“威海港基金”投資迷局

楊濯纓

一個頂著“十二五重點項目”名頭，擁有外資、國企背景的港口煤炭儲備項目，而且配備全方位的風險控制，這在大部分投資者眼里都是“優(yōu)質(zhì)項目”，風險低收益高，投放資本市場肯定會遇到眾多投資者的瘋狂追逐。

威海港新港基礎設施建設基金發(fā)布之初就具備以上這些完美要素。但經(jīng)歷最初的憧憬之后，眾多投資者發(fā)現(xiàn)這不過是一場夢，而且現(xiàn)在遠沒有結束。

完美的“優(yōu)質(zhì)項目”

2013年5月，煙臺人周琦（化名）通過一家理財機構購買了70萬的理財產(chǎn)品，不料從此陷入長達兩年的糾纏與漩渦。

“當時這個項目看起來前景不錯，外資和國企共同投資，而且是煤炭加工項目，據(jù)項目方宣傳是十二五重點建設項目，山東省七十二個重點招商引資項目之一，收益率也不錯。”

周琦通過濟南舜信財富購買的70萬理財產(chǎn)品，年收益率為9%。而與此同時，威海當?shù)匾晃坏谌酱砣藶槠湮腥速徺I了100萬，年收益率稱11%。

該項目即是通美煤炭儲配（威海）有限公司（以下簡稱“通美”）名下的威海港新港建設項目五、六期CEE煤儲中心項目。據(jù)了解，通美由威海港集團有限公司（以下簡稱“威海港”）和中國電力能源（香港）有限公司（以下簡稱“中電”）于2012年5月在威海經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)合資設立。項目總投資為9000萬元，注冊資本4000萬元，其中，威海港以折合800萬美元的土地使用權出資，占注冊資本的20%，中電以3200萬美元現(xiàn)匯出資，占注冊資本的80%。

據(jù)了解，該公司從事煤炭的脫硫、配比加工、倉儲、批發(fā)及相關進出口業(yè)務。公司法人為中電法人李博生。

2013年4月，通美委托北京信達澤浦股權投資管理有限公司（以下簡稱“信達澤浦”）申請項目私募基金，擬申請融資金額為6億元。

為確保該項目的投資安全性，當時通美聲稱為該項目承擔連帶保證責任，并以旗下303畝碼頭用地作為抵押，并承諾履行“不可撤銷的回購義務”。

在當時信達澤浦提供的基金募集書上，威海港、信達澤浦亦為本項目承擔無限連帶責任，并且“監(jiān)管銀行全程監(jiān)督，保證資金專款專用”。

此外，中電也稱為該項目全部款項承擔“放棄抗辯權的、不可撤銷的連帶責任”，擔保期為一年。

眾多擔保使得該項目的風險控制幾乎完美，并且依托威海港建設的煤炭清潔項目在當時看來前景也確實不錯，再加上高收益率，一切都看起來很美。

謊言浮出水面

這一切在一年之后的基金到期日發(fā)生逆轉(zhuǎn)，信達澤浦沒有按期全部兌付本息。

據(jù)了解，該項目基金前后共募集資金上億元，涉及全國多個省市上百個投資者。其中周琦所投的三方濟南舜信涉及其中的8千多萬元。迄今為止，全國仍有7千多萬沒有兌付。

信達澤浦方面共為該項目投入資金2.1億元，2013年7月份交付完成，但之后因合作破裂，信達澤浦方面未持續(xù)投資，據(jù)說是因為通美方面不接受信達澤浦的財務監(jiān)督。2.1億元里有多少是以該項目募集則不得而知，而且這筆資金并沒有就股權進行工商登記。

投資者在詫異和憤怒之外，逐漸嗅到欺騙的味道。他們開始調(diào)查其中的貓膩，果然，“謊言”浮出水面。

首先是風險控制。在一份威海港提供給信達澤浦的無限連帶責任承諾書上，威海港聲明：如通美不能到期償還該項基金的款項及利息，威海港“作為項目發(fā)起方股東我公司愿用項下財產(chǎn)作為擔保”，用來償還該基金款項及利息和由此產(chǎn)生的一切費用，并對此項目“承擔無限連帶責任”。

后經(jīng)證實，上面的“威海港有限公司”公章為造假。記者以此致電威海港，得到的回復是“威海港從未授權通美及信達澤浦利用其國企背景進行項目宣傳，也從未簽署過上述無限連帶責任承諾書”。

關于通美“不可撤銷的回購義務”，通美和信達澤浦則相互推諉，均稱是對方所捏造，土地抵押更是一紙空文，因為“國有土地不可抵押給除銀行等金融機構的第三方民營機構”。

而煤儲中心項目則拖延兩年，遲遲沒有開工建設，通美稱正在走環(huán)境影響評價環(huán)節(jié)。在今年1月28日的威海市環(huán)保局網(wǎng)站上，該項目進行了第一次公示。

但在之前的文件中可以查到，該項目已被批復同意建設。現(xiàn)在環(huán)評從頭再來，可能是通美方面更改了經(jīng)營范圍，增加了“原油、海產(chǎn)品”等業(yè)務。

此前該項目宣傳為所謂“十二五重點項目”，記者致電威海市發(fā)改委等有關部門求證，得到的回復是“十二五重點項目”序列里并沒有這個項目。

又是“騙局”

投資者感到自己受到了欺騙，“前前后后都是一場騙局”，他們找到信達澤浦、通美和威海港方面試圖追回投資款項。信達澤浦對投資者的回復一直都是“再等等”，通美負責人李博生則處于消失狀態(tài)。投資者多次試圖在其行程途中攔截，均以撲空告終。

“由威海港集團與中國電力能源香港有限公司共同出資成立的通美公司，在其所募的威海港新港基建項目基金到期時未按合同約定兌付，造成大量客戶未收回本息，擔保形同虛設，且在事件處理過程中多次拖延、言而無信。”眾多投資者在網(wǎng)上發(fā)帖控訴，并組隊去威海拉橫幅示威。

對于投資者的訴求，威海港集團發(fā)出公開聲明：稱“客戶應直接向信達澤浦主張權利，不應向通美，更不應向威海港集團主張權利。”而且“中電在通美公司絕對控股，因此主導通美公司的日常運營，而且“通美從未委托信達澤浦發(fā)行基金，其為自身的自主行為”。

此外，通美母公司中電香港至今未就此事明確表態(tài)。

因為投資遲遲未能兌付，已有多位涉及此項目的銀行、證券等金融機構的三方人員引咎辭職，“很多人栽在這個項目上”，甚至造成三方人員抑郁流產(chǎn)等極端案例。

“瞞天過海”的把戲

資金都去哪了？

據(jù)投資者所述，信達澤浦交付通美方面的2.1億元很快就被轉(zhuǎn)到香港結匯，隨后3200萬美元以外資的名義投資到內(nèi)地，其中令人懷疑的是，通美的母公司中電本身就具有結匯功能，李博生卻委托煙臺一家房地產(chǎn)企業(yè)即煙臺中偉建筑工程有限公司（以下簡稱“煙臺中偉”）的老總龔淑娟在香港的公司結匯。“這種違背常理的做法更令人懷疑”。

而這筆資金的去向至今不明，“因為威海港項目現(xiàn)在沒有開工建設，沒有動用資金”。

信達澤浦公司在威海港項目之前還曾發(fā)布過重慶高速的項目，之后又發(fā)布了江蘇灌南醫(yī)院、南京七壩港等相關項目，投資者猜測可能某些環(huán)節(jié)存在資金缺口，威海港項目被拆分用來兌付以上項目的到期投資者。當然，以上項目所募集到的資金也可被用來兌付部分威海港投資者。

“資金缺口的產(chǎn)生很可能就是那2.1億，李博生遲遲沒有兌付信達澤浦。”周琦告訴記者，在多個項目基金集中到期后，信達澤浦又發(fā)布了遼寧營口相關項目，用來補救。而且信達澤浦現(xiàn)已改名為“匯通康泰”，繼續(xù)從事相關金融業(yè)務，而且遼寧營口項目也已出現(xiàn)拖欠。

在此事久拖不決之際，李博生向信達澤浦方面提出股權轉(zhuǎn)讓，由煙臺中偉回購信達澤浦手中的股權。據(jù)說當時為使信達澤浦負責人賀成簽署股權轉(zhuǎn)讓協(xié)議，李博生當場拍出1800萬元，之后又給了700萬，前后打給賀成2500萬元，再無下文。

關于此舉，投資者認為這是李博生的“瞞天過海”，“試圖確認股權的概念”，但投資人并不認同，他們（李博生和賀成）之間的關系依然是債權關系。

2014年11月5日，因“股權轉(zhuǎn)讓款尚未收回”，缺口依然有2.1億，信達澤浦、通美、煙臺中偉又簽署三方協(xié)議，以通美的威海港煤儲項目和煙臺中偉名下房產(chǎn)做抵押和擔保，用于保障歸還剩余股權轉(zhuǎn)讓款21238萬元，并約定款項六個月之內(nèi)結清。

但記者調(diào)查得知，用來作擔保的煙臺中偉名下“在煙臺市福山區(qū)玉森明珠大樓東邊的5300多平米的商業(yè)房”根本不存在，因為大樓東邊是臨河的一片荒地，而大樓西邊確實有大約5千多平方的商業(yè)房，但已“爛尾好幾年”，產(chǎn)權不明確，且涉嫌重復抵押。

誰是幕后者？

問題焦點集中在李博生身上。

據(jù)投資者所言，李博生任總裁的中電是一家神秘的公司，即CEE，是一家“在國內(nèi)建設一系列配煤中心，進行原煤炭清潔變?yōu)榈土蛎禾抗o電公司”，其公司所在地在香港繁華的中環(huán)附近。曾有投資者前去探訪，稱窗外就是維多利亞港，位置相當優(yōu)越。

而李博生更是號稱曾在“國家發(fā)改委高層工作”，主持過“星火計劃”、“火炬計劃”，“在中國大陸擁有強大的政府背景及人脈資源”。

而據(jù)投資者所述，“李博生曾在2007年以辦軍牌為名涉嫌詐騙，被山東省廣饒縣法院判處有期徒刑10個月”，身份只是“個體工商業(yè)者”。

記者曾試圖致電李博生，但電話始終無應答。據(jù)了解，他已很少露面，有相熟人士稱，“誰也找不到他”。“以前經(jīng)常出差，而且住宿只用護照。還經(jīng)常去國外談生意，和外國人合影，總是塑造成一個國際商務人士的形象。”

據(jù)悉，在威海港項目之前，賀成做重慶高速項目的時候，李博生就曾陪同其赴重慶，并勸其將此筆資金投資威海港項目。這也可能是信達澤浦方面資金鏈斷裂的肇始，之后不斷發(fā)布新的基金項目，不過是為“拆東墻補西墻”。

而煙臺中偉董事長龔淑娟是浙江金華人，在煙臺本地是位頗有聲譽的女企業(yè)家。她和李博生交往甚密，李博生甚至還擁有一個浙江金華的手機號。據(jù)投資者猜測，威海港項目的資金可能有部分被挪用到龔淑娟處，為其房地產(chǎn)做資金周轉(zhuǎn)之用，“也可能一部分用去參股中大航運或用于其他項目”。

“現(xiàn)在唯一的希望是煙臺中偉能不能結清‘股權轉(zhuǎn)讓款，那樣的話還有轉(zhuǎn)機。”周琦說，“但現(xiàn)在看來，那張三方協(xié)議仍然是一紙空文。”