基于文獻計量的我國互聯網金融研究（2011—2014）

周瑛達

[摘要]本文利用文獻計量方法，對2011-2014年收錄于CNKI的2327篇互聯網金融研究的中文論文進行了統計，從研究現狀和文獻內容兩方面入手，通過分析年發文量、核心作者、地區分布、被引頻次、關鍵詞分布、學科類別和期刊分布的特點，為研究者提供參考。

[關鍵詞]文獻計量；互聯網金融；中國知網

[中圖分類號]G250.252

[文獻標識碼]A

[文章編號]1008-0821（2015）04-0093-05

互聯網技術的發展將對人類的金融模式產生顛覆性影響。過去的10年間，類似的顛覆性影響已經發生在圖書、音樂、商品零售等多個領域。隨著我國經濟水平的發展和網絡環境的成熟，互聯網金融的概念日益明晰。在這一背景下，國內對互聯網金融的關注熱度逐漸上升，相關的研究和文獻也隨之出現。然而在國內的相關研究中，從文獻計量角度分析互聯網金融研究的文獻還比較少。對該領域的文獻計量分析將有助于把握研究的主題和發展方向，并為讀者和專家的學習和分析提供參考依據和指導。

1 數據來源和研究方法

本文所有統計數據來源于中國期刊全文數據庫（CNKI），它是目前世界上最大的連續動態更新的中文數據庫，內容涵蓋自然科學、工程技術、農業、哲學、醫學、人文社科等各個領域，收錄國內8200多種綜合期刊和專業特色期刊的論文，在該庫內進行檢索能夠保證統計數據的全面性和可信度。

在研究方法的選擇上，首先由于互聯網金融是近年來才開始興起的概念，本文將文章刊載的年代限定在2011-2014年之間；其次通過分析現實情況，考慮到“互聯網金融”這一新名詞近年來常見諸媒體大規模、高頻度的報道中，此處在“跨庫選擇”目錄下剔除了“報紙”和“商業評論”這兩個選項，因為這樣能夠統計出關于互聯網金融研究的學術文獻。隨后使用中國知網的高級檢索功能，采取“篇名”中包含“互聯網金融”的檢索策略，以“精確”搜索的方式篩選出2327篇學術論文。值得注意的是，之所以采取“篇名”而非“主題”進行檢索，是因為在“互聯網金融”這一概念的語義中就包含了“互聯網”和“金融”這兩個獨立的名詞，按照“主題”進行檢索則可能出現諸如金融的“互聯網化”或者“網絡金融”等話題，這都與“互聯網金融”這一概念本身所傳達的主題相違背。

2 研究現狀分析

2.1年發文量分析

通過統計分析某一研究領域內期刊論文刊載量隨時間變化的趨勢，我們可以對該領域的研究的發展態勢做出一個基本的判斷，進而了解相應的理論水平，分析研究者和關注者對這一領域的重視程度。圖1顯示了2011-2014年以來我國互聯網金融研究文獻量的年變化曲線。從圖中可以直觀地看出，2011-2012年，國內關于互聯網金融研究的文獻并不多，2011年蘭秋軍發表在《計算機與工程設計》上的論文《互聯網金融數據抓取方法研究》是本文研究的時間跨度中最早的一篇提及互聯網金融的論文，然而其介紹的技術方法并沒有觸及互聯網金融的核心概念，文章所提及的“互聯網金融數據”僅僅只是停留在線上金融數據的層面上；隨后2012年共有13篇關于互聯網金融的文獻，可見這一時間段是國內互聯網金融研究的萌芽期；而2013年該領域的研究則迅速的增長到369篇，這一數據約為2012年的20倍；2014年發文量更是爆發性地增加到1928篇，這一時間段互聯網金融的概念逐漸為人熟知，相關的產業布局和行業發展也日漸成熟，文獻量急劇地增長也從側面反映出互聯網金融高速發展的態勢，同時也體現出研究者們對這一新興概念的重視和關注。

2.2核心作者分析

核心作者是對某一學科研究的發展具有較大學術貢獻的科研人員，同時也是期刊學術影響力、競爭力的重要貢獻者。此處對第一作者（含獨立作者）的信息進行篩選和統計，以期顯示互聯網金融研究領域的核心作者。2011-2014年有關互聯網金融研究的文獻中，以第一作者身份發表文章最多的為8篇，由文獻計量學領域著名的研究學者普賴斯（Priced）所提出的核心作者計算公式計算可知：

其中，Npmax為發文最多的著者論文數Mp為核心作者最低發文量。按照取整數的結果，核心作者最低發文量為2，即發文量在2篇或2篇以上的作者為互聯網金融研究中的核心作者候選人。按此標準進行數據的收集，共統計到核心作者加人，各自對應的發文量和所占比例如表1所示。可以看到，由于關于互聯網金融的研究文獻相對來說還比較少，所計算出的核心作者數量也相應較少。但核心作者中有50%的發文量都在4篇以上，這也說明了互聯網金融的研究學者中仍不乏高產者，同時整個研究隊伍正在迅速擴大。

2.3核心作者機構和地區分析

核心作者分析給出了互聯網金融研究領域中影響力較大的作者人數和發文數量。由于互聯網金融作為一種新概念在國內得以發展，對其進行研究的作者、機構和地區必然存在著差異。下文對核心作者所屬的機構和地區進行了統計分析，由于篇幅所限，本文只統計了發表論文在5篇以上的核心作者的相關情況，具體的結果如表2所示。

首先，從作者的單位來看，現階段對互聯網金融進行研究的核心作者大致有兩類：一類來自高等院校和科研機構，如中央財經大學的黃震，研究方向為金融法，隨著互聯網金融的發展用自己原有的專業知識對其中所蘊含的法律風險進行分析；另一類則是來自企業的作者，如中國投資集團有限公司的總經理謝平，通過自身工作經驗以及對所處行業動向的把握，為互聯網金融的研究提供不同的視角；其次，從核心作者所屬地區來看，目前關于互聯網金融的研究多集中在北京和江蘇兩地，來自當地財經院校和銀行的作者對互聯網金融表現出高度的關注，這反映出國內互聯網金融研究的不平衡：發達地區由于具備相對較好的經濟基礎和較高的文化開放度和接納度，因此互聯網金融的實踐最容易首先在這些地區進行，研究者則更有機會和動力對其進行分析。

2.4被引頻次分析endprint

期刊論文的被引頻次是該論文正式發表后某時期被其他發表文獻引用的累積次數。通過對論文被引頻次的分析，可以發現研究領域內高質量的論文，從而為其他學者的研究提供重要參考和學術標準。

本文統計了互聯網金融相關研究中被引頻次超過30次的論文，共計10篇。由表3可知，被引用次數最高的文獻是《互聯網金融模式研究》，共計454次。由于該文獻的刊載時間較早，且正值互聯網金融這一概念剛剛興起之時，該文獻的被引用次數約為排名第2的文獻被引用次數的3倍。這說明在互聯網金融的研究當中，某一高水平作者的論文被其他研究者廣泛引用，其樹立了該領域研究的范式和典型；但就領域內所有文獻的被引頻次看來，關于互聯網金融的研究文獻水平參差不齊，各文獻被引頻次存在著較大的差距，被引文獻存在著中心化的趨勢。出現這種現象的原因一方面來自于研究者們對互聯網金融的研究還處于起步水平；另一方面則源于研究視角過于狹窄：表3中列出的高被引頻次文獻中約有半數將研究對象集中在互聯網金融與銀行之間的關系上，對互聯網金融的具體模式、技術和發展方向則鮮有探討。如此大量的研究文獻與之前的文獻均采用同一研究視角和切入點，使得它們自己很難成為高被引頻次的文獻。

3 文獻內容分析

3.1論文關鍵詞分析

對論文的關鍵詞進行分析能夠反映出研究者對某一領域的研究興趣所在，也能夠表現出研究的熱度。本文共統計到互聯網金融研究中的關鍵詞共2536個，但考慮到關鍵詞的實際意義，筆者將“互聯網金融”、“互聯網”以及“金融”這3個關鍵詞省去，因為這3個關鍵詞與研究主題高度重合且沒有對互聯網金融這一主題做出具體的細分。篩選之后的實際有效關鍵詞為1288個，圖2以餅狀圖的形式直觀地列出了出現頻率最高的前25個關鍵詞。其中排名第1的關鍵詞為“商業銀行”，所占比例為16%。這也與前文的論文被引頻次分析的結論部分一致：在目前的互聯網金融研究的文獻中，研究重點更多地傾向于分析互聯網金融與傳統銀行的關系。此外，“余額寶”、“風險”、“監管”和“金融創新”共同占到了所有關鍵詞中26.2的份額。首先，“余額寶”作為2013年出現的新興互聯網理財產品而受到廣泛關注，相關的研究也隨之出現；其次，由“余額寶”這一互聯網金融的典型所引申出的風險話題和監管話題找到了互聯網金融發展的命脈，即新興金融模式所帶來的風險以及配套的監管措施，從這里也可以看出研究者們與時俱進的研究態度。然而需要指出的是，互聯網金融中一些其他的重要形式和技術目前仍沒有引起足夠的研究重視，如關于大數據和P2P借貸的研究在整個關鍵詞分析中就顯得十分有限。

3.2學科類別分析

本處列出關于互聯網金融研究中包含文獻量最多的前15個學科。金融學科集中了大部分的文獻，這與互聯網金融這一主題的特性高度相關。其次是信息經濟與郵政經濟學科，由于信息產業的主導作用，依托于互聯網的金融模式得以迅速發展。此外關于互聯網金融研究的文獻中有一部分來自于經濟法、刑法和民商法等法律學科，這說明學者們意識到了互聯網金融所帶來的法律風險，相應的法律法規目前還處于空白之中。但支持互聯網金融發展的相應的安全技術和網絡技術研究則比較少，其隸屬的計算機應用和互聯網技術學科中的文獻量明顯少于上述學科。總體看來，這一領域的研究學科類型較為單一，學者們更多的是通過現象所傳遞出的金融屬性來研究互聯網金融。

3.3期刊分布

由于不同的期刊決定了不同的文獻內容質量，因此在進行文獻內容分析時有必要統計不同期刊的載文量，以此對互聯網金融研究中文獻的學術價值進行判斷。本文列出了載文量排名前15的期刊。論文被引頻次與發文期刊的影響力有直接的關系，被引頻次較高的文章多出自核心期刊，而互聯網金融的研究則并未體現出這一點。從刊物類型上來看，互聯網金融的相關研究多以金融類的期刊論文的形式刊出，但從刊物檔次來看，載文量排名前15的期刊中只有《銀行家》和《中國金融》為中文核心期刊和CSSCI來源期刊（含擴展版）。這說明學者們對互聯網金融的研究雖然取得了一定的成果，但是發表在高水平期刊上的文獻仍然較少，前文被引頻次分析中的被引頻次最高的論文《互聯網金融模式研究》并未出現在此處統計的期刊上。

4 結論

目前有學者認為互聯網金融模式將在未來20年內逐漸成為主流。然而互聯網金融在我國發展時間較短，相關文獻和研究還停留在起步階段。本文從文獻計量的角度分析了2011-2014年來國內互聯網金融研究的所有文獻，從研究現狀和文獻內容兩方面入手，通過考察年發文量、核心作者、地區分布、被引頻次、關鍵詞分布、學科類別和期刊分布，發現目前國內關于互聯網金融的研究呈現出以下特點：

4.1互聯網金融的研究關注度呈現出爆發性增長的態勢

自“余額寶”引起了公眾和媒體強烈的關注之后，互聯網金融的概念也日益為人熟知。國內關于互聯網金融的研究文獻在2013年出現爆發性增長，2014年的研究文限量更是超過了前幾年的總和。在信息技術和互聯網高速發展的今天，互聯網與金融的結合已經成為時代趨勢。隨著各種新興金融模式的成熟和深入，可以預計相應的文限量仍會持續增長。

4.2研究資源分布不均，研究水平參次不齊

關于互聯網金融的研究中，研究者多來自于經濟發達和文化較為開放的地區，高產作者和高被引文獻均被少數地區和機構所占據，這反映出研究資源分布的極度不均衡；同時，從文獻的期刊分布看來，載文量排名靠前的期刊中鮮有高質量的期刊，核心期刊則更是鳳毛麟角。而高被引文獻則并沒有出現在載文量較多的期刊上，這說明不同研究者的研究水平存在較大的差異，整體看來整個關于互聯網金融的研究仍處在較低的水平。

4.3研究領域單一

從學科分布可知，關于互聯網金融的研究主要集中在金融和郵政經濟等學科中。互聯網金融從概念到技術都存在著創新，而國內大部分的研究都傾向于關注現象本身和概念的介紹，對于其中具體模式的深入研究和相關技術的探討則仍處于空白之中。

綜上所述，互聯網金融的研究在國內尚處于起步階段，在文獻量逐年大幅增加的基礎上，更多來自不同機構和地區的學者可能會隨著互聯網金融的發展（如在農村推進基于移動網絡的互聯網金融）加入到研究隊伍之中。同時隨著金融模式的成熟和發展，相應的安全保障技術則會顯得更加重要，關于技術的研究也會隨之增加，這將豐富互聯網金融的研究，使之呈現出多樣化的研究層次；最后，國家應加大對互聯網金融研究的扶持力度，相信隨著給類社科和自科基金的建立，互聯網金融的研究水平將會得到提高。

（本文責任編輯：郭沫含）endprint