假茅臺騙貸之謎

裘力

如果讓曾經身家數億的尤俊杰再選擇一次，也許他根本不會做出靠假冒茅臺酒去大量騙貸又一股腦兒投入房地產的決定。因為這一念之差，不但讓他的生意在三年后陷入癱瘓，還難逃階下囚的命運。這起由公安部督辦的假茅臺騙貸兩億元大案終于在2015年1月16日畫上了句號：杭州上城區法院對涉案的尤俊杰、張海彬、盧友德分別判處有期徒刑八年、五年零六個月、四年零十個月；分別并處罰金70萬元、1250萬元和750萬元。三名被告制造的全國案值最大的假茅臺案讓人瞠目結舌！

老經偵民警識破假茅臺”

案情被偵破，緣于2013年5月初杭州發生的一起騙貸案。當時，杭州上城警方經偵大隊接到一家銀行報警，銀行在將錢貸給一名實業商人后，此人長期拖欠貸款不還。為此，上城經偵大隊民警顧聯華來到該銀行，就發生的騙貸案進行調查。

走進銀行柜臺，老顧瞥見了一瓶50年陳53度“飛天”貴州茅臺酒。他隨口一說：“50年陳，那這瓶茅臺現在可貴了。”在旁的銀行工作人員一笑，打趣說：“對啊，這還是三年前有人用來沖抵貸款的，我們倉庫里還有50箱哩！”“啊？50箱？這么高檔的酒，有那么多嗎？”

顧聯華感覺出了一絲異樣。辦案多年，假酒的案子也辦過不少，顧聯華知道，如果是真的50年年份陳釀酒，其市場價格每瓶是2萬元起步，而且供貨量非常緊張。因此，當他眼前出現如此大量的積壓貨時，感到非常奇怪。

顧聯華的質疑立即引起了上城公安分局、杭州市公安局和省公安廳的高度重視。第一時間，經偵與刑偵成立了專案組。他們的第一個行動是請來了貴州茅臺酒廠知識產權部的工作人員。僅僅瞧了幾眼，茅臺酒廠的員工就給出了肯定答案：“啊！這批酒都是假的。”這樣的消息，不但對報案銀行是晴天霹靂，更讓警方感到震驚。

就是這么一個非常偶然的質疑，牽出了一起公安部督辦的近年來全國案值最大的假茅臺案件，被命名為“5·21”特大系列銷售假酒案，涉案價值高達兩億元之巨。

這么多數量的50年陳茅臺，這么大的一筆貸款，銀行難道就沒有檢查過真偽？那么輕易就將巨款送出？一位銀行業內人士坦言，如今銀行業競爭非常激烈，遇上大項目，銀行覺得利潤大的話都可能會做。“對于尤總這樣的大佬級人士名下的貸款業務，都想拿下。”在如此背景之下，拿到這筆業務的信貸員，對于企業貸款之后資金用途的審核和抵押質押物的真假辨別就放松了，甚至會放縱。

實業老板以假酒騙貸

那么這批高檔“茅臺酒”，究竟來自何方？根據物品源頭，民警很快把矛頭指向了一家名為浙江恒基貿易有限公司的單位。這50箱假酒的來歷十分曲折：2010年，恒基貿易有限公司法定代表人尤俊杰，首先把這50箱假茅臺酒以每瓶折價2.85萬元作為質押，向杭州一家銀行取得了3000萬元的貸款。當時的擔保人，是一家大型物流公司。由于尤俊杰逾期未能還款，銀行向這家擔保物流公司追回貸款，這批酒就到了物流公司的掌控人徐某手上。然后，這批酒又用來抵充這家物流公司的部分貸款，流到了報案銀行的手里。

在厘清了一筆筆復雜的爛賬后，民警終于盯上了老尤。尤俊杰，浙江臺州人，現年49歲，靠酒類貿易起家，曾經身價上億，其本人和公司也入選過浙商全國500強。但在被抓捕前的一段時間里，因為投資房地產失敗，讓他吃了不少苦頭，身家損失慘重。警方調查顯示，尤俊杰此前一直在做實業，名下有多家在上海、杭州注冊的公司，涉及銷售、建筑、科技等多個行業。而其中，浙江恒基貿易有限公司和上海頌源閣等公司的營業執照上，均有酒類許可證。

也就是說，最初尤俊杰是賣真酒的，其代理的都是五糧液、貴賓茅臺以及多款價格昂貴的外國品牌紅酒。警方從事后拿到的賬簿發現，在尤俊杰的幾家公司中，單筆進出數千萬元十分常見，而他的公司在那時候運轉很正常。

2010年開始，茅臺酒迎來了最好的年代，價格不斷飆升。但在那個時刻，尤俊杰卻不知為何做出了一個決定：投身進入房地產開發行業。為了獲取更多的資金，尤俊杰在自己的老本行——酒業上，動起了歪腦筋，他決定制假。做酒生意多年的尤總覺得，這個時候弄批仿真度較高的假貨去貸款或抵押，可謂一本萬利。于是，他找到了生意伙伴：比他小10歲的安徽人張海彬。

張海彬從中牽線搭橋，并最終找到了假酒生產者盧友德。在2010年六七月這段時間內，尤俊杰、張海彬、盧友德這條制假線，同批生產了1400箱50年陳53度“飛天”貴州茅臺酒……

顧警官說，尤俊杰鼎盛時期資產少說就有一個億。“不過，因涉足房地產投資卻被套牢了。”當民警找到他，說明來意，正為房產生意十分苦惱的尤總非常驚愕，嘆息道：三年多前自以為神不知鬼不覺地掘了這么一筆“大買賣”，到底還是東窗事發了。

后經檢察機關依法查明，2010年6月-2012年2月，尤俊杰先后六次以浙江恒基貿易有限公司名義，向多家銀行申請貸款過程中，采取偽造公司審計報告、提交虛假的公司財務報表和貴州茅臺酒銷售發票、酒類流通附隨單，以及將共計554箱假冒50年陳貴州茅臺酒以每箱14萬-20萬元不等作抵押物等方式，騙取銀行貸款共計1.85億元，造成多家銀行實際損失共計5800萬元。

三輪車夫一夜暴富“美夢”破裂

有句老話是：沒吃過豬肉，還沒見過豬跑么？這用來形容制假酒的直接執行者盧友德，其實挺合適。雖說他生在酒鄉貴州仁懷，但在制造假酒以前，其實和酒并沒有太多關系。2010年以前，活了40多年的盧友德說自己沒過上一天好日子。因為老家窮，2005年他就帶著老婆到河南鄭州打工，干的是司機工作，每天早出晚歸，一個月賺個兩三千元，日子過得緊巴巴的。

盧友德說，自己第一次見到尤俊杰就是在法庭上，之前主要是和張海彬聯系。和他的一夜暴富一樣，盧友德與張海彬結識的過程頗具戲劇性。他說，有一天在鄭州市場，有人給了他張海彬的手機號碼，還告訴他說：“你一個送貨的，做死了也掙不到什么錢，打一個電話給這個人，就可以掙大錢。”

幾次電話溝通后，兩人達成了銷售茅臺假酒的合作意向。張海彬敲定就要50年陳53度的假茅臺酒，這款酒當時市場上炒到兩三萬元，盧友德給張海彬的假酒價格是一瓶3000元（根據檢方指控實際成交的價格比這低很多），張海彬再轉手賣給尤俊杰。

很快，盧友德憑著人脈，迅速就假造了1400余箱50年陳53度“飛天”貴州茅臺酒。他制造的每瓶茅臺酒，充其量價值三四百元。其中100多元是用來勾兌的各種酒，剩下的是他向別人收購來的假冒酒瓶和外包裝。此后，這些酒被盧友德以每箱（六瓶）9000元到1.1萬元的價格賣給了張海彬，盧友德一共凈賺1000余萬。瞬間，他搖身一變，居然成了當地的富翁，還在鄭州黃金地段買了一套140多平方米的房子。另外，他還經營起了自己的貿易公司。被抓獲時，民警也查扣了他那輛洗得發亮的保時捷卡宴越野車。

“我也不知道假茅臺怎么最終會到尤俊杰手里。”盧友德說，他在發貨時填的接貨人都是張海彬，自己不知道假茅臺會被尤俊杰拿去抵押騙取銀行貸款。而二道販子張海彬分多次盡數將假酒轉賣給老尤，僅僅靠吃差價，他就進賬了2000多萬元。最后，尤俊杰拿著這些酒，以每箱14.28萬元到20萬元不等的價格，四處向杭州的多家銀行、單位、個人抵押獲取貸款，涉案金額超過兩億，成了最大的贏家。假酒入庫的時候，是以尤總負責的浙江恒基貿易有限公司的名義登記的。自然，這家本就是做酒生意的公司，誰會起疑呢？

盧友德交代：自從有錢后，他買了一輛160多萬元的保時捷卡宴越野車，提車時付了103萬元現金，辦了三年按揭。后來車被警方查封了。“其他的錢都被我賭掉了，老婆因此和我離了婚，帶著女兒出走。”盧友德沮喪地說。一個三輪車夫就這樣從一夜暴富又跌入了一無所有。

法庭上抵賴推諉罪責難逃

因為三人在交易過程中一直采取單線聯系，走賬全都直接打入私人銀行卡，并且尤俊杰、盧友德互相并不認識，確實給案件偵破帶來一定難度。因此，在上城警方先后找上這三人時，他們的表情幾乎一樣：覺得不可置信。2014年10月29上午，轟動杭城的“假茅臺騙貸2億元”一案在杭州上城區法院開庭，尤俊杰、張海彬和盧友德等三名嫌犯到庭受審。

起訴書顯示，尤俊杰拿到1400箱假酒后，一部分用于抵押銀行貸款，將554箱假茅臺分六次抵押給了三家銀行，共騙貸1.85億元；后警方在濱江、下沙、余杭、富陽等地，共查扣了其中356箱假酒；其余假酒的去向，都被尤俊杰用于還債、借款或是消費掉了。公訴人除了指控恒基公司涉嫌騙取貸款罪之外，還指控這三人涉嫌銷售假冒注冊商標的商品罪。檢察官說，2010年6月，尤俊杰明知購進的貴州茅臺酒是假冒茅臺酒注冊商標的白酒，仍銷售一批給東陽市寶怡酒業商行，銷售金額共計92萬余元。

賺錢時，他們是生意伙伴，東窗事發，三人之間卻有點“死道友不死貧道”的意思，各人法庭上的說辭不一，與自己在偵查階段的供詞也大相徑庭。

2015年1月，尤俊杰、張海彬、盧友德三名“假茅臺”一案主犯接受法律的判決，審判長法槌敲響，三人分別領刑，并懲處數量相當的罰金。面對宣判，三名被告對天悲嘆。尤俊杰、張海彬的家人一個個掩面而泣……

編輯：鄭賓 393758162@qq.com