等的就業權利和工作權利；加快戶籍制度改革，實現公共就業服務均等化和城鄉一體化。

5.降低中低收入群體的生活成本

政府要從稅收、社會保障等方面降低中等收入群體的生活成本支出。第一，降低企業的稅負負擔。2014年，由中國光大銀行和北京國家會計學院聯合發布的《中小企業稅收發展報告》指出，中小企業的稅費負擔較重，其中，新三板企業綜合稅負高達138.89%，創業板企業的綜合稅負由2007年的40%上升至2012年的71%。為了減低稅負壓力，企業會將大部分稅負轉嫁到產品價格上，最終由消費者來買單。因此，要穩定物價，尤其要穩定與人民生活戚戚相關的生活必需品的價格，政府一方面應加大對已經出臺的結構性減稅政策的落實力度，擴大稅收優惠政策的適用范圍；另一方面，成立專業的中介組織來為中小企業提供稅收政策解讀、稅務咨詢等優質服務，使企業尤其是中小型企業降低綜合稅負和稅收遵從成本，最終降低經營成本和商品價格，讓利于消費者。第二，完善住房社會保障體系，使中等收入群體“居者有其屋”。我國社會保障性住房的保障對象主要是城鎮低收入群體，尤其是特困群體。因受支付能力限制而無法購置高價商品房的中等收入者被排斥在住房保障范圍之外。為了解決中等收入群體的住房困境，一方面要放寬保障性住房的準入條件，各地政府可借鑒北京市即將出臺的《基本住房保障條例(草案)》的積極做法，摒棄對受保障對象的戶籍和收入限制，而以城鎮常住居民的實際居住條件為基準，將中等收入群體納入住房保障體系；另一方面，要構造健全的租房市場，對房地產中介行業加強監管，規范其服務質量，擴大其服務網點，提高租房居住條件，保護租房者的合法權益。第三，加大對教育、醫療等社會保障的財政轉移支付力度，提高社會保障水平，減輕中等收入群體的后顧之憂。

6.中等收入群體應構建屬于自己的生活形態

中等收入群體在收入增長有限的情況下，面對高昂的房貸、車貸、子女的教育費等，時常感到捉襟見肘，力不從心，從而終日惶惶不安。中等收入群體的這種焦慮既反映了其對自身經濟地位的不滿意，也折射了其在未能實現自己的消費預期時的心理失衡。要降低乃至消除中等收入群體的焦慮不安，一方面需要政府通過調整收入分配政策、社會保障政策和經濟政策來“擴中”和“穩中”，另一方面要求中等收入者摒棄世俗的“中產階級消費意識”，根據自己的實際收入水平合理選擇生活形態，打造屬于自己的生活模式。具體來說，第一，要改變執著的買房置業理念。目前，我國許多城市尤其是一線城市的房屋租售比遠遠超過國際上公認的1:300～1:200的合理標準，房地產市場價格虛高，存在嚴重泡沫。在此背景下，中等收入群體可以轉變購房觀念，理性地選擇租房為自己減壓。第二，拋開世俗的買車情結。在城市公共交通便捷的情況下，中等收入群體可以理性選擇公共交通工具或租車出行，由此省下的不菲購車款和汽車養護支出可以用于自我培訓投資，以增強在職場中的競爭實力。第三，改變僵硬的教育理念。日本學者大前研一在《M型社會》一書中指出，“不管是學校還是補習班的老師，其社會經驗值大都等于零，無法教導孩子人生的意義及生活方式”。“從小即被刻意栽培的人非常脆弱”，“并不適合未來時代的需求”。*大前研一：《M型社會》，北京：中信出版社，2010年，第126-127頁。年輕家長與其花費大量的金錢和時間在孩子的學業補習上，不如多花點精力和孩子進行心靈溝通，與孩子分享自己的社會經驗和人生哲學，聆聽孩子的思想，培養孩子直面困難的陽光性格，這樣既能減輕年輕家長的經濟負擔，又有利于子女的健康成長。