建筑工程施工項目風險管理研究

肖運秋

【摘要】在瞬息萬變的自然環境和錯綜復雜的社會環境中運行的施工項目，無疑是一項“風險事業”。在目前的建筑工程建設領域，風險管理已經逐漸占領舉足輕重的地位。本文就施工項目風險管理做具體研究，逐項闡述風險管理的要義。

【關鍵詞】項目風險；風險管理；措施

風險，是指損失發生的不確定性，是人為對未發生行為的決策和由各種不確定因素造成的后果與預定的目標發生負向偏離的綜合。

1.風險管理概述

風險，包括風險因素、風險事故和風險損失三個要素。

風險因素是產生或引起風險事故的原因和條件，可能是潛在的，也可能是外在的。風險事故是指由各種風險原因造成的以財產損失、人員傷亡等為結果的事故。風險損失是指在非計劃、非刻意所為的狀態下出現的經濟財產損失或人員的傷亡。這三者之間的關系如下圖所示：

2.建筑工程施工項目中的風險管理

2.1施工項目風險的概述

對于建筑工程這種受眾多條件制約的項目，投資決策的確立、施工方案的部署、工期的控制、人員的管理以及自然環境的變化等等，都是影響其能否順利進行的至關重要的因素。從根本上講，施工項目風險分為以下幾類，即自然風險、技術風險、非技術風險、經濟風險和政治風險。舉例而言：（1）合同是供需雙方建立協議的唯一憑證，合同類型選擇不當，責任義務不明確，或是合同條款遺漏、錯誤，都會造成風險損失。（2）在施工項目中，工程材料占著整個項目總投資的絕大部分，但供貨成本會隨著市場價格上下浮動，這就造成材料價格方面或大或小的風險。（3）在工程施工漫長的過程中，人員這一最為活躍的因素與施工質量、安全等密切掛鉤，質量和安全是施工項目的生命線，出現質量不達標的情況或是安全事故，都會大大增加項目本身的風險。

2.2施工項目中的風險特點

施工項目的不確定性，造成其風險的絕對性。具體來講，施工項目中的風險有以下特點：

（1）在施工項目中，風險事件的發生或不發生，何時發生，程度如何，從根本上講都基于施工項目風險的不確定性。

（2）施工項目處于各種因素制約的位置，是一種客觀性。在工程項目建設過程中，不論自然環境還是人為因素改變或者不改變，都是一種偶然現象，都不能以人的意志為轉移，施工項目中的各類因素的作用均是客觀必然的。所以，施工項目中的風險也是客觀必然的。

（3）在未知風險發生之前，會有專業人員進行風險的評估，在風險事件發生的幾個階段，需分別結合潛在風險階段、風險發生階段和造成后果階段的各項因素，評估施工項目各項舉措的可行性，對比各類風險的大小。所以，施工項目的風險具有可預見性和相對性。

2.3施工項目中的風險管理的現狀

基于施工項目的不確定性、客觀性和相對性，在我國目前的工程項目建設施工中，風險管理正在逐漸被項目建設方采納利用。但由于風險管理技術是近年來才興起的行業技術，缺乏完善，相比于發達國家健全的體系，我國風險管理比較重于基本理論和方法程序在業內的普及，但在實際操作、運營機制方面，還稍有欠缺。究其根本，一方面由于人們的風險意識薄弱，對風險作用下的施工項目運營模式認知甚少，致使無法合理估計風險帶來的損失以及風險管理的益處；另一方面，在我國市場經濟為主導、多種所有制經濟并存的經濟體制內，在風險管理方面做大量的資金投入的情況少之又少，這使得施工項目風險管理得不到最基本的保障，于是在建筑工程行業中難以得到普及。

2.4施工項目風險管理的舉措

施工項目風險管理主要通過有力措施的防范，減少可能發生的風險帶來的損失，盡量圓滿地完成施工任務的各個環節，達到預期目標。要實現這一舉措，需要項目派出的項目經理深刻地認識到風險管理的重要性，在統一組織、統一協調和統一負責的前提下，合理估計風險，應對風險，才能將損失降到最低。

2.4.1樹立施工項目風險防范意識

在施工項目的管理體系中，以項目經理為首的管理人員應當把風險管理當成一項重要課題，深入研究可能存在的風險因素，制定切實可行的方案，從而最大限度地規避風險。一方面對施工過程中的材料、機具、模板等等施以嚴格的監管。另一方面，為現場工作人員購買人身保險，一旦發生意外，可以降低索賠。

2.4.2 合同的分析和交底

（1）明確合同內容，劃清供需雙方工作界限，是簽訂合同最為直接的目的。所以，在簽訂合同過程中，雙方都應當對合同內容進行仔細的逐條閱讀理解，并達成共識，不允許任意一方有意轉嫁風險和開脫責任的條款。這個過程在最初階段控制了一定風險的發生。

（2）承包方應全面地分析合同中的不可抗力，例如自然風險、經濟風險、技術風險、政治風險等等造成的不可抵御，但有一定程度危害性的風險。對于地理位置不甚良好，氣候惡劣的施工地點，施工過程中的資源能源供應是否跟得上，人力居住是否有障礙等等問題都要事先預知，避免因考慮欠佳遭遇風險事故。

（3）仔細研究合同條文條款，在投標過程中，承包方應當反復深入地研究招標文件，勘察施工現場，梳理材料來源，盡可能不遺漏可能發生風險的因素，并尋找合理索賠、維權的機會。

2.4.3部署合理的補救措施

在項目完全交付承包商至竣工完成前，各種因素的變化可能影響施工進度、質量、安全以及經濟，這些因素造成的風險應當在項目施工初期布置好解決方案。

首先，業主和施工方應對主動、正確地處理好二者之間關系，建立在和平友好、同舟共濟、共擔風險基礎上的供求關系，可以為風險的規避發揮一定的推動作用。

其次，業主和施工方都應重視補救措施資料的收集和整理，例如“二次經營”的合理索賠。這就要在整個工程項目中記錄好施工日志，將開工許可證、經批準的技術方案、工程圖紙、工程進度計劃等重要文件規整入冊，以備合理利用。

3 結語

總而言之，在施工項目中，有效地減小風險發生的概率，需要從根本上認識到風險管理的重要性，按照規范簽訂合同，將后續措施考慮周全，這些都是減少建設施工項目風險的有利措施。我國建筑工程行業也會在逐步推行風險管理系統化的過程中完善其體系，將風險降到最低。

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