收入差距擴大的影響研究理論綜述

朱湖英+李水藍

摘 要：收入差距擴大帶來的影響體現收入分配不平等的程度，是國家制定收入分配政策的依據。國內外學者對收入差距擴大對經濟增長、健康等方面帶來的影響進行了理論研究，通過對這些研究的分析，指出未來的研究應重視研究的微觀基礎，加強從個人評價的角度分析收入差距擴大對個人或團體的影響，構建收入差距擴大的影響評價研究體系，完善收入差距擴大的影響評價理論框架。

關鍵詞：收入差距；個人收入分配；經濟增長；消費理論；人力資本投資

中圖分類號：F126 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2015）21-0009-04

在經濟政策中，沒有任何問題比衡量收入分配的影響更加重要[1]。收入差距作為衡量個人收入分配不平等程度的主要指標，對整個社會經濟帶來的影響能直接反映收入分配帶來的影響。當前，國內外有關收入差距的研究主流是有關收入差距的度量和成因分析，試圖弄清目前的收入差距到底多大，引起收入差距擴大的真正原因是什么。這類研究的成果很豐富，所得結論各一。雖然結論存在差異，但進行這類研究的前提是一致的，大都認為收入差距的持續擴大會給社會經濟帶來負面影響。然而，收入差距擴大到底帶來什么影響，影響的范圍和程度有多大，卻沒有引起國內學界的足夠重視。因此，本文對國內外相關的理論研究成果進行全面梳理，以此提出這一領域的未來研究方向。

一、理論研究的演變

有關收入差距帶來影響的理論研究是從收入差距與經濟增長的相互關系研究開始的。20世紀50年代，以Kuznets為代表的經濟學家認為收入差距是經濟增長帶來的結果，收入差距會隨著經濟增長出現“倒U”型。到了20世紀90年代中期，以Persson和Tabellini為代表的經濟學家們開始轉向對收入差距如何影響經濟增長的研究。這類研究大多認為收入差距是通過對消費、儲蓄、物質資本投資、人力資本投資等因素產生作用而影響經濟增長的，這些傳導機制可以在各種經濟增長理論下得到解釋[2]。后來，學者們對這些傳導機制進行了不同表述。周景彤認為，收入差距對經濟增長的影響可以運用政治經濟不穩定模型、資本市場不完美模型、消費需求模型、宏觀經濟波動模型以及人力資本模型進行解釋[3]。周明海等人認為，個人收入差距可能通過信貸市場不完善、政治—經濟機制、生育—教育決策機制、社會穩定機制和市場規模機制影響經濟增長[4]。無論哪種表述，收入差距對經濟增長的影響大多是通過不同經濟增長模型得到的。然而，模型推導出的影響評價結果大相徑庭，有認為收入差距有利于經濟增長，但大多數認為收入差距過大對經濟增長有害。造成不同研究結果的原因是多方面的，例如不同理論的應用和數據分析差異等。Atkinson和Brandolini認為造成研究結論不一致的原因是跨國數據的異質性和不可比性引起的[5]。無論研究結論如何，收入差距對經濟增長的影響涉及到各種經濟理論的應用，有必要對各種相關理論進行全面闡述。

二、各種理論對收入差距影響的解釋

（一）消費理論對收入差距影響的解釋

收入差距對消費的影響體現在消費理論中。Keynes的消費理論提出邊際消費傾向隨著收入增加而遞減，因此收入差距的擴大會帶來消費需求的下降。Modigliani的生命周期假說和Friedman持久性收入假說認為收入的變化對邊際消費傾向沒有影響，進而收入差距也不會影響消費需求。Hall則認為，消費者的消費軌跡是一個隨機游走過程，消費的變化不可預測，因此收入差距對消費的影響也難于估計。預防性儲蓄假說和流動性約束假說提出當存在饋贈性動機，收入差距的擴大會抑制消費需求的增長。Campbell和Mankiw的“λ”假說將消費者分為兩類，一類消費者的收入變化對消費沒有影響，另一類消費者的收入變化對消費者有顯著影響。由此得到收入差距對消費需求沒有或有影響兩種情況。

（二）收入差距影響儲蓄的相關理論

古典理論認為收入差距擴大會導致經濟中的總儲蓄增加，促進資本積累和經濟增長。Lewis、Nicholas Kaldor、Bourguignon等人都認為收入越高的群體儲蓄率越高，收入差距擴大會導致富人儲蓄傾向高于窮人，引起整個社會的儲蓄增加[6～8]。D.Cass and J.E.Stiglitz使用一個線性的儲蓄函數將這一觀點正式化[9]。Bourguignon F.更進一步使用了一個非線性的儲蓄函數說明總產出依賴于初始分配，同時初始分配的不平等將促進總產出的增長[8，10]。Jin Ye 等人則從社會地位出發，說明窮人的儲蓄率比富人還要高。他們認為收入不平等會促使窮人對社會地位的尋找，為了進入富人俱樂部，窮人相對富人有更高的儲蓄傾向，因此經濟中的儲蓄率會上升[11]。國內的一些研究得出：收入差距擴大引起中國國民儲蓄率上升的原因并不是富人具有更高的儲蓄傾向，而是金融發展不完善和醫療、教育及社會保障問題導致窮人和中產者不敢消費和投資所引起的[12～13]。

（三）收入差距影響人力資本投資的相關理論

不少研究認為，初始的收入差距可能通過人力資本積累引起收入差距的持續擴大；也有研究認為無論初始的收入差距狀況如何，富人和窮人最終都會朝中間階層收斂，收入差距會縮小。具有代表性的研究成果有Becker等人的代際轉移模型、Benabou等人的社區差別理論以及Perotti等人的教育—生育決策理論[3]。代際轉移理論認為，在技術水平不變的條件下，不論其他假定條件如何，初始的人力資本分配決定了長期的人力資本分配。不論是完全市場還是不完全市場情形下，父母的資源稟賦對子女的人力資本形成具有顯著且正面的影響。社區差別理論強調家庭所處社區對人力資本形成的影響，人力資本的形成與社區內的“社會資本”有關。教育—生育決策理論認為，縮小收入差距，人口出生率會下降，人力資本增加，經濟增長率提高。Perotti發現中產階級的收入比重越大，人口出生率就越低，經濟增長率就越高[14]。

（四）收入差距影響健康的理論假說

健康是人力資本投資理論研究的一部分，由于不少學者在這方面進行了專門研究，因此有必要對這類研究進行專題闡述。當前，收入差距擴大影響健康的理論假說主要有絕對收入假說和威爾金森假說。Preston、Rodgers提出的絕對收入假說認為，個人健康狀況與收入水平之間的關系是凹性的，一個社會的整體健康水平會隨著平均收入水平的上升而改善，隨著收入不平等程度的上升而惡化。另一方面，Wilkinson等人針對收入不平等對健康的影響進行了一系列的理論研究，提出威爾金森假說。后來有學者將此假說分為相對收入假說、剝奪假說、相對地位假說和收入不平等假說[15]。Wilkinson認為，由于社會因素的作用，即便是在最富有的社會中，只要存在社會差距，相對收入水平和相對社會位置造成的相對剝奪就會成為影響公共健康的潛在風險；懸殊的貧富差距會拉大不同社會階層之間的社會距離，導致社會認同的下降、社會信任的解體以及社會關系的惡化，從而進一步影響社會成員的健康狀況[16]。威爾金森假說強調收入不平等通過對社會心理機制影響人口健康。除此之外，Kawachi和Kennedy、Lynch等學者認為收入不平等可能通過與公共投入不足的物質機制影響健康[17～18]。

（五）收入差距大小與收入差距的影響

除了收入差距過大對某些變量的影響，有學者對如何衡量收入差距影響進行了理論分析。收入分配不平等會導致經濟中出現較高比例的貧困人口，從而直接影響社會福利和政治穩定。因此，收入差距是衡量收入分配不平等程度的指標，收入不平等的影響評價總是與收入差距大小判斷緊密相關。在此基礎上，有不少學者認為，收入差距的大小是衡量收入差距帶來負面影響的程度。從本質上來看，收入差距的大小判斷與收入差距的影響判斷是兩個不同的概念，收入差距大小與收入差距負面影響并不形成直接關系。如果最低收入人口的收入足以維持與經濟發展總體程度相符的生活水平，并且充分分享經濟增長成果，收入差距大或許并不意味著收入差距負面影響大[19]。陳弘認為，市場經濟中的收入差距，一類是由經濟行為主體生產性努力差異所致，這種收入差距誘導經濟行為主體創造社會財富，激勵社會經濟效率提高；另一類是由經濟行為主體非生產性努力差異所致，這種收入差距誘使經濟行為主體瓜分社會財富，促使收入差距產生激勵逆轉，成為損害經濟效率的“逆激勵性收入差距”[20]。

三、各種模型的應用

（一）代際交疊模型

代際交疊模型（Overlapping Generation Model，以下簡稱“OLG模型”）為宏觀經濟模型建立微觀基礎，被廣泛應用到評價收入差距對經濟增長的影響研究。Galor和Zeira、Persson和Tabellini、Alesina和Rodrik等人運用OLG模型分析初始的收入分配產生的影響[21～23]。在Persson和Tabellini構建的OLG模型中，民主社會里，個人年輕時獲得的收入依賴于社會平均稟賦和個人稟賦的高低，年老時的消費來源于年輕時的收入儲蓄，受制于政府的轉移支付政策，假設稅收全部用于轉移支付，轉移支付是通過投票人多數規則來選擇，如果大多數選民個人稟賦比較低，更多的有利于大多數選民的再分配政策將得以實施，轉移支付率就越高，這會對個人努力產生負激勵，個人的生產知識積累減少，經濟增長變緩。因此，收入差距越大越不利于經濟增長。

（二）社會福利函數

Samuelson在對轉移支付政策進行福利評價時，引用了帶名商品①表述，并且假設任何帶名商品的價格向量都滿足以下兩個條件：第一，在該價格向量下任何人對任意兩種自然商品賦予的價格之比正好等于這兩種自然商品的市場價格比；第二，任何人對同一自然商品賦予的價格都相等[24]。Amartya Sen則認為，不同的人對同一自然商品消費賦予的權重不同，越窮的人對任一自然商品的消費賦予的權重也越高。據此他修改了第二條假設：任何人對任何自然商品賦予的價格與該自然商品的市場價格同該人在整個社會中的財富名次（由富到窮）的乘積成正比[25]。結合第一條假設，Amartya Sen證明：對于帶名商品向量x，函數值e（x）=（1-G（x））（其中e（x）為配置x下以自然商品市場價格計算的人均收入、G（x）為配置x下以同樣價格計算的基尼系數）越大，則社會福利越高。而e（x）越大就要求G（x）越小，因此該函數可以視為對不同帶名商品向量（國民收入及其分配格局）進行比較的社會福利函數。

（三）錦標賽模型

Lazear和Rosen從效率的角度分析了收入差距的影響，他們構造“錦標賽”模型論證工資差距促進經濟效率提高[26]。該模型假定社會成員由兩個經濟行為主體組成，產出是他們工作努力大小的函數：yi=ei+εi，（i=1，2），ei表示第i個人的努力程度，εi表示服從期望值為0、密度函數為f（ε）概率分布的獨立隨機擾動；經濟行為主體的效用函數為：u（I，e）=w-g（e），w為工資，g（e）為個人工作努力的負效用；收入分配方案讓產出水平高的獲得高收入wh，產出水平低的獲得低收入wl，工資差距（wh-wl）越大，越能激勵經濟行為主體努力工作，提高社會總產出水平。因此，雇主制定差異性工資合同是激勵雇員付出工作努力，提高產出水平的最優選擇。后來學者將這一模型中的工資換為收入，工資差距變成收入差距來說明收入差距對經濟效率有正激勵。也有學者根據修改此模型來分析收入差距對經濟效率有負激勵。陳弘將收入作為生產性努力和非生產性努力的結果，經濟行為主體更愿意付出哪種努力，取決于兩類努力的相對影子價格。市場經濟中的收入差距是由經濟行為主體生產性努力、非生產性努力所致的收入差距，這兩類收入差距給經濟帶來了正激勵和負激勵[20]。

（四）博弈論模型

Benhabib和Rustichini采用博弈論模型分析收差距對經濟增長率的影響。該模型假定存在高收入和低收入兩種無限期生存的行為人，他們有相同的效用函數U（C）=C1-σ/（1-σ）（0<σ<1），其中C為消費水平，他們的貼現率都為β（0<β<1），每期的生產函數均為Y=AK，Y為當期產出水平，K為上一期的投資，A>0，本期的產出用于兩種人的消費或投資，并滿足不等式：Yt-C1

t-C2

t≤Kt+1，可以寫出總效用水平函數V（K）=[C1-σ/1-σ+βV（Y-2C）]，由此得出最有均衡的效用水平[V*（K）=[1/2（1-β1/σA（1-σ）/σ

][Y]1-σ/{（1-σ）[1-β（βA）（1-σ）/σ

]]}，考慮有一類行為人背叛，全部的產出都被兩類行為人平等的消費。當高收入者發生背叛，消費水平出現差距，低收入者將會采取再分配戰略，從而降低社會積累，降低經濟增長率[27]。

（五）各種計量模型

有關收入差距影響的計量模型有OLS模型、固定效應模型、隨機效用模型和聯立方程組模型等。內生性經濟增長研究考慮了收入差距對經濟增長的影響。收入差距對經濟增長帶來直接影響和間接影響，不少學者針對這些影響進行了各種計量分析。20世紀90年代初期的相關研究大多采用跨國數據，運用回歸模型分析收入不平等對經濟增長的影響，得出的結論趨于一致，大多認為收入不平等不利于經濟增長。后來，Deininger 和Squire采用新的跨國數據，修正變量，對變量進行相關性分析，發現收入不平等與經濟增長不存在相關關系[28]。Li和Zou、Forbes運用固定效應模型對跨國面板數據進行分析，計算結果表明初始的收入差距對經濟增長帶來正效應[29～30]；Barro運用隨機效應模型分析跨國面板數據，并運用OLS方法對模型進行估計，得出初始的收入不平等對經濟增長沒有帶來顯著影響[31]。針對研究結果的不一致，Banerjee和Duflo對原有模型進行改進，利用非線性模型得出收入不平等阻礙了經濟增長，但是初始的收入差距對經濟增長并沒有相關關系[32]。萬廣華采用聯立方程模型，分析了收入不均等對經濟增長不利[33]。

四、結論

通過對國內外相關理論研究的梳理，國外的相關理論研究比較豐富，理論研究集中在從消費、儲蓄、投資（特別是教育、健康等人力資本投資）等方面分析收入差距影響經濟增長的傳導機制，并關注收入差距對人的心里和行為帶來的影響，注重構建模型對理論進行論證。國內的相關理論研究比較薄弱，不少研究是對國外理論的總結和應用，在分析方法上多采用計量模型進行論證。目前，有關收入差距影響的研究理論還存在以下幾個方面的不足：一是忽視了收入差距對居民心理的影響評價研究；二是注重收入差距擴大對某一方面的影響研究，缺少對收入差距擴大帶來影響的綜合評價；三是收入差距影響的理論研究多運用個人效用進行分析，然而個人效用的可比性假設引來不少質疑；四是收入差距的影響評價未形成統一的研究框架。基于此，未來的相關理論研究需要從以下幾個方面進行加強。第一，考慮收入差距影響研究的微觀基礎，加強從個人評價的角度分析收入差距對個人或團體的影響；第二，建立收入差距的影響評價研究體系；第三，加強對收入差距帶來影響的綜合評價；第四，多視角地深化收入差距影響評價的理論研究框架。

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