東莞地區金融專業人才需求分析

陳彩霞

[摘 要]通過東莞地區金融專業人才需求調查，分析得出：東莞地區金融行業發展、金融行業崗位需求、金融行業專業人才綜合素質要求等情況；東莞地區高等院校金融專業的發展現狀和金融專業人才培養現狀。獲得啟示：金融專業課程如何開設和完善；落實和加強校企合作，制訂和優化人才培養方案；加大銀行會計實務等實訓室的建設力度，提高學生的業務處理能力；提高金融專業教師的教學質量；理順金融專業人才培養思路，完善金融專業人才培養體系。

[關鍵詞]東莞地區；金融專業；需求；分析

10 13939/j cnki zgsc 2015 51 255

1 概 述

1 1 東莞地區金融專業人才需求的調查背景

近兩三年，廣東省東莞市的銀行業、證券業和保險業在東莞市政府政策扶持和經濟大環境的積極推動下呈現蓬勃發展的趨勢。2014年東莞金融行業綜合實力持續上升，銀行市場、資本市場和保險市場都快速發展，東莞還出臺專門措施支持小額貸款公司、融資性擔保公司、中介服務機構等類金融機構集聚發展。特別是2014年前期，銀行業凈利潤達80 48億元；保險業一共實現保費收入92 64億元，同比增長32 92%，總保費規模占全省的14 91%，繼續領跑全省地級市。

東莞地區金融業的蓬勃發展突出金融業崗位需求量的不斷增加，同時也提供了大量的金融業人才的就業機會。

1 2 東莞地區金融專業人才需求的調查目的

調查目的基于以下兩點。一是通過金融專業人才需求調查可以統計分析金融業崗位的種類和人才需求量的基本數據；二是根據調查分析得出的金融企業相關工作崗位和金融人才需求量的基本數據和相關情況，利用工學結合理念開發設計出更符合經濟發展的銀行、證券、保險等專業課程，使東莞職業技術學院金融專業課程的安排更加科學、合理。

1 3 東莞地區金融專業人才需求調查的具體內容

調查的內容包括：一是深入調查分析東莞地區金融業的發展趨勢；二是深入調查分析東莞地區金融專業人才需求量、金融專業人才結構、金融行業在線職位和學歷要求；三是深入調查分析金融專業人才需要具備的從業素質和技能；四是了解我國高等院校金融專業的發展現狀和金融專業人才的培養，重點調查分析東莞地區高等院校金融專業的發展現狀和金融專業人才的培養。

1 4 東莞地區金融專業人才需求調查方法

第一，通過查閱文獻、訪談、實地走訪等方法，了解分析金融業的概念、體系、發展歷史；特別了解分析東莞地區政府在金融業發展的政策扶持、鼓勵，以及金融業的發展現狀和發展趨勢。重點調查銀行業、保險業、證券業等金融行業以及相關代表企業的發展和建設。

第二，通過查閱文獻、問卷調查、訪談等方法了解、分析東莞地區金融業人才需求量、金融業人才結構、各結構金融業人才應具備的綜合素質和技能；調查分析金融行業對不同層次金融專業人才的具體需求，重點調查大專學歷層次金融專業人才在金融業人才需求總量中所占比例。

第三，立足于東莞職業技術學院金融專業的建設、發展情況和東莞地區金融業發展情況，采取實證研究，主要采用實地調查、追溯研究、訪問、案例分析等方法，以及結合會計專業2014屆、2015屆畢業生在金融企業實習、見習中取得的第一手資料。

2 東莞地區金融專業人才需求調查分析

2 1 東莞地區金融行業發展調查分析

2003—2013年，是東莞金融業發展關鍵的10年。在這10年間，東莞大力發展資本市場，打造東莞上市板塊，同時全力支持民間金融發展，進一步優化金融資源、完善金融布局、加強金融創新、規范金融監管，將東莞建設成為金融引領產業轉型升級的示范區，打造金融強市品牌。

2014年1月，東莞市委十三屆三次全會提出，要大力發展風投創投、支持企業上市融資，加快推進科技、金融與產業融合，發展創新型經濟。東莞市委副書記、市長袁寶成在對金融體系建設調研時表示，金融業要進一步做好為實體經濟、為鎮村集體經濟、為科技服務工作，力保經濟運行“血脈”暢通。東莞市金融工作局發布了東莞市政府常務會議審議通過的《東莞市鼓勵企業掛牌全國股轉系統暫行辦法》，明確提出要鼓勵企業掛牌全國股轉系統（以下簡稱 “新三板”）。接著，東莞市金融工作局公布了關于印發《關于促進東莞民間金融街發展的暫行辦法》的通知，明確了進駐東莞民間金融街的對象、新設、增資、進駐獎勵和租金補貼，支持各類機構進駐民間金融街開展小微企業和民間金融服務。

東莞地區金融業的蓬勃發展擴大了金融業人才的需求量，同時也突現了金融業人才總量不足，呈現短缺的發展態勢，以及人才結構存在不合理的地方。《東莞市金融業發展“十二五”規劃》提出，東莞地區當前金融業面臨的主要問題之一：需要建設適應東莞金融業發展的人力資源培育體系。東莞要建設成為金融引領產業轉型升級的示范區，并打造金融強市品牌，人才的配備是不可疏忽的。總體來看，目前東莞金融人才體系，無論從從業人員數量、專業技能素質和學歷等方面來看，都存在一定程度的不足。人力資源作為行業發展的基礎，要推動東莞金融業的發展，就需要進一步加強金融業人才體系建設，吸引更多的金融人才來莞工作。

因此，在上述背景下，對東莞地區金融業人才的需求量和人才結構進行調查和分析，對東莞職業技術學院金融專業的建設發展以及金融專業人才的培養是具有積極的意義的。

2 2 東莞地區金融行業崗位需求

對東莞地區金融專業人才崗位需求和金融專業人才綜合素質的調查中，主要采用實地調查、問卷調查、電話訪談調查等方法，以及結合會計專業2014屆和2015屆等兩屆在銀行業、證券、業和保險業等金融企業實習或工作的畢業生取得的相關資料（東莞職業技術學院金融專業于2015年7月仍沒有畢業生，只有2013級和2014級在校學生，而同為財經系的會計專業已有兩屆畢業生中的部分學生在銀行、證券和保險等企業就任或實習，通過針對性的調查分析可以獲取金融業崗位以及人才需求方面更具體的信息）。

金融企業崗位群的分析：

針對東莞地區金融行業崗位需求的調查分析統計得出，銀行業、證券業、保險業對金融專業人才的需求量占總需求的80%以上，其他金融行業的金融專業人才需求量占總需求量的20%左右。這三種金融行業的崗位群具體情況如下：

銀行業有以下主要八種崗位：一是私人客戶業務崗；二是公司客戶業務崗；三是資金交易崗；四是風險管理崗；五是會計核算崗；六是信息技術崗；七是新業務（產品）研發崗；八是稽核監督崗。

證券業主要有以下六種崗位：一是市場推廣崗；二是客戶服務崗；三是市場研究崗；四是金融工具崗；五是風險管理崗；六是資金財務崗管理研發類。

保險業主要有以下五種崗位：一是保險經紀；二是保險代理；三是保險核保崗客戶服務；四是保險產品研發崗；五是壽險精算崗。

各金融行業工作崗位相對比中，銀行風險管理、證券發行與承銷、證券投資分析、證券投資基金及保險精算行業對從業人員素質要求較高，金融行業選拔人才的標準也較一般行業高。具有實踐經驗、高學歷和多種崗位經歷的人才將成為流動的主流，成為各機構爭取的主要對象。同時，整體金融企業崗位人才結構性短缺矛盾比較突出，“客戶服務型”、“業務操作型”崗位員工（如銀行個人理財、證券交易和保險推銷員）供需存在較大缺口。近幾年來，金融企業持續出現的“人才高消費”現象導致金融企業出現崗位要求與員工素質錯位的矛盾。雖然目前大部分金融企業已意識到員工隊伍的崗位層次特點，在招收一線員工時已開始將重心調整到動手能力強、掌握業務基本技能的應聘者身上，招收高職院校或大專院校的學生比例逐漸增加。但是，金融行業基層員工短缺矛盾依然突出，據“智聯招聘網”不完全統計，目前廣東省單是銀行業基層員工缺口已達8萬人，并預測隨著金融業產品業務類型的不斷增加，基層員工缺口將會不斷擴大。

東莞職業技術學院的金融專業人才培養屬于大專水平，在調研過程中，著重調查統計相對應崗位需求的具體情況。東莞地區金融行業崗位需求基于金融專業畢業生就業工作崗位情況的分析結論。

銀行業的需求崗位主要有：銀行大堂經理，綜合柜臺業務員、銀行會計、理財顧問、會計主管、會計主管。

證券業的需求崗位主要有：產品銷售經理，機構客戶經理（理財顧問），操盤手，市場規劃員，投資經紀人，會計員。

保險業的需求崗位主要有：客服，保險經紀，保險代理人，保險核保崗客戶服務，保險產品研發崗，壽險精算崗，會計員。

其他金融行業（如基金公司投資公司、融資公司等）的需求崗位有：基金交易崗，風險管理，客戶服務專員崗，資信評估，信貸管理。

綜上內容：客戶經理、理財顧問、保險代理人的需求量最大。

2 3 東莞地區金融行業專業人才綜合素質調查分析

根據調查分析，東莞金融行業人才綜合素質要求主要包括：一是必備能力：發展（學習與適應）能力，業務實施能力，語言表達能力，理解判斷能力，組織協調能力，人際關系能力。二是應備能力：英語水平，領導能力，粵語能力，決策能力，動手能力。三是從業資格證書考取：銀行從業資格證書，證券從業資格證書，銀行從業保險代理人資格證書，“助理理財規劃師”職業資格證書，會計從業資格證書。四是學業文憑要求：博士、研究生、本科、專科。

針對東莞地區金融行業人才綜合素質的調查分析統計得出，在金融行業從事一些有關會計業務、銀行柜臺業務、證券業務、保險代理業務的操作是需要具備從業資格證書的，其他的工作崗位一般不需具備相關從業資格證書。在金融行業人才綜合素質調查中，用人單位最注重的能力是畢業生的發展（學習與適應）能力，學習與適應能力決定該畢業生在工作上的工作效率和發展空間。在應備能力中，統計包括粵語能力，突出了地方語言特色（東莞的地方方言為粵語），一定比例的東莞居民對粵語外的語言不精通，金融專業人才掌握粵語在開展工作上非常有幫助。

從人才能力要求上看，金融企業中的管理研發類崗位從業人員必須具備較高的學歷層次和較高的個人素質，一般要求本科生或碩士、博士學位人才，或具有在相關行業或崗位較長時間的從業經歷；而客戶服務類以及業務操作類崗位的學歷層次以及從業經驗要求相對較低，一般招聘對象為大專學歷的應屆畢業生。

2 4 全國高等院校，特別是東莞地區高等院校金融專業的發展現狀和金融專業人才培養的調查分析

在我國金融行業迅速發展過程中，一些全國高等院校的金融專業也得到壯大，并向金融行業輸送了許多金融人才。不同高等院校制定的金融專業建設標準、人才培養模式有不同的側重點，具體可總結為以下兩個方面。

第一，高等職業技術院校開設的金融專業，主要培養專科層次金融人才的培養，課程開設、教學模式、教學方法等方面，著重于業務技能的培訓。第二，綜合性大學開設的金融專業，培養的金融人才包括本科層次的和研究生層次的。一是本科層次的金融人才培養。這一類型金融人才主要是培養基礎，包括基本知識、基本原理、基本技能的培養；二是研究生金融人才教育，包括碩士和博士兩個層次。主要是立足于研究型、復合型、創新型人才的培養。同時還建立了快速人才培養通道，通過本、碩連讀等方式加快了高級人才的培養。

隨著東莞地區金融行業的發展，東莞地區高等院校的金融專業建設和金融專業人才培養也取得了明顯的效果。具體情況如下。

第一，東莞理工學院城市學院。金融專業名稱：國際經濟與貿易、保險、金融、金融學（投資理財方向）、金融學（國際金融方向）。人才培養目標：培養具有扎實的經濟學和金融學理論基礎和從事具體工作的能力，熟悉經濟與金融相關專業的基礎性知識，具有較高的外語和計算機運用水平，具有較強的市場經濟意識和社會適應能力，能夠適應東莞及珠三角地區經濟和金融發展需求，能在金融機構、工商企業、事業單位、政府部門從事經濟管理工作的應用型復合人才。學歷等次：本科。

第二，廣東科技學院。金融專業名稱：金融工程。人才培養目標：培養具有良好的政治素質、合理的知識結構，系統掌握金融學和金融工程學基本理論、金融工程的基本原理與技術、證券分析技術與融資操作技能，具備經濟、管理、法律、金融財務方面的知識和金融工程方面的素質，具有國際化視野和創新精神的應用型金融工程技術人才。學歷等次：本科。

第三，東莞職業技術學院。金融專業名稱：金融實務與管理。人才培養目標：培養具有誠信、合作、敬業的職業素質，掌握金融專業基本知識及相關經濟管理理論知識，具備適應崗位工作的基本操作技能和營銷服務技能，能夠較好地與客戶溝通并結合實際進行創新，具備“一技之長+綜合素質”，符合產業轉型升級的發展型、復合型和創新型的高技能人才。學歷等次：專科。

3 關于東莞職業技術學院金融專業建設和金融人才培養的一些思考

通過調研分析可以了解到：東莞地區金融行業的發展擴大了金融行業崗位和金融專業人才的需求量，金融行業崗位和金融專業人才需求量的增加也促進了東莞地區高等院校金融專業的建設發展和金融專業人才的培養。東莞職業技術學院屬于專科技術學院，培養出來的人才為大專學歷，學歷層次上比東莞地區、廣東地區、全國地區許多高等院校的金融專業人才的本科、研究生和博士等學歷要低。而一些大型或經營業績優良的金融企業在招聘金融人才時，往往以學歷為第一條件，如何在金融行業發展良好的態勢下，根據市場的需求培養出就業競爭力強、工作能力強的金融專業人才，這是東莞職業技術學院建設教學金融專業和培養金融專業人才的出發點和核心。

3 1 金融專業課程如何開設和完善

為了使金融專業開設的課程知識與實踐崗位工作內容接軌，在開設和完善方面可以采用“工學結合”的方法。基于工學結合進行課程開發是有科學性和實踐性的。過程實施如下：在開設和完善金融專業的課程體系時，先對金融企業進行詳細調研，確定金融行業的崗位群，根據崗位群的具體任務完成分析表，挑選符合我院金融專業建設和人才培養的典型崗位任務進行分析和描述，歸納出行動領域并轉換為學習領域，制訂出學習領域框架計劃，制訂出具體的課程體系。

3 2 落實和加強校企合作，制定和優化人才培養方案

聯系東莞地區具有代表性的金融企業，建立校企合作基地，根據金融企業的崗位需求和人才需求制定和優化金融專業人才培養方案；利用校企合作機會，組織學生現場觀摩崗位工作過程，加強就業意識和工作感受；聘請校企合作中企業方富有經驗的工作人員擔任兼職教師，重點培訓金融專業人才的技能操作，提高技能操作水平；落實和加強校企合作，可以為學生就業打開路子。

3 3 加大銀行會計實務等實訓室的建設力度，提高學生的業務處理能力

根據金融行業工作崗位的課程內容與技能實訓要求，加快銀行會計實務實訓室的建設，并完善其他相關實訓室的建設，為學生提供技能實訓的場所，提高學生銀行會計、理財等專業業務處理的能力，增強學生的業務技能競爭力。

3 4 提高金融專業教師的教學質量

東莞職業技術學院財經系金融教研室的金融專業教師，都具備一定水平的金融專業教學能力，能游刃有余地把專業知識傳授給學生。但社會經濟處于不斷發展中，金融行業也在不斷地創新，學校教師在校講授專業知識時必須密切關注專業知識的更新，提高自身知識水平和教學能力，從而提高教學質量，使學生學到更實用更豐富的專業知識。教研室應積極與學院主管部門溝通，與金融企業聯系，給金融專業教師創造下企業實踐鍛煉機會。同時，積極聘請金融企業工作經驗豐富的管理者或技術工作人員到學校授課，提高學生專業視野和實踐能力。

3 5 理順金融專業人才培養思路，完善金融專業人才培養體系

第一，幫助學生明確專業學習目標。包括帶領學生深入了解金融行業的特點和工作崗位，制訂專業學習計劃，明確專業學習目標，建立可行的學習成效檢查和評價機制。

第二，加強學生在金融行業職業道德方面的培養。每一行業對專業人才的職業道德要求都很高，金融專業教師在專業講授時應強調相關具體行業的職業道德培養，把金融行業職業道德培養貫穿于整個教學體系中。

第三，鞏固金融專業人才的基本能力培訓，提高專業核心能力。鞏固學生基本能力培訓，使學生：能準確快速進行手工點鈔，能準確鑒別假幣及現金挑殘；能熟練使用防偽點鈔設備、自動存取款設備和工作現場的辦公設備；熟悉金融專業英語基本詞匯，能熟練運用基本金融服務英語口語。提高學生專業核心能力，要求學生掌握：會計核算和財務管理的基礎知識、業務要求與操作流程，商業銀行業務、證券業務和保險業務的基本知識、業務要求和操作流程，金融服務營銷的基本知識和操作流程，能快速識別客戶，有效地與客戶溝通，獨立開拓和維護客戶。

第四，注重培養金融專業人才的協調溝通能力、創新能力和職業判斷能力。

第五，幫助學生加強對金融行業就業形勢的了解，做好就業準備分析，考取相關的行業從業資格證書。

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