信息化偵查方法在案中的運用

李艷燕

摘 要：隨著現代化工具的發展和普及，信用卡詐騙案件的信息化特征明顯，給此類案件的偵破提出了新的課題。本文通過分析信用卡詐騙案件的特點，探討信息化偵查方法在偵破此類案件中的作用。

關鍵詞：信息化偵查；信用卡詐騙；經濟犯罪

信用卡已經成為現代社會上人們常用的一種支付方式之一，以其使用便利、安全、快捷等特點為人們帶來了諸多便利，但與此同時，信用卡詐騙犯罪作為負面產物，也隨著信用卡的發展迅速蔓延開來。信用卡詐騙犯罪具有嚴重的社會危害性，不僅擾亂了正常的金融監管秩序，而且侵害了銀行和持卡人的財產權利，最終有可能威脅國家金融資產的安全。

一、刑法對于信用卡詐騙罪的規定

信用卡詐騙案件是指行為人以非法占有為目的，通過使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡惡意透支等方法進行詐騙，數額較大的案件。

我國刑法第一百九十六條的規定了信用卡詐騙罪，其具體行為包括：使用偽造的信用卡的；使用作廢的信用卡的；冒用他人信用卡的；惡意透支的。刑法修正案五對信用卡詐騙罪做出了修改，增加了“使用以虛假身份證明騙領的信用卡” 進行詐騙的情形。

二、信用卡詐騙罪的特點

信用卡詐騙犯罪是發生在金融領域內的新型經濟性犯罪，其在犯罪對象、工具、手段等方面大大不同于傳統的犯罪形式，從而給偵查部門的追查打擊工作提出了新的挑戰。在偵查過程中，偵查員既要按照刑事案件的偵查程序辦理案件，又要結合信用卡詐騙案件的特點綜合運用各種偵查手段。因此，我們必須從信用卡詐騙案件突出特征著手，找出破獲此類案件行之有效的偵查方法。

（一）現場條件差，取證比較困難

與傳統案件的偵破不同，信用卡詐騙案件的案發現場很難發現關鍵性證據，例如指紋、足跡、等物證，多數現場沒有勘察價值。可供利用的犯罪證據主要局限在贓款流向、證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述等局限性證據，定罪難度較大。

（二）犯罪手段、工具與高科技緊密結合，成為高科技犯罪

隨著通訊工具的出現，信用卡詐騙手段也在不斷更新。如今犯罪分子可以在網絡上獲取資料，通過發送手機短信、利用互聯網發送電子郵件等方式普遍撒網，尋找犯罪目標，在得手后還可以通過網上支付，網上轉賬等方式銷贓。犯罪場所多選擇在網絡上，隱蔽性大，給警方的防范和打擊都帶來了很大難度。隨著科技的迅猛發展，還出現了利用高科技設備竊取持卡人信用卡資料和偽造信用卡的高科技犯罪手段。

（三）犯罪主體成員復雜，呈現跨區域、跨國趨勢

目前破獲的信用卡詐騙案件的犯罪分子身份復雜，從以往的個人犯罪發展到團伙作案，為了逃避打擊還形成了境內外相勾結的新特點。信用卡詐騙集團通過嚴密的組織管理在世界范圍內從事跨區域、跨國境的信用卡詐騙活動。從竊取資料、偽造信用卡、使用信用卡到銷贓，分工協作，給警方的偵破工作帶來了很大困難。

三、信息化偵查方法的定義及類型

針對信用卡犯罪案件的信息特征，偵查人員采用反向追蹤的方法，采用信息化偵查方法偵查取證，進而破獲此類案件。為了隱蔽身份，犯罪分子采用通訊信息工具進行犯罪活動，偵查員可以通過犯罪分子作案過程中遺留的電子痕跡作為偵破案件的突

破口。

孟建柱部長在全國公安廳局長會議上指出：“加強公安信息化是提高公安機關整體戰斗力的重要途徑，是提升基層基礎工作水平的重要載體，是牽動警務機制改革的重要紐帶，是公安機關的一場警務革命。” 信息化是新時期刑偵工作實施可持續發展的重要途徑，信息技術應該全面滲透到偵查部門。目前，偵查工作信息化已經在刑偵工作中廣泛應用，拓展了大量新的偵查方法，例如電訊偵查、網絡偵查、視頻偵查等，大大提高了警方的破案

效率。

目前，人們對于信息化偵查方法的研究還處于起步階段，并沒有形成一個準確的定義和科學的分類方法。就廣義而言，信息化偵查是指凡是在網絡化的環境中開展的偵查。但是就狹義而言，信息偵查不僅強調偵查過程的數字化，同時要求所采用的信息還要進行規模化和集成化的處理。在信息化偵查的分類方面，浙江省杭州富陽市公安局做法值得借鑒。浙江省杭州富陽市公安局按照信息化偵查方法所依托的信息系統將信息化偵查分為利用公安網信息資源、利用互聯網信息資源、利用視頻信息資源、利用通訊信息資源、利用GPS信息資源、利用銀行卡信息資源和利用社會資源。

四、信息化偵查方法的運用

各類“信息資源”在偵破信用卡詐騙案件中都發揮著關鍵的作用。

（一）確認犯罪嫌疑人

信息資源往往具有可供識別的個性化特征，利用這一特點偵查員可以發現并確認犯罪嫌疑人。銀行卡信息是偵查員可以利用的發現并確認犯罪嫌疑人的重要途徑。為了安全管理銀行卡，銀行將人和卡緊密聯系在一起，通過銀行卡的卡號、信息磁條、有效期限、防偽標識等信息可以揭示人卡之間關系。人在柜臺、ATM機上使用銀行卡，或者進行網上銀行操作、手機銀行操作、POS機消費等都會留下人卡關系的信息。在信用卡詐騙案件發案后，在了解相關案情的基礎上，偵查員要向發卡銀行、商戶和其他有關人員詳細了解犯罪嫌疑人利用信用卡取現、購物的信息以及犯罪嫌疑人體貌特征等情況。受害人進行詢問，了解信用卡遺失或者被盜經過，確定犯罪嫌疑人的范圍。

視頻資源包括公安視頻資源與社會視頻資源。目前，我國視頻信息資源已經很豐富，覆蓋大小城市和經濟發達的農村、河道等區域。單位乃至個人都可以根據自身的需要安裝監控設備。犯罪嫌疑人無論是持卡 取現，或購物消費，都會在銀行或特約商戶處安裝有攝像裝置中發現犯罪分子的影像資料，這就為查找、確認犯罪嫌疑人提供了重要依據。因此，信用卡詐騙案件偵查過程中，應重視視頻信息偵查方法的使用，通過調取以上錄像資料，發現、確認犯罪嫌疑人。

公安網信息資源的作用也不容忽視。目前，全國公安網聯網運行的信息系統存儲了大量的公安基礎數據，其中包括各類人員、組織、車輛和案件、事件、事故等信息。而且隨著公安信息化建設的進行，這些數據還將完善。網上開設的網站和發布的網頁已能完全滿足信息化偵查的需要。信用卡詐騙案件的發案往往具有連續性的特點，偵查人員可以將犯罪嫌疑人的體貌特征、作案手段和方法輸入公安網信息系統，做串、并案處理。

另外，犯罪分子在使用通訊工具和互聯網進行聯系時，在通訊網絡和互聯網中就留下了電子痕跡。因為電信營運商在提供的服務時，基于維護和管理的需要，記錄了大量的數據。這些痕跡、數據會遺留在終端設備里、基站數據庫里以及營運商所建的其他數據庫里。在偵查過程中，偵查人員可以在互聯網服務提供商的協助下，經過分析虛擬身份網絡活動的軌跡來掌握犯罪分子的真實活動軌跡。在使用這些通訊信息資源和互聯網信息資源無疑是偵查人員破獲信用卡詐騙案件和及時抓捕同案犯可資利用的重要資源。

（二）確定犯罪時間

現代化的通信和電子設備都具有先進的記進功能。ATM機、監控設備、POS機和網上銀行系統都具有準確的電子時鐘，因而其顯示的信息客觀真實，能準確地顯示當時的時間、地點等信息。偵查人員可以通過這些電子時鐘對作案時間進行判斷同時分析與案件有關的其它情況。

（三）定位

犯罪分子的犯罪行為很容易在與犯罪密切相關的場所及地點留下電子痕跡，這一點常常是不可避免的。通訊信息資源、互聯網資源和GPS信息資源都具有定位功能。犯罪嫌疑人在作案的過程中，使用通信工具通話時，利用互聯網上網時，使用汽車作為交通工具時，我們都可以利用這些信息資源確定犯罪嫌疑人的大致位置。

在偵查信用卡詐騙案件的過程中，辦案人員應該時刻想到在當時的情境和條件下可否用到信息化偵查法。當不宜采用一種信息化偵查方法時，應該考慮另一種信息化偵查方法是否可用。進行假設時，也應該是多角度、多層面、多方位的假設。在充分收集情報信息，認真分析研究案情的基礎上，對人、對案件、案情、通信工具、交通工具、痕跡物品等進行假設。通過這些假設，發揮信息化偵查在偵破信用卡詐騙案件中的重要作用。

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