“絲路經濟帶”背景下西北省區金融合作前景研究

倪進峰，龐 娟

(蘭州大學 經濟學院，甘肅 蘭州 730000)

“絲路經濟帶”背景下西北省區金融合作前景研究

倪進峰，龐 娟

(蘭州大學 經濟學院，甘肅 蘭州 730000)

共建“絲路經濟帶”戰略的提出，為我國西北省區深化金融合作提供了新的契機。論文從區域金融合作的概念入手，利用對相關文獻的梳理，從規范和定性的角度分析了五省區深化區域金融合作的外在條件。并在此基礎上，借助博弈論模型和空間計量方法，從數理和實證的角度探討了作為理性人的金融合作主體的合作意愿。得到的最終的結論是：現階段西北地區深化金融合作滿足一定的外在條件，但從合作主體的視角出發，近年來日漸激烈的省際金融競爭可能造成未來合作前景的不確定。

區域金融合作；條件分析；主體參與；空間關聯性

一、引言

經濟帶是由若干地緣相近的區域經濟體集合而成的，并且其集合體在地理版圖上呈條帶狀特征的經濟區域。絲綢之路經濟帶，是在古絲綢之路概念的基礎上，依托重要交通干線而形成的橫跨歐亞大陸的經濟大走廊。2013年9月，習近平總書記在訪問哈薩克斯坦時發表了“呼吁共建絲綢之路經濟帶”的講話，并在講話中多次提到區域合作問題，表明各類呼之欲出的經濟合作將是絲綢之路經濟帶建設的根本手段與發展內涵。

我國西北地區，地域遼闊，自然地理上包括大興安嶺以西，昆侖山—阿爾金山、祁連山以北的廣大地區，在行政區劃上，地跨陜西、甘肅、青海三省以及寧夏、新疆兩自治區，簡稱“西北五省區”。從地理版圖上可以清晰的發現，西北地區位于歐亞大陸橋、西隴海經濟帶、絲綢之路經濟帶上，并在東西兩頭分別連接亞太經濟圈和歐洲經濟圈，是我國與中亞國家乃至西方國家進行交流合作的前沿陣地和交通要道，具有獨特的區域優勢。

然而，西北地區經濟社會發展較為落后，西北單個省區在與中東部發達省區的比較中處于下風，想要謀求發展，必須打破改革開放以來長期形成的行政區劃造成的地方保護主義和“諸侯經濟”，借力 “絲路經濟帶”建設的戰略契機，通過一系列的區域經濟合作，促成經濟發展合力，使得區域整體進步與區內協調發展相結合。以致構筑一定程度的區域一體化的有序整體，從而實現優勢互補和共同發展，是西北地區未來發展的必經之路。

金融是現代經濟的核心，金融合作將在區域經濟合作中扮演重要角色，通過區域內各地區的金融合作，可以實現區域內金融發展，完善區域內金融服務體系，充實金融機構數量，豐富金融產品種類并保障金融產品區域內的流通通暢，完成區域內不同地區資金供求的迅速匹配。資金的有效配置，最終將反映到區域經濟增長上，并為區域發展提供持續的推動力。

二、區域金融合作的基本概念

國內外對區域金融合作理論的研究沿著兩條思路進行展開，其中之一是跨境區域金融合作，以R.A.Mundell(1961)的“最優貨幣區”理論作為理論淵源，主要討論超主權貨幣發行流通與跨越國界的高度區域一體化問題[1]。另一條思路與本文主旨相關，主要研究特定主權國家國內的區域金融合作問題。

具體到一個國家內部地域的金融合作，國外的研究較少。作為相關研究，國外學者主要集中于對特定主權國家國內行政區合作問題的討論。作為一個早期研究，E.S.Corwin(1937)在結合了美國當時的實際國情下，提出了各州需要在聯邦政府和美國憲法的制約下進行區域合作，并給出了在一個主權國家內展開區域合作的可行辦法[2]。隨著城市逐漸成為國外區域合作的主體，M.C.Bontenbal(2009)從城市合作的視角，認為建立地域上的合作伙伴關系，可以提高城市的治理能力，最終惠及合作區域的經濟發展與公民的福利水平[3]。

國內學者對主權國家內部地域的金融合作問題研究較為充分。齊麗娟(2005)歸納出區域金融合作的特征主要表現為對區域經濟的依賴性、金融業發展目標的一致性、金融機構管理的協調性、金融市場運行的緊密性、金融業務的競爭性和協同性五個方面[4]。丁萌(2007)在綜合了大量文獻的基礎上，給出了區域金融合作的一般定義，認為區域金融合作“是指由地理位置臨近、經濟聯系程度較緊密的若干地區,為獲取金融資源的集聚效應和輻射效應，實現規模經濟和范圍經濟，通過協商達成各金融主體的聯合與協作,以實現金融資源在地區間的自由流動和合理配置”[5]。更多的文獻著眼于對我國國內某一特定區域金融合作問題的探討，其中，許亦楠(2009)、張鳳超(2006)、楊穎(2010)、黃良波(2008)等，分別針對長三角、“泛珠三角”、京津冀、“泛北部灣”等地區特定的經濟金融基礎和金融合作現狀，設計了本地區內實現區域內部金融合作的合作機制并給出加強金融合作的政策建議[6-9]。

三、區域金融合作的條件分析

就深化區域金融合作的現實性與可行性，研究國內區域金融合作的學者一致認為：并非任何由地緣相近的經濟個體地區整合成為的地理區域都可以形成金融合作區，某一特定區域想要在區域內深化地區間的金融合作，必須要滿足一定的經濟條件、金融條件和制度條件。

(一)經濟條件

經濟條件方面首先要求區域整體及各組成地區經濟增長狀況良好。良好的經濟增長首先促成區域資金需求的產生，而隨著經濟增長的持續進行，增長成果不斷積累，并通過各類儲蓄行為形成資金供給，資金供求的連續匹配與區域經濟增長相生相伴，最終促成區域內投融資行為的繁榮以及在此基礎上形成的廣泛的金融合作需要。自改革開放以來，西北地區各省區經濟增長勢頭良好，經濟總量逐年攀升，考察自2004年至2013年最近10年西北各省區的經濟增長情況，通過圖1，可以直觀地發現，除個別年份外，西北各省區最近10年的GDP增長率普遍高于全國GDP增長率，考慮到這十年我國GDP年均增長率高達10.01%，可以得出近年來西北地區總體及各省區經濟增長狀況良好的結論。

圖1 2004年—2013年西北各省區GDP增長率及同期全國GDP增長率

數據來源：2003—2014年《中國統計年鑒》及各省區統計部門網站。

區域內各地區是否具有一定的經濟聯系基礎構成了是否滿足經濟條件的第二個方面，較高程度的地區經濟聯系可以保障區域內經濟金融資源跨省流動的順利進行，并且聯系程度越高，經濟金融資源的跨區域流動越容易實現，金融合作的實現與深化也更加便利。就西北省區的經濟聯系問題，王培安等(2011)基于點—軸發展理論與城市流強度模型，以西北地區蘭新、包蘭、西隴海、蘭青四大鐵路干線沿線經過的25座節點城市為研究對象，結合相關數據，測度并比較了四大鐵路經濟帶經濟聯系強度。最終認為：四大鐵路干線沿線的我國西北地區的各省區之間具有一定程度的經濟聯系且經濟聯系強度均呈逐年上升態勢[10]。張宇碩等(2015)、張艷斌(2012)、蘇華等(2011)等學者通過不同的方法也得出了類似的結論[11-13]。因此，參照這些學者具有說服力并結論一致的研究成果，可以認為，西北地區各省區具備一定的經濟聯系基礎。

(二)金融條件

金融合作區域需要滿足的金融條件包括兩個方面，其一是在合作區域內應當存在一定程度的金融業發展差異，首先表現為區域內必須要有一個金融業實力最強、影響力最廣泛的地區作為區域金融中心，充當區域金融合作的“火車頭”，拉動各地區積極展開全方位的區域金融經濟合作，并“發揮金融中心‘增長極’的樞紐作用，有效聚集和吸引區域貨幣資金，提高金融資源的配置效率，促進金融業集約化、規模化發展，以實現金融資源在區域內的集聚和擴散”[5]。但同時，這種差異性必須控制在一定程度以內，過高的地區金融實力差距反而會阻礙區域金融合作的進行。區域金融差異也表現為地區金融特色，具體為區域內各地區在金融機構、金融產品、金融制度、發展目標上各具特點、各有優勢，以便在金融合作過程中形成各地區的專業化分工，并形成相互借鑒，取長補短的良好合作方式。

研究西北地區區域金融中心的文獻較多，這些文獻主要圍繞金融中心選取與建設進行討論，出于不同的研究目的和主觀意愿，就討論結果來看，西安市、蘭州市、烏魯木齊市都可以被當作成為區域金融中心的合格候選人或有力爭奪者。李文全(2011)的研究具有一定說服力，在研究了大量相關文獻和收集了西北五省區的相關金融數據的基礎上， 研究者建立了金融集聚程度評價指標體系，從金融集聚的角度，利用實證的方法，綜合、客觀的考察了西北地區主要城市的金融集聚力，得出結論：西安市的城市金融集聚力與金融實力排在西北五省區所有城市之首，并且領先優勢明顯，理應成為西北地區區域金融中心。另外，參考該研究中對西北五省區金融集聚程度得分的測算，可以發現，西北五省區金融集聚力表現的金融實力雖然存在差距，但離差并不發散，主要表現為：西安市的金融集聚力一馬當先，但隨后的烏魯木齊市和蘭州市、銀川市和西寧市實力相當，差距并不突出。[14]

西北地區內部呈現出各具特色的經濟發展模式，與此對應也就形成了各具特色的金融體系：陜西省定位于西北地區區域金融中心，現代金融體系完備，金融發展水平高，金融輻射能力強。青海省和寧夏自治區著眼于發展地區特色農牧業，農村金融業的發展起步較早，農村金融體系較為健全。甘肅省近年來金融機構擴張較快，省內主要商業銀行聚焦于中小企業投融資服務，并陸續推出了一系列的金融創新產品。新疆自治區由于地緣因素，使得對外貿易在地區經濟總量中占有較高比例，口岸金融服務、外貿金融支持體系建設相應的成為新疆發展地區金融業的重點和特色。可見，各省區可以依據自身特色，發展自身優勢，開展專業化分工，形成層次豐富的金融合作體系。

其二，要求區域內各地區具有一定的金融合作經驗。就西北各省區金融合作歷史來看，過往的區域金融合作以跨省區金融中介機構合作為主，其中，西北五省區的各人民銀行分行一直保持著良好的關系，在管理干部崗位和經驗交流、聯合調研、信息共享等方面相互支持、共同合作，并取得了良好的合作效應。各省區的商業銀行作為金融合作的主力軍，更是在機構合作與業務合作方面都取得了頗豐的合作成果，例如，目前總資產價值超過1 000億元人民幣，在甘肅省全省投融資體系中扮演重要角色的甘肅銀行，其在組建成立之前，就由組建專項組前往陜西省，著重參考、認真學習借鑒了長安銀行的成功經驗。2010年9月以來，為了著眼于穩步推進自身的跨區域發展，青海銀行、長安銀行等陸續與其他西北地區城市商業銀行簽署了戰略合作協議，而且，其中一些城市商業銀行甚至在合作協議的基礎上謀求跨省區設立分支機構。業務合作也卓有成效，如2011年9月，蘭州銀行和寧夏銀行合作發行穆斯林專屬銀行卡，該銀行卡為全國首張體現穆斯林民族特色、為有金融結算需要的穆斯林客戶提供專屬服務的銀行卡產品。創新了西北地區金融產品，體現了西北地區金融合作特色。

(三)制度條件

制度作為社會經濟發展的重要支撐，在區域金融合作中起到關鍵性作用,是否具有良好的制度條件直接決定區域金融合作能否順利開展，并直接影響合作的效率和合作的進程。由于我國的經濟社會體制改革是一個持續發展過程，制度完善與政策調整同步進行。即使目前西北地區的各項金融制度較為落后，但開展區域金融合作必將具備政策便利，主要源于深化西北地區經濟金融合作是同我國國家發展總體戰略高度吻合的，是目前中國全面深化經濟改革非常必要的戰略措施：實施“區域發展總體戰略”要求“充分發揮不同地區比較優勢，促進生產要素合理流動，深化區域合作”。處于區域發展總體戰略優先位置的“西部大開發”戰略使得西北地區被明確“給予特殊政策支持”[15]。而共建絲綢之路經濟帶的提出，對位于絲綢之路沿線的我國西北地區來說是“千載難逢的重大機遇”①，事關西北地區的向西開放戰略，“有利于新疆和西北地區的跨越式發展， 是區域協調發展的根本要求”[16]。在這些總體戰略的指導下，西北地區的合作意識將得到提升，隨之而來的必定是一系列有利于區域合作政策的推出。進一步的，有利于金融合作政策的長期貫徹執行，將保障區域金融合作制度的發展完善。

四、區域金融合作的主體參與

綜合上述分析，可以認為：就深化區域金融合作的外在條件來看，現階段西北地區是滿足這樣一定的經濟條件、金融條件和制度條件的。但同時，即使存在合作的一系列有利條件，但最終是否切實展開一系列的合作行為，還是由作為合作主體的西北各省區自己掌握。

長期以來，地方政府對地區經濟發展具有至關重要的影響力，可以認為，在一定程度上，地方經濟的增長與發展是由地方政府的推動所致，地方政府在地區經濟事務中具有重大的話語權。即“地方政府是組織地區經濟活動的主體,它有自己的經濟利益,并會根據自己的利益作出種種經濟決策”[17]。而在現行行政體制下，決策權力實際由地方官員掌握，因此，地方官員作為抽象合作個體的各個省區的實際代表，成為決定是否參與區域合作的主體。

從理性人的角度分析，理論界研究地方官員的決策行為一般著手于探討地方官員的激勵問題，其中，周黎安(2004)、徐現祥等(2007)把握政治晉升這一官員的核心目的，通過建立博弈模型，探討了各種情形下地方官員在區域合作與分割中的抉擇[18-19]。沿著這一思路，這里構建西北地區各省區地方政府官員選擇參與區域金融合作的激勵模型。

(一)基本假設

首先，假設地方官員的行政目的是追求政治晉升，晉升可能構成地方官員的效用。同時，由于上級職位的有限，一個地區地方官員晉升可能性的增大會造成另一地區地方官員晉升可能性的降低，即本質上來說，不同地區地方官員是一種政治競爭關系。②另外，根據周黎安等(2004)的實證研究，一個地區的地方官員的晉升可能性與其管轄地區的經濟增長率高度正相關，即一個地區的經濟增長率越高，其官員晉升的可能性越大[18]。如是，得到等式：

Pi=Yi-BYj

(1)

其中，P表示晉升可能性，Y表示經濟增長率，下標i、j表示不同地區，B表示晉升阻撓或競爭強度，反映競爭地區經濟增長率的變動對本地區官員晉升可能性的影響及影響的程度，一般定義0

在考察經濟增長率的決定要素上，這里采用內生增長模型，即認為經濟增長率決定于一般生產要素投入與生產技術的乘積。在生產技術中強調金融發展帶來的生產進步，如此，得到公式：

(2)

其中，Y表示經濟增長率，F表示金融發展水平，T表示影響經濟增長率的其他因素③，并假設T>0。另外，根據Goldsmith(1969)、King和Levine(1993)等金融發展理論學者的觀點[20-21]，可將(2)式看作金融發展與經濟增長關系研究的經典模型。

由于地方政府在地區經濟決策中扮演重要角色，地區金融發展離不開地方官員的行為推動。可以認為，很大程度上，地方官員是否努力推動地方金融行業建設決定了地區金融發展水平的高低：

(3)

其中，x、y分別代表i和j地區的官員推動本地區金融業發展的努力程度，a、b>0是相關系數。采用二次函數的形式是為了說明地區金融發展水平不可能隨著官員努力程度的提高而一直增加。(3)式中Axy交叉項反應了各省區之間金融發展的空間關聯性，也可以表示為區域金融合作帶來的溢出效應，即競爭地區地方官員的金融建設努力對本地區金融發展水平的影響，系數A∈(-1,1)可稱作空間關聯系數或溢出效應系數，當-1

(二)模型分析

將(3)式帶入(2)式，得到：

(4)

從(4)式可以發現，區域金融合作的溢出效應最終會由地區金融發展水平的提高而影響本地區的經濟增長狀況，或者，可以理解為相鄰地區金融中介或金融市場發展會通過空間關聯機制對本地區經濟增長產生空間溢出效應。這一觀點得到了趙奇偉等(2007)、王致浩(2011)、陳祖華(2012)等學者的論證[22-24]。

將(4)式代入(1)式，得到：

Pi=T(ax-bx2+Axy)i-BT(ay-by2+Ayx)j

(5)

以x、y為自變量，分別對Pi、Pj求導，令導數值為0，得到均衡結果并代入式(1)，得到：

(6)

當A=0時， 即沒有區域金融合作時， 均衡結果為：

(7)

因此， 從理性人的角度出發， 在如下情況下：

(8)

即努力程度較不合作情況下低，而政治晉升可能性反而較不合作情況高時，地方官員會尋求區域金融合作。

(三)實證檢驗

1. 空間模型

從上文的模型分析可知，合作主體參與區域金融合作的與否取決于省際金融發展空間關聯性的正負。那么，如何從經驗上檢驗與度量這一空間聯系？此種情況下，需要采用空間計量方法，并利用莫蘭指數(Moran'sI)統計量，來考察源于不同地理單位的經濟變量之間的空間相關性。莫蘭指數定義為：

Moran'sI取值范圍為-1≤I≤1。I大于0表現為鄰近地區的變量值相近，是一種高—高或低—低值集中的空間分布，說明地區間存在正的空間關聯性，隨著I趨向于1，正的關聯程度越高。而I小于0表明鄰近地區的變量值相異，空間分布表現為低—高值區域的鄰近，也說明地區間存在負的空間關聯性，隨著I趨向于-1，負的關聯程度越高。

2. 指標與數據

對金融發展水平的衡量一般采用R.Goldsmith(1969)的金融相關率指標(即戈氏指標FIR)以及R.McKinnon(1973)的貨幣化程度指標(即麥氏指標)，前者等于某一時點的現存資金總額比上一地區的國民財富總值。后者用研究地區的貨幣存量(M2)與該地區的國民財富總值之比來表示。鑒于我國省區貨幣存量(M2)數據的獲取困難，以及相對于麥氏指標“戈氏指標金融負債與金融資產并重。……戈氏指標更能全面反映一國金融的增長水平尤其是市場”[25]。本文主要選取了金融相關率指標，并參考了國內大多學者的做法④，將地省區的金融相關率表示為金融機構存貸款和與省區總產值之比，但由于存貸款額是期末時點值，省區總產值是時期累積值，因此采用King和Levine(1994)的做法[26]，將相鄰時期(年份)的存貸款和數額相加取代數平均，以近似表示存貸款和數額的時期值。將西北各省的存貸款和數額的時期值加總，并除以同時期(年)的西北各省區地區名義GDP總和，得到各省區這一時期(年)的金融相關率。

空間權重矩陣的設置，以各個省區省會城市之間的地表弧度距離的閥值為元素建立，地表弧度的距離數值根據國家地理信息系統網站提供的1∶400萬電子地圖，并利用OpenGeoDa軟件測量得到。

所選取的時間跨度為2004年—2013年，各省區名義GDP數據來源于《中國統計年鑒》2003年—2014年各期，各省區存貸款年末余額數據來源于《中國金融年鑒》2004年—2013年各期以及人民銀行各省區分支機構的歷年金融運行報告。

3. 實證結果

利用空間計量軟件ArcGIS10.2，可以得到2004年—2013年西北五省區金融發展水平的空間相關性檢驗結果，如表1所示， 從整個時間跨度來看，五省區金融發展水平的空間相關性歷經了由正到負的轉變，圖2更清晰地描述了這一反轉過程：2004年—2007年四年間，西北五省區金融發展水平的莫蘭指數顯著為正，表明省際金融發展的空間關聯性為正，整個西北地區的區域金融發展呈現一種互利共贏的態勢。但到了隨后的2008年，形式發生了根本性的變化， 莫蘭指數降到0以下，并逐年呈現遞減趨勢，可見省際金融發展的負向空間關聯程度逐漸加深。這里，即使2008年—2011年的莫蘭指數并不顯著，以致變化過程難以精確描述，但最近兩年的負值仍然通過了顯著性為10%的統計檢驗，說明目前西北省區的金融發展水平確實處于一種相異數值鄰近的空間分布狀態，此種狀態下，依據Richardson(1973)的觀點[27]，各省區逐漸形成一種緊張的競爭關系，表現為一些省區形成集聚效應，并對鄰近省區的金融資源進行單方向的吸引，即該地區的金融發展以一種類似“以鄰為壑”的方式進行。

表1 2004年—2013年西北五省區金融發展水平的空間相關性檢及其統計性質

年份2004200520062007200820092010201120122013MORAN'SI(P-value)0.140▲0.145▲0.108▲0.109▲-0.088-0.298-0.369-0.467-0.458*-0.453*(0.00)(0.00)(0.00)(0.00)(0.813)(0.41)(0.301)(0.14)(0.093)(0.082)

注：▲、△和*分別表示參數估計通過了P=0.01、0.05和0.1的顯著性檢驗

圖2 2004年—2013年西北五省區金融發展水平的莫蘭指數

因此，地方政府官員認識到，在2008年以前，積極開展區域金融合作是有利可圖的，在金融發展水平的空間關聯性為正的狀態下，借助正的溢出效應，開放環境下的金融資源在地區間的自由流動有助于本省經濟增長表現，并對本省官員的政治晉升有利。而2008年及以后，省際金融發展水平的空間關聯性轉負，鄰近省區金融發展水平此消彼長的現狀實際描繪了各省區之間的競爭關系，此時，地方政府官員會認為推進區金融合作是不利的，取消省際金融要素流動的限制會使得本省面臨大量金融資源的流失，以致對經濟增長無益。也即，在目前的狀況下，地方政府官員會對區域金融合作持保留意見。

五、結論

金融合作在區域經濟合作中扮演重要角色，共建“絲路經濟帶”戰略的提出，為我國西北省區深化金融合作提供了新的契機。從經濟條件、金融條件、制度條件三個方面來看，各省區具備深化區域金融合作的外在條件。從區域合作主體的角度出發，由于地方官員在地方經濟事務中掌握主導權，地方官員對省際金融發展的空間關聯性的認識將決定合作行為的切實可行。但近年來空間關聯性符號的反轉，表明省際金融發展由共贏模式向激烈的競爭關系轉變，也使得未來的區域金融合作行為有面臨擱置的可能。

注 釋：

① 援引自2014年甘肅省省委書記王三運在嘉峪關敦煌調研時的講話。

② 這里為了分析的簡便，僅使用了雙人博弈模型，從西北五省區中考察兩兩省區地方官員之間的晉升博弈。

③ 同樣，為了簡便分析，這里將被分析的兩地區看作同質地區，具體反映在兩地區的有關經濟系數的相同。

④ 如謝平(1992)、張杰(1995)、易綱(1996)、周立(2002)等。

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(責任編輯 周吉光)

Study on the Financial Cooperation Prospect of the Northwest Provinces in China under the Silk Road Economic Belt Background

NI Jin-feng, PANG Juan

(Lanzhou University, Lanzhou, Gansu 730000)

To co-build "the silk road economic belt" strategy is put forward, it provides a new opportunity for our northwest provinces to deepen financial cooperation. At first, this paper summarizes the concepts of regional financial cooperation. Then it uses literature and qualitative method to analysis the external conditions of regional financial cooperation for five provinces. On this basis, with the help of game theory model and spatial econometrics, the paper discusses the financial cooperation as rational individual's willingness by the perspective of mathematical and empirical method. The final conclusion is: the deepening financial cooperation at northwest region at present stage satisfies certain external conditions. However, from the angle of main body of cooperation, in recent years, increasing competition in the provincial finance may cause uncertain prospects for cooperation.

regional financial cooperation; condition analysis; individual participation; spatial correlation

10.13937/j.cnki.sjzjjxyxb.2015.06.005

2015-09-16

http://www.cnki.net/kcms/doi/10.13937/j.cnki.sjzjjxyxb.2015.06.005.html

時間：2015-12-20 15：30

中央高校基本科研業務費專項資金資助項目(15LZUJBWYJ014)。

倪進峰(1989—)，男，安徽銅陵人，蘭州大學經濟學院博士研究生，主要研究方向：區域金融與區域發展。

F061.5

A

1007-6875(2015)06-0024-08