建筑工程施工項目風險管理研究

肖運秋

【摘要】在瞬息萬變的自然環(huán)境和錯綜復雜的社會環(huán)境中運行的施工項目，無疑是一項“風險事業(yè)”。在目前的建筑工程建設領域，風險管理已經逐漸占領舉足輕重的地位。本文就施工項目風險管理做具體研究，逐項闡述風險管理的要義。

【關鍵詞】項目風險；風險管理；措施

風險，是指損失發(fā)生的不確定性，是人為對未發(fā)生行為的決策和由各種不確定因素造成的后果與預定的目標發(fā)生負向偏離的綜合。

1.風險管理概述

風險，包括風險因素、風險事故和風險損失三個要素。

風險因素是產生或引起風險事故的原因和條件，可能是潛在的，也可能是外在的。風險事故是指由各種風險原因造成的以財產損失、人員傷亡等為結果的事故。風險損失是指在非計劃、非刻意所為的狀態(tài)下出現的經濟財產損失或人員的傷亡。這三者之間的關系如下圖所示：

2.建筑工程施工項目中的風險管理

2.1施工項目風險的概述

對于建筑工程這種受眾多條件制約的項目，投資決策的確立、施工方案的部署、工期的控制、人員的管理以及自然環(huán)境的變化等等，都是影響其能否順利進行的至關重要的因素。從根本上講，施工項目風險分為以下幾類，即自然風險、技術風險、非技術風險、經濟風險和政治風險。舉例而言：（1）合同是供需雙方建立協(xié)議的唯一憑證，合同類型選擇不當，責任義務不明確，或是合同條款遺漏、錯誤，都會造成風險損失。（2）在施工項目中，工程材料占著整個項目總投資的絕大部分，但供貨成本會隨著市場價格上下浮動，這就造成材料價格方面或大或小的風險。（3）在工程施工漫長的過程中，人員這一最為活躍的因素與施工質量、安全等密切掛鉤，質量和安全是施工項目的生命線，出現質量不達標的情況或是安全事故，都會大大增加項目本身的風險。

2.2施工項目中的風險特點

施工項目的不確定性，造成其風險的絕對性。具體來講，施工項目中的風險有以下特點：

（1）在施工項目中，風險事件的發(fā)生或不發(fā)生，何時發(fā)生，程度如何，從根本上講都基于施工項目風險的不確定性。

（2）施工項目處于各種因素制約的位置，是一種客觀性。在工程項目建設過程中，不論自然環(huán)境還是人為因素改變或者不改變，都是一種偶然現象，都不能以人的意志為轉移，施工項目中的各類因素的作用均是客觀必然的。所以，施工項目中的風險也是客觀必然的。

（3）在未知風險發(fā)生之前，會有專業(yè)人員進行風險的評估，在風險事件發(fā)生的幾個階段，需分別結合潛在風險階段、風險發(fā)生階段和造成后果階段的各項因素，評估施工項目各項舉措的可行性，對比各類風險的大小。所以，施工項目的風險具有可預見性和相對性。

2.3施工項目中的風險管理的現狀

基于施工項目的不確定性、客觀性和相對性，在我國目前的工程項目建設施工中，風險管理正在逐漸被項目建設方采納利用。但由于風險管理技術是近年來才興起的行業(yè)技術，缺乏完善，相比于發(fā)達國家健全的體系，我國風險管理比較重于基本理論和方法程序在業(yè)內的普及，但在實際操作、運營機制方面，還稍有欠缺。究其根本，一方面由于人們的風險意識薄弱，對風險作用下的施工項目運營模式認知甚少，致使無法合理估計風險帶來的損失以及風險管理的益處；另一方面，在我國市場經濟為主導、多種所有制經濟并存的經濟體制內，在風險管理方面做大量的資金投入的情況少之又少，這使得施工項目風險管理得不到最基本的保障，于是在建筑工程行業(yè)中難以得到普及。

2.4施工項目風險管理的舉措

施工項目風險管理主要通過有力措施的防范，減少可能發(fā)生的風險帶來的損失，盡量圓滿地完成施工任務的各個環(huán)節(jié)，達到預期目標。要實現這一舉措，需要項目派出的項目經理深刻地認識到風險管理的重要性，在統(tǒng)一組織、統(tǒng)一協(xié)調和統(tǒng)一負責的前提下，合理估計風險，應對風險，才能將損失降到最低。

2.4.1樹立施工項目風險防范意識

在施工項目的管理體系中，以項目經理為首的管理人員應當把風險管理當成一項重要課題，深入研究可能存在的風險因素，制定切實可行的方案，從而最大限度地規(guī)避風險。一方面對施工過程中的材料、機具、模板等等施以嚴格的監(jiān)管。另一方面，為現場工作人員購買人身保險，一旦發(fā)生意外，可以降低索賠。

2.4.2 合同的分析和交底

（1）明確合同內容，劃清供需雙方工作界限，是簽訂合同最為直接的目的。所以，在簽訂合同過程中，雙方都應當對合同內容進行仔細的逐條閱讀理解，并達成共識，不允許任意一方有意轉嫁風險和開脫責任的條款。這個過程在最初階段控制了一定風險的發(fā)生。

（2）承包方應全面地分析合同中的不可抗力，例如自然風險、經濟風險、技術風險、政治風險等等造成的不可抵御，但有一定程度危害性的風險。對于地理位置不甚良好，氣候惡劣的施工地點，施工過程中的資源能源供應是否跟得上，人力居住是否有障礙等等問題都要事先預知，避免因考慮欠佳遭遇風險事故。

（3）仔細研究合同條文條款，在投標過程中，承包方應當反復深入地研究招標文件，勘察施工現場，梳理材料來源，盡可能不遺漏可能發(fā)生風險的因素，并尋找合理索賠、維權的機會。

2.4.3部署合理的補救措施

在項目完全交付承包商至竣工完成前，各種因素的變化可能影響施工進度、質量、安全以及經濟，這些因素造成的風險應當在項目施工初期布置好解決方案。

首先，業(yè)主和施工方應對主動、正確地處理好二者之間關系，建立在和平友好、同舟共濟、共擔風險基礎上的供求關系，可以為風險的規(guī)避發(fā)揮一定的推動作用。

其次，業(yè)主和施工方都應重視補救措施資料的收集和整理，例如“二次經營”的合理索賠。這就要在整個工程項目中記錄好施工日志，將開工許可證、經批準的技術方案、工程圖紙、工程進度計劃等重要文件規(guī)整入冊，以備合理利用。

3 結語

總而言之，在施工項目中，有效地減小風險發(fā)生的概率，需要從根本上認識到風險管理的重要性，按照規(guī)范簽訂合同，將后續(xù)措施考慮周全，這些都是減少建設施工項目風險的有利措施。我國建筑工程行業(yè)也會在逐步推行風險管理系統(tǒng)化的過程中完善其體系，將風險降到最低。

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