建筑工程項目風險的分析和管理

靳子君　孫高杰

1河南省建筑科學研究院有限公司（450000） 2三門峽市建設工程質量監督站（411200）

建筑工程項目風險的分析和管理

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1河南省建筑科學研究院有限公司（450000） 2三門峽市建設工程質量監督站（411200）

主要對建筑工程項目的風險分析和管理進行了綜述，著重探討了建筑工程項目風險的分類和內容，論述了建筑工程項目全面風險管理的各個方面、建筑工程風險管理中存在的問題，并提出了針對性的風險控制措施。

建筑工程項目；風險分析；風險管理

建筑工程項目是一種綜合性社會活動，具有投資大、工期長、人員流動大、涉及范圍廣、社會影響大、產品壽命周期長等特點，建設過程中不可預見的因素大量存在，并不斷變化，這就決定了建筑工程項目具有一定的高風險。這些風險因素通常來自項目的技術的復雜性、規模的大型化、投資與管理的多元化、項目實施環境的多變性、合同條件的嚴格性等諸多方面［1］。如果對這些風險不加防范，不僅會影響工程建設的順利進行，而且有可能帶來災難性的損失。因此，在現代的建筑工程項目管理中進行風險分析是十分必要的。對建筑工程項目的風險分析就是通過對可能影響項目實施的各種風險因素進行識別，在采用定性和定量分析方法估計各風險因素發生的可能性及其對項目的影響程度，提出相應的解決方案，從而降低風險程度，保證項目的順利實施，提高項目的盈利空間。

1　建筑工程項目風險的分類

據建筑工程項目自身的特點，從風險管理需要出發，建筑工程項目風險可分為項目外風險和項目內風險。

1.1項目外風險

項目外風險是指有工程項目建設環境的不確定性而引起的風險，主要包括：

1）自然風險

自然風險是指建筑工程項目所在地區客觀存在的不利自然條件引起的風險，通常由惡劣的氣象條件、惡劣的現場條件、不利的地理位置等因素引起。

2）政治風險

政治風險是指政治方面的各種事件和原因引起的風險，通常包括政府主管部門的行政干預、工程建設政策法規發生變化、重大事故造成的社會風險等。

3）經濟風險

經濟風險是指經濟領域中各種導致企業經營遭受厄運的風險，主要由宏觀經濟形式不利、投資環境差、材料價格上漲、通貨膨脹嚴重等因素引起。

1.2項目內風險

項目內風險是指建筑工程項目本身的不確定性引起的工程項目質量、進度、成本和安全目標不能實現的可能性。

1）技術風險

技術風險是指技術條件的不確定性而引起的損失。主要表現在：工程方案的選擇和設計過程中在技術標準的選擇、計算分析模型的選用、安全系數的確定等問題上出現偏差。在工程方案的施工過程中，施工工藝落后、施工技術和方案不合理、應用新技術新方法失敗等，還包括工藝流程不合理、工程質量檢驗和工程驗收未達到規定要求等。

2）非技術風險

非技術風險是指計劃、組織、管理、協調等非技術條件的不確定性而引起的損失。在項目組織管理方面，非技術風險包括缺乏項目管理能力、項目目標不適當、項目規劃不恰當等；在進度計劃方面，非技術風險包括進度調整規則不適當、材料設備供應不暢通、設計圖紙供應滯后等；在成本控制方面，非技術風險包括工期延誤、不適當的工程變更、預算偏低、不恰當的采購策略等。

2　建筑工程項目風險管理的內容

建筑工程項目的各個參與方都需要協同參與項目風險的防范與管理，現代大型工程項目投資高，施工環境復雜，進行過程中不確定因素多，傳統風險管理的一些手段在應用時有局限性，這些都促使大型建筑工程項目需要更多的風險管理。因此在建筑工程項目管理中需采用全面風險管理模式［2］。

建筑工程項目全面風險管理是項目管理班子通過對建筑工程項目活動中涉及到的風險進行識別、估計、評價并制定相應的對策，對工程項目中涉及的風險進行有效控制，采取主動行動，盡量擴大風險事件的有利結果，妥善處理風險事故造成的不利后果，以最小的代價在最大程度上實現項目成本、精度、質量和安全目標的工作過程。

建筑工程項目全面風險管理主要包括：

1）風險識別

風險識別是風險管理的第一步，是對建筑工程項目所面臨的和潛在的風險加以分析、判斷、歸類的過程。風險識別的效果在很大程度上取決于項目決策者和風險分析者的經驗與知識。風險識別的主要方法包括專家調查法和技術工具法。前者有頭腦風暴法、德爾菲法等，后者有核查表法、故障樹分析法和流程圖法等。

2）風險估計

風險估計是在風險識別的基礎上對收集的大量資料進行分析，利用概率統計理論，預測風險發生的可能性和相應損失的大小。定量化的風險分析可為風險管理者進行決策、管理提供可靠的科學數據。

3）風險評價

風險評價是在風險識別和風險估計的基礎上，根據規定的或公認的安全指標綜合考慮建筑工程項目風險發生頻率的高低和損失程度的大小，通過定量和定性分析，以確定是否要采取控制措施以及采取風險控制措施的力度。常用的風險評價方法有敏感性分析法、層次分析法、專家調查法和模糊綜合評價法等。

4）風險應對

風險應對是風險管理人員根據項目風險的性質及潛在影響，以工程總體目標為依據，規劃并選擇合理的風險處置對策，從而盡可能減小項目風險的潛在損失，提供對整體目標風險的控制水平。風險應對措施包括兩類：一類為控制型風險對策，即針對風險因素采取控制措施，以避免、消除或減少風險發生頻率及控制風險損失擴大的方法。其具體的措施包括避免、預防、抑制和轉移等。另一類為財務型風險對策，即通過提留風險準備金，事先作好吸納風險成本的財務安排來降低風險成本的方法，包括自留和轉移兩種措施。

5）風險監控

風險監控是隨著建筑工程項目的進展，跟蹤已識別的風險，監視殘余風險和識別新的風險，分析工程項目目標的實現程度、風險因素的變化和風險應對措施產生的效果，進一步尋找機會，細化風險應對措施，實現消除或減輕風險的目標。

6）風險決策

風險決策是項目管理人員在風險識別和風險分析的基礎上，根據決策準則、目標對方案抉擇的一種行為。為了達到理想的決策效果，常借助效用函數、決策樹等數學工具。

3　建筑工程風險管理存在的主要問題

3.1建設各方對建筑工程風險意識淡薄

工程擔保和工程保險建筑企業和金融業缺乏對工程擔保和工程保險的重要性的認識。商業銀行對政策性貸款投資的工程項目沒有必須進行投保的要求。投資主體雖然從所有制結構上發生了變化，但工程風險意識依然不強，未能從工程風險管理入手，降低和轉移風險條件。

3.2設計人員與開發商溝通不夠

項目設計前期，開發商提供的設計資料過于簡單，使得工程設計人員在初步設計階段出現技術標準的選擇、計算模型的選擇、安全系數的確定等方面的偏差而形成風險。設計時間緊迫，設計人員與開發商就設計任務未進行細致反復溝通，設計人員業務不熟練，致使施工圖的設計深度不夠，造成施工過程中的設計變更，不但影響工程進度而且影響工程成本，造成經濟損失。

3.3簽訂合同引起的風險難規避

承包企業簽定的是高質量的建筑施工合同，但利用合同的風險預防和風險轉移的能力不足，進行工程索賠的意識不強、知識不足、能力不夠、條件欠缺等，是導致經濟風險產生的主要原因。

4　加強建筑工程風險管理的對策

4.1加大人才的培養力度

企業的一切管理工作中，大到企業的發展，小到項目管理標準的實施，最終都必須依靠人去完成。沒有人才，只能是紙上談兵［3］。目前存在的一個突出問題就是人才短缺。對人才的使用，尤其是年輕人，既要敢于壓擔子，大膽使用，也要正確對待成長過程中出現的問題，不夸大、不縮小，評價客觀公正，使人才得到成長。

4.2采用系統綜合評估法

系統綜合評估法是參照經濟計算的定量指標，結合各種非經濟因素描述的定性指標，集中專家和評估者的經驗及智慧，對工程項目風險管理過程進行綜合分析的評估方法。它能比較客觀地反映建筑工程項目風險管理周期長、風險處理對策復雜、影響后果深遠等特征，以模糊數學、灰色系統理論及區間分析理論等為理論基礎，具有理論與經驗互補、定量分析與定性分析相結合、可操作性強的特點。

4.3風險轉移

風險轉移是指一些經營者或單位為了保護和減輕自己所受風險的損害，有意識地將風險轉移給他人。風險轉移有控制型非保險轉移、財務型非保險型轉移及保險轉移三種形式。控制型非保險轉移，轉移的是損失的法律責任，通過合同或協議消除或減少轉讓人對受讓人的損失責任和對第三者的損失責任。財務型非保險轉移是轉讓人通過專門的機構，根據有關法律尋求外來資金補償損失。保險轉移通過獲得保險公司的補償，將風險轉移給保險公司。

5　加強建筑工程風險的措施

5.1加強預測與決策過程中的風險管理

在投標決策過程中，每個承包商面對可能出現的風險應進行風險調查和預測，主要包括分析和研究相關文件，調查和了解當地水文、氣侯、地形，當地的原材料，當地的民俗鄉規，有關政策文件等，將有關風險因素分門別類地進行歸納，找出影響較大、出現概率較高、產生損失較大的風險因素，對每一類風險提出防范風險的對策，制定相應的防范措施［4］。

5.2加強企業內部的風險管理

在項目管理過程中，多數風險都可以預防和化解，這就要求每個承包商對不同的項目應選派不同的項目經理和管理人員。對工程復雜、風險較大的項目，應選派經驗豐富、知識水平較高的項目管理人員，并充分論證施工組織設計（施工方案）的可行性，加強各職能部門對工程項目的管理和支持，合理配置和使用資源，盡量減少由于承包者自身原因帶來的各種風險。

5.3采用合理的方式分散和轉移風險

建筑工程項目管理中的風險是大量存在的，但有些風險在發生之前是可以分散、轉移甚至消除的，關鍵是要方法正確、策略對路、技巧得當。承包商在工程實施之前，就應該利用技巧轉移風險，如聯合承包、將某些單項工程分包、工程保險等。

5.4減少人為因素造成的風險

在工程項目建設中，參與工作的人員來自方方面面，每個人都在為各自的利益工作，在客觀上都造成了承包方要應對許多不可確定的風險因素。同時項目管理從某種程度上來講也是人的管理。所以，加強各方面的聯系和協調，有助于減少人為因素造成的風險，避免許多不應有的麻煩，從而有利于工程進度。

6　結語

建設工程項目管理的風險是客觀存在的，只有根據建設項目的特點及企業自身的實施情況，及時分析建設項目管理中可能產生風險的因素，并有針對性地采取控制措施。做好建筑工程的風險識別、風險分析、風險評價、風險對策和風險控制等一系列完善和系統的風險管理，對于促進企業發展、減少社會成本、厲行節約有著十分重要的意義。

［1］朱佐全.我國建筑工程項目風險的分析與防范對策［J］.企業導報，2009（7）：170-171.

［2］王卓甫.工程項目管理：風險及其應對［M］.北京：中國水利水電出版社，2005.

［3］烏云娜.工程建設全過程項目管理策劃［J］.中國工程咨詢. 2007，（10）（總第86期）.

［4］梁建國，李佳山.業主對工程風險的應對措施［J］.山西建筑，2005，（7）.