例談海上風電項目獲取世銀貸款的思路統(tǒng)劃

[摘要]本文主要研究了世界銀行貸款的特點、貸款程序以及使用世界銀行貸款對海上風電項目的要求，闡述了在當前形勢下，使用世界銀行貸款對項目產(chǎn)生的影響。

[關(guān)鍵詞]海上風電；世界銀行貸款；影響

世界銀行主要是由國際復興開發(fā)銀行，國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司、多邊投資擔保機構(gòu)以及國際投資爭端解決中心五家國際機構(gòu)共同組成的世界金融組織，世界銀行貸款在項目的具體應(yīng)用中，其特點比較明顯，在貸款方式、資金籌借、利益等方面與商業(yè)銀行相比具有一定的差異性。

一、世界銀行的貸款的特點及其具體程序介紹

世界銀行貸款在項目應(yīng)用過程中，不同方面的特點表現(xiàn)在：（1）在提出與審定方面的特點。根據(jù)地方行政部門向財政部國際司上報世界貸款規(guī)劃備選項目之后，最終達成一致，將與世界銀行舉行正式的規(guī)劃磋商。磋商具體討論新補充貸款項目清單、分年度貸款項目的安排以及中國與世界銀行合作等問題，經(jīng)過國務(wù)院批準后，由世界銀行正式派團來華，參與新補充貸款項目的準備工作安排。（2）項目的組織機構(gòu)方面的特點。由財政部門與世界銀行的項目進行對接；國內(nèi)銀行負責貸款獲批之后的轉(zhuǎn)貸工作；世界銀行北京辦事處進行日常事物的聯(lián)絡(luò)和項目審批再由世界銀行華盛頓總部，針對超過世界銀行北京辦權(quán)限內(nèi)招標的項目進行審批；機電產(chǎn)品進出口辦公室負責國際招標工作；公共資源交易中心，負責項目的設(shè)計、施工以及監(jiān)理環(huán)節(jié)，除此之外海上風項目在建設(shè)過程中還需要成立一個“常設(shè)的項目執(zhí)行機構(gòu)”負責整個項目的協(xié)調(diào)以及具體運行。（3）利率計算特點，在世界銀行貸款體系中，將其分為浮動利率固定利差貸款產(chǎn)品以及浮動利率浮動利差貸款產(chǎn)品的利率，這兩種類型根據(jù)不同期限以及不同幣種其利率不同具體制定。（4）世界銀行貸款本身具備的特點，貸款的期限長；最長達到20年；寬限一般在3-5年左右；貸款利率一般低于市場利率，并且要保證利率每半年浮動一次；貸款必須如期歸還，不能出現(xiàn)拖欠等現(xiàn)象；貸款手續(xù)嚴密、費時長；貸款只給會員國政府或者是具有會員身份的國家以及中央銀行擔保的公私機構(gòu)。

根據(jù)世界銀行貸款的具體程序分析：世界銀行貸款工程項目的貸款程序也稱之為項目周期。世界銀行工程貸款主要分為七個階段。包含：項目的選定；項目準備；項目評價；項目談判；項目執(zhí)行；項目監(jiān)督以及項目總結(jié)評價階段。按照具體階段嚴格執(zhí)行，最終來保證項目貸款按貸款協(xié)議執(zhí)行，進一步提高資金使用效益。

二、世界銀行貸款對項目的要求

世界銀行貸款對項目建設(shè)及其投資有著嚴格的要求，為了提高貸款效率，必須要按照具體要求嚴格進行，表現(xiàn)要求是：（1）使用世界銀行貸款對項目在采購方面的要求。項目采購階段作為整個項目在建設(shè)中的最基礎(chǔ)環(huán)節(jié)也是最重要的環(huán)節(jié)，其采購質(zhì)量直接影響著項目的最終結(jié)果以及項目執(zhí)行的進度，在實施過程中影響著該項目提款報賬的進度，為世界銀行在多方面提出采購要求。具體采購階段的分析，在選定階段，要根據(jù)項目的要求選擇采購，制定初步的采購清單；準備階段，確定采購分包問題；評估階段，研究采購計劃安排以及采購方式，確保招標文件順利實施；談判階段。按照具體采購計劃和采購方式最終達成協(xié)議；執(zhí)行階段，按照與世界銀行協(xié)議的采購方式，辦理采購事宜；評價階段，針對采購中的整體執(zhí)行情況，進行總結(jié)和分析。（2）世界銀行貸款對項目的財務(wù)要求。首先在費用方面，要求有承諾費、轉(zhuǎn)貸費以及可研報告的編制、項目評審等費用，。在財務(wù)核算方面的要求。除執(zhí)行現(xiàn)行現(xiàn)有的有關(guān)會計制度外，還要執(zhí)行財政專門頒布的《世界銀行貸款項目會計核算辦法》，項目單位按《世界銀行貸款項目會計核算辦法》的規(guī)定設(shè)置和使用會計科目。（3）世界銀行貸款對咨詢機構(gòu)的要求。世界銀行項目還要強制性地要求借款人選用咨詢服務(wù)機構(gòu)，并且保證其參與到整個項目過程中。

三、海上風電項目使用世界銀行貸款的優(yōu)勢和難點

為了促進風電企業(yè)內(nèi)部資源與外部環(huán)境有機地結(jié)合起來，采用世界銀行貸款其具體優(yōu)勢表現(xiàn)在：（1）該款項貸款利息比較低。解決了海上風力發(fā)電項目在發(fā)展過程中面臨風險大、盈利低問題。因此在世界銀行貸款項目的應(yīng)用下，獲取相關(guān)優(yōu)惠政策、降低項目資金壓力，減少財務(wù)成本，降低了風險，最終得到全方位的管控，為項目的發(fā)展提供了重要依據(jù)。（2）在管理模式上的優(yōu)勢，使用世界銀行貸款對于學習和掌握先進的工程管理模式有著重要意義，一方面降低了項目資金成本壓力，提高了項目管理水平。針對我國工程項目管理上存在的問題，進行分析，找出差距，在先進經(jīng)驗借鑒下，根據(jù)新時期經(jīng)濟發(fā)展趨勢的要求，積極推進工程管理的科學化以及規(guī)范化，采用世界銀行貸款的管理模式，能夠科學地將土建工程權(quán)益、技術(shù)、管理、經(jīng)濟、法律有機地結(jié)合在一起。通過實行招投標和監(jiān)理機制，最終規(guī)范了業(yè)主、承包商以及監(jiān)理的行為，使得工程承包活動規(guī)范化、科學化以及系統(tǒng)化。因此，世界銀行貸款有助于提升海上風電項目建設(shè)管理的層次。

項目在采用世界銀行貸款中，也存在一些難點問題，具體表現(xiàn)在：（1）貸款申請費時、費力以及手續(xù)長。根據(jù)以往世界銀行貸款項目的經(jīng)驗，在協(xié)定簽約生效之前的階段是最費時、費力的階段。由于貸款手續(xù)比較繁瑣，程序復雜，要求嚴格，一般需要兩年左右的時間。到期歸還，不得出現(xiàn)拖欠，并且不能改變還款日期。貸款必須要使用專款專用，同時要接受世界銀行的監(jiān)督。（2）在匯率風險方面存在的問題。由于世界銀行貸款還款期跨度比較大，需要考慮借款期內(nèi)匯率的風險，根據(jù)我國目前局勢以及經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)狀分析，由于美元有升值的趨勢，因此匯率上的變化會增加項目的財務(wù)成本。世界銀行貸款要求使用FIDIC合同，我國目前建筑業(yè)的管理體制還存在不少弊端，還不完全具備實施FIDIC合同條件的宏觀環(huán)境：1）采用無限制招標選擇承包商；2）合同履行中建立以工程師為核心的管理模式；3）施工承包合同采用單價合同。這三個條件是實施FIDIC合同條件的前提，若它們不能全部得到保證，F(xiàn)IDIC條款必然變形走樣或被肢解。事實上，由于國內(nèi)對世行貸款項目的管理政策了解不夠，忽視了世行貸款項目管理模式、管理原則與國內(nèi)項目管理體制、相應(yīng)政策的差別，F(xiàn)IDIC合同文本目前在我國的適用過程中，還是存在不少問題。

四、總結(jié)

海上風電項目使用世界銀行貸款中，需要將企業(yè)的內(nèi)部資源以及外部環(huán)境相結(jié)合，以相對較低的貸款利息，解決海上風電項目中存在的風險大以及盈利低的問題，降低資金壓力，減少財務(wù)成本，進行全方位的管控，推動項目的建設(shè)。在管理層次上，有助于掌握先進的管理經(jīng)驗，采用世界銀行貸款來降低項目資金成本壓力，提高項目管理水平，積極推進工程管理的科學化以及規(guī)范化。

參考文獻

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作者簡介

吳曉洲（1982-），男，工程師，從事風電項目開發(fā)管理工作。