探究概率統(tǒng)計(jì)在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的運(yùn)用

孫小凱

(海南師范大學(xué),海南 海口 570100)

概率統(tǒng)計(jì)主要是采取隨機(jī)抽樣的方法對(duì)某一事物進(jìn)行研究。經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，經(jīng)濟(jì)決策、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)以及財(cái)務(wù)核算等活動(dòng)均需要概率統(tǒng)計(jì)，可見(jiàn)概率統(tǒng)計(jì)對(duì)于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)具有指導(dǎo)意義。概率統(tǒng)計(jì)起初僅用于人口統(tǒng)計(jì)，但近年來(lái)企業(yè)已經(jīng)開(kāi)始認(rèn)可這種嚴(yán)謹(jǐn)?shù)摹⒏咝У慕y(tǒng)計(jì)模式，概率統(tǒng)計(jì)對(duì)于企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。對(duì)概率統(tǒng)計(jì)在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的應(yīng)用進(jìn)行研究具有時(shí)效性。

1 概率論應(yīng)用于經(jīng)濟(jì)的模型構(gòu)建

1.1 將經(jīng)典數(shù)學(xué)單方程運(yùn)用于經(jīng)濟(jì)學(xué)分析。其中主要模型為一元線(xiàn)性回歸模型，這種模型具有簡(jiǎn)單易懂的優(yōu)勢(shì)，只能解釋一個(gè)變量。數(shù)學(xué)中的表達(dá)式記作：Y=ax+b 。其假設(shè)過(guò)程為:將解釋變量設(shè)定為確定變量，并且在樣品抽取時(shí)取固定值。隨機(jī)干擾為零，則具有不序列和同方差序列性。也就是說(shuō)，隨機(jī)干擾對(duì)解釋變量無(wú)影響。在數(shù)學(xué)中為一次函數(shù)，闡述函數(shù)中的自變量與因變量之間的關(guān)系。隨機(jī)干擾數(shù)據(jù)呈現(xiàn)出正態(tài)分布、零協(xié)方差、零均值同方差的影響。

1.2 多元線(xiàn)性回歸模型。由于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的影響因素眾多，因此一元函數(shù)無(wú)法解釋所有的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，為此我們?cè)诜治鼋?jīng)濟(jì)發(fā)展中的影響因素時(shí)，才使用多元方程來(lái)表示。將影響因素作為變量，其主要形式為Yi=Bo+B1Xi+B2X2i+……+BkXki+u+i=1.2……n。當(dāng)參數(shù)估計(jì)中的虛變量為1時(shí)，自變量的數(shù)目為n+1。

1.3 將基本假設(shè)進(jìn)行放寬的模型。經(jīng)濟(jì)學(xué)原理具有確定性特征，這使得經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)很難符合兩種假設(shè)，而出現(xiàn)假設(shè)違背，主要體現(xiàn)為隨機(jī)干擾項(xiàng)目出現(xiàn)異方差性與序列相關(guān)性。概率統(tǒng)計(jì)理論要求對(duì)項(xiàng)目變量記性隨機(jī)抽取，而在出現(xiàn)假設(shè)違背下，說(shuō)明解釋變量與隨機(jī)干擾之間具有一定的關(guān)系。

1.4 概率統(tǒng)計(jì)模型具有多樣性，其目的在于解釋經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，而不是過(guò)分依附于數(shù)學(xué)。因此，常出現(xiàn)以時(shí)間為計(jì)量方式的經(jīng)濟(jì)學(xué)模型。是指將企業(yè)過(guò)去一段時(shí)間的財(cái)務(wù)數(shù)值等作為隨機(jī)干擾而構(gòu)建的數(shù)學(xué)模型。反應(yīng)的企業(yè)過(guò)去的經(jīng)濟(jì)狀況，可為企業(yè)下一段時(shí)間的發(fā)展戰(zhàn)略提供幫助。

2 概率統(tǒng)計(jì)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)決策中的應(yīng)用

2.1 在經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)決策中的應(yīng)用

經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，受到多種不確定因素的影響。決策失誤將給企業(yè)帶來(lái)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)決策中，主要分為概率型決策和風(fēng)險(xiǎn)型決策。前者側(cè)重于對(duì)已知風(fēng)險(xiǎn)的決策，后者則側(cè)重于對(duì)不可知的風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)。隨著我國(guó)進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)生轉(zhuǎn)變，企業(yè)在項(xiàng)目投資上、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)上面臨的風(fēng)險(xiǎn)都有所增加。分析投資過(guò)程中的不確定因素就成為企業(yè)的主要任務(wù)之一。由于企業(yè)決策過(guò)程中具有較多的不確定因素，因此對(duì)于目前的企業(yè)來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)型決策在企業(yè)發(fā)展中具有更重要的意義。企業(yè)決策者應(yīng)從成本節(jié)約角度對(duì)企業(yè)的運(yùn)營(yíng)管理進(jìn)行分析，結(jié)合概率理論對(duì)企業(yè)一段時(shí)間內(nèi)的成本風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，確保企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

2.2 概率理論在企業(yè)商品營(yíng)銷(xiāo)中的應(yīng)用

在企業(yè)生產(chǎn)中存在一個(gè)問(wèn)題，就是庫(kù)存量與需求之間的關(guān)系。對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，生產(chǎn)量為多少時(shí)所獲得的利潤(rùn)最大是其主要考慮的問(wèn)題。利用概率論我們可以計(jì)算出企業(yè)的最佳生產(chǎn)量。并非生產(chǎn)量越大，企業(yè)的利潤(rùn)越高。相反，過(guò)多的生產(chǎn)容易造成庫(kù)存量增加。在銷(xiāo)售過(guò)程中，價(jià)格的制定也是企業(yè)發(fā)展的核心影響因素，而概率論對(duì)企業(yè)的價(jià)格制定具有一定的指導(dǎo)意義。進(jìn)而引發(fā)企業(yè)對(duì)其進(jìn)貨量的思考，利用數(shù)學(xué)概率論，使企業(yè)合理利用資金，一方面確保客戶(hù)所需的貨源，一方面節(jié)約貨物購(gòu)進(jìn)成本，以免造成資源和資金浪費(fèi)，影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益獲得。

2.3 概率統(tǒng)計(jì)在經(jīng)濟(jì)虧損估計(jì)中的應(yīng)用

降低虧損是企業(yè)必要的經(jīng)濟(jì)措施之一。所謂虧損，是其企業(yè)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中造成的物品和經(jīng)濟(jì)損失。企業(yè)運(yùn)營(yíng)損失主要包括自身運(yùn)營(yíng)不善而造成的利潤(rùn)下降以及經(jīng)濟(jì)大環(huán)境不佳而導(dǎo)致的企業(yè)面臨倒閉等。對(duì)于后者，金融危機(jī)等影響是不可避免現(xiàn)象，需要企業(yè)管理者具有遠(yuǎn)見(jiàn)性。而對(duì)于前者，企業(yè)要具備一定的預(yù)防能力。概率理論應(yīng)用于企業(yè)的運(yùn)營(yíng)損失計(jì)算能夠幫助企業(yè)將風(fēng)險(xiǎn)降到最低，從而使企業(yè)在正確的決策下穩(wěn)定發(fā)展。世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)具有復(fù)雜多變性，我國(guó)企業(yè)要在國(guó)際中占據(jù)一席之地，基于概率論的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)十分必要。

3 結(jié)語(yǔ)

經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、財(cái)務(wù)核算以及管理決策都是其可持續(xù)發(fā)展的必要因素。以往的企業(yè)管理人員強(qiáng)調(diào)經(jīng)驗(yàn)、強(qiáng)調(diào)管理能力，這毋庸置疑。事實(shí)上概率理論在企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)等方面都具有直接的影響，只是人們很少關(guān)注數(shù)學(xué)的具體理論。數(shù)學(xué)概率理論具有規(guī)律性，是研究經(jīng)濟(jì)問(wèn)題和管理問(wèn)題的重要手段，利用概率統(tǒng)計(jì)學(xué)模型的構(gòu)建來(lái)分析經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的影響因素并進(jìn)行描述，從而使經(jīng)濟(jì)決策更加合理，最終提高企業(yè)的管理效率。

[1] 王華麗.概率統(tǒng)計(jì)在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的應(yīng)用[J].中國(guó)水運(yùn)(下半月刊),2010(11).

[2] 詹福琴.概率統(tǒng)計(jì)在解決實(shí)際問(wèn)題中的應(yīng)用[J].科教文匯(上旬刊),2012(02).

[3] 郭林濤.概率統(tǒng)計(jì)在解決實(shí)際問(wèn)題中的應(yīng)用[J].科技資訊,2013(09).